A COVID-19 bizonytalansága sok amerikait arra késztetett, hogy elgondolkozzon bizonyos körülményeken, amelyeket valószínűleg soha nem akar megvalósítani. Bár az ismeretlen tervezése kellemetlen és nehéz lehet, elengedhetetlen, hogy Ön és családja nyugalmat adjon. Mivel az ingatlantervezés stresszes lehet, könnyen elhalasztható.
A szerint A Caring.com és a YouGov felmérése, 25% -kal kevesebb embernek van most végrendelete, mint 2017 -ben. A halasztás két gyakori oka a tudás és a költségek hiánya volt. De a nemzet jelenlegi állapotával az ingatlantervezés az amerikaiak számára kiemelt prioritássá válhat.
Fontos megjegyezni, ingatlantervezés nem csak a jómódú egyéneknek szól. Míg a jó ingatlantervezés megfelelő körülmények között kívánatos pénzügyi eredményekhez vezethet, az ingatlantervezés a legalapvetőbb formában magában foglalja végrehajtani azokat a jogi lépéseket és irányelveket, amelyek szükségesek annak biztosításához, hogy egészségét és eszközeit megfelelően kezeljék cselekvőképtelenség esetén és a halál.
Ennek ellenére, mivel sok amerikai lehet, hogy újra megnézi vagy elkezdi az ingatlantervezést a semmiből, íme 5 dolog, amit tudnia kell az ingatlantervezésről ezekben a kihívásokkal teli időkben:
1. A legtöbb ingatlantervezési munka otthon is elvégezhető
Bár sokan közülünk jelenleg a helyükön védekeznek, előfordulhat, hogy mégis létre lehet hozni ingatlantervét. Az elmúlt években online, költséghatékony ingatlantervezési platformok jelentek meg, amelyek segítik az egyéneket összeállíthat dokumentumokat az egyszerű végrendelettől kezdve a bonyolultabb birtoktervekig, például a megélhetésig bizalom. Ezek a platformok megkönnyíthetik az ingatlanterv készítését bárhonnan. Ez azt jelenti, hogy a tervét akkor is rendezheti, ha otthon ragadt.
Ne feledje, hogy bár egy ingatlanterv online létrehozása lehet a legelterjedtebb lehetőség ebben a pillanatban, ez csak azoknak elegendő, akik bizonyos anyagi helyzetben vannak. Alapján Forbes, a barkács szolgáltatások nem feltétlenül képesek megoldani a bonyolult személyes és pénzügyi élettel rendelkező személyek ingatlantervezésének bonyolultságait.
Ezért, ha anyagi körülményei összetettebbek, akkor egy szakember jobban megfelelhet létrehozza azokat a dokumentumokat, amelyek hivatalossá tehetik ingatlanát, és tanácsot adhat Önnek arról, hogy az adók hogyan befolyásolhatják az Önét terv.
Végső soron Ön lesz a végső döntés abban, hogy hogyan szeretné kezelni és végrehajtani a birtokát, de egy szakember segíthet abban, hogy jól képzett, racionális és ésszerű döntéseket hozzon. Annak ellenére, hogy egy ingatlanszakember nagy valószínűséggel díjat számít fel Önnek, a szakértő költsége a segítség végül több ezer dolláros megtakarítást eredményezhet, jogi és egyéb költségekben, ha a hiba.
Összefüggő: Stratégiák befektetési terv készítéséhez gyermekei számára
2. Lehetséges a dokumentumok otthoni végrehajtása
Az Országos Közjegyzői Szövetség szerint a közjegyző által hitelesített dokumentumok segíthetnek megakadályozni a csalást, ennek megállapítását az aláíró megérti, mit ír alá, és hajlandó részt venni ezekben tranzakciókat. Mivel a végrendeletek érzékeny és összetett információkat tartalmaznak, a törvény néha előírja, hogy közokiratba kell foglalni őket.
A szabályok államtól függően változnak, de a legtöbb esetben a végrendelet tartalmazza a önmagát bizonyító vallomás, amelyet általában hitelesíteni kell. Az aláírók érvényességének megerősítéséhez a közelmúltig a közjegyzőknek és az aláíróknak személyesen kellett találkozniuk.
A COVID-19 miatt minden eddiginél több állam engedélyezi a távoli online közjegyzői hitelesítést (RON), és várhatóan többen követik ezt a példát. Ez lehetővé teszi, hogy az iratokat hitelesítse, anélkül, hogy elhagyná otthonát. Jelenleg az államok ideiglenes engedélyek a RON végrehajtására Alabama, Alaszka, Arizona, Arkansas, Colorado, Connecticut, Georgia, Hawaii, Illinois, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Mississippi, Missouri, Nebraska, New Hampshire, New Jersey, New Mexico, New York, Észak -Karolina, Pennsylvania, Rhode Island, Vermont, Washington, West Virginia, Wisconsin és Wyoming.
Az aláírási követelményekre vonatkozó törvények azonban államtól és dokumentumtípustól függően eltérőek (pl. Akarat vagy bizalom), ezért ellenőrizze, hogy pontosan milyen követelményeket támaszt az állam az olyan dolgokkal szemben, mint a tanúk és a közjegyzői hitelesítés.
3. Fontolja meg, hogy a végrendelet mellett rendelkezzen egészségügyi irányelvekkel
Egészségügyi irányelvek segíthet az egyéneknek tisztázni az ellátással kapcsolatos preferenciáikat, ha olyan helyzet áll elő, amikor nem tudnak hatékonyan kommunikálni a családdal vagy az egészségügyi szakemberekkel. Néhány különböző típusú egészségügyi irányelv áll rendelkezésre, itt egy kicsit részletesebben néhány lehetőségről.
Az egészségügyi helyettesítő egyértelművé teszi, hogy ki szeretné meghozni az egészségügyi döntéseit, ha maga nem tudja meghozni. Az Élő akarat vagy előzetes irányelv lehetővé teszi az egészségügyi szolgáltatók és családja számára, hogy mit szeretne tenni, ha életvégi helyzetben van. Az egészségügyi irányelvei ezután tájékoztathatják az orvosokat, hogy ha van ilyen módszer, hogy megpróbálják életben tartani, beleértve a CPR -t, a lélegeztetőgép használatát, a mesterséges tápanyagokat és a kényelmi ellátást.
Ezenkívül a HIPAA felhatalmazás lehetővé teszi az Ön számára, hogy részt vegyen az egészségügyben, hogy joga legyen beszélni egészségügyi szolgáltatóival. E dokumentumok nélkül az orvos dönthet az Ön kezelésével kapcsolatban, vagy kérheti a bíróságtól a gyámság iránti kérelmet - ez költséges és nehézkes folyamat.
Mivel a koronavírus tovább terjed, fontos intézkedéseket hozni a lelki béke megteremtése érdekében abban az esetben, ha elkapja a vírust.
4. Szüksége van élő bizalomra?
Az élő bizalom egy jogi megállapodás, amelyet életében hoz létre (mint végrendeletet), de helyette pontosan megadja, hogyan szeretné kezelni a birtokát, amíg még él. Az élő bizalom felhasználható olyan emberek számára, akik összetett pénzügyi helyzetben vannak, és több kedvezményezett is van.
Amikor meghal, a kinevezett megbízott végrehajtja az utasításait anélkül, hogy végig kellene mennie a hagyatéki jogi folyamaton. Az élő bizalom az akaratnál hatékonyabb lehet az eszközök átruházásának kívánsága szerinti végrehajtásában.
Ha vagyonát élő bizalomra ruházza át, családja elkerülheti a bíróság által felügyelt hagyatéki eljárást, amely költséges és időigényes lehet. Az élő bizalom hozzájárulhat gyermekei gondozásához, támogatásához és oktatásához is, ha az Ön által választott korban átadja nekik a bizalmi vagyont.
5. Dokumentumok biztonságos rendszerezése és tárolása
Miután elkészült az ingatlanterve, fontos előkészíteni a kedvezményezetteket. Tudatni szeretné velük, hogy mi fog történni az elmúlása után, és kik várhatnak eszközöket. Tájékoztassa a dokumentumaiban megnevezett személyeket, hogy bekerültek, hogy tisztában legyenek feladataikkal, és magyarázza meg nekik, milyen szerepet játszhatnak a felkészülés során.
Vannak, akik fontolóra vehetnek egy oktatólevél írását, amely megadja azokat az információkat, amelyeket örököseinek tudnia kell. Az oktatólevél általában olyan információkat tartalmaz, mint például a hol található az ingatlanokról szóló iratok, a temetési kívánságok, a napi feladatok elvégzése stb.
Gondos munkája nem segít nekik, hacsak nem tudják, hol találhatnak fontos papírokat, és mit tegyenek velük, ha eljön az ideje.
Az ingatlantervezési dokumentumok tárolásakor ügyeljen arra, hogy azokat olyan helyen tárolják, amely biztonságos és könnyen hozzáférhető azok számára, akiknek szükségük van rájuk. A tűz- és vízálló széf segíthet a dokumentumok védelmében, de érdemes meggyőződni arról, hogy valaki, akiben megbízik, rendelkezik a kombinációval, hogy hozzáférjen hozzájuk vészhelyzet esetén.
Érdemes megfontolni egy biztonságos online dokumentumtároló szolgáltatót is. Számos webhely-opció titkosítva van a biztonság érdekében, és segíthet a fontos dokumentumok rendszerezésében és tárolásában a jelszavak, a pénzügyi számlaadatok és a tanácsadók neve mellett. Az egyik elkerülhető tárolási lehetőség a bank széfje. A betéti dobozokhoz bárki nehezen férhet hozzá, aki nincs felsorolva számlatulajdonosként, és bizonyos esetekben akár bírósági végzést is igényelhet.
Kezdő lépések az ingatlantervvel
Bár az ingatlantervezés nehéz és kellemetlen lehet, ez egy szükséges lépés, amely segíthet megnyugvást nyújtani Önnek és családjának, különösen ezekben a példátlan időkben. Az összetettség miatt szükség lehet némi segítségre a kivonatoláshoz - ez nem ritka. Az ingatlantervezés nem olyan alapvető, mint amilyennek látszik.
Tudj meg többet:
- Mi számít jó befektetés megtérülésnek?
- Hogyan lehet megnyitni az első IRA -t
Adózási információk: Ez a cikk csak általános háttérinformációkat tartalmaz, és nem szolgál jogi vagy adótanácsadásként vagy jogi tanácsadó helyettesítőjeként. Ha jogi vagy adótanácsadást igénylő kérdése van, forduljon saját ügyvédjéhez és/vagy adótanácsadójához.
Harmadik felek márkaneveinek említései: Az említett márkák vagy termékek nem állnak kapcsolatban a SoFi -val, és nem támogatják vagy szponzorálják ezt a cikket. Az itt hivatkozott harmadik fél védjegyei a megfelelő tulajdonosok tulajdonát képezik.
Külső weboldalak: a harmadik felek webhelyeire mutató hivatkozásokon keresztül nyújtott információk és elemzések, bár úgy vélik pontos, a SoFi nem garantálja. A hivatkozások tájékoztató jellegűek, és nem tekinthetők jóváhagyás.
A SoFi lehetőséget kínál az ügyfeleknek, hogy elérjék a Ladder Insurance Services, LLC -t, hogy információkat szerezzenek az ingatlantervezési dokumentumokról, például végrendeletről.
Social Finance, Inc. („SoFi”) a Ladder marketing díjat fizet, amikor az ügyfelek ezen a SoFi Protect linken keresztül vásárolnak.
Ez a cikk eredetileg itt jelent meg SoFi.com és szindikált volt MediaFeed.org.