Morningstar Review 2021: Megéri a prémium?

Ha hosszú ideig befektetett, valószínűleg hallott a Morningstarról. A cég híres arról, hogy minősítéseket nyújt befektetési alapokon, amelyeket széles körben tiszteletben tartanak és nagymértékben támaszkodnak az iparágban.

De most azzal Morningstar Premium, kihasználhatja a vállalat által nyújtott információkat és elemzéseket, hogy segítsen javítani befektetési teljesítményén.

A következő kérdés, amit feltehet: „Megéri a Morningstar -előfizetés?” Azért vagyunk itt, hogy igent mondjunk a miatt csúcsminőségű kutatási eszközök, teljes alapszűrő eszköz, az alap költségeinek/díjainak részletes elemzése, rendszeresen frissített minősítések és sokkal több. Olvassa el a cikk többi részét, hogy megtudja, miért érdemes megfizetni az előfizetést.

Mi az a Morningstar?

A chicagói székhelyű, 1984 -ben alapított Morningstar befektetési kutatócég. Úgy tartják, hogy az egyik legbefolyásosabb az iparágban. A társaság minősítéseket és egyéb információkat, valamint eszközöket biztosít a befektetők számára, hogy megalapozottabb befektetési döntéseket hozzanak.

Vagyonkezelő társaságként több mint 220 milliárd dollár vagyonnal rendelkezik kezelés alatt.

Mit jelez a Morningstar csillagbesorolása? A Morningstar szerint ez egy alap kockázathoz igazított hozamának mértéke a hasonló alapokhoz képest. Az alapok értékelése 1–5 csillag, a legjobban teljesítők 5 csillagot kapnak, a legrosszabbak pedig egyetlen csillagot.

Morningstar Premium, amely az a termék, amelyet felülvizsgálni fogunk, hozzáférést biztosít az egyes befektetők számára a hírekhez, elemzésekhez és a részvények, kötvények kutatásához, tőzsdén kereskedett alapok (ETF) és befektetési alapok.

Szerezzen 14 napos ingyenes próbaverziót és akár 100 USD kedvezményt a Morningstar Premium szolgáltatásból

Hogyan működik a Morningstar Premium?

Hajnalcsillag biztosítja az egyes értékpapírok elemzése és minősítése részvények, kötvények és ETF -ek; de a középpontjában a befektetési alapok állnak. A szolgáltatás elsősorban a hosszú távú, vételi és tartási befektetőknek lesz előnyös, akik befektetési tevékenységét a befektetési alapok szolgálják ki legjobban.

A Morningstar Premium egy előfizetési szolgáltatás, amely hozzáférést biztosít a befektetőknek a különböző befektetési típusokkal kapcsolatos részletes információkhoz. Ezenkívül minősítéseket biztosít a befektetési alapokról, hogy segítsen kiválasztani azokat, amelyek a legjobban működnek a portfóliójában.

A szolgáltatás szűrőeszközökkel rendelkezik, amelyek segítenek leszűkíteni, hogy mely alapokba érdemes befektetni. A szolgáltatások ingyenes és prémium fiókokhoz is elérhetők.

Mint látható, az ingyenes szolgáltatás meglehetősen korlátozott, de elegendő ahhoz, hogy érezze magát a szolgáltatáshoz. Ha elemzői jelentéseket és legjobb befektetési lehetőségeket szeretne, A Morningstar Premium évi 199 dollárba kerül. Van egy kedvezmény a Morningstar Premium előfizetési árából ha több évre előfizet.

Mit kap a Morningstar Premium szolgáltatással?

A szolgáltatás eszközöket és munkalapokat biztosít a befektetésekre való felkészüléshez. Ilyen például a költségvetési munkalap, céltervezési feladatlap, nettó vagyon munkalap és személyes pénzforgalmi kimutatás. Egyértelmű, hogy a Morningstar a nagyképű pénzügyi helyzetére összpontosít.

Emellett „Morningstar Investing Classroom” nevű önálló tanfolyamot is kínálnak, amely a következőkről tanít: részvények, befektetési alapok, ETF-ek, kötvények és még a megfelelő portfólióépítés is. Segíthet abban is, hogy a „Befektetési szószedet” segítségével megismerkedjen a több száz befektetési feltétellel.

Elemzői jelentések

Az elemzői jelentések részletes összefoglalót nyújtanak arról, hogy a Morningstar elemzői mit gondolnak egy adott befektetésről. Az elemzők előremutató értékelést készítenek a befektetés kilátásairól. Összehasonlítják mind a Morningstar kategóriával, mind a referenciaértékkel.

A Morningstar jelentés meglehetősen átfogó, de az érték a teljes elemzésben található. Mindössze néhány perc alatt felzárkózhat az üzlet jelenlegi állapotához, valamint ahhoz, hogy hol tarthat és várhatóan haladni fog.

A teljes elemzés a következőket tartalmazza:

• Elemző megjegyzés
• Üzleti stratégia és Outlook
• Gazdasági árok
• Valós érték és nyereséghajtók
• Kockázat és bizonytalanság
• Sáfárság

Például az Apple elemző megjegyzése, amelyet Abhinav Davuluri (a szektor stratégája) írt, összefoglalja a legfrissebb negyedéves pénzügyi jelentést is integrálja mindazt, amit az Apple mondott az előkészítéshez, például amikor felülvizsgálták (és ebben az esetben visszavonták) a bevételi útmutatót és előrejelzések. Ez több, mint egy összefoglaló egy bevételi felhívásról, amelyet bárhol megtalálhat, és összefüggésbe hozza.

Az üzleti és stratégiai kilátások, amelyek 2019. október 30 -án keltek; Davuluri is írta, de mindent kontextusba helyez, így megértheti a vállalat mögött álló okokat. Miért jár jól az Apple? „Az Apple versenyelőnye abból fakad, hogy képes hardvert, szoftvert, szolgáltatásokat és harmadik féltől származó alkalmazásokat elegáns, intuitív és vonzó eszközökbe csomagolni. Ez a szakértelem lehetővé teszi a cég számára, hogy prémiumot szerezzen a hardverén, ellentétben a legtöbb társával. ”

Ha észrevette, az Apple mindössze két csillaggal rendelkezik a fenti listában. Ez nem a cég vádirata, hanem az értékelés. Minden részvényre kiszámítják a valós értéket (3 csillag), és megállapították, hogy az Apple túlértékelt 20% -os prémium mellett-ez csak egy kétcsillagos részvényválasztás. A prémiummal csillagbesorolást, gazdasági árkot, intézeti fokozatot és valós érték bizonytalanságot is kap.

Ha semmit sem tud az Apple -ről, akkor a teljes elemzés elolvasásával megértheti, hogy ilyen gyorsan nem juthat máshová.

Nem minden vállalat rendelkezik elemzői jelentésekkel. Bizonyos esetekben, mint például az ADT Inc, a Morningstar mennyiségi besorolásokat használ a vállalatok összehasonlításához a minősítéssel rendelkező társvállalatokkal. A csillagbesorolás mellett egy kis Q jelenik meg:

A legjobb befektetések és alap elemzés

Ha a portfóliójához legjobb alapok kiválasztásával küszködik, akkor ez a funkció biztosítja, hogy a Morningstar 220 független elemzőből összeállított legjobb befektetési ötleteket határozza meg. Kategóriák: ötcsillagos részvények, ETF-ek, alapok, magas hozamú kötvények, törzskötvény-alapok, külföldi kötvényalapok, USA indexalapok, külföldi indexalapok, kötvényindex-alapok, „inflációs harcosok”, céldátum-alapok és induló alapok.

Mit mond nekünk a Morningstar a befektetési alapokról? Ássunk bele a VOO -ba, A Vanguard S&P 500 ETF -je:

Az alap elemzése tartalmaz egy összefoglalót, majd egy pillantást az alap folyamatára, emberekre, szülőre, teljesítményre és árra. Az Indexalap Folyamat szekciója nem olyan érdekes, mivel csak az indexet követi nyomon, de érdekes volt olvasni az Embereket, amikor az alapkezelőkről beszélgetnek.

Hogy őszinte legyek, soha nem néztem egy alap kezelőit, természetesen nem egy indexalapot. Érdekes volt olvasni, hogy kicsit betekinthessek a kulisszák mögé, hogyan csinálja ezt a Vanguard („A Vanguard kultúrája belülről népszerűsítés, mivel az Index Analytics csapat tagjaként előléptették a portfóliókezelésbe és -kereskedelembe. ”), de nem olyasmi, amire szükségem lenne befektetni.

Ha inkább az egyéni vállalatokat részesíti előnyben, akkor nézze meg a legjobbakat A legjobb választás az 5 csillagos részvények megtekintése - ezek olyan vállalatok, amelyekről a Morningstar megállapította, hogy alacsonyabb áron vannak, mint a valós értékük. Ezután rendezheti ezeket a vállalatokat a valós érték bizonytalansága szerint, annak a volatilitási szintnek megfelelően, amelyet hajlandó elfogadni egy befektetésben.

Portfólió-menedzser

A portfóliókezelő segítségével nyomon követheti befektetéseit, értékelheti stratégiáját, és figyelési listákat készíthet a lehetséges lehetőségekről. Az érték az, hogy hivatkozásként húzza be a táblázatba a Morningstar jelentéseket, így könnyen láthatja őket egy oldalon. Ez az egyik ok, amiért felsoroljuk a a legjobb portfólióelemzők listája.

Beraktam egy teszt portfóliót:

Portfólió röntgen

A portfólió felépítése után ez az eszköz értékeli az eszközelosztást, valamint a szektor súlyozását. Úgy tűnik, hogy feltárja a koncentrált pozíciókat, valamint a befektetési alapok részvényállományát. Ez segít elkerülni, hogy ugyanazok a vállalatok megismétlődjenek a portfóliójában (vagy legalább tudatja Önnel, amikor ez megtörténik).

Az Apple-ből álló tesztportfóliónk nem hoz olyan érdekes röntgenképet! 🙂

Szűrők

Hajnalcsillag kínálja „alapalap -szűrőjét”. Ez egy olyan eszköz, amely lehetővé teszi a befektetési alapok keresését és szűrését kategória, minősítések vagy teljesítmény szerint. A szűrő segítségével megtalálhatja a legjobban kiválasztott befektetési feltételeknek megfelelő alapokat.

A „Prémium Alapszűrő” lehetővé teszi a befektetési alapok keresését és szűrését kategória, elemzői besorolás vagy teljesítmény szerint. A specifikus kritériumok közé tartozik a Morningstar minősítése és kockázata, fenntarthatósága, éves hozama, utólagos hozama, terheléssel korrigált hozam, adóköltség -arány, hozam és számos más kritérium. (Ez az eszköz nem érhető el az ingyenes verzióban.)

Egy másik értékes eszköz a „Hasonló alapok” funkció. Az alapok listájához hasonló alapokat biztosít, mint amelyeket az alapszűrőkön keresztül izolál, és így nagyobb választási lehetőséget biztosít.

Vannak még részvények és ETF -ek számára rendelkezésre álló szűrők.

Cikkarchívum

Morningstar Premium különféle tervezési eszközöket kínál. Ide tartozik az adótervezés, a személyi pénzügyek, megtakarítás az egyetemre és nyugdíjba vonulás, valamint a nyugdíjba való befektetés. Ezen tervezési eszközök többsége az adott tervezési tevékenységhez kapcsolódó cikksorozatot foglal magában.

Hasonló alapok

Egy másik hasznos szűrő a hasonló alapok eszköze, amely segít megtalálni a cél alapjához hasonló befektetési alapokat. Ez nagyon hasznos lehet, ha néhányat próbál végrehajtani adóveszteség betakarítása hogy csökkentse a tőkenyereség -adót.

Az eszköz olyan alapokat jelenít meg, amelyek teljesítményükben, elosztásukban és terhelés/költség arányukban hasonlóak. Gyorsan megtalálhatja a helyettesítő pénzeszközöket, amelyeket felhasználhat.

iPad / iPhone alkalmazások

A Morningstar ingyenes alkalmazással rendelkezik, amely lehetővé teszi portfólióinak szinkronizálását a webhely felületéről, így bárhonnan hozzáférhet. Az alkalmazás továbbra is elmarad a webhely funkcionalitásától, nagyszerű, ha ötlete támad, és gyors kutatást szeretne végezni vele anélkül, hogy telefonon kellene navigálnia a webhelyen.

Személyes tőkekapcsolat

Amikor először regisztrál a szolgáltatásra, lehetősége van arra, hogy egy-egy pénzügyi felülvizsgálatot végezzen egy engedéllyel rendelkező tanácsadóval Személyes tőke. Ehhez minimum 100 000 dolláros befektetési portfólió szükséges. A felülvizsgálattal együtt ingyenes szolgáltatást is kap Személyes tőke eszközöket, amelyek segítenek a befektetések kezelésében.

Ha érdekli ez, nem kell a Morningstar -on keresztül mennie, mert ezt minden újonnan regisztrált felhasználó számára felajánlja Személyes tőke amely több mint 100 000 dollár kapcsolt eszközzel rendelkezik.

Morningstar prémium árazási tervek

Mennyibe kerül a Morningstar Premium?

Morningstar Premium 14 napos ingyenes próbaverzióval rendelkezik, amely lehetővé teszi a szolgáltatás értékelését. Ha a folytatás mellett dönt, az előfizetési díj havi 29,95 USD vagy évi 199 USD. Az éves előfizetés kifizetése 160 dollárt takarít meg, havonta fizet.

Ha itt regisztrál egy linken keresztül, akkor 30 dollárt kap az éves előfizetésből, így csak 169 dollár.

Ha két évre szeretne kötelezettséget vállalni, a normál ár 349 dollár. Ha itt regisztrál egy linken keresztül, akkor 70 dollár kedvezményt kap, és csak 279 dollár.

Ha három évre vállalhat kötelezettséget, az általában 449 dollár. Ha ezen az oldalon található linken keresztül iratkozik fel, 100 dollár kedvezményt kap, és ez csak 349 dollár.

Szerezzen 14 napos ingyenes próbaverziót és akár 100 USD kedvezményt a Morningstar Premium szolgáltatásból

A Morningstar Premium előnyei és hátrányai

Előnyök:

• A Morningstar -t az egyik legelismertebb információ-, elemzési és minősítési forrásnak tekintik az egyes értékpapírokban lévő alapokról. A Morningstar Premium szolgáltatással teljes hozzáférést kap ezekhez az információkhoz.
• Az alapok szűrőeszközei segítenek az alapok nagyon nagy területének szűkítésében, hogy az emészthető számú választás legyen.
• A szolgáltatás lebontja a befektetésre szánt alapokhoz kapcsolódó költségeket és díjakat, ami lehetővé teszi, hogy teljes mértékben lássa, hogy mit fog fizetni a pénzeszközök birtoklásáért.
• Az értékeléseket rendszeresen frissítik, így mindig hozzáférhet a legfrissebb információkhoz.
• A platform számos eszközzel rendelkezik, amelyek segítik az új vagy gyengén tapasztalt befektetőket játékuk fejlesztésében.

Hátrányok:

• A szolgáltatás elsősorban a befektetési alapokra összpontosít, és csak kisebb mértékben az ETF -ekre és az egyes részvényekre.
• A közel 30 dolláros havi előfizetési díj meredek lesz a kisbefektetők számára.
• Van egy ingyenes verzió („Basic”), de nem biztosít hozzáférést a professzionális szintű elemzői jelentésekhez és értékelésekhez. Ez csak minimális értéket ad a szolgáltatásnak.

Ha szeretné látni az eszközt, a Morningstar 14 napos ingyenes próbaverziót kínál, amely teljes hozzáférést biztosít a prémium termékhez. Ez egy teljes funkcionalitású próba is-így végig lehet vinni az eszközt.

Továbbá korlátozott ideig nagy kedvezményt kínálnak a tagsági árból - akár 100 dollár kedvezményt. A kedvezmény a tagság időtartamától függ. 30 dollárt kaphat egy éves tagságból, 70 dollárt két hallható tagságból és 100 dollárt hároméves tagságból.

Egyéves terv esetén ez az éves árat 199 dollárról 169 dollárra-vagy havi 14 dollárra-csökkenti. Olyan áron van, ahol az igazi kérdés a hasznosság. Ha használhatja a Morningstar Premium szolgáltatást, akkor nagyon megfizethető. A legjobb módja annak, hogy ezt kitaláljuk, ha kipróbáljuk!

Morningstar versenyzők

Amikor a Morningstar versenytársait keresem, amikor az egyéni befektetők eszközeiről van szó, nehéz hasonló szolgáltatást találni.

Ha részvénytanácsadásra, válogatásra és elemzésre van szüksége - Motley Fool Stock tanácsadó valószínűleg a legjobb megoldás. Általában évi 199 dollár, de évente 99 dollárra diszkontálják, 30 napos 100% -os tagsági visszatérítési idővel. Hatalmas könyvtáruk van részvényajánlások és elemzések havonta új részvényválasztékkal. A választások csak egy részét képezik a tagságnak, és kiterjedt tanácsadói oszlopgyűjteményt is tartalmaznak, amelyek különböző témákra összpontosítanak, mint például a befektetés megkezdése, a legjobb vásárlások, a piaci hírek stb. A visszatérítési időszak azt jelenti, hogy regisztrál, és ha nem elégedett az első 30 napban, akkor teljes visszatérítést kap.

Nálunk is van a a Motley Fool Stock Advisor szolgáltatás átfogó áttekintése ez részletesebben megy.

(A Stock Advisor csak az egyik prémium szolgáltatásuk, láthatja a Motley Fool Premium szolgáltatások teljes listája itt)

Az intézményi és professzionális befektetői oldalakon olyan cégeink vannak, mint a Bloomberg, a FactSet és a Thomson Reuters Eikon. A Bloomberg terminálok jól ismertek az iparágban, de becslések szerint évi 24 000 dollárba kerülnek - ez nem tartozik az egyéni befektetők árkategóriájába. A FactSet és a Thomson Reuters Az Eikon nem rendelkezik olyan márkafelismeréssel, mint a Bloomberg, de hasonló intézményi szintű adatokat kínálnak, előfizetési díjakkal az öt számjegyű tartományban.

Egyéni befektetők esetében nem kapja meg a Morningstar Basic előfizetők számára elérhető kutatási mélységet, de a MarketWatch és a Reuters egyaránt olyan webhelyek, amelyek egyéni befektetők számára kínálnak kutatást. Hírebbek, mint a Morningstar, nagyobb hangsúlyt fektetnek az általános személyi pénzügyekre és a befektetési tartalomra, de ez a legközelebbi összehasonlítás.

Az eszközök területén hasonló portfóliókezelő eszközöket szerezhet be más webhelyekről is, de hiányozni fog a kutatás. Összehasonlítjuk a öt legjobb ingyenes befektetési portfólió eszköz Ma.

Megéri a Morningstar -előfizetés?

Morningstar Premium elsősorban önálló befektetők számára készült. Ez nem a befektetés helyetted (ez roboadvisor), de minden eszközt, kutatást és elemzés jobb befektetőnek kell lenned.

Ez a legalkalmasabb a hosszú távú befektetők számára is, különösen azok számára, akik inkább befektetési alapokon keresztül kívánnak befektetni. E tekintetben a szolgáltatás az iparág egyik legátfogóbb csomagját kínálja. Az általuk nyújtott szűrők segítenek kiválasztani azokat az alapokat - és még a részvényeket is -, amelyekbe befektetni kívánnak, valamint javaslatokat tesznek az összehasonlítható értékpapírokra. Emellett az ETF -ek és a befektetési alapok éves díjainak bontását is tartalmazzák.

Az X-Ray eszköz felbecsülhetetlen értékű lehet az önálló befektetők számára, mert nem lehetséges minden befektetési alap állományába mélyedni, hogy az eszközök pontos kombinációját kitalálják. Ha egyéni részvényeket és alapokat is tart, előfordulhat, hogy a portfólió túlzottan allokál bizonyos részvényeket. Ennek az az oka, hogy az Ön által tartott alapok más pozíciókban is tartalmazhatnak nagy pozíciókat ugyanazon egyedi részvényekben. Eszközük segíthet abban, hogy láthatóvá váljon anélkül, hogy az egyes alapok befektetési jegyzőkönyvét megvizsgálná.

Ha további információra van szüksége, vagy fel szeretne iratkozni a próbaidőszakra, keresse fel a Morningstar Premium weboldal. Ne feledje, ha webhelyünkön lévő linket használ, 100 dollár kedvezményt kaphat.

Szerezzen 14 napos ingyenes próbaverziót és akár 100 USD kedvezményt a Morningstar Premium szolgáltatásból