Wells Fargo Advisors Review

Ha átfogó, teljes körű szolgáltatást nyújtó befektetési tanácsadói szolgáltatást keres, akkor a Wells Fargo Advisors lehet a cég az Ön számára. Nem csak szinte minden rendelkezésre álló befektetési lehetőséget kínálnak, de szolgáltatásaikat is nagyon ésszerű áron nyújtják. Ha pedig már Wells Fargo ügyfél, akkor egyszerűsítheti banki és befektetési műveleteit.

Mi az a Wells Fargo Advisors?

A Wells Fargo Advisors a Wells Fargo and Company nem banki leányvállalata, és az Egyesült Államok egyik legnagyobb pénzügyi tanácsadója. A vállalat több mint 19.000 alkalmazottat foglalkoztat regisztrált pénzügyi tanácsadók és képviselők, akik segítenek az ügyfeleknek működőképes egyedi befektetési tervek és portfóliók kidolgozásában, és végül pénzügyi elérésükben gólokat.

Tanácsadói, vagyonkezelési, közvetítési szolgáltatásokat, ingatlantervezési stratégiákat, nyugdíjazást, portfólióelemzést és -felügyeletet, valamint egyéb pénzügyi szolgáltatásokat nyújtanak. A társaság az harmadik legnagyobb teljes körű szolgáltatást nyújtó szolgáltató

kiskereskedelmi ügynöki szolgáltatások és kezelt számlák az Egyesült Államokban

Hogyan működnek a Wells Fargo tanácsadók?

A Wells Fargo Advisors felállítja Önt Command Asset Program. Ez egy továbbfejlesztett ügynökség, amely egyesíti befektetési tevékenységeit az online, mobil, ATM és készpénzkezelési funkciók elérésével.

Ez az elsődleges befektetési számlája, amelyre közvetlen betéteket is elfogadhat. A Command Asset Program tartja Önt kapcsolatban pénzügyi tanácsadójával és befektetéskezelési szolgáltatásával, valamint a Wells Fargo -nál vezetett különféle befektetési számlákkal.

A program hozzáférést biztosít hozzájuk befektetési tanácsadási szolgáltatás és korlátlan hozzáférés a befektetési tanácsadáshoz.

A Wells Fargo Advisorson belül élő pénzügyi tanácsadóval áll rendelkezésre, aki személyre szabott konzultációkhoz áll rendelkezésre. A tanácsadó fókuszált befektetési stratégiát hoz létre, és professzionális befektetési útmutatást kínál.

Ő is gondoskodik a folyamatos portfóliómonitorozásról, valamint a rendszeres újraegyensúlyozásról, de Ön irányíthatja a befektetési döntéseket. Lehetősége van saját maga elvégezni, vagy pénzügyi tanácsadója bízhatja meg. Választhat egy Wells Fargo Advisors stratégiai csapatot vagy akár egy külső professzionális pénzkezelőt is.

Korlátlanul hozzáférhet pénzügyi tanácsadójához is, aki segít a befektetési döntések meghozatalában, valamint pénzügyi céljainak megállapításában és elérésében.

Az egyedi részvényeken kívül fiókja befektetési alapokba vagy tőzsdén kereskedett alapokba (ETF) is befektethető. Még egy alap tanácsadó programmal is rendelkeznek, amely kifejezetten az alapbefektetéshez nyújt segítséget. Befektethet járadékokba, kötvényekbe, betétigazolványokba, határidős és árucikkekbe, opciókba és befektetési alapokba is.

Jellemzők

• Elérhető fióktípusok. A Wells Fargo Advisors fiókkal egyetemi megtakarítási terveket is létrehozhat (529 és Coverdell tervek), nyugdíjazási tervek (beleértve a hagyományos és Roth IRA -kat, valamint az SIMPLE és SEP IRA -kat), valamint az ingatlantervezés és a bizalom fiókok.
• Minimális kezdeti befektetés: Szolgáltatásaik igénybevételéhez 100 000 dollárt kell letétbe helyeznie egy Wells Fargo számlára.
• Költségkímélő éves díj: A Wells Fargo Advisors házonként 100 dollár éves díjat számít fel.
• Fiókvédelem. Bár a Wells Fargo név szorosan összefügg a banki tevékenységgel, a Wells Fargo Advisorsnál tartott befektetések nem FDIC biztosítottak. Ezenkívül a bank nem vállal garanciát a számlájára. Nagyon világossá teszik, hogy egyetlen befektetés vagy a teljes portfólió pénzt veszíthet. A társaság azonban FDIC biztosítást tesz elérhetővé ügyfelekönként akár 250 000 dolláros készpénzbetétekre.
• Parancs hitelkeret és folyószámlahitel -védelem. Ez a Wells Fargo Advisors margin számla. Hozzáférhet úgy, hogy csekket ír ki a használatára vagy a bankkártyájára. Ezenkívül a folyószámlahitel -védelemre is szolgál a fiókjában.
• Pénzügyi számológépek. Az oldalon számos értékes pénzügyi számológép található, köztük járadékkalkulátor, kötvényszámológép, főiskolai tervezési kalkulátor, nyugdíj -megtakarítási kalkulátor és megtakarítási számológép. Ezen eszközök mindegyike segít hatékonyabban megtervezni a jövőbeli célokat, beleértve a különböző befektetési eredményeket.
• Piaci adatok és hírek. Ez az Ön forrása az idézetekhez, diagramokhoz és hírekhez az egyes részvényekkel, befektetési alapokkal és tőzsdén kereskedett alapokkal kapcsolatban, mint valamint a piacok és az egyes iparágak folyamatos híradása, beleértve az elemzői híreket, valamint a bevételeket és az osztalékot hírek.
• Piaci kommentárok és gazdasági jelentések. Ezek rendszeres nagyképes piaci kommentárok és jelentések. Napi vagy heti rendszerességgel biztosítanak konkrét információkat a kötvénypiacról, a tőzsdéről és a globális befektetésekről.
• Pénzügyi cikkek. Minden befektető, az újoncoktól a tapasztalt veteránokig, folyamatosan használhatja a pénzügyi oktatást. A Wells Fargo Advisors ezt biztosítja a Pénzügyi cikkek oldalon. Számos cikket tartalmaz az oktatási megtakarításokról, az ingatlantervezésről, a befektetésekről, a személyi pénzügyekről és a nyugdíjról.
• Adóközpont. Itt érheti el a Wells Fargo Advisors adótervezési tábláit, a szövetségi adónyomtatványokat az IRS.gov, az állami adónyomtatványok, az Adózási tájékoztató a legutóbbi adóévre és az IRS költségalapja alapján jelentés. Van egy közvetlen link is TurboTax. Ezenkívül a Wells Fargo tanácsadói éves összefoglalót is küldenek Önnek, amely tartalmazza a 1099 -es összevont űrlapokat, az eszközeredmény -összefoglalót, a nyereség -veszteség összefoglalót és egyéb értékes adózási információkat.
• Banki szolgáltatások. Wells Fargo Advisors fiókjával hozzáférhet az összes szolgáltatáshoz. Ez magában foglalja a platina betéti kártyát, a számlariasztásokat, a korlátlan ellenőrző jogosultságokat és a Wells Fargo Bank országos elérését. Wells Fargo ügyfélként Ön is hozzáférhet a bankok teljes hitelprogramjához, beleértve a hitelkártyákat, a jelzálogkölcsönöket és a lakáscélú hitelkeretet, valamint az értékpapírokkal fedezett hiteleket.
• Üzleti szolgáltatások. Wells Fargo segíthet, ha vállalkozása van. Segítséget nyújtanak a munkavállalói juttatási tervekhez és csomagokhoz, az üzleti finanszírozáshoz, az üzleti biztosításokhoz, valamint az üzleti kilépési stratégiákhoz és az utódlás -tervezéshez.
• Vevőszolgálat. A telefonos támogatás hétfőtől péntekig 8: 00 -tól éjfélig (keleti idő szerint), szombaton pedig 8: 00-19: 00 között áll rendelkezésre. Az online támogatás azonban e -mailben, a nap 24 órájában, a hét minden napján elérhető.
• Elszámoló ügynökség. A Wells Fargo Advisors sok más befektetési platformtól eltér, mivel nem használ egyetlen elszámoló ügynökséget sem minden számlájához. Többeket is igénybe vesznek - valójában 74 levelező elszámoló cég szolgáltatásait veszik igénybe.

Díjak és árképzés

A Wells Fargo Advisors házonként 100 dollár éves díjat számít fel. Ezt a díjat azonban elengedik, ha az alábbiak bármelyike ​​fennáll: 250 000 USD vagy annál nagyobb értékű háztartási számlák (2015. június 30 -án), PMA -hoz kapcsolódó háztartások.

Csomag, amelynek PMA -minősítő egyenlege 250 000 USD (2015. június 30 -án), a Wells Fargo Private Bank ügyfelei vagy háztartások, amelyek kizárólag a következőkből állnak mentesített számlák: tanácsadó számlák, WellsTrade®-számlák, minősített nyugdíjtervek, 529 terv (csak készpénzes számlák nem minősülnek), vagy csak járadékokból és számlákból álló számlák készpénz.

Az IRA számlákra 75 dolláros éves díjat kell fizetni.

A Wells Fargo Advisors SIPC lefedettséget használ, amely megvédi fiókját a bróker fizetésképtelensége ellen, készpénzre és értékpapírokra 500 000 USD -ig, beleértve 250 000 USD készpénzt. További biztosítás a Lexington Insurance Company -n keresztül érhető el. Ez lefedettséget biztosít a SIPC -n felül akár 1,9 millió dollár készpénzért vásárlónként.

Wells Fargo Advisors mobilalkalmazás

A Wells Fargo Advisors mobilalkalmazást biztosít, amely a Command Asset Program része. Ez lehetővé teszi a számlatulajdonos számára, hogy szabadon mozogjon az online banki szolgáltatások, online közvetítések, átutalások és a Bill Pay platformok között.

Szöveges riasztásokat is kaphat, és pénzt helyezhet át Wells Fargo és más jogosult pénzügyi intézmények fiókjai között. Ez lehetővé teszi a csekkek letétbe helyezését mobileszközéről is.

A jó

• Befektetési termékek széles választéka - A Wells Fargo Advisors biztosítja a befektetési termékek teljes skáláját. Ezenkívül lehetővé teszik a befektetési menedzser által választott szolgáltatási szint kiválasztását.
• Hozzáférés pénzügyi tanácsadójához -Használhatja a menedzsert, a Wells Fargo tanácsadó csapatát, egy külső menedzsert, vagy a „csináld magad” utat.
• Egyszerűsített banki és befektetési lehetőségek - A Wells Fargo szervezet ügyfeleként Ön is hozzáfér a vállalat összes banki szolgáltatásához.
• Ésszerű díjstruktúra - A 100 dolláros éves díj elmarad, ha megfelel bizonyos követelményeknek.

A rossz

• Magas minimális befektetési követelmény - Az egyik fejlesztési terület a minimális kezdeti befektetés. 100 000 dollárnál ez a legtöbb kis- vagy új befektető számára elérhetetlen.

Összefoglaló

A Wells Fargo Advisors kiváló csomagot kínál mindazoknak, akik már a Wells Fargo -nál bankolnak, és egyszerűsíteni akarják banki és befektetési tevékenységét, vagy professzionális befektetési menedzsmentet keres ésszerű díj ellenében szerkezet.