Vyzer Review 2023: vrhunski alat za praćenje ulaganja, novčani tok i planiranje

Kada tek počnete zarađivati ​​novac, postoji mnogo alata i usluga koje možete izabrati. Tržište je ogromno pa postoji mnogo tvrtki koje se natječu koja će biti vaš alat za proračun ili vaš alat za ulaganje.

Kako vaša neto vrijednost raste, broj alata i usluga počinje se smanjivati. Jedan veliki razlog je taj što situacije postaju složenije.

Na primjer, novi ulagači uglavnom se drže osnova – robo-savjetnici i brokerske kuće. One se lijepo povezuju s alatima poput Empower Personal Dashboard preko Plaida.

Kako se vaš investicijski svemir širi, mnoge se platforme ne integriraju dobro. Neki uopće nemaju integracije.

To je kada plaćena usluga i alat poput Vyzer ima smisla.

Ako velik dio svog novca upravljate ručno jer ne postoje alati koji se integriraju s računima koje imate - Vyzer bi mogao biti rješenje.

Sadržaj

1. Tko je Vyzer?
2. Značajke Vyzera
1. Automatizacija portfelja
2. Planiranje novčanog toka
3. Upravljanje imovinom
3. Cijene Vyzer
4. Iskustvo prijave na Vyzer
5. Koju imovinu Vyzer može pratiti?
6. Nadzorna ploča za praćenje neto vrijednosti
insta stories
7. Nadzorna ploča toka novca
8. Kako dodati imovinu
1. Dodavanje brokerske kuće
2. Dodavanje nekretnine
9. Isplati li se Vyzer.co?

🔃Ažurirano veljače 2023 s dodatnim značajkama za upravljanje i tretman zajmova i obveza na vašem računu. Zajmovi sada uključuju prikaz nadzorne ploče koja uključuje tablicu otplate, stanja, plaćanja i druge pojedinosti.

Tko je Vyzer?

Vyzer je tvrtka za financijsku tehnologiju sa sjedištem u Netaniji, Izrael. Suosnivač 2020 Tomer Salvi, Litan Yahav, i Guya Vamzua, Vyzer se oslanja na usluge agregatora računa treće strane (Plaid, Yodlee, Salt Edge i Zabo) za povezivanje vaših računa (samo za čitanje).

Kada je riječ o sigurnosti podataka, vaši su podaci šifrirani dok miruju i tijekom prijenosa - nisu end-to-end enkriptirani. End to end enkripcija značila bi da aplikacija koja ih dobiva ne može čitati vaše podatke – što bi onemogućilo neke od značajki koje Vyzer nudi. Oni zahtijevaju dvofaktorska autentifikacija.

Razgovarao sam s Litanom i bio sam fasciniran njihovom pričom o podrijetlu. Litan je bio dio tima (koji je uključivao suosnivača Vyzera Tomera Salvija) koji je suosnivao tehnološku tvrtku koja je snimala 3D slike dijamanata. Prodali su to R2Netu, matičnoj tvrtki Plavi Nil i James Allen.

Nakon toga je počeo ulagati i shvatio kako postojeća financijska nadzorna ploča i alati za upravljanje ne zadovoljavaju njegove potrebe. Oni su dobri za većinu ljudi, ali nakon što dosegnete određenu neto vrijednost, vaša se ulaganja ne mogu dobro integrirati u postojeće alate.

Kao rezultat toga, suosnivač je Vyzera. S Litanom me povezao zajednički prijatelj koji je nakon prodaje svoje tvrtke također tražio bolje alate.

Značajke Vyzera

Vyzer svoje glavne karakteristike svrstava u jednu od tri kategorije:

1. Automatizacija portfelja
2. Planiranje novčanog toka
3. Upravljanje imovinom

Automatizacija portfelja

Kad imate puno privatnih ulaganja, nema mnogo alata koji ih integriraju u lijepu nadzornu ploču. Ako koristite Empower Personal Dashboard, vaše je praćenje potpuno ručno jer to nije nešto što Plaid može povući s drugih računa.

Na primjer, imam nekoliko privatnih ulaganja kojima upravlja Carta. Carta je sjajna osim što ne postoji način da povučem te informacije iz Carte na svoj račun Empower Personal Dashboard. Plaid ga ne podržava pa ga morate pratiti ručno.

Vyzer nudi tri načina za povezivanje računa:

• Sinkronizirajte portal za investitore
• Sinkronizirajte bankovne i brokerske račune
• Čarobna kutija Vyzer
• (možete ga dodati i ručno)

Prva dva izvode se putem agregatorskih usluga trećih strana Plaid, Yodlee, Salt Edge i Zabo.

Čarobna kutija

Značajka "čarobne kutije" ono je što razlikuje Vyzer od svih ostalih usluga. To je također ono što opravdava mjesečnu naknadu. S čarobnom kutijom Vyzer vi učitavate dokumente, a oni stvaraju sredstvo od tih dokumenata. Nijedna druga "mrežna" usluga to ne nudi. Upravo sada, ljudsko biće će analizirati dokument umjesto vas i stvoriti sredstvo te ga ažurirati kasnijim učitanim dokumentima.

Planiranje novčanog toka

Kada imate prihod W-2, planiranje novčanog toka je relativno jednostavno. Plaćeni ste redovito i znate što možete očekivati.

Kako stavljate slojeve na drugu imovinu koja proizvodi novčani tok, kao što su dionice s dividendama ili nekretnine za iznajmljivanje ili novčanica ili fond, planiranje novčanog toka postaje malo kompliciranije. To se može pokazati teškim s drugim alatima jer drugi alati nisu napravljeni za upravljanje novčanim tokom na ovaj način.

Kada dodate novu imovinu, koju ćemo pogledati kasnije, možete dodati predviđene raspodjele novčanog toka i Vyzer će ih pratiti:

S druge strane, također možete dodati zajmove i druge obveze. To će smanjiti vaš novčani tok svaki mjesec i to se također odražava na grafikonima. Podržavaju razne zajmove uključujući hipoteku, kapital za nekretnine, auto zajmove, poslovne zajmove, studentske zajmove itd.

Ovo je primjer hipoteke koji vidite ako postavite hipoteku:

Zadržite pokazivač iznad plave oznake "Stvarno" i možete je urediti za ono što je stvarno plaćeno, samo u slučaju da ste platili dodatno.

Upravljanje imovinom

Vyzer prati vašu imovinu i obavještavat će vas o raznim događajima (ili propuštenim događajima). Na primjer, ako imate sredstvo s rasporedom distribucije, on će vas obavijestiti ako se distribucija nije dogodila ili je bila iznad ili ispod vaše očekivane ciljane vrijednosti.

Također će analizirati ulaganje i izračunati ispunjava li izvedba koju ostvarujete očekivanja, premašuje ih ili je ispod njih. Opet, sve se to temelji na pretpostavkama i brojkama koje navedete prilikom postavljanja sredstva.

Konačno, možete dva izvješća:

• Bilanca – popis svih vaših sredstava i obveza za izračun ukupne neto vrijednosti.
• Opće izvješće – popis svih vaših računa.

U budućnosti, postoje planovi da se također može generirati osobni financijski izvještaj.

Cijene Vyzer

Vyzer nije besplatna jer postoji dosta ručnog rada koji se odvija iza kulisa. To je 99 USD mjesečno kada se naplaćuje mjesečno i samo 79 USD mjesečno kada se naplaćuje godišnje (948 USD).

Postoji 30 dana besplatnog probnog razdoblja i 90 dana jamstva povrata novca. Vjerujem da jamstvo od 90 dana postoji tako da možete iskusiti njegove značajke tijekom tromjesečja, što je tipična dinamika izvješćivanja za mnoga privatna ulaganja.

Vyzer je skuplji od mnogih alata koje pokrivamo na WalletHacks.com. Mislim da je cijena opravdana s obzirom na ono što dobijete za to I ako vaša situacija to zahtijeva.

👉 Saznajte više o Vyzeru

Iskustvo prijave na Vyzer

Iskustvo prijave je prilično brzo - kreirate prijavu s lozinkom i zatim postavite tri kratka pitanja.

1. U što ste uloženi? Sindikacije, nekretnine, privatni kapital, javna tržišta, startupi, kripto, hedge fondovi, ostalo
2. Značajke i alati koje bih volio koristiti? Praćenje raspodjele gotovine, pregled ulaganja entiteta, upravljanje kapitalnim zahtjevima, ciljna izvedba u odnosu na stvarnu, planiranje scenarija novčanog toka, usporedna analiza
3. Jeste li ovlašteni investitor? Da, ne još, nisam siguran

Nakon ova tri kratka pitanja, prikazuje vam se demo račun s kojim se možete igrati. Sve je ovo besplatno.

Koju imovinu Vyzer može pratiti?

Vyzer dosta pjesama, od ovog pisanja imamo:

• Gotovinski računi – tipični depozitni računi kao što su čekovni, štedni, novčani, gotovinski depoziti i fizička gotovina
• Nekretnine – sve nekretnine, od vašeg doma do nekretnina za iznajmljivanje do sindikacija
• Upravljani fondovi – fondovi privatnog kapitala, fondovi za nekretnine, hedge fondovi, fondovi rizičnog kapitala i dužnički fondovi
• Privatne tvrtke – vlasništvo u obliku dionica, opcija ili tradicionalne nejavne tvrtke
• Privatni zajmovi – zajmovi koje pratite privatno ili putem peer-to-peer platforme za posuđivanje
• Brokerski računi
• Dugoročna štednja – mirovinska štednja, fondovi za fakultete i “ostalo”
• Kripto – kovanice/žetoni kao i mjenjačnica ili novčanik
• Ostalo – kolekcionarski predmeti, stari metali, vozila itd
• Krediti
• Kreditne kartice

Nadzorna ploča za praćenje neto vrijednosti

Nakon što stavite svu svoju imovinu, vaša Nadzorna ploča neto vrijednosti (koju zovu Moje bogatstvo) sada ima vašu ukupnu neto vrijednost, imovinu, obveze, trenutno stanje gotovine, kao i prihod.

Ako ih ispravno kategorizirate, čak će vam dati raščlambu u postocima gdje se nalazi vaš novac kao i projekciju. Sve projekcije temelje se na pretpostavkama koje ste napravili kada ste kreirali sredstvo.

Evo oglednog prikaza jednog s mnogo dodanih sredstava:

Nadzorna ploča toka novca

Nadzorna ploča toka novca mjesto je na kojem možete vidjeti svoju trenutnu gotovinsku poziciju, očekivane priljeve i očekivane odljeve. Kad god otvorite nadzornu ploču, pitat će vas za W-2 prihod i mjesečne troškove vašeg kućanstva.

Ne morate unijeti ovo, ali pitat će vas svaki put osim ako ne unesete broj (možete staviti 0 dolara i prestat će vas pitati). Ako trebate promijeniti ovu brojku, to možete učiniti klikom na “Troškovi života u kućanstvu” u donjem lijevom kutu ili idite na svoj Profil -> Financijske postavke.

U početku je nadzorna ploča toka novca prilično dosadna (osim ako ne stavite W-2 prihod):

Kako dodati imovinu

Vyzer pratit će niz različitih sredstava i ove informacije uključuju sve što očekujete kao i neke zgodne značajke koje će vam pomoći s kapitalnim pozivima i projekcijama novčanog toka.

Neka su sredstva prilično jednostavna za dodavanje. Možete ili povezati svoje račune i Vyzer će ih povući ili ih možete dodati ručno. Kada odaberete brokersku kuću koju možete povezati, ona će učitati obrazac za prijavu iz Plaida. Ipak, možete ga dodati ručno.

Dodavanje brokerske kuće

Ručni brokerski dodatak ima samo četiri "stranice:"

Opće informacije:

• Institucija
• Korisničko ime
• Trenutno stanje

Projekcija:

• Očekivani godišnji učinak %
• Očekivani mjesečni doprinos

Izvođenje:

• Datum otvaranja računa
• Ukupna investicija

Više informacija:

• Holding entitet
• Bilješke

Očekivani mjesečni doprinos bit će uključen kao "trošak" u projekcijama novčanog toka.

Dodavanje nekretnine

Na primjer, ako stvorite novu nekretninu za iznajmljivanje, to je obrazac od pet "stranica" koji bilježi:

Opće informacije:

• Sponzor / Operater
• Naziv nekretnine
• Početno ulaganje (i valuta)
• Postotak vlasništva (neobavezno)
• Datum kupnje

Predviđeni novčani tok – raspodjele:

• Očekivani godišnji povrat novca – datum početka i završetka, vrijednosti
• Očekivano razdoblje distribucije – mjesečno, tromjesečno ili godišnje

Capital Calls:

• Da ili ne
• Ako je Da, unesite ukupni angažirani kapital plus datume poziva

Predviđena izvedba:

• Očekivani datum završetka
• Očekivani IRR %
• Očekivani množitelj

Više informacija:

• Adresa nekretnine
• Holding entitet
• Vrsta – imovinska klasa nekretnine
• Bilješke

Nakon toga stvara ovu imovinu pod Nekretnine (podaci na ovoj snimci zaslona su izmišljeni, nisam uložen u generički nazvan Prikupljanje sredstava Fond):

Nakon što stvorite sredstvo, možete se vratiti na nadzornu ploču tijeka novca i vidjeti ga uključenog u dijagrame očekivanog tijeka novca:

Evo primjera s puno različitih dodanih sredstava, uključujući scenarije koje su dodali:

Isplati li se Vyzer.co?

Ako imate prilično standardnu ​​zbirku računa i ulaganja i niste imali problema s alatima kao što je Empower Personal Dashboard, Vyzer je poboljšanje, ali morat ćete odlučiti je li bolje za 99 USD mjesečno (ili bolje za 948 USD godišnje).

Ako vaš računovođa ima proračunsku tablicu koja prati sve obrasce K-1 koje primate svake godine i često vas pita gdje je svaki od njih, to bi mogao biti znak da možete koristiti Vyzer.

Kada počnete ulagati u imovinu koja ne stane na brokerski račun, isplati se organizirati ih. Ovisit će o vašoj financijskoj situaciji, ali mislim da je Vyzer napravio dobar posao zadovoljavajući potrebu koja trenutno nije ispunjena.

Srećom, postoji 30-dnevno besplatno probno razdoblje i 90-dnevno jamstvo povrata novca, tako da se možete sami uvjeriti.

👉 Saznajte više o Vyzeru