Magadnak dolgozni az amerikai álom, igaz? Nincs igényes felügyelő lebeg feletted, beállíthatod saját óráidat, és - ha úgy döntesz otthoni munkavégzés - soha nem kell megküzdenie egy fárasztó ingázással vagy akár cipő felvételével napok.
Mindazonáltal, annak az amerikai ideálnak az ellenére, hogy önálló főnöknek kell lennie, szükség van arra is, hogy befizesse a díjakat Sam bácsinak. És sok ember számára, akik úgy döntenek, hogy önálló vállalkozók lesznek, az adók kérdése kissé ijesztő lehet.
Az adók kezelése elég nehéz, ha teljes munkaidős állása van, és minden évben W-2-vel kell foglalkoznia. Végül is be kell nyújtania magát, vagy fel kell vennie egy adókönyvelőt.
De ha saját magának dolgozik, akkor nemcsak Ön felelős azért, hogy elvégezze az összes adópapír -kezelést, amelyet egy vállalat általában kezel alkalmazottai számára, de nem rendelkezik azzal a „luxussal”, hogy a becsült tartozást automatikusan visszatartja Öntől fizetés-ellenőrzés. Önnek kell kitalálnia, hogyan mentheti el. Ezenkívül a vártnál nagyobb adótörvényt is elérhet a 12,4% -os társadalombiztosítási és 2,9% -os Medicare önálló vállalkozói adónak köszönhetően.
Csökkentettem az adókötelezettségemet
Bár ez ijesztőnek és bonyolultnak tűnik, megvalósítható. Tudnom kell-körülbelül másfél éve abbahagytam teljes munkaidős állásomat, hogy szabadúszó író és előadó lehessek.
Azt tapasztaltam, hogy a „bonyolult” nem feltétlenül jelent rosszat. Valójában az önálló vállalkozóknak több lehetősége van a levonásra. Ez alacsonyabb adókötelezettséget jelent.
Jelentős változtatásokat eszközöltem a vállalkozásomban, hogy megtakarítsam az adókat, miközben betartom a törvényeket. A legnagyobb változás az LLC -ről (korlátolt felelősségű társaságról) az S -társaságra való áttérés volt. Ez korlátozza az önálló vállalkozói adó befizetését, és végül évente körülbelül 12 500 dollárt takaríthat meg! De nem ez az egyetlen változás, amellyel pénzt takaríthat meg az adókból önálló vállalkozóként.
Ha időt és pénzt szeretne spórolni az adók terén, íme néhány tipp, amelyet útközben szedtem össze.
Végezzen könyvelést
Ragaszkodom a szervezéshez, a nyugtakövetéshez és annak biztosításához, hogy minden lehetséges dollárt leírhassak, hogy törvényesen csökkentsem az adószámlámat. A legtöbb, ami segít abban, hogy kontroll alatt tartsam az adóimat, csak a dolgok tetején maradni. Függetlenül attól, hogy saját könyveit kezeli, vagy inkább hivatásos könyvelőt vagy könyvelőt bérel, az az elengedhetetlen ahhoz, hogy könyvei naprakészek legyenek, hogy a lehető legjobb információkkal rendelkezzen vállalkozásáról ujjhegyek.
Minden vállalkozástulajdonosnak meg kell tennie üzleti pénzügyeiket elkülönítik a személyes pénzügyeiktől egyes jogi és adókedvezményekért. A külön pénzügyek egyik gyakran figyelmen kívül hagyott előnye a jobb információ a vállalkozásról. A különálló, naprakész könyvek segítségével gyorsan áttekintheti a számviteli jelentéseket, hogy felmérje vállalkozása egészségi állapotát és jövedelmezőségét.
A könyvek naprakészen tartása az adóbevallásokat is sokkal gyorsabbá és egyszerűbbé teszi. Akár ideje beküldeni a negyedéves becsült adókat, akár az éves bejelentést, a naprakész könyvek azt jelentik, hogy kinyomtathatja azokat a jelentéseket, amelyekre szüksége van az adók egyszerű elvégzéséhez.
Itt, az Investor Junkie -ban átnéztünk néhányat kisvállalkozói számviteli eszközök. A QuickBooks a kedvenc szoftverünk, amellyel rendszerezni tudjuk vállalkozását (itt a véleményünk).
Önálló vállalkozói levonások
Ha könyveit naprakészen tartja, pénzt takaríthat meg a könyvelői költségeken, de nem tesz semmit az adók közvetlen csökkentése érdekében. Azonban minden egyes vállalkozással kapcsolatos kiadás nyomon követése segíthet csökkenteni az adókat.
Amikor vállalkozást vezet, levonhatja a közvetlen üzleti költségeket az üzleti bevételeiből az adók csökkentése érdekében. Az adót az üzleti nyereség után fizetik, nem a bevételt. Ha minden lehetséges kiadást felvesz, az adókategóriától és az üzleti struktúrától függően a költségek értékének körülbelül 25% -ával csökkenti az adókat.
Néhány leggyakoribb hely, ahol levonásokat találhat kisvállalkozása számára:
- Termék kellékek
- Üzleti utazások
- Irodaszerek
- Számítógép tartozék
- Az internethez és a telefonhoz kapcsolódó költségek az üzleti tevékenységgel kapcsolatban (a vállalkozásom online, így költségeim nagy része a weboldal tárolásához, online szolgáltatásokhoz, internetkapcsolatokhoz és számítógépes berendezésekhez kapcsolódik)
Az üzleti levonások nagy fogása az, hogy nyereségesnek kell lenni. Ha vállalkozása folyamatosan pénzt veszít, a Az IRS hobbinak tartja, nem üzlet. Vannak bizonyos korlátozások az étkezési és egyéb költségek levonására vonatkozóan. Ha kétséges, forduljon adószakértőhöz.
Bővebben olvashat a levonásokról - beleértve azokat is, amelyekre nem gondolt, mint például az álláskereséssel és az ügyfelekkel kapcsolatos költségek - ebben a cikkben.
És ha nem vagy különösebben szervezett személy, akkor a Shoeboxed nevű szolgáltatás segít a bevételek digitalizálásában, tárolásában és nyomon követésében. (Olvassa el véleményünket itt.)
Tekintse át üzleti struktúráját
Az adómegtakarítási stratégiák mérlegelésekor a következő hely az üzleti struktúra. Alapértelmezés szerint minden vállalkozás egyéni vállalkozóként indul, hacsak nem regisztrálja más vállalkozásként. For kis oldalsó nyüzsgések, ez csak jó. De ahogy növekszik a vállalkozása, jogi és adózási okokból fontolóra veheti az LLC vagy S vállalatként történő regisztrációt.
Ha egyéni vállalkozóként tevékenykedik, az üzleti és személyes pénzügyeket jogilag egyként kezelik. A vállalkozás révén szerzett összes jövedelmet a szokásos jövedelemadó -kulcs szerint kell megadóztatni önálló vállalkozói adó. (Az önfoglalkoztatási adó egyszerűen a társadalombiztosítási és a Medicare-adók mindkét fele, a felét általában akkor fizeti, ha teljes munkaidős állása van és a másik felét a munkáltatója fizeti.) Ha jogi vita van az egyéni vállalkozással kapcsolatban, akkor személyesen felelős.
Az LLC a következő lépés az önvédelemben. Az adók megegyeznek az egyéni vállalkozásokkal, de az LLC személyes jogi védelmet nyújt abban az esetben, ha vállalkozását beperelik. Ebben az esetben az adókat átutalásként kell kezelni, és a vállalkozásnak nem kell saját adóbevallását benyújtania. Csak csatolja a C listát a személyes adójához, és mindenről gondoskodik.
Miután a vállalkozása eléri a 30 000–40 000 USD éves nyereséget, csökkentheti önálló vállalkozói adóit az S vállalati adózás révén. Két lehetősége van, hogy S -társaságként adózhasson. Először is, egy a meglévő LLC választhatja az S társasági adózást. Másodszor, egyszerűen regisztrálhatja vállalkozását S vállalatként. Ez azonban csak akkor működik, ha vállalkozása képes rendszeres fizetést fizetni Önnek.
Fizessen magának rendszeres fizetést
Mind az önálló vállalkozókat, mind a teljes munkaidőben dolgozókat több réteg adó terheli. Ha teljes munkaidős állása van, akkor fizetnie kell az adók egy részét, és a munkáltatója ezen adók egy részét kiegyenlíti az IRS-nek járó kiegészítő befizetéssel. Ha önálló vállalkozó, akkor az adók mindkét részét meg kell fizetnie.
Itt kezdődik az S társasági adózás. Rendes fizetésed esetén az adók ugyanazok, mintha teljes munkaidőben dolgoznál. A vállalkozás fizeti az adók egy részét, Ön pedig egy részét. De a nyereség érdekében, amit megfizetnek, nincs társadalombiztosítási vagy önálló vállalkozási adó. Ezt a nyereséget osztalékként fizetik ki Önnek, és a szokásos jövedelemadó-kulcs szerint adózik, társadalombiztosítási vagy önálló vállalkozói adó nélkül.
Ahhoz, hogy ez működjön, az IRS megköveteli, hogy fizessen magának „ésszerű” fizetést, amelyet az adóegyenlet mindkét oldala alá kell vonni. Ezért az S vállalati adózás csak a 30 000 és 40 000 dollár közötti tartományban kezd értelmet adni. Ez ésszerű fizetés sok munkavállalónak szerte az országban.
Bérezési szolgáltatást használok, hogy heti fizetést fizessek magamnak, és a bérszámfejtő gondoskodik a bérszámfejtésemről. Az év végén kapok egy W-2-es, további nyomtatványt a sajátomhoz S corp 1120S adóbevallás és a Menetrend K-1 űrlap hogy kiegészítsem a személyes adóbevallásomat az üzleti nyereségről. 2016 -ban körülbelül 5000 dollárt spóroltam meg az adómon, ha S vállalatként jelentkeztem. Minél többet keres a vállalkozás, annál többet spórolok.
Ne haragudjon az adókról
Az adók a pénzkeresés részét képezik, de soha ne fizessen többet, mint amivel valóban tartozik. Mindent meg kell tennie, hogy törvényesen csökkentse az adószámlát. Nagy cégek csinálják, a szupergazdagok teszik, és te is meg tudod csinálni.
Csak ügyeljen arra, hogy mindig jó nyilvántartást vezessen, és maradjon a törvény jobb oldalán. Az adók megcsalása nagy büntetéseket és kamatokat, sőt börtönt is kiszabhat, ezért győződjön meg róla, hogy mindent megtesz, és kétség esetén konzultáljon szakemberrel.
De ha olyan jogi stratégiákat követ, mint a levonások követése és az adók bejelentése S -vállalatként, akkor nincs miért aggódnia. Tavaly több mint 5000 dollárt spóroltam meg az adómon a legális adóstratégiákkal. Ha jól csinálod, sokkal többet spórolhatsz.