Ez a történet nagyon ismerős.
Töltsön ki valamilyen űrlapot az interneten, vagy válaszoljon néhány hirdetésre. A cég, általában nagyon hivatalos fejléces papírokkal, néhány ezer dollárnyi csekket küld Önnek. Azt mondják, hogy helyezze letétbe a csekket, vásároljon több száz vagy ezer dollár értékű ajándékkártyát, készítsen fényképeket róluk, és küldje vissza e -mailben, és tartsa meg a díjat. Le kell írnia a tapasztalatait a „munka” részeként.
Elég „biztonságosan” hangzik, igaz? Letétbe helyezi a csekket, a pénzeszközök egy nap alatt rendelkezésre állnak, és elvégzi a dolgát. Néhány nap kivételével a csekk visszapattan, a bank visszavonja a pénzeszközöket, és most kiesett az elköltött pénzből.
Újra és újra megtörtént.
Íme két valós példa, majd hogyan előzheti meg.
Tartalomjegyzék
- Miért trükköz ennyi embert ez az átverés?
- Hogyan néz ki ez a csalás a való életben?
- Mystery Shopping átverés #1
- Mystery Shopping átverés #2
- Masszív vörös zászlók ehhez az átveréshez
- Mit tegyek a hamis csekkel?
Miért trükköz ennyi embert ez az átverés?
Amikor hivatalos csekket helyez letétbe (amerikai kincstár, állami csekkek, banki csekkek, például pénztári csekk, hitelesített csekkeket és a pénztári csekkek), a szövetségi törvények értelmében a banknak egy munkanapon belül rendelkezésére kell bocsátania a pénzeszközöket.
A nem hivatalos (személyes, üzleti) csekkekhez a bankoknak az első 200 dollárt egy munkanap után, a többit egy másik nap után kell rendelkezésre bocsátaniuk.
De ez nem jelenti azt, hogy a csekket törölték! És nem derül ki!
A pénzeszközök rendelkezésre állnak, de a bank nem erősítette meg, hogy a csekkek jók. Ez a folyamat több naptól többig is eltarthat hét. Amíg a bank nem erősíti meg, te vagy a felelős.
A csalók kihasználják ezt a rendszerhibát. Az történik, hogy letétbe helyezi a csekket, a szövetségi törvény szerint a banknak hozzáférést kell biztosítania az alapokhoz (annak ellenére, hogy a bank nem kapta meg őket), és úgy gondolja, hogy a csekk jó, mert a pénz az Öné fiókot.
A csaló ráveszi Önt, hogy a lehető leggyorsabban költsön pénzt ajándékutalványokra (ezért olyan nyomulósak). Azért teszik ezt, mert végül a bank közli veled, hogy rossz a csekk, visszaveszik a pénzt (jogosan), te pedig ráakadsz.
Ezért lesz minden csekk „hivatalos” csekk (pénztári csekk stb.), És nem üzleti csekk, mint egy rejtélyes vásárló cégnél.
Hogyan néz ki ez a csalás a való életben?
Miután látott két valós példát, elképesztő, hogy mennyi információ található ezeken a „pénztári csekkeken”, idézőjelben, mert nem valósak.
Egy valódi pénztári csekk egy banktól nagyon sima. Ezek a csekkek tele vannak hivatalosan kinéző baromságokkal.
A pénztári csekken nem lesz „vásárló”, mert nincs vevő, a csekk technikailag magától a banktól származik. Ezenkívül nem fogja felsorolni a kibocsátó helyét, mint például a Walmart vagy a MoneyGram, mert a bank adja ki.
Ez már önmagában is vörös zászló (azon kívül, hogy egy idegen több ezer dollárt küldött Önnek abban a reményben, hogy nem csak futni fog vele), de ez csak akkor lehetséges, ha ismeri a pénztári csekkeket.
Nézzünk két valós példát…
Egy olvasó e -mailt küldött nekem, mert egy rejtélyes bevásárló cég toborozta őket. Legalábbis azt hitték.
Kutatták a céget, és megtalálták a hozzászólásomat rejtélyes vásárlási csalások, látta a céget, akivel együtt dolgoztak az OK cégek listáján, de mégis gyanakvónak érezte magát (jó!).
Kiderült, hogy bárki lemásolhat egy emblémát, kaphat a körzetszámnak megfelelő Google Voice -számot, és úgy tehet, mintha az adott vállalat alkalmazottja lenne. Ebben az esetben az MSPA-ban, a Mystery Shopping Providers Association-ban jegyzett atlantai székhelyű misztikus bevásárlócég, a About Face alkalmazottjának tettették fel magukat.
Fényképet küldött nekem a csekkről és a nagyon hivatalos kinézetű levélről.
Először is, a csekk hatalmas mérete klasszikus ellenőrizze a túlfizetési csalást. Ezt látod a Craigslistnél. 500 dollárért árulsz egy thneedet, és valaki azt mondja: „Ó, itt van egy 3 250 USD -s csekk, amelyet más jabroni küldött nekem, de nem tudom készpénzt készítsen, készpénzt készítsen, adja meg a pénzt és a plusz készpénzt, és tartson magának további 100 dollárt. ” Vagy valami BS -t hogy.
(ez BS, mert bárki beválthat egy pénztári csekket, ez hivatalos banki csekk!)
A nagy összeg mellett a csekken a Moneygram Payment Systems által kiállított is szerepel (huh?), Majd Drawee azt mondja: BOKF, NA, Eufaula, OK. Furcsának tűnik igaz?
Ami meggyőzött arról, hogy csalás volt, az az ABA útválasztási száma. 103100551 nem egyezik a bank nevével a csekken. 103100551 megfelel a Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Nemzeti Szövetség de a csekk a „Jordan Credit Union” -tól származott. (nézd meg az ABA számokat itt)
A BOKF azt mondja a Drawee alatt... szóval a Jordan Credit Union vagy a BOKF csekkje? Ó, várjon, ez a Moneygram által kiállított hivatalos csekk, ott ezt írja!
Ha még azt is hiszi, hogy a Jordan Credit Union valódi (amit én nem), akkor ellenőrizze a NCUA.gov weboldal bár nehéz lenne megerősíteni, mivel a csekknek nincs címe (egy másik vöröses zászló). Van egy Jordan Credit Union, amely Utah államban található, és ugyanazt a logót használja... de miért használna egy atlantai székhelyű társaság hitelszövetkezetet Utahban? (és az ABA útválasztási számuk 324379705, nem 103100551)
A válasz…. hogy nem tennék. A Moneygram -ot sem használnák, ha ingyen írhatnak üzleti csekket.
De egy csaló így állítaná be hogyan történik a csekkek feldolgozása.
Ez állítólag innen való Cél, itt a csekk és a levél.
Mi ebben a halas? Nagyon.
Az első gyanús dolog az, hogy az e -mailben történő levelezés a [email protected] címmel történik - a Target nem tesz ilyesmit. Komolyan mondom… ennél jobbat kell tenned.
Az e -mail címet elküldtem az utasításoknak megfelelően (persze eldobható e -mail címmel, mekkora bolondnak tart engem ???) és nem kapott választ, ezért ne foglalkozzon velük. Nem mertem írni. 🙂
A Google-lal is megkeresheti az 585-391-0687-es telefonszámot, hogy megtudja-e, hogy jelentenek csalást… Legalább egyet találtam az AngryCitizen.com webhelyen:
Ha ez nem volt elegendő ahhoz, hogy a belső csalási riasztás távol maradjon, akkor nézze meg az ABA számot.
Az ABA útválasztási száma (314972853) igen egyezik a Woodforest Nemzeti Bankkal de nem a texasi. Texasban a 113008465 -öt használják (kivéve a texasi Refugio -i fióktelepüket).
Nem jó. Ellenőrizze rosszul.
Masszív vörös zászlók ehhez az átveréshez
Ezt keresem:
- Ha megkövetelik, hogy bármit fizessen nekik. Ha azt kérik, hogy fizessen jelentkezési díjat vagy tanúsítási díjat, vagy vegyen egy fizetett osztályt, az átverés. Ha megkövetelik, hogy tagdíjat kell fizetnie egy speciális lista eléréséhez, vagy külön kell fizetnie az elsőbbségi hozzáférésért, ez átverés. Soha nem fog fizetni egy törvényes cégnek.
- Magas dollárcsekk - Miért fizetnének neked több ezer dollárt csak azért, hogy több ezer dollárra költhesd ajándékutalványokra, pénzügyi átutalások, stb? 3000 dollárt adnak, és 2700 dollárt költ, és 300 dollárt megtart? Nem tennék, mert így lenne őrült. Valószínűleg ezért találta meg először ezt az oldalt.
- Pénztári csekk vagy átutalás használata - Ha nagyvállalkozás lenne, és folyamatosan végezné ezeket a felülvizsgálatokat, miért fizetné a díjat, hogy pénzt kapjon vagy pénztárjegyet kapjon? Ugyanilyen könnyen levághatja a rendszeres csekket. Kivéve, hogy nincsenek olyan törvények, amelyek rendszeres ellenőrzést írnak elő egy nap alatt, ami a csalók által használt kiskapu.
- Ha online közzététel útján kapcsolatba léptek Önnel. Ez gyakran előfordul, ha közzéteszi önéletrajzát az interneten, és beolvassák az e -mailjeit. Valószínűleg csalás, mert a rejtélyes bevásárló cégeknek gyakran több vásárlójuk van, mint lehetősége.
- Ha kényes személyes adatokat kérnek. Nekik nem kell több, mint a neve és címe, hogy csekket (vagy e -mailt küldjenek a Paypal számára) küldjenek Önnek. Nem kell nekik a társadalombiztosítási számod, ez egy nagy piros zászló.
- Ingyenes e -mail fiókot használnak - Egy jó hírű vállalat a nevüknek megfelelő e -mail címet kaphat, nem pedig a Gmailből, a Yahoo -ból, a Hotmailből, az Outlookból stb.
- Ha látszólag ésszerűtlen ígéreteket tesznek. Egy csomó árut megtarthat? Elárasztanak a munkahelyek? Vagyonra tesz szert? Csak néhány percet vesz igénybe naponta? Minden hazugság és általában ezek az ígéretek azért vannak, hogy megfizesse a díjat. A valóság az, hogy körülbelül 15-20 dollárt kap egy feladatra. Szép extra pénz, de nem fogod meggazdagodni.
- Ellenőrizze az ABA útválasztó számát - Az átverés egy rossz csekken alapul, de az ellenőrzés több mint egy napot vesz igénybe, tehát egy ABA útválasztás A valós szám, de nem egyezik a bankkal, egy nagyszerű módja annak, hogy egy kicsit becsapja a rendszert míg.
- A csekk ellenőrzéséhez bármikor felhívhatja a bankot - OK, tegyük fel, hogy annyit kutat, amennyit csak tud, minden 100% -ban jogosnak tűnik, és nem hisz nekem amikor azt mondom, hogy 3000 dolláros csekk elküldése 3000 dollárért, hamis... a bank csekk -ellenőrzési szolgáltatásait igénybe veheti megerősítés. Ne hívjon egy számot a csekken, keresse meg a bankot az interneten, és hívja ezt.
- UPS vagy FedEx jött? Ez inkább világosvörös zászló, de a csalók használják ezeket a szolgáltatásokat, mert ha az Egyesült Államok postai szolgálata küldte, akkor postai csalásról van szó. A postai csalás a szövetségi vétség.
- Nincsenek a Mystery Shopper Providers Association -ben. Elég legitim rejtélyes bevásárló cég van az MSPA -ban hogy bízom benne, hogy ki kell hagynia azokat, amelyek nincsenek benne. Tégy magadnak egy szívességet, és először ezekkel kezdj.
Végül, de nem utolsó sorban, ha nem biztos benne... használja az enyémet bolondbiztos csalás elleni stratégia: kérdezz meg öt barátot. Ők egyenesbe hoznak.
Íme néhány neves cég (mindegyik az MSPA -ban van), amelyekről tudunk:
- Titkos vásárló
- Marketforce
- Az Arcról
- Confero
- Legjobb Mark
- Lásd: Level vásárlók
- Felülmúlhatatlan
- Intellishop
Ne feledje, hogy egy csaló úgy tehet, mintha az egyik ilyen cégtől származna, ahogy az előző csaló azt mondta, hogy a Target -től származnak.
Mit tegyek a hamis csekkel?
Ha úgy gondolja, hogy hamis, itt az ideje, hogy jelentse a megfelelő hatóságoknak.
Be kell jelentenie a hamis csekket a hatóságoknak:
- Panasz benyújtása az FTC -hez a FTC panaszsegéd.
- Hívja a magáét az FBI helyi irodája hátha nyomozni akarnak.
- Jelentése a helyi postafőnöknek (további információ a USPS)
- Jelentés a főügyésznek, keresse meg a helyi AG -t.
Kivizsgálják, és remélhetőleg elkapják a csalót vagy az átverő gyűrűt.