Jedna od najvećih investicijskih brokerskih kuća na svijetu, T. Rowe Price ima klijente za ulaganja u 43 zemlje svijeta. Osnovana 1937., tvrtka ima više od 6.000 suradnika, a pod upravljanjem ima 776,6 milijardi dolara imovine.
T. Rowe Price možda je najpoznatija po zajedničkim fondovima. Nude 126 uzajamnih fondova bez opterećenja, uključujući 54 dionička fonda, 34 obveznička fonda, 34 fonda za raspodjelu imovine, 25 fondova s ciljanim datumom i 8 fondova na tržištu novca. Što je još važnije, tvrtka tvrdi da je više od 85% njihovih uzajamnih fondova nadmašilo njihov desetogodišnji prosjek Lippera (30. rujna 2016.).
Svaki kupac ima pristup stručnjacima za namjenska ulaganja, što je komplementarna usluga usmjeravanja. Stručnjaci za ulaganja blisko će surađivati s vama kako bi identificirali vaše financijske ciljeve i pregledali vašu trenutnu strategiju ulaganja. Oni su iskusni investicijski profesionalci koji vam mogu pomoći u raznim potrebama ulaganja uključuju procjenu i preraspodjelu portfelja, usporedbu i odabir sredstava, prevrtanje računa i IRA -e.
Otvaranje računa kod T. Rowe Price
Otvaranje računa kod T. Rowe Price koristi proces u četiri koraka:
- Korak 1: Izradite svoj profil i odaberite vrstu računa - Unesite svoju adresu i podatke za kontakt, a zatim odaberete vrstu računa koju želite.
- Korak 2: Odaberite vrste ulaganja - Birate popis zajedničkih fondova. Također ćete moći istražiti uzajamne fondove prije početka procesa.
- Korak 3: Odredite sredstva - Da biste mogli elektronički ulagati, dostavit ćete svoj osobni broj bankovnog računa i brojeve usmjeravanja vaše banke. Također ćete morati odgovoriti na nekoliko pitanja kako biste potvrdili svoj identitet. No, ako želite, možete poslati i ček za financiranje svog računa.
- Korak 4: Pregledajte i pošaljite - Ovdje postavljate korisničko ime i lozinku koji vam omogućuju da odmah pregledate svoj račun.
Nakon što je vaš račun uspostavljen, možete koristiti uslugu Automatic Asset Builder (AAB) za mjesečne doprinose od samo 100 USD po transakciji, nakon što je ispunjen minimum za otvaranje računa (pogledajte donje informacije o minimalnom računu).
T. Rowe Price Značajke i prednosti
Ovdje je samo sažetak nekih značajnijih značajki i prednosti koje nudi T. Cijena rowea:
Dostupne vrste računa. Imate izbor između dvije vrste računa, T. Uzajamni fondovi Rowe Price i T. Rowe Price Brokering. T. Uzajamni fondovi Rowe Price namijenjeni su držanju T. Uzajamni fondovi Rowe Price, dok su T. Rowe Price Brokerage račun može držati sve vrste ulaganja.
T. Rowe Price nudi individualne i zajedničke račune, kao i skrbničke i računi od povjerenja. Oni također nude tri vrste planovi štednje na fakultetu, uključujući T. Štedni plan Rowe Price College, Plan štednje koledža Sveučilišta Alaska i Investicioni plan koledža Maryland.
Za umirovljenje nude tradicionalne i Roth -ove IRA -e, uključujući IRA -e s prevrtanjem. Za samozaposlene i vlasnike malih poduzeća nude SEP IRA, SIMPLE IRAs, planove 403 (b), pojedinačne 401 (k) s (“Solo 401 (k) s”) I planove za mala poduzeća 401 (k).
Ponuđena ulaganja. Kao svjetska investicijska platforma, T. Rowe Price nudi cijeli niz porezno učinkovitih, općinskih, fiksnih prihoda i globalnih uzajamnih fondova, pojedinačnih dionica, ETF-ova, obveznica, CD-ova i plemenitih metala.
T. Uzajamni fondovi Rowe Price.
Možete birati između 126 T. Rowe Price zajednički fondovi bez opterećenja. To uključuje sredstva uložena u američke i međunarodne dionice, obveznice, mješovitu imovinu i zajedničke fondove na tržištu novca drugi portfelji ulaganja koji su osmišljeni kako bi zadovoljili različite i promjenjive potrebe i ciljeve osobnih osoba investitori.
Sredstva za ciljni datum.
Svaki od izbora kojima se aktivno upravlja predstavlja raznoliki portfelj fondova fondova, koji je profesionalno uspio ispuniti određeni datum umirovljenja.
Fondovi kojima se trguje na burzi (ETF).
T. Rowe Price nudi bilo koji ETF kojim se trguje na burzi putem T. Rowe Price Brokering. Najčešći ETF -ovi uključuju:
- iSHARES - Ponudite ulagačima pristup jednoj od najširih lista indeksa dostupnih putem ETF -ova.
- QQQ dionice - Predstavlja performanse Nasdaq 100.
- SPDR -ovi-Ponekad se nazivaju "Spiders", ovo je niz ETF-ova koji ulažu u S&P 500, S&P MidCap 400 i različite sektore specifične za stil.
- DIA (ili DIJAMANTI) - Ta su sredstva povezana s učinkom Dow Jones Industrial Average -a.
- HOLDR -ovi - nudi Merrill Lynch, portfelji koji prate odabranu skupinu dionica koje predstavljaju određene tržišne podsektore, poput biotehnologije. Strukturirani su kao povjerenstvo davatelja i nisu registrirani niti regulirani od strane Komisije za vrijednosne papire i burze.
T. Mrežni brokerski centar Rowe Price nudi pristup alatima i istraživanju koji će vam pomoći da napravite pravi izbor ETF -a za svoj portfelj. Također, reinvestiranje dividendi dostupno je za ulaganja u ETF, podložna određenim ograničenjima.
Minimalni početni depozit.
Minimalni iznos potreban za otvaranje računa je 2.500 USD za redovni investicijski račun (bez odlaska u mirovinu). Skrbnički računi zahtijevaju minimalni početni depozit od samo 1000 USD. Računi IRA -e također zahtijevaju početni minimalni depozit od 1.000 USD.
Savjetodavne usluge planiranja.
Ovo je usluga koju nudi T. Rowe Price kupcima koji imaju najmanje 100.000 USD na depozitu kod tvrtke. Može vam pomoći u pružanju savjeta u vezi s vašim mirovinskim planovima ili u procjeni portfelja.
Pruža sljedeće usluge:
- Razgovori jedan na jedan sa savjetodavnim savjetnikom kako bi pregledali vaše financijsko stanje i identificirali vaše investicione i umirovljeničke ciljeve.
- Sofisticirana analiza koja testira vašu strategiju kroz mnoge tržišne scenarije.
- Posebni savjeti koji će vam pomoći u postizanju ciljeva za odlazak u mirovinu pružajući preporučenu stopu štednje, raspodjelu portfelja i strategiju dohotka za mirovinu.
- Tekuće godišnje provjere kako biste osigurali da vaša strategija ostaje na putu do postizanja vaših ciljeva.
Služba za korisnike.
Možete kontaktirati stručnjaka za investicije na besplatni telefon, radnim danom od 8 do 20 sati. Istočno vrijeme. Možete ih kontaktirati putem sigurne e -pošte, ali da biste to učinili, morate se prijaviti.
Također možete koristiti Tele*Access, T. Rowe Priceova 24-satna automatizirana telefonska usluga koja vam može pomoći u pristupu podacima o vašem računu, uključujući stanje, provjeru cijena, prinose i ukupne povrate za bilo koju T. Uzajamni fond Rowe Price koji kupuje i prodaje vrijednosne papire i opcije ili dohvaća kotacije u stvarnom vremenu.
T. Mobilna aplikacija Rowe Price.
Imate izbor između T. Osobna aplikacija Rowe Price za iPad ili iPhone. Tvrtka nudi dvije web stranice optimizirane za mobilne uređaje, T. Mobilna web stranica Rowe Price i web stranica za umirovljenike na radnom mjestu prilagođena mobilnim uređajima.
S T. Mobilne aplikacije Rowe Price omogućuju vam pregled stanja računa, pregled raspodjele imovine i povijesne grafikone. obavljajte transakcije na svojim računima, provodite ulagačka istraživanja i provjeravajte stanje nedavnih transakcija i transakcija na čekanju.
Zaštita imovine.
T. Rowe Price i Pershing (T. Klirinška agencija Rowe Price) članovi su Korporacija za zaštitu ulagača u vrijednosne papire (SIPC), što znači da je vaš račun zaštićen do 500.000 USD (od čega 250.000 USD mogu biti potraživanja za gotovinu koja čeka reinvestiranje). SIPC ne štiti od bilo kakvog gubitka zbog fluktuacija tržišta, već u slučaju neuspjeha brokera.
Osim SIPC -a, Pershing također pokriva više od ograničenja SIPC -a iz londonskog Lloyda, zajedno s drugim osiguravateljima. Višak pokrića SIPC-a pruža sljedeću zaštitu za imovinu koju Pershing i njezino povezano društvo sa sjedištem u Londonu, Pershing Securities Limited, drže na čuvanju:
- Ukupni limit gubitka od 1 milijarde USD za prihvatljive vrijednosne papire - na svim računima klijenata.
- Ograničenje gubitka po klijentu od 1,9 milijuna USD za gotovinu koja čeka reinvestiranje - unutar ukupnog ograničenja gubitka od 1 milijarde USD.
Sigurnost računa.
T. Rowe Price koristi tehnologiju Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) za uspostavu šifrirane veze između vašeg preglednika i naših web aplikacija. Također koristite provjeru web stranice zahtijevajući da odaberete sliku i unesete izraz. Koriste dvofaktorsku provjeru autentičnosti koja od vas zahtijeva da unesete svoju lozinku plus jednokratni pristupni kôd kako biste osigurali veću sigurnost tijekom procesa prijave.
Neki od alata i kalkulatora koje T. Rowe cijene ponude uključuju:
Alat za usporedbu uzajamnih fondova. Ovaj alat omogućuje vam da usporedite svoj fond iz preko 15.000 obitelji fondova na temelju učinka, troškova i naknada, karakteristika fonda i nestabilnosti.
Morningstar Portfolio Manager. Ovaj alat omogućuje vam praćenje performansi vašeg portfelja i pregled njegovih temeljnih udjela pomoću značajki X-Ray i presjeka dionica na ekranu.
Put budućnosti. Ovo je novo planiranje umirovljenja resurs koji vam pomaže razumjeti vaše financijske ciljeve i razviti plan za njihovo postizanje. Izračunava prilagođeni broj koji vam pomaže pratiti napredak prema postizanju ciljeva umirovljenja.
Izračuni se temelje na različitim inputima, uključujući vašu trenutnu plaću, doprinose za mirovinu, predvidljive mirovinske prihode izvora (kao što su socijalno osiguranje i bilo koji prihod od mirovine na koji možda imate pravo), vaše buduće potrebe za prihodom i željenu mirovinu dob.
Future Path koristi analitički alat poznat kao Monte Carlo za modeliranje buduće nesigurnosti na temelju vjerojatnosti. Omogućuje Future Pathu da procijeni širok raspon potencijalnih ishoda ulaganja simulirajući njihovu izvedbu u okviru 1.000 različitih tržišnih scenarija. Na primjer, Monte Carlo uzima u obzir stope povrata na različite alokacije imovine, troškove ulaganja i očekivanu stopu inflacije u razvoju vaših budućih projekcija prihoda i imovine.
Alat za istraživanje uzajamnih fondova. Ovaj alat filtrira sredstva prema kategoriji, cilju ili Morningstar ocjeni. Možete sortirati prevrtanjem uzajamnog fonda i pomoću strelica pronaći ključne informacije o svakom fondu. Omogućuje vam da usporedite važne podatke, poput uspješnosti fonda i raspodjele imovine, prelaskom preko pojedinačnih fondova i klikom na okvir "Dodaj za usporedbu".
Preglednik dionica. Možete pretraživati na temelju industrije, izvedbe, veličine, rasta, vrijednosti, predviđanja zarade i još mnogo toga.
ETF skener. Omogućuje vam pretraživanje na temelju klasifikacije fondova, vrste imovine, učinka, rizika, tržišne kapitalizacije, sektora itd.
T. Rowe cijene pristojbi
Godišnje naknade. Godišnja pristojba od 20 USD naplaćuje se za svaki T. Račun uzajamnog fonda Rowe Price sa saldom ispod 10.000 USD. Ulagači se mogu kvalificirati za odricanje od naknade za uslugu računa na bilo koji od sljedeća tri načina:
- Pretplatite se na elektroničku dostavu izjava, potvrda i prospekata te izvješća dioničara,
- Održavajte pojedinačno kombinirano stanje od 50.000 USD ili više za sve T. Računi Rowe Price (uključujući zajednička sredstva, posredovanje i planove umirovljenja malih poduzeća),
- Kvalificirajte se za T. Rowe Price Select Client Services na temelju viših razina imovine od 100.000 USD ili više.
Dionicama i fondovima kojima se trguje (ETF -i). 9,95 USD po trgovini za račune s više od 30 obavljenih transakcija u prethodnih 12 mjeseci ili klijentima koji ispunjavaju uvjete za T. Rowe Price Odaberite program za usluge klijentima. U protivnom za sve ostale račune postoji naknada od 19,95 USD po trgovini
Investicijski fondovi. Bez sredstava za transakcijske naknade-bez naknade. Učitajte sredstva - samo navedeno opterećenje. Inače 35 USD po trgovini.
Opcije. 9,95 USD plus 1 USD po ugovoru za račune s više od 30 obavljenih obrta u prethodnih 12 mjeseci ili klijente koji ispunjavaju uvjete za T. Rowe Price Odaberite program za usluge klijentima. Ako ne, za sve ostale račune postoji naknada od 19,95 USD plus 1 USD po ugovoru
Obveznice i potvrde o pologu (CD -ovi). Trenutni raspored naknada za obveznice i CD -ove je sljedeći:
- Trezorski zapisi, 50 dolara
- Agencija (FNMA, FHLMC), SAVJETI, Riznice i kuponske zapise i obveznice, Rizničarske kupon obveznice 0%, 1 USD po 1.000 USD Obveznica
- GNMA i CMO (minimalno 25.000 USD), 1 USD po 1.000 USD obveznice
- Korporativne obveznice, 5 USD po 1.000 USD obveznice
- Općine (najmanje 5000 USD), 5 USD po obveznici od 1000 USD
- CD -ovi kupljeni po nominalnoj vrijednosti (1.000 USD)
Dragocjeni metali. Uključuje zlato, srebro, paladij i platinu, uz provizije na temelju dolarskog iznosa trgovine. Na primjer:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- 100.000 USD i više, 0,0075%
T. Mogućnosti upravljanja ulaganjem u cijenu Rowe
Uvijek ste slobodni ulagati putem T. Rowe Price na temelju vlastitog usmjeravanja. Ali ako tražite profesionalno upravljanje imovinom, T. Rowe Price nudi i to. Zapravo, imaju četiri različite razine upravljanja ulaganjima, ovisno o veličini vašeg portfelja ulaganja u vlasništvu tvrtke. Svaki nudi svoj niz pogodnosti.
Poželjno - s ukupnim ulaganjima od - 100.000 USD+ - nudi sljedeće usluge:
- Detaljni sažetak izvedbe portfelja
- Brokerski poslovi s popustom (9,95 USD po trgovini)
- Besplatno članstvo u Morningstar Premiumu - vrijednost od 199 USD godišnje
Osobno - s ukupnim ulaganjima od - 250.000 USD+ - nudi sljedeće usluge:
- Pristup iskusnim menadžerima klijenata
- Namjenska pomoć pri složenim financijskim transakcijama
- Besplatno TurboTax mrežni proizvodi
Poboljšano osobno - s ukupnim ulaganjima od - 1.000.000 USD+ - nudi sljedeće usluge:
- Odrečene naknade za savjetodavne usluge planiranja
- Personalizirana pomoć sa potrebnim minimalnim distribucijama (RMD)
- Besplatan pristup The Wall Street Journal Online - vrijednost od 348 USD godišnje
Upravljanje privatnom imovinom -Sa ukupnim ulaganjima od -3.000.000 USD+ - Ova razina pruža diskrecijske usluge upravljanja imovinom za klijente koji žele da se njihovom imovinom profesionalno upravlja u zasebnom portfelju. Privatno upravljanje imovinom pruža zasebno upravljane portfelje za pojedince i njihove obitelji, kao i za trustove, zadužbine, zaklade i institucije.
Oni razvijaju odnos s vama putem osobnih sastanaka i konzultacija kako bi stekli potpuno razumijevanje vašeg ulaganja ciljeve, potrebe povrata, toleranciju rizika, vremenski horizont, potrebe za likvidnošću, porezna razmatranja i druge kritične čimbenike koji definiraju vaše ulaganje smjernicama. Također provode redovne sastanke licem u lice kako bi mjerili napredak prema ciljevima ili prilagodili smjernice ulaganja u skladu s promjenjivim potrebama. Kao dio usluge dobit ćete tromjesečne sažetke ulaganja, podatke o učinku i pisma o ulaganjima.
Hoće li T. Rowe Price radi za vas?
T. Rowe Price izvrsno je posredovanje u ulaganju ako ste fokusirani na dugoročno ulaganje, a ne na trgovanje. Specijalizirani su za uzajamne fondove, a obitelj fondova jedna je od najboljih i najpopularnijih dostupnih na tržištu.
Oni također nude profesionalne usluge upravljanja ulaganjima, koje su vlasnicima računa dostupne na temelju progresivne veličine računa. To omogućuje da razina vaše usluge raste s rastom vašeg portfelja. Kombinacija vlastitih zajedničkih fondova tvrtke, pomiješana s drugim ulaganjima, plus profesionalna menadžment, izvrsna je mješavina za uspjeh dugoročnog ulaganja za ulagača koji ima pasivnija ulaganja pristup.
Ako ste aktivni trgovac, T. Rowe Price vjerojatno nije najbolji izbor. Njihove trgovačke provizije nalaze se na višem kraju raspona velikih investicijskih posrednika. A vjerojatno ni nećete imati velike potrebe za uslugama upravljanja ulaganjima.
No za sve ostale ulagače, T. Rowe Price može biti izvrstan izbor. S njima možete otvoriti račun - ili račun zajedničkog fonda ili račun posredništva - tako što ćete otići na T. Web stranica Rowe Price.