Hogyan fektessünk be a termőföldbe

Ami a befektetést illeti, a két legnépszerűbb lehetőség a tőzsde és az ingatlan.

Mindegyiken belül különböző eszközosztályok vannak. A tőzsdén kis- és nagyvállalatok vannak. Van hazai és nemzetközi. Az egyes típusok esetében a bennük lévő vállalatok is meglehetősen különbözőek. Sok fejfájást elkerülhet, ha egyszerűen vásárol egy ETF -et vagy befektetési alapot, amely egyetlen osztályból vagy az egész piacból áll.

Az ingatlanokkal ez közel sem ilyen egyszerű. Vannak nyilvánosan forgalmazott ingatlanbefektetési trösztök (REIT -k), és jó lehetőséget kínálnak, ha ingatlannal kívánod kitenni magad, de nem szeretnél ingatlant birtokolni.

De az egyik eszközosztály, ami lenyűgözött, a termőföld.

Tartalomjegyzék

1. Miért érdemes befektetni a termőföldbe?
2. Hogyan fektessünk be a termőföldbe
1. Speciális REIT -ek
2. Farmland Crowdfunding Platforms

Miért érdemes befektetni a termőföldbe?

Érdekel a termőföld, mert a tőke felértékelődését és a cash flow -t is kínálja. Ha termőföldbe fektet be, maga a föld is felértékelődhet a termőföld értékének növekedésével, de pénzt is kaphat a termények értékesítéséből és/vagy bérleti díjakból.

Az USDA rendszeresen közzéteszi a földértékeket, és a legutóbbit, amit láttam, onnan 2020 augusztus, azt mutatja, hogy egy hektár termőföld (az egész ingatlan) megközelítőleg 3160 dollárt ér 2020 -ban (2019 -hez képest nincs változás):

A termőföld értéke, amely az a föld, amelyen a növényeket termesztik, valamivel magasabb, 4100 dollár hektáronként:

Ezek az értékek országos szintűek, és az államtól függően óriási eltéréseket tapasztalhat:

Egyes területek többet érnek, mint mások, például Kalifornia és a kukoricasáv (Iowa, Missouri, Illinois, Indiana és Ohio), de összességében ez egy viszonylag stabil eszközosztály, mivel sokkal alacsonyabb volatilitást tapasztal a tőzsdéhez képest (ami így is lesz) várt).

A másik ok, amiért érdekel, az az alacsony korreláció a tőzsdével. Az embereknek mindig szükségük van élelemre, jó időben és rosszban is, és úgy tűnik, hogy a termőföld értéke nem sokat mozog a tőzsdével. Pozitív hozama volt még a rossz tőzsdei években is.

Végezetül, mivel a termőföld élelmiszereket gyárt, előnyös az infláció.

(Szintén egy másik rejtett jutalom a termőföldről, néha mobiltelefon -tornyokat vagy szélturbinákat telepítenek, és a gazdaság bérleti díjat kaphat ezekért az egységekért.)

Hogyan fektessünk be a termőföldbe

Van néhány módja annak, hogy befektethessen a termőföldbe anélkül, hogy magam vásárolnám meg a földet (nem lennék jó gazda, nem is rossz gazda... szörnyű lennék).

Speciális REIT -ek

A legegyszerűbb módja az, ha speciális REIT -ekbe fektet be, amelyek termőföldbe fektetnek be. A két legnagyobb Mezőgazdasági partnerek (FPI) és Gladstone Land Corporation (FÖLD).

A Farmland Partners egy denveri székhelyű, 2013 -ban alapított vállalat, amely Észak -Amerika 16 államában mintegy 156.600 tulajdonosa van. Gazdaságuk van Alabamában, Arkansasban, Kaliforniában, Colorado -ban, Floridában, Georgia -ban, Illinois -ban, Kansasban, Louisiana -ban, Michiganben, Mississippiben, Nebraskában, Észak -Karolinában, Dél -Karolinában, Dél -Dakotában és Virginiában.

A Gladstone Land Corporation székhelye Virginiából származik, és 1997 óta létezik. Ők 115 gazdaságot birtokolnak 89 128 hektárból 10 államban (Arizona, Kalifornia, Colorado, Florida, Maryland, Michigan, Nebraska, Észak -Karolina, Oregon, Texas és Washington).

A speciális REIT -ek kényelmes módja a termőföldbe történő befektetéseknek, mivel:

• Bárki befektethet - nem kell akkreditált befektetőnek lennie;
• A részvények likvidek - mivel vásárolni és eladni lehet őket a piacon;
• Azonnali diverzifikációt kap - államok, gazdaságok, üzemeltetők, terményfajták stb.
• Egyszerű adóelőkészítés - mivel nyilvánosan forgalmazott REIT -ekről van szó, ez olyan, mint bármely más értékpapír kereskedése

A nagy hátránya, hogy piaci kockázata van. Ha a piac felpörög, és az emberek felszámolni kezdik, a részvényárfolyam a REIT vagy annak üzemeltetői hibájából csökkenhet. Ahogy ezt írom, a Farmland Partners a könyv szerinti értékéhez képest kedvezményesen kereskedik. 2020. 12. 17 -én a Yahoo Finance részvényenkénti könyv szerinti értéke 9,57 dollár volt, míg a részvények 8,73 dollár körül mozognak.

Farmland Crowdfunding Platforms

Ha Ön egy akkreditált befektető (nettó értéke meghaladja az 1 000 000 dollárt vagy 200 000 dollár éves jövedelmet az elmúlt két évben), megnézheti a közösségi finanszírozási platformokat. Ezeken a platformokon keresztül megvásárolhatja a tulajdonjogot egy gazdaságban, anélkül, hogy megvenné az egészet.

AcreTrader az a platform, amelyet a legjobban ismerek, mivel három gazdaság részébe fektetett be, és lehetővé teszik, hogy viszonylag alacsony minimumokkal vásároljon hektárnyi termőföldet. Az első befektetésem egy szélturbinás illinoisi soros növénytermesztő gazdaságba történt - ez a minimális befektetés 5 részvény volt (4750,50 USD), 9,2% -os nettó éves hozammal (ezt nevezik nettó belső hozamnak, IRR).

Minden befektetésnél sok kutatást kínálnak, így ha akar, kicsit mélyebbre áshat, és mindez elérhető regisztráció nélkül. én felülvizsgálta az AcreTrader -t ha több információt szeretne.

FarmTogether egy másik platform, amely lehetővé teszi, hogy egyéni gazdaságokba fektessen be. Még nem fektettem be velük, de kínálatuk minimum 10 000 dollár, és tőkeáttételt is igénybe vehetnek.

A FarmTogether kizárólagos tulajdonosi lehetőséget kínál. Ön maga is megvásárolhat egy egész farmot, ha hajlandó több mint 1 000 000 dollárt lekötni. A webhely egyik hátránya, hogy további információk megtekintése előtt regisztrálnia kell (de ez ingyenes).

További olvasmány - FarmTogether áttekintés

A mezőgazdasági területek közösségi finanszírozási platformjai nagyszerűek, mert:

• Fektessen be bizonyos gazdaságokba - Aktív szerepet kell vállalnia a befektetések kiválasztásában
• A díjak ésszerűek - Az AcreTrader szabványos, 0,75% -os díjstruktúrája igazságosnak tűnik
• Ön választja ki a részvénynövekedés és a cash flow kombinációját - A különböző ajánlatok különböző struktúrákat kínálnak, így kiválaszthatja az Önnek legmegfelelőbbet

Vannak azonban hátrányai:

• A pénzforgalom többnyire rendes jövedelem - Amikor osztalékot kap, az nem lesz hosszú távú tőkenyereség vagy tőke -visszatérítés. A REIT néha játszhat adószámviteli játékokat, ahol az elosztás egy része visszatéríti a pénzét, de ezt itt nem kapja meg.
• Több adólapot kell benyújtania - Ahogy egy baseball játékosnak minden egyes általa játszott államban adót kell benyújtania, mostantól állami adóbevallást kell benyújtania minden olyan államra vonatkozóan, amelyben farmja van. Ez azért van, mert az államban jövedelemhez jut.
• Erősen illikvid - Ezek a befektetések 5 és 10 éves várakozási idővel rendelkeznek, és nincs mód a pénz kivezetésére.

Ezt az eszközosztályt jó fedezetnek tartom a piaccal szemben. Szintén szórakoztató másba fektetni.

Mit gondolsz?