Fundrise Review 2021: Kereskedelmi ingatlanbefektetés mindössze 10 dollárért

Rengeteg passzív ingatlanbefektetési lehetőség létezik.

Az ingatlanbefektetési trösztöktől (REIT) az ingatlan -tömeges finanszírozási platformokig az passzív ingatlanbefektetések könnyebbek, mint valaha.

A közösségi finanszírozási platformok jellemzően lakóingatlanokba fektetnek be, a REIT -ek pedig általában kereskedelmi ingatlanokba. Az egyik terület, amely nem kapott annyi figyelmet a tömeges finanszírozású világban, a kereskedelmi ingatlanok.

Ha kereskedelmi ingatlanokba szeretne befektetni, nehéz lehet. A kereskedelmi ingatlanok nagyon drágák lehetnek, ezért nehéz bejutni magánbefektetőként. A REIT -eket pedig a piacon kereskedik, így a tőzsde szeszélyeinek vannak kitéve - amit valószínűleg el szeretne kerülni ingatlanbefektetéssel!

Belép Adománygyűjtés.

A Fundrise egy magánpiaci ingatlanbefektetési platform, ahol olyan eREIT -ekbe (elektronikus REIT -ek) fektet be, amelyekkel nem kereskednek a nyilvános piacokon.

Tartalomjegyzék

1. Mi az a Fundrise?
2. Mi az eREIT?
1. Az eREIT eladása
3. Mi az eFund?
4. Mi a cél-alapú befektetés?
insta stories
5. Négy Fundrise Porfolio opció
1. Indító
2. Mag
3. Fejlett
4. Prémium
6. Ki tud befektetni és hogyan?
7. Mik a Fundrise Returns?
8. Mik az előnyei és hátrányai?
1. Előnyök:
2. Hátrányok:
9. Fundrise alternatívák
1. Streitwise
2. Ingatlan Mogul
3. EquityMultiple
10. Összefoglaló

Mi az a Fundrise?

A Fundrise egy tömeges finanszírozású ingatlanbefektetési platform, amelyet 2012 -ben alapított két testvér (Ben és Dan Miller) A Washington DC Fundrise első projektje 325 000 dolláros emelés volt 175 befektető (minimum 100 dollár) összegétől a H Street NE -n Folyosó DC -ben

Ma nem közvetlenül ingatlanba fektet, hanem eREIT -ekbe és e -alapokba. Ezek az Egyesült Államokban található magántulajdon -portfóliók, amelyek az Ön befektetési céljára összpontosítanak. Egyes befektetések jövedelemre, mások részvénynövekedésre vannak tervezve, és az alapot ennek a célnak megfelelően alakítják ki.

A közösségi finanszírozású ingatlanok nagyon népszerűek lettek az utóbbi időben, mert lehetővé teszik a kockázatok diverzifikálását.

A Fundrise azért különbözik más tömeges finanszírozású ingatlanpiacoktól, mert alapokba fektet be, nem közvetlenül ingatlanokba. Ez az oka annak is, hogy nem kell akkreditált befektetőnek lennie, mivel egy alapba fektet be, és nem egy zártkörű kibocsátásba.

Ez egyike azon kevés ingatlanos közösségi finanszírozási lehetőségeknek, amelyek nem akkreditált befektetők számára állnak rendelkezésre. Itt van még néhány.

Befektetőként azt gondolom, hogy ez különbségtétel nélküli különbség. Még mindig változatos, még akkor is, ha nem közvetlenül az ingatlanokra vonatkozik.

Mi az eREIT?

Az eREIT olyan, mint a szokásos REIT, kivéve, hogy csak a Fundrise platformján érhető el. Ez kevésbé befolyásolja a piacot, mivel nem elérhető a nyílt piacon. Ez azt is jelenti, hogy kevésbé likvidek, mert a piac kisebb.

A Fundrise segítségével az eREITS mind kereskedelmi ingatlanokban van - így szállodák, apartmanok, bevásárlóközpontok és irodaházak. Nincsenek családi házak vagy más lakóingatlanok, ezek kereskedelmi ingatlanok, amelyek bevételt termelnek.

Az eREIT -ek kereskedelmi eszközöket és kölcsönöket vásárolnak, hozzáadott értéket keresnek, majd pénzforgalmat gyűjtenek a kereskedelmi eszközökből származó kamatokból, bérleti díjakból és egyéb nyereségből.

Az eREIT esetében nincs tranzakciós díja, mivel közvetlenül vásárol és ad el Adománygyűjtés. Ön évente 0,85% vagyonkezelési díjat fizet. (Ha a befektetési szolgáltatásokat és az irányítási rendszert használja, akkor 0,15% extra befektetési tanácsadási díjat kell fizetni).

Végül az eREIT minimális befektetése csak 500 USD. Nem kell akkreditált befektetőnek lennie, ellentétben a más platformokon érvényes minimális minimumokkal, mert inkább egy befektetési alap vásárlása, mint egy ingatlanrész.

Az eREIT eladása

A Fundrise figyelmezteti a befektetőket, hogy az ingatlanokra hosszú távú befektetésként kell gondolniuk. Az eREIT jellemző tartási ideje várhatóan öt év. Ha azonban úgy dönt, hogy hamarabb felszámolja pozícióját, akkor ezt negyedévente megteheti.

Ennek a felszámolási folyamatnak a magyarázata hangsúlyozza „bizonyos korlátozásoktól függően”. Ezek a korlátozások a befektetett eREIT -től függően változnak, de a korai felszámolásért 3% büntetést kell fizetnie. És a piaci körülményektől függően előfordulhat, hogy a felszámolási funkció nem érhető el.

Mi az eFund?

Az eFund hasonló az eREIT -hez, kivéve, ha lakóingatlanokba fektetik be mint a családi házak, lakóházak és társasházak.

Ez partnerségként, nem pedig társaságként épül fel, így elkerülheti a kettős adóztatást. Az eREIT -hez hasonlóan csak közvetlenül a Fundrise -től érhető el, így nem vonatkozik a tőzsde szeszélyeire. Az eFund minimális összege 1000 dollár, és nem kell akkreditált befektetőnek lennie a befektetéshez.

Az e -alapok működése az, hogy különböző területeken vásárolnak eladásra telket, fejlesztik lakóházakkal, majd nyereségből eladják.

Az e -alapokkal történő korai visszaváltás hasonló az eREITS -hez, mivel várhatóan legalább öt évig tartja a befektetését. De ha hamarabb fel kell számolnia pozícióját, akkor 60 napos várakozási idő után, majd ezt követően havonta megteheti.

Ismételten elmondható, hogy az 5 év előtti kivonások 3% -os büntetést vonnak maguk után, és bizonyos piaci feltételek alapján egyáltalán nem érhetők el.

További információ a Fundrise -ről
(Ez akkreditált és nem akkreditált befektetőkre is vonatkozik)

Mi a cél-alapú befektetés?

A Fundrise lehetővé teszi, hogy befektetőként a három cél közül egyet válasszon:

Kiegészítő jövedelem -Ez azoknak szól, akik további passzív jövedelmet szeretnének szerezni, mérsékelt távú befektetési horizontjuk van, és hamarosan nyugdíjazást terveznek. A jövedelemközpontú eszközök 70–80% -ot, a növekedés-központú eszközök pedig a fennmaradó 20–30% -ot teszik ki.

Kiegyensúlyozott befektetés -Ez azoknak a befektetőknek szól, akik maximális diverzifikációt szeretnének, mérsékelt vagy hosszú távú befektetési horizontjuk van, és újabbak lehetnek a tőzsdén kívüli befektetéseknél. A jövedelemközpontú eszközök 40–60% -ot, a növekedés-központú eszközök pedig a fennmaradó 40–60% -ot teszik ki.

Hosszú távú növekedés -Ez azoknak szól, akik a befektetés élettartama alatt maximalizálni szeretnék a hozamot, hosszú távú befektetési horizontjuk van, és elégedettek az évről évre jelentkező nagyobb változékonysággal. A jövedelemközpontú eszközök 20-30% -ot, a növekedés-központú eszközök pedig a fennmaradó 70-80% -ot teszik ki.

(Van egy kérdőív, ha nem biztos abban, hogy milyen típusú befektető.)

Ezekhez a tervekhez egyszerűen válasszon egy típust, nyisson számlát és helyezzen be pénzt. A többit a Fundrise kezeli.

A hosszú távú növekedési terv 9,7–11,6% -os éves hozamot vetít előre (körülbelül a fele a bevételnek, fele a felértékelődésnek), és 12 aktív projektben vesz részt kockázati kategóriák keverékében (ezek pontosan megmondják, hogy a portfólióból mennyi menne el ahol).

Négy Fundrise Porfolio opció

Adománygyűjtés négy különböző portfólió opciót kínál, mindegyik saját befektetési módszerrel és minimális kezdeti befektetéssel.

Indító

Már 10 dollárral elkezdheti a befektetést, és kiválaszthat egy Fundrise eREIT -t, amelybe befektetni szeretne. Ahogy a neve is sugallja, ez csak egy kezdő portfólió. A következő három portfólióra frissíthet a fiókba történő befektetés növelésével.

Mag

Minimum 1000 dollár kezdeti befektetésre lesz szüksége a Core portfóliójához, és elérhető IRA -fiókokhoz (hagyományos és Roth). Ezen a tervszinten diverzifikálhat a kiegészítő jövedelem, a kiegyensúlyozott befektetés és a hosszú távú növekedés céljai között.

A Core portfólió opció osztalék -újrabefektetési és automatikus befektetési funkciókat is biztosít. És bónuszként három hónapos tanácsadói díjat mentesítenek minden olyan barátért, akit meghívnak a Fundrise -ba, aki regisztrál és finanszíroz egy számlát.

Fejlett

Ez a portfólió tartalmazza a Core portfólió összes funkcióját, de lehetőséget ad arra is, hogy befektetéseit a Fundrise által kínált legtöbb alap között eloszthassa. A minimális kezdeti befektetés 10 000 USD, és ajánlói bónuszt is kínál, de hat hónap ingyenes tanácsadói díjat biztosít.

A Core portfólió segítségével befektethet a kiegészítő jövedelem, a kiegyensúlyozott befektetés és a hosszú távú növekedés céljainak keverékébe.

Prémium

Ennek a portfólió opciónak a minimális befektetési igénye 100 000 USD, és nagyobb kockázatvállalási hajlandósággal rendelkező befektetők számára készült. Egyedülálló befektetésekbe fektethet be rendszeresen elérhetővé váló magánalapokba. A Fundrise arra figyelmeztet, hogy a befektetések rendkívül specializáltak és „valóban illikvidek”, még hosszabb időtartammal, mint más befektetéseik. De azt várják, hogy ezek a beruházások sokkal magasabb hozamot fognak nyújtani.

A prémium portfóliók az Advanced portfólió összes funkciójával rendelkeznek, de elsőbbségi hozzáférést is biztosítanak hozzájuk a Fundrise befektetési csapat, és elengedi a tanácsadói díjakat teljes 12 hónapig, amikor egy barátját a felület.

A Core és a speciális portfóliókhoz hasonlóan befektetéseit szétoszthatja a kiegészítő jövedelem, a kiegyensúlyozott befektetés és a hosszú távú növekedés céljai között.

További információ a Fundrise -ről

Ki tud befektetni és hogyan?

Bármely 18 évnél idősebb amerikai lakos befektetővé válhat a Fundrise -n. Nem kell akkreditált befektetőnek lennie! (Nemzetközi befektetők nem fektethetnek be közvetlenül az Fundrise -ra.)

Adománygyűjtés jelenleg támogatja a személyes és közös befektetési számlákat, valamint a Trust, LLC, LP, C és S vállalatokat. Ha befektetni szeretne az IRA -val, megállapodást kell kötnie a Millennium Trust Company -val, de ez lehetséges.

Mik a Fundrise Returns?

A fenti diagram alapján az Fundrise befektetések éves hozama a következőképpen oszlik meg:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020 (első félév): 2,41%

Ami a dolgot illeti, mit számít a különböző alapokból származó hozam? Azt állítják, hogy az ingatlanbefektetés hozama évi 8-11%.

Két dolgot kell megjegyezni ezekből a visszatérésekből.

Nyilvánosságra hozatalukból kiindulva: „A teljesítményadatok az összes kezelési díj és költség nélkül kerülnek bemutatásra, hacsak másképp nincs jelölve.” Tehát ez 8-11% hozamot, és nem 8-11% -kal kevesebb kezelési díjat (nincs jutalék), tehát tisztességesen tükrözi, hogy mit visz haza a nap végén.

8% - 11% elég széles tartomány, de jól tájékozott.

Az alacsony vég azon alapszik:

• Az egyes hitelviszonyt megtestesítő eszközök éves kamatlábának súlyozott átlaga,
• Az egyes preferált tőkeeszközök éves preferált hozama, valamint
• Az alapeset az egyes részvények éves hozamát vetítette előre.

Ezután ~ 15% -kal leszámítolunk, hogy figyelembe vegyük a negatív helyzeteket…

Ezután 1% -ot vesznek fel, hogy elszámolják a 0,15% éves tanácsadói díjat és 0,85% éves vagyonkezelési díjat.

Az csúcsminőségű alapja: (ez megegyezik az alacsony végponttal)

• Az egyes hitelviszonyt megtestesítő eszközök éves kamatlábának súlyozott átlaga,
• Az egyes preferált tőkeeszközök éves preferált hozama, valamint
• Az alapeset az egyes részvények éves hozamát vetítette előre.

Ezután ~ 2,5% -kal leszámítolunk, hogy figyelembe vegyük a negatív eseteket…

Ezután 1% -ot vesznek fel, hogy elszámolják a 0,15% éves tanácsadói díjat és 0,85% éves vagyonkezelési díjat.

A különbség tehát a diszkontálásban van. De ez egy eléggé megbízható számítás, amely számos tényezőt figyelembe vesz.

További információ a Fundrise -ről

Mik az előnyei és hátrányai?

Előnyök:

• Nincs akkreditált befektető követelmény.
• Kezdje el befektetni akár 500 dollárral.
• Alacsony befektetéskezelési díjak, mindössze 1% évente.
• Három különböző befektetési cél-kiegészítő jövedelem, kiegyensúlyozott befektetés és hosszú távú növekedés-célja, hogy megfeleljen saját befektetési céljainak és kockázattűrésének.
• Szilárd eredmény a befektetések növekedésében, 2014 óta 8,76% és 12,42% között.
• Lehetőség befektetéseinek beváltására mindössze 90 nap elteltével, ami rendkívül szokatlan a közösségi finanszírozási iparágban.
• A Fundrise negyedévente fizet kifizetéseket.

Hátrányok:

• Bár a Fundrise nagyvonalú (az ingatlanközvetítői finanszírozási ágazat számára) befektetési visszaváltási programot kínál, az általuk biztosított alapok privát felajánlások. De a nyilvánosan forgalmazott ingatlanbefektetések, például a REIT -ek, gyorsan és egyszerűen kereskedhetők a nagy brókercégeken keresztül, hasonlóan a részvényekhez és befektetési alapokhoz, felszámolási szankciók nélkül.
• Ingatlanbefektetésként az Fundrise alapok várhatóan legalább öt éven keresztül nyújtják a tervezett hozamot.

További információ a Fundrise -ről

Fundrise alternatívák

Az adománygyűjtés jó, de itt van néhány szilárd Adománygyűjtési alternatívák ha mást keres:

Streitwise

Streitwise nagyjából ugyanúgy működik, mint a Fundrise, mivel ez egy ingatlanbefektetési tröszt. Ezáltal kevésbé lesz igazi ingatlanközvetítő közösségi finanszírozási platform, és inkább hagyományos REIT, bár nyilvánosan nem forgalmazzák. Akár 5000 dollárral is elkezdheti a befektetést, és lehet akkreditált befektető vagy nem akkreditált, bizonyos korlátozások mellett.

A Streitwise -val történő befektetés előnye a befektetési módszertanukban rejlik. Olyan ingatlanokat keresnek, amelyek „nem átjáró piacokon” találhatók, ami azt jelenti, hogy alacsonyabb árúak, mint a magas költségű part menti piacok ingatlanjai. Az ingatlanoknak magas színvonalú építéssel és tartósan magas kihasználtsággal kell rendelkezniük, jó minőségű bérlőkkel. A kockázat csökkentése érdekében korlátozzák a tőkeáttételt is.

A likviditás azonban korlátozottabb, mivel nem tudja visszaváltani befektetését az első évre. Ezt követően legfeljebb 10%-os visszaváltási díjat kell fizetnie, amely öt év múlva nullára csökken. A társaság évente 2% -os kezelési díjat számít fel.

Ingatlan Mogul

RealtyMogul egy másik ingatlanközvetítési platform, amely akkreditált és nem akkreditált befektetők számára is elérhető. És hasonlóan akár 1000 dollárral is befektethet. Lehetőséget nyújtanak arra is, hogy különböző ingatlanvagyon-kategóriákba fektessenek be, beleértve a kereskedelmi, lakossági, lakóingatlanok, többcsaládos és egyéb típusú ingatlanokat.

A nem akkreditált befektetők számára a MogulREIT alapot kínálják. A kereskedelmi ingatlanokba történő részvény- és adósságbefektetések keveréke, éves forgalmazási célja 8%.

De az akkreditált befektetők számára a RealtyMogul közvetlen befektetéseket kínál az ingatlanokba. Ezek a befektetések minimum 25 000 dollárt igényelnek, és jelentős, hosszú távú hozammal rendelkeznek, bár magas díjakkal is járnak.

EquityMultiple

EquityMultiple akkreditált befektetői státuszt igényel, és minimum 5000 dollár kezdeti befektetés. A befektetések intézményi kereskedelmi ingatlanokba tartoznak, adóssággal és részvényekkel egyaránt.

Egyedülálló díjstruktúrájuk van, talán az általuk végrehajtott befektetések jellegéből adódóan. Éves díj 0,5%, plusz A nyereség 10% -a, miután megkapta a kezdeti befektetés megtérülését. Az egyes befektetésekre más díjak is vonatkozhatnak.

Nincs most készpénz? Íme néhány gyors módja annak, hogy 500 dollárt keressen így ma befektethet valamilyen ingatlanba.

Összefoglaló

Az ingatlan közösségi finanszírozási területe sok versenytársat hozott az elmúlt években. A Fundrise azonban kiemelkedik a terület egyik vezetőjeként, mert lehetőséget kínálnak a kisbefektetőknek, hogy befektethessenek az egyik legjobb ingatlanbefektetésbe, a kereskedelmi ingatlanokba.

A legjobb az egészben, hogy ezt akár 500 dollárral is megteheti, és nem kell akkreditált befektetőnek lennie. Nem csak a teljesen diverzifikált ingatlanportfólió előnyeit élvezheti, de a Fundrise lehetőséget nyújt a befektetés idő előtti felszámolására - bizonyos korlátokkal és kötbérrel. Ez azonban kiemelkedik, mert nagyon kevés ingatlanos közösségi finanszírozási platform kínál egyáltalán lehetőséget a korai visszaváltásra.

Ha új vagy az ingatlanközvetítésben, vagy csak csekély összeget szeretne lekötni egy diverzifikált portfólióra, a Fundrise az egyik legjobb lehetőség az iparágban.