Kihasználná a magas hozamú befektetést a kereskedelmi ingatlanokba, ha akár 1000 dollárért is be tudna jutni? Befektetheti a Streitwise REIT. A tröszt 2021-ben 8-9% -os éves osztalék kifizetését várja, és lehetőséget biztosít arra, hogy részt vegyen a mögöttes ingatlanok tőkeemelésében.
A befektetés folyékonyabb, mint a legtöbb ingatlanközvetítő platformon, és akkreditált vagy nem akkreditált befektetőként is befektethet. És talán a legjobb az egészben, hogy a Streitwise REIT egy alapos passzív befektetés. Befekteti a pénzét, kifizeti az osztalékot, és részt vesz a tőkeemelésben - anélkül, hogy be kellene piszkítania a kezét, vagy akár kezelnie kell a mögöttes ingatlanokat.
Streitwise lehet, hogy a tökéletes befektetési platform a kisbefektető számára, hogy részt vegyen a kereskedelmi ingatlanok kifinomult területén.
Tartalomjegyzék
- A Streitwise -ról
- Hogyan működik a Streitwise?
- Akkreditált befektetőknek
- Streitwise befektetések
- Streitwise funkciók és előnyök
- Streitwise előnyei és hátrányai
- Előnyök
- Hátrányok
- Érdemes befektetni a Streitwise -val?
A Streitwise -ról
Streitwise székhelye Los Angelesben, Kaliforniában, és 2017 -ben kezdte meg működését. A társaság ingatlanbefektetési trösztöket (REIT) szponzorál az egyes befektetők befektetéseihez.
A jelenlegi online ingatlanbefektetési platformok sokaságával ellentétben a Streitwise REIT, és nem ingatlanközvetítő platform. Ez bizonyos előnyöket kínál a versenytársakkal szemben.
A REIT egy saját tőke REIT, ami azt jelenti, hogy az ingatlanokból származó bérleti díjból származó nettó pénzforgalom által termelt osztalékon kívül részesedése lesz a mögöttes befektetések tőkeemeléséből is.
Hogyan működik a Streitwise?
Streitwise egy nem nyilvánosan forgalmazott ingatlanbefektetési alap, amely kereskedelmi ingatlanokba fektet be. A REIT -ben tartott minden befektetés közvetlenül a REIT tulajdonában van. A REIT részvényeinek tulajdonjoga révén Ön a tulajdonában lévő ingatlanok tulajdonosa. A törzsrészvények egy részvényre jutó jelenlegi nettó eszközértéke 10,11 USD (2019.6.30.).
Streitwise a következő tulajdonságokkal rendelkező ingatlanokat keres:
- A „nem átjáró piacokon” található ingatlanok. Ezek mérsékeltebb árú piacok, magasabb osztalékhozammal. (Gondoljunk olyan piacokra, amelyek nem a magas árú tengerparti régiókban találhatók.)
- Az ingatlanok a közlekedés, a közeli szolgáltatások és a megalapozott munkaadók és iparágak közelében találhatók.
- Kiváló minőségű kivitelezés.
- Rekord a tartós kihasználtságról, amely jó helyzetben van ahhoz, hogy felülmúlja a szélesebb piacot.
A társaság emellett csak szerény tőkeáttételt alkalmaz az egyes befektetések kockázatának minimalizálása érdekében. A cél tőkeáttétel az egyes ingatlanok költsége vagy valós piaci értéke közül a nagyobbik 40-60% -a. A hitelképes bérlőkkel rendelkező ingatlanokra összpontosítanak.
A Streitwise REIT -be történő befektetéssel bevételre tesz szert az osztalékok felosztásából és az alapul szolgáló ingatlanok potenciális felértékelődéséből. Az osztalékot negyedévente fizetik. A társaság azt hirdeti, hogy a kezdetektől fogva 8%+ éves osztalékot adtak ki, a legutóbbi 8,4% -os éves osztalék 2021 második negyedévében. Az osztalékokat minden év január 31-ig jelentik az IRS 1099-DIV nyomtatványon.
Mivel a REIT részvénybefektetés, fennáll annak a kockázata, hogy befektetéseit részben vagy egészben elveszíti. A kockázatok közé tartozik a képtelenség megfelelő befektetéseket találni, a pénzforgalom csökkenése, vagy nagy események, például a pénzügyi piacok zavarai vagy a romló gazdasági feltételek stb. Ez azonban nem jellemző a Streitwise -ra, minden befektetés megosztja ezeket a kockázatokat.
Akkreditált befektetőknek
Néhány közösségi finanszírozású ingatlanplatform csak akkreditált befektetőknek szól. Mások a nem akkreditált befektetők felé irányulnak, amelyek alapértelmezés szerint akkreditált befektetőket is tartalmaznak. A Streitwise lehetővé teszi mindkettő számára, de a nem akkreditált befektetőknek vannak korlátozásai.
A korlátlan korlátokhoz általában an akkreditált befektető. Ez a következő követelményekkel jár:
- Önnek (vagy Önnek és házastársának) legalább 1 millió dollár nettó vagyonnal kell rendelkeznie, kivéve az elsődleges lakóhelyén lévő saját tőkéjét, VAGY
- 200 000 dollárt meghaladó egyéni jövedelemmel kell rendelkeznie, vagy házastársával közösen 300 000 dollár felett, az elmúlt két év mindegyikében. Ésszerű elvárásnak kell lennie arra vonatkozóan is, hogy a folyó évben elérje ugyanazt a jövedelmi szintet.
Ha nem akkreditált befektető, akkor is befektethet. Akkor is fektethet be a Streitwise -ba, ha nem hitelképes befektető, de befektetése nem haladhatja meg a nagyobbak 10% -át egyéni vagy közös jövedelem az elmúlt két évben, vagy egyéni vagy közös vagyonának 10% -a, kivéve itthon.
Streitwise díjak és árak. A befektetés 3% -os előlegdíjat számít fel. Ezt követően a befektetés 2% -os éves kezelési díja van. Nincsenek rejtett díjak, például tanácsadási, elhelyezési, vízesési vagy hitelszolgáltatási díjak. A vagyonkezelői befektetés megvásárlásakor szintén nincs jutalék.
Streitwise befektetések
-On belül tartott befektetések Streitwise REIT addig tartják, amíg el nem érik azt, amit a menedzsment a vállalat várható élettartama alatt az optimális értéknek tart. Ekkor fontolóra veszik a befektetés elidegenítését. A bevételt vagy a részvényesek között osztják szét, vagy egy másik ingatlanba fektetnek be, amely várhatóan magasabb összhozamot hoz a jövőben. Általában várható, hogy ez a folyamat beruházásonként körülbelül 10 évet vesz igénybe.
A jelenlegi REIT több ingatlant birtokolt, többek között:
- Irodapark St. Louis külvárosában. A 290 000 négyzetméteres A osztályú irodaparkot jelenleg a Panera Bread központja foglalja el, New Balance regionális központ, Wells Fargo, Edward Jones, Nationwide Insurance és egyebek bérlők.
- Egy 142 000 lábnyi épület és parkolóház Carmelben, Indianapolisban. Ez is A osztályú tér, 108 000 ft² -t béreltek az Allied Solutions, LLC -nek 2030 -ig, és 15 750 ft² -t az F.C. Tucker 2029 -ig.
A tröszt jelenleg aktívan keres további ingatlanokat a REIT -en belül, mivel úgy tűnik, hogy diverzifikálja a portfóliót más minőségi irodai ingatlanok hozzáadásával. A potenciális további vásárlásokat azonban egyelőre nem hozza nyilvánosságra.
Streitwise funkciók és előnyök
Elérhető fiókok: Egyéni fiókok, vagyonkezelők és saját irányítású IRA-k. A nyugdíjszámla bármely típusának önállónak kell lennie, és nem intézményi számlaként.
Minimális kezdeti befektetés: 5000 dollár, amely 500 dolláros lépésekben növelhető.
Befektetési likviditás: Mint minden ingatlanközvetítési platform esetében, a likviditás is korlátozott. Van egy egyéves zárlat, amelyen belül nem tudja felszámolni befektetését. Ezt követően negyedévente lehetősége lesz részt venni a részvényesi visszaváltási tervben. Ennek a tervnek a részletei az Ön befektetésétől függően változhatnak.
A részvény visszaváltási terv a következő ütemterv alapján működik:
- A befektetés kevesebb mint egy évig tartott, visszaváltás nem engedélyezett.
- Egy -két év, a nettó eszközérték (NAV) 90% -a.
- Két -három év, a NAV 92,5% -a.
- Három -négy év, a NAV 95,0% -a.
- Négy -öt év, a NAV 97,5% -a.
- Öt vagy több év, a NAV 100% -a.
Részvénytulajdonos halála vagy teljes fogyatékossága esetén a NAV 100% -a jogosult a terv szerinti visszaváltásra.
Ne feledje azonban, hogy a részvények visszaváltása nem garantált. A társaság a teljes visszaváltást legfeljebb az adott évben forgalomban lévő részvények 5% -ára, vagy negyedévenként 1,25% -ára korlátozza. Ha egy adott negyedévben vagy évben a visszaváltások meghaladják ezeket a küszöbértékeket, a visszaváltás nem lehetséges.
Osztalék újrabefektetése: Jelentkezhet az osztalék -újrabefektetési tervbe (DRIP), és osztalékbevételét felhasználhatja a befektetés növelésére.
Adókedvezmények: Mivel REIT -be fektet be, az osztalék legfeljebb 20% -át vonhatja le az adóköteles jövedelemből. A REIT adóköteles jövedelme csökkenthető az értékcsökkenési ráfordítással, amely az ingatlanbefektetéseknél szokásos nem pénzbeli ráfordítás.
Streitwise előnyei és hátrányai
Előnyök
- Viszonylag alacsony minimális kezdeti befektetés, mindössze 5000 dollár.
- A Streitwise REIT jelenlegi osztalékhozama várhatóan évi 8-9% lesz.
- Akkreditált és nem akkreditált befektetők számára is elérhető, de a nem akkreditált befektetőkre bizonyos korlátozások vonatkoznak.
- A vállalat három alapító partnere saját pénzéből több mint 5 millió dollárt fektetett be a REIT -be. Ez azt jelenti, hogy saját pénzük veszélyben van a befektetések kezelésében.
- A befektetések az alacsonyabb költségű piacokra koncentrálódnak, és bérbe adják a hitelt érdemlő bérlőknek, hogy magasabb pénzáramot teremtsenek, mint a magas költségű piacokon.
- A Streitwise a tőkeáttételt 40-60% -ra korlátozza, ami minimálisra csökkenti a befektetési kockázatot.
- A jelenlegi Streitwise REIT részvény -REIT, amely mind a rendszeres osztalékbevétel, mind a tőkefelértékelődés előnyeit biztosítja az alapul szolgáló befektetés elidegenítésekor.
- A befektetés 90% -ának vagy annál nagyobb összegének visszaváltása, miután a befektetést legalább egy évig a részvény -visszavásárlási terv alapján tartja. Ez sokkal nagyvonalúbb visszaváltási politika, mint az ingatlanok közös finanszírozása platformok, amelyek általában megkövetelik, hogy továbbra is befektessen a várt időszak teljes időtartama alatt befektetési kifejezés.
- Tervek állnak rendelkezésre egyéni fiókokhoz, vagyonkezelőkhöz és saját irányítású IRA-khoz. Ez tökéletesen illeszkedhet, mivel az ingatlan hosszú távú befektetés, amely az átlagosnál magasabb hozamot biztosít.
Hátrányok
- A jelenlegi REIT csak 2017 szeptembere óta létezik.
- A Streitwise jelenleg csak egyetlen REIT lehetőséget kínál.
- A kezdeti befektetéskor 3% előleg fizetendő.
Érdemes befektetni a Streitwise -val?
Felsoroltuk a kereskedelmi ingatlanokba történő befektetéssel járó kockázatokat. Valójában azonban minden tőkebefektetéssel járó befektetés bizonyos kockázatokkal jár. De a Streitwise REIT kifizetése következetes, kétszámjegyű osztalékhozam, valamint a tőkeemelésben való részvétel lehetősége.
Ezt akár 1000 dollárral is megteheti, így ez a tökéletes kereskedelmi ingatlanbefektetési platform a kisbefektetők számára. A Streitwise REIT minősége-alacsony költségű piacokon található ingatlanokba történő befektetés, jó minőségű bérlőknek, csak szerény tőkeáttétellel - ez a befektetés alacsonyabb kockázattal és magasabb potenciális haszonnal jár, mint a tipikus ingatlanos közösségi finanszírozás platformok.
A Streitwise REIT önirányított IRA-khoz is elérhető. Ez nagyon jelentős, mivel kereskedelmi Az ingatlan az egyik legjobb hosszú távú befektetés, így tökéletes választás a nyugdíjba vonuláshoz befektetés.
Aztán ott van a diverzifikációs tényező. Ha jelenlegi portfóliójában a „papíreszközök”, például részvények és kötvények dominálnak, a kereskedelmi ingatlanok alternatív befektetést adnak a keverékhez. Ennek oka az, hogy a kereskedelmi ingatlanok egyszerre „kemény eszközök”, és nagyrészt ellenállnak a papíreszközök, különösen a részvények piaci ciklusainak. Előfordulhat, hogy a Streitwise REIT pozitív hozamot produkál még akkor is, ha a részvények medvepiacon vannak. Ez az a fajta befektetési diverzifikáció, amire mindenkinek szüksége van, de a legtöbb portfólióból hiányzik.
Ha további információra van szüksége, vagy befektetni szeretne, látogasson el a Streitwise weboldal.
stREITwise
Termék minősítés
9.0/10
Erősségek
- Alacsony minimális befektetés (5000 USD)
- 8-9% hozam a STREITwise REIT-en
- Nyílt a nem akkreditált befektetők számára
Gyengeségek
- Egyszeres REIT opció
- Rövidpályás rekord (alapítva: 2017. szeptember)