Masterworks Review: Fektessen be millió dolláros grafikába 20 dolláros lépésekben

Valószínűleg láttál klipeket azokról a díszes fehér kesztyűs aukciókról a képzőművészet számára. A kulturált befektetők több százezer dollárért, vagy akár egymillió dollárért kapnak darabokat. A világ ubergazdagjainak kedvenc befektetési időtöltése, akik évente 5,3% -os hozamot élveztek, és együttesen körülbelül 1,74 dollárt tartanak billió dollárt a képzőművészetben, a friss Citi jelentés.

Mint egy olyan iparág, amely ilyen nagyképű, azt gondolhatja, hogy a képzőművészetbe való befektetés kívül esik a képességein, és ha nem Bill Gates, akkor valószínűleg az. De itt jön be a Masterworks.

Ez az első ilyen jellegű platform lehetővé teszi az emberek számára, hogy olyan képzőművészeti alkotások részvényeit vásárolják meg, amelyeket szinte bárki megengedhet magának. Egyszerű megoldás egy nehéz problémára, de még sok mindent meg kell fontolni annak eldöntéséhez, hogy ez megfelel -e Önnek vagy sem.

A cégről

A Masterworks egy képzőművészeti befektetési platform, amely lehetővé teszi az embereknek, hogy megvásárolják az előre megvizsgált műalkotások részvényeit, amelyeket később (remélhetőleg) magasabb áron értékesítenek.

2017 -ben alapították, így nagyon régóta nem létezik. Ez egy fontos tényező, amelyet figyelembe kell venni, tekintettel arra, hogy a Masterworks azt tervezi, hogy minden megvásárolt képzőművészeti alkotást három -tíz évig tart.

Bár a cég az indulás óta több mint 40 különböző darabban vásárolt és kínált részvényeket, a műalkotások értékesítésében eddig csak egy festmény áll: 1,5 millió dolláros festmény a Mona Lisa -tól, Banksy híres művészétől. 32% -os hozamot ért el részvényesei számára.

Ez lenyűgöző összeg, de fontos megjegyezni, hogy ez az egyetlen értékesítés, amelyet a vállalat értékesített, így nem jó adat a platform sikerének megítélésére. Ez több időt vesz igénybe.

A Masterworks platform áttekintése

Ha szeretne befektetni a Masterworks -be, regisztrálnia kell egy várólistára. Amikor kitölti az űrlapot, azt jelezheti, hogy több ezer ember áll előtted. Ennek ellenére néhány órán belül meghívást kaptunk ennek ellenére.

A folyamat folytatása után össze kell kapcsolnia bankszámláját, igazolnia kell e -mail címét, és telefonos interjút kell készítenie, mielőtt ténylegesen befektethet a Masterworks -be. Ez a hozzáadott interjú lépés elrettentő lehet néhány befektető számára, akik alacsony kulcsú befektetési élményt szeretnének.

A Masterworks részvények működése

Amint azt várná, a fizikai festmény részvényekké alakítása, amelyet sokan vásárolhatnak, kissé bonyolult. Dióhéjban így működik:

• A Masterworks saját modelljét használja fel a jelenleg értékesítésre kerülő jó befektetések azonosítására.
• Vásárol egy műalkotást, és létrehoz egy LLC -t (társasági adóköteles) minden darabhoz.
• A Masterworks 20 dolláros részvényeket (minimum 500 dollárt) kínál az LLC -ben az összes részvény megvásárlásáig.
• A cég három -tíz évig tartja a műalkotást, majd nyereségből eladja.
• Az LLC -t feloszlatják, és a bevételt elosztják a részvényeseknek, levonva a díjakat.

Mivel lényegében azért fizet, hogy partnere legyen az egyes festményekhez létrehozott társaságnak, tudnia kell, hogy az év végén megkapja a K-1 űrlapot. nyújtsa be adóit.

Nem kell közvetlenül díjat fizetnie, mivel azokat levonják az esetleges értékesítési bevételből, de fontos, hogy tisztában legyen velük. A Masterworks viszonylag drága: évente 1,5% -ot számít fel, plusz 20% -os díjat az eladási nyereségből. Ez jelentősen csökkentheti a megtérülést.

Felmerülhet a kérdés, hogy mi történik a művel a vásárlás után. Amint azt valószínűleg Ön is tudja, ez nem utazik a részvényes minden otthonába, mint egy utazó trófea (sajnos). Ehelyett a Masterworks vállalja a biztonságát és gondosságát, sőt van egy galériája New Yorkban, ahol a darabjai megjeleníthetők.

Végül fel kell készülnie arra, hogy hosszú távon megtartja részvényeit. Nincs beleszólása a festmény eladásába. Ezt a Masterworks kezében hagyja. Ha azonban korán ki kell lépnie, a vállalat hirdetőtábla-szerű másodlagos piacot működtet, ahol felsorolhatja eladásra kínált részvényeit arra az esetre, ha egy másik befektető meg szeretné vásárolni őket. Lehet, hogy ez nem olyan egyszerű, mint a részvények eladása.

Egyedi tulajdonságok

A Masterworks egyedülálló vállalat, nem hasonlít máshoz, amit láttunk. Íme néhány dolog, ami megkülönbözteti:

• Fektess be a művészetbe. Könnyű befektetni részvényekbe, kötvényekbe, aranyba és egyebekbe. De a művészet mindeddig gazdag ember befektetési osztálya maradt.
• Nem kell akkreditált befektetőnek lennie. Sok ilyen alternatív befektetés megköveteli, hogy akkreditált befektető legyél, amit az átlagos Joe nem tud megtenni. A Masterworks segítségével bárki 20 dolláros lépésekben kezdheti meg, mindössze 500 dollárral.
• Hozzáférés egy másodlagos piachoz. Készen kell állnia arra, hogy részvényeit legfeljebb 10 évig tartsa. De ha nem sikerül, akkor a Masterworks hirdetőtábláján találhat vevőt rájuk.

Kinek a legjobb a Masterworks

Ennek nincs két módja: a Masterworks kockázatos befektetés. A vállalat maga is azt mondja, hogy „a befektetés csak olyan személyek számára alkalmas, akik megengedhetik maguknak, hogy elveszítsék teljes befektetésüket”.

A művészetbe való befektetés sok veszélyt rejt magában. Maga Banksy - a mesterművek egyetlen festményének művésze, amelyet eddig eladtak - híresen aprította egyik festményét hogy nyilatkozzon a kereskedelmi forgalom ellen, miután egy londoni aukciósházban alacsonyabb áron értékesítette, mint a Masterworks eladott darabja.

Ennek ellenére a Masterworks sok értelme lehet az Ön számára, ha el tudja viselni ezeket a veszteségeket. Az is különösen jó, ha egyedi eszközosztályt keres, amely nem követi a tőzsdét.

Ha a tőzsdei tartályok és a portfólió tele vannak befektetésekkel, amelyek korrelálnak vele, akkor az egész portfólió lemehet a hajóval. A korrelálatlan eszközökbe, például a művészetbe történő befektetés segíthet megőrizni portfóliójának értékét egy részvénypiaci zuhanás esetén.

Végül különösen jó befektetés lehet, ha művészeti stréber vagy, de nincs elég időd vagy pénzed ahhoz, hogy igazán belekezdj a képzőművészet anyagi befektetéseibe. Végül is mindig megtekintheti a „saját” festményét egy galériában.

Masterworks vs. Egyéb művészeti befektetők

Nehéz összehasonlítani a Masterworks -t más művészeti befektetési platformokkal, mivel valójában nincs semmi hasonló. De ha alternatívákat keres a művészetbe való befektetéshez, a Saatchi Art és a Maecenas néhány hely, ahol érdemes megfontolni.

Mestermunkák	Saatchi Art	Maecenas
Hogyan működik	Vásároljon részvényeket a későbbiekben értékesített műalkotásokban	Vásároljon és adjon el műalkotásokat közvetlenül művészektől	Vásároljon és adjon el tokenizált művészeti részvényeket, hasonlóan a Bitcoinhoz
Minimális befektetés	$500	A művész által meghatározott áratól függ	$1,000
Díjak	Évi 1,5%, plusz az értékesítésből származó bevétel 20% -a	Nem hozták nyilvánosságra	Már 1%
Tartási időszak	3-10 év	Egyik sem	Nem hozták nyilvánosságra
Elérhető másodlagos piac?	Igen	Nem	Igen

Hogyan működik a képzőművészetbe történő befektetés

A képzőművészetbe való befektetés más vadállat, mint az olyan gyakoribb befektetési formák, mint a tőzsde, kriptovaluta, vagy akár nemesfémek. Először is, általában rendkívül nagy összeget igényel, amelyet csak a világ leggazdagabb emberei tudnak fizetni, miközben változatosak maradnak.

A képzőművészetbe való befektetés megköveteli, hogy határozottan tartsa az ujját a művészeti piacon. Ez nem olyan egyszerű, mint egy tetszőleges festményt vásárolni. Ehhez elmehet a helyi áruházba, és kaphat egy „Élj, szeress, nevetj” feliratot.

Ahhoz, hogy jó legyen, ismernie kell a különböző stílusok csínját -bínját, az egyes stílusok művészeit. Ezenkívül tudnia kell, hogyan változott a műalkotásuk az idők folyamán, a festmények árai az aukciókon, mennyi ideig tartották őket és így tovább.

Ez egy egész iparág, és hacsak nem vagy szélsőséges művészi nerd, akkor valószínűleg a legjobb a professzionális művészeti befektetőkre bízni.

A Masterworks elindításáig, vagyis. Egy saját modellt használ, amely több mint 3.000.000 adatpontot tartalmaz az aukciós eladásokból annak azonosítására, hogy mely műalkotások vannak alulértékelve és várhatóan tovább emelkednek. Ezt a modellt használja a befektetési minőségű műalkotások kiválasztásához, amelyekben részvényeket kínál.

Alsó vonal

A Masterworks csökkenti a képzőművészetbe való befektetés korlátait, így bárki, akinek 500 dollárja van, elkezdheti. De ez nem jelenti azt, hogy mindenkinek megfelel. Ez még mindig kockázatosabb befektetés, mint a tipikus index alappéldául, de ha diverzifikálni szeretné portfólióját a tőzsdét követő eszközöktől távol, akkor jó választás lehet. Csak ügyeljen arra, hogy alaposan elemezze, mennyit fektessen be a Masterworks -be.

Masterworks GYIK