Néha a legjobb hozamok szokatlan helyekről származnak. A legtöbb megtakarító és befektető valószínűleg nem tud a jogdíjakról. Ez nem meglepő, tekintve, hogy a jogdíjak valódi alternatív befektetések. Hacsak nem olyan iparágban dolgozik, ahol a jogdíjak gyakoriak, valószínűleg távolról sem ismeri az általuk jelentett jövedelmi lehetőségeket.
A jogdíjak folyamatos, a tőzsdétől és a kamatlábaktól független bevételt biztosíthatnak.
Mik azok a jogdíjak?
A jogdíjak az engedélyezés egyik formája. Létrehoz valamit, majd valaki más eladja, és minden eladás után csekket kap. Az alkotó eladhatja jogait a jogdíjakért egy befektetőnek - és itt jön be.
A zene gyakori példa a jogdíjak használatára. Ha Ön birtokolja a dalhoz fűződő jogokat, akkor bármikor, ha valaki megvásárolja ezt a dalt, fizetést kap.
A jogdíjak az üzleti életben is gyakoriak. Egy vállalat feltalálhat egy terméket, majd engedélyezheti azt egy nagyobb cégnek, hogy előállítsa és értékesítse. Például, ha feltalált egy új típusú ablaktörlőt, engedélyezheti azt a Fordnak, és minden alkalommal, amikor egy autót eladtak az ablaktörlő lapátokkal, csekket kap.
Egy másik példa az üzleti jogdíjra a kockázati finanszírozás. A kockázati tőkebefektető befektetéseket hajt végre egy induló vállalkozásban, és cserébe minden egyes alkalommal kapnak egy kis kifizetést, amikor az adott társaság eladást végez.
Akár jogdíjat is vásárolhat gázban és olajban, ahol a tulajdonos minden eladott hordó után fizetést kap. Az ásványi jogok a jogdíj egy másik formája. Ha ásványi anyagok vannak a birtokán, eladhatja a jogokat egy bányavállalatnak, és kap egy csekket az ásványok értéke alapján, amelyeket az Ön földjéről nyernek.
Más iparágak, ahol ez gyakori, többek között könyvek, filmek, videók, fényképek, szerzői joggal védett képek és szindikált tévéműsorok értékesítése. Ezek mindegyike lazán szórakoztató jogdíjként ismert.
Milyen előnyökkel jár a jogdíjakba való befektetés?
A jogdíjakba való befektetésnek hat fő előnye van:
Minden befektetés egyedi
Akár üzleti vállalkozásról, akár szórakoztató jogdíjról van szó, az érték abból fakad, hogy a mögöttes termék egyedi.
Például, ha egy szelet a jogdíjból származik egy 20 évvel ezelőtt írt népszerű dalból, az eredeti az egyetlen ilyen. Gondoljunk csak a Beatles vagy a Rolling Stones által felvett zenére. Lehet, hogy más művészek borítottak munkájuk nagy részéről borítót, de az eredetiek mindig egyediek lesznek az őket előállító művészek miatt. Gyakorlatilag nincs közvetlen verseny.
Nagy hozam
A jogdíjak gyakran egyenletes jövedelmet generálnak, amely magasabb hozamot eredményez, mint amit a letéti igazolásokon, kötvényeken és részvény osztalék. De a részvényekhez hasonlóan a bevétel, amiből keres jogdíjak keletkeznek az eladásokból az alaptermékből. Vagyis a jogdíjaknak határozott gazdasági értéke van.
Stabil befektetési érték
A részvényekhez képest a jogdíjak stabil befektetés. Mivel a tőzsdén nem forgalmaznak, a jogdíjak nem változnak annyira az értékükben. A befektetés egy bizonyos bevételi forrás megszerzésére irányul, ami a jogdíj birtoklásának fő oka.
Természetesen nem kockázatmentes. Ha a cég bevételei csökkennek, a jogdíja is csökken.
Igazi alternatív befektetés
A jogdíjjövedelem általában nem kapcsolódik a pénzügyi piacok teljesítményéhez. Például, ha pénzének egy részét olyan befektetésekre szeretné költöztetni, amelyeket a következő tőzsdei összeomlás során nem vesznek el, a jogdíjak erre szolgálnak. Továbbra is állandó jövedelmet tudnak nyújtani, függetlenül attól, hogy mi történik a tőzsdével vagy akár a kamatokkal.
A jogdíjak újra eladhatók
Mivel a jogdíjak pénzáramlást jelentenek, vásárolni és eladni is lehet őket. Még az is lehetséges, hogy a jogdíj -érdekeltsége nagyobb értékű lesz a következő években, mivel a bevételt biztosító mögöttes munka egyre ritkább lesz. És néha egy dal vagy film visszatér. Ez történhet például, ha egy régi dal szerepel egy népszerű új filmben.
Ez egy teljesen passzív befektetési módszer
Miután befektetett egy jogdíjfolyamba, nincs más tennivalója. Dőlhet hátra, pihenhet, és figyelheti a beérkező eredményeket. Az Ön részéről nincs szükség befektetési menedzsmentre, sőt vásárlásra és eladásra sem. És mivel a jogdíj értékek nem ingadoznak a nyílt tőzsdéken, nincs még ára sem.
Hogyan kell befektetni a jogdíjakba
A jogdíjakba akkor is be lehet fektetni, ha még teljesen kezdő vagy a folyamatban. A jogdíjak jelenlegi tulajdonosai néha eladnak egy részét vagy akár teljes jogdíjat, hogy készpénzt gyűjtsenek. Ez nem azt jelenti, hogy bármikor megvásárolhat bármilyen szerzői joggal védett elemet a jogdíjból. De bizonyos időpontokban részvények állnak rendelkezésre néhányukban.
Szerencsére vannak tőzsdék és brókerek, ahol jogdíjban kamatokat vásárolhat.
Royalty Exchange
Royalty Exchange egy online piactér és aukciós platform, ahol szellemi tulajdont vásárolhat és adhat el. Mindkét alkotóval - azokkal az emberekkel, akik létrehozzák a jogdíjakat generáló művet - és a befektetőkkel dolgoznak együtt, akik vásárolnak ezekből a jogdíjjövedelem -forrásokból.
A Royalty Exchange a jogdíjakat eszközcsomagokban rendezi, hogy befektetőbarát legyen. Értékelési támogatást, kockázatcsökkentést és rugalmas portfóliófejlesztést biztosítanak. Kereshet jogdíjlehetőségeket az Aukciós Házban, és akár eladhatja pozícióit a másodlagos piacon, mindkettő elérhető az online platformon.
A Royalty Exchange szerint több mint 800 tranzakciót hajtottak végre több mint 70 millió dollárért, átlagos befektetési megtérülésük 12,14%. Természetesen ez jobb, mint bármilyen fix kamatozású befektetés, de valamivel jobb is, mint a a részvények átlagos éves hozama körülbelül 10%.
A piactéren zenével, filmekkel és védjegyekkel kapcsolatos jogdíjakat vásárolhat és adhat el.
Példákat adnak a jelenleg elérhető jogdíjpozíciókra:
- A Doobie Brothers „Black Water” és más dalok (kiadó) 160 000 dollár befektetéssel vásárolhatók meg 10 évre. Jelenlegi hozama 15%.
- Az 1983 -as vígjáték klasszikusa „Trading Places” (filmmaradványok) 140 300 dollárért megvásárolható, élettartama joga és jelenlegi 6%-os hozama.
- Gyermekoktatási anyagok (védjegy) 1047 500 dollárért vásárolhatók meg 10 évre. Jelenlegi hozama 19%.
Ha fontolóra veszi a szellemi tulajdonba, például a kiadásba, a filmmaradványokba és a védjegyekbe történő befektetéseket, győződjön meg róla alaposan tanulmányozza a Royalty Exchange webhelyét, valamint harmadik féltől származó forrásokat, hogy teljesen megismerje a folyamat módját művek.
SongVest Records
SongVest a zene tőzsdéjének nevezi magát. Ez nem meglepő, tekintettel arra, hogy a társaság piactere a zenével kapcsolatos jogdíjak vásárlásának és eladásának. Valójában a társaság annyira elkötelezett a zeneipar iránt, hogy elindították saját lemezkiadójukat, a SongVest Records -ot.
A SongVest maga is átalakul, hogy a jogdíj -előállító katalógusok listázási platformjává váljon, miközben új albumokba történő befektetéseket vezettek be a SongVest Records -ba. Ily módon a SongVest Records egyfajta peer-to-peer platformként működik, amelyet úgy írnak le, hogy „ahol a zenerajongó és a művész találkozik”. Az új albumok létrehozását a rajongói befektetők („SongVestors”) finanszírozzák, akik jogosultak a művészek által előállított zenéből származó jogdíjbevételre.
Amikor a jogdíjakba fektet a SongVesten keresztül, az nem olyan passzív, mint a többi jogdíjplatform. Befektetőként közvetlenül részt vesz a zenei üzletben. Marketing- és egyéb eszközöket kap, amelyekkel népszerűsítheti a művészeket az online platformokon a tudatosság növelése, a streaming és az értékesítés növelése, valamint a turnéból származó bevételek növelése érdekében.
Ez a lehetőség spekulatívabbnak tűnik, mint a többi, mivel lényegében új tehetségek népszerűsítésén alapul. Mindig fennáll annak a lehetősége, hogy egy album vagy előadó megbukik. De ha felszállnak, akkor a jövőbeni jogdíjbevétel -forrásba vásárolhat. Akár 50 dollárt is befektethet, és befektetéseit más befektetőkkel egyesítik a művészek népszerűsítésére.
Cypress növekedési tőke
Cypress növekedési tőke kockázati tőkével és vállalkozások indításával kapcsolatos jogdíjakra specializálódott. A társaság 2010-ben indult, és több mint két tucat több millió dolláros, jogdíjalapú befektetést hajtott végre. Ezek a beruházások szoftver- és technológia-alapú szolgáltató cégekbe történtek.
Azt állítják, hogy ők a legnagyobb és legtapasztaltabb jogdíjalapú növekedési tőkebefektető az országban, több mint 100 millió dolláros tőkével.
A vállalat azon dolgozik, hogy a feltörekvő vállalatoknak akár 5 millió dollárt is biztosíthat üzleti tevékenységükbe. A kölcsönt kockázati tőkések finanszírozzák, és az üzletben meghatározott jogdíjak fizetik vissza.
Miután a kölcsön visszafizetésre került, plusz a befektető nyeresége, az üzlet teljes. A jogdíjak megállnak.
Minden cégnek, amelyet Cypress Growth Capital jogdíj alapú befektetések finanszíroznak, szoftverrel vagy technológiával támogatott szolgáltatásokkal kell foglalkoznia, éves bevétele 3 dollár között lehet millió és 30 millió dollár, legalább kétéves működési múlttal rendelkeznek, nyereségesek vagy a jövedelmezőséghez közelednek, az Egyesült Államokban kell székelniük, és 1 millió és 5 dollár közötti tőke szükséges millió.
Egyéb jogdíj lehetőségek
A fenti vállalatok csak három példa a rendelkezésre álló jogdíjjövedelem -lehetőségekre. Lehetőségek vannak más területeken is, mint például az olaj- és gázjogdíj -alapok, az alternatív befektetések, az aranybányászati társaságok és még sok más.
Érdemes befektetni a jogdíjakba?
Természetesen nem azt akarom jelenteni, hogy minden befektetőnek rohannia kell, és pénzt kell költenie a jogdíj -megállapodásokba. Mivel általában megkövetelik, hogy hosszú időre - vagy akár örökre - kösse le a pénzét, a jogdíjak nem alkalmasak kis vagy tapasztalatlan befektetők számára. A jogdíjak nem olyan likvidek, mint a részvények. Nincs kész piac a befektetés megvásárlására, ha csekély pénzben van. Fel kell jegyezni egy tőzsdén, mint a fent említettek, és várni kell a vevőre.
De ha nagybefektető, az átlagon felüli hozamot és a befektetési portfólió diverzifikálásának módját keresi, akkor a jogdíjbefektetések a tökéletes módja ennek. A fix hozamú befektetéseknél magasabb hozamot érhet el, és gyakran meg is verheti a részvények hosszú távú hozamát.
Ennek ellenére valószínűleg nem kívánja portfóliójának kisebb hányadánál többet befektetni jogdíjas helyzetekbe. A jogdíjakba való befektetés teljes koncepciója csak körülbelül 10 éves, és bár a mezőny növekszik, nem különösebben mély. Ezért érdemes az elején lassan megközelíteni.
Fókuszáljon arra, hogy befektessen a jogdíjlehetőségekbe azokban az iparágakban és vállalkozásokban, amelyekben van némi ismerete. Egy kevésbé ismerős területre terjeszkedhet, amint jobban megismeri a jogdíjbefektetési folyamat működését.