FranShares recenzija: Uložite u franšize sa samo 500 USD

Frakcijsko ulaganje je u modi ovih dana. Od nekretnina do umjetnina, sve više tvrtki nudi mogućnost kupnje udjela u imovini koja stvara prihod ili alternativna ulaganja.

FranShares je još jedan novi sudionik u ovom prostoru, osim što planira napraviti franšizno ulaganje pasivniji i dostupniji nego ikad prije. Ako ste oduvijek željeli posjedovati franšizu, a da je ne morate voditi, FranShares bi mogao biti savršena prilika.

Međutim, tvrtka još uvijek radi na pokretanju svog prvog fonda, a franšizno ulaganje nije bez rizika. Naša recenzija FranSharesa pokriva kako platforma funkcionira, što je u prvom fondu i kako odlučiti isplati li se u njega ulagati.

Za i protiv

Što je FranShares?

FranShares je platforma za grupno financiranje koja ulagačima omogućuje diverzifikaciju svojih portfelja udjelima franšiza koje stvaraju prihod. Tvrtku je 2020. godine osnovao Kenny Rose, bivši franšizni broker i financijski savjetnik.

Rose je uočio potražnju ulagača za mogućnostima ulaganja u novčani tok, ali je shvatio da franšize nedostaju u drugim popularnim klasama imovine kao što su nekretnina. FranShares je stvoren kako bi pomogao premostiti ovaj jaz.

I to s minimalnim ulaganjem od 500 USD i bez dugoročnog ulaganja zahtjev za akreditaciju, FranShares je prilično prilagođen početnicima. Omogućuje jednostavan način diverzifikacije vašeg portfelja, zaštite od inflacije i stvaranja novog pasivnog toka prihoda.

Samo imajte na umu da u vrijeme pisanja, FranShares prima ulagače na svoju listu čekanja ali tek treba objaviti svoju prvu ponudu “TNT Franchise Fund Inc.” Njegova prva ponuda također zahtijeva akreditaciju investitora, ali mnoge buduće ponude neće imati ovaj zahtjev.

Kako funkcionira FranShares?

Kada FranSharesov prvi fond bude spreman za prikupljanje sredstava, ulagači će moći uložiti u fond. Evo raščlambe kako će cijeli ciklus funkcionirati.

1. Prijavite se

Trenutačno FranShares prihvaća samo ulagače iz Sjedinjenih Država i Portorika. Kada se prijavite, odgovarate na kratki upitnik za ulagače o svojim ciljevima, iskustvu s ulaganjem i o tome jeste li ovlašteni ulagač ili ne.

Također potpisujete ugovor o tajnosti prilikom prijave, što se razlikuje od vaše prosječne platforme za grupno financiranje. Ali FranShares objašnjava da je to neophodno jer na svojoj platformi dijeli privatne informacije o mogućnostima franšiznog ulaganja.

2. Uložite u dostupna franšizna ulaganja

Nakon pokretanja, FranShares nudi svoj TNT franšizni fond koji ulaže u dvije franšize. Prva je Smash My Trash, mobilna usluga zbijanja otpada s više od 600 franšiza i procijenjenim potencijalom od 1,4 milijuna dolara godišnjeg prihoda po franšizi. Drugi je Teriyaki Madness, lanac restorana s više od 350 franšiznih lokacija i procijenjenim potencijalom od oko milijun dolara u prosječnom volumenu jedinice po trgovini.

Što se tiče samog fonda, on ulaže u 30 franšiza Smash My Trash i 25 franšiza Teriyaki Madness. Evo nekih drugih detalja i ciljeva TNT franšiznog fonda:

• Ciljani IRR portfelja: 16-21%.
• Novčani prinos: 9-12%.
• IRR rasta kapitala: 10-14%.
• Ukupna veličina fonda: 25 milijuna dolara.
• Ciljano razdoblje držanja: 5 godina.

Dionice ovog fonda kreću se od 10 USD, a potrebno je minimalno ulaganje od 500 USD. Možeš čitati FranSharesova prezentacija za investitore o ovom fondu za pojedinosti kao što su lokacije franšize, očekivanja novčanog toka i strategije upravljanja rizikom.

3. Zaradite pasivni prihod

Kada ulažete u FranShares, pomažete u financiranju novih franšiza bez preuzimanja odgovornosti operatera. Drugim riječima, to je potpuno pasivno ulaganje prilika.

Dakle, tko vodi franšize?

Pa, to uvelike ovisi o tome kako se postojeća franšiza uopće nosi s operaterima. U ovom slučaju, FranShares kaže da planira zaposliti internog generalnog menadžera koji će izgraditi svoj tim regionalnih i lokacijskih menadžera koji će voditi nove franšize Smash My Trash. Što se tiče Teriyaki Madnessa, franšiza ima vlastiti program “Restaurant Sherpas” u kojem novi vlasnici franšize dobivaju pomoć od upravitelja okruga.

Nakon što franšize počnu funkcionirati, ulagači ostvaruju povrat na dva načina: kroz potencijalno povećanje vrijednosti dionica i od raspodjele gotovine. FranShares kaže da će nakon razdoblja od jedne godine "početi isplaćivati ​​mjesečne dividende iz zarade franšize."

Povrati ovise o franšizi i njezinoj izvedbi, stoga nema jamstva. Međutim, FranShares ulaže zajedno s malim ulagačima u vlastita sredstva, ili barem kaže da hoće. To znači da također zarađuje od distribucije, tako da su njegovi interesi usklađeni s investitorima za razvoj profitabilnih franšiza s dobrim operaterima i stabilnim novčanim tokovima.

Imajte na umu da vrijeme od prikupljanja sredstava do pokretanja franšize može biti oko 18 mjeseci. To znači da je potrebno vrijeme za stvaranje novčanog toka i isplatu raspodjele, tako da ne zarađujete prihod od prvog dana. I može proći više od godinu dana da nove franšize dostignu puni potencijal prihoda, što također smanjuje početne povrate.

4. Prodajte svoje dionice

Prilikom pokretanja ne postoji sekundarno tržište za prodaju vaših dionica ako želite izaći. To znači da morate čekati eventualnu prodaju franšiznog portfelja, za što FranShares procjenjuje da će trajati pet godina.

FranShares kaže da je sekundarno tržište za kupnju i prodaju dionica u planovima za budućnost. Kada ovo tržište bude dostupno, teoretski bi trebalo pomoći u likvidnosti. Ali do tada gledajte na FranShares kao dugoročno ulaganje to je nelikvidno.

Kako FranShares odabire franšize?

FranShares tim ima dugogodišnje iskustvo u prostoru, a njegov osnivač je bivši franšizni broker. No bio sam znatiželjan saznati više o tome kako FranShares posluje i njegovom procesu odabira, pa sam se obratio stručnjaku za rast tvrtke za više informacija.

Evo nekih od najvažnijih kriterija koje FranShares uzima u obzir pri odabiru franšiza u koje će ulagati:

• Povrat na investiciju: FTC regulira franšizu radi transparentnosti, tako da franšize moraju otkriti troškove pokretanja. Mnogi otkrivaju prikaze financijskih rezultata kako bi raščlanili podatke poput bruto prihoda, neto dobiti i broja kupaca. FranShares traži startupove s neto dobiti i niskim početnim i operativnim troškovima.
• Rast: Rast marke još je jedan važan signal koji FranShares razmatra po lokaciji i regiji.
• Dostupnost: Zasićenost tržišta može spriječiti obećavajuće franšize da uđu na novo područje. Dakle, FranShares traži tržišta na kojima bi potencijalno moglo postojati nekoliko franšiznih lokacija.
• Rukovodstvo: Iskustvo u franšizingu je još jedan faktor koji FranShares traži u vodstvu.
• Održivost: Cilj je izbjeći modu i držati se osnovnih stvari kao što su automobili, fitness, hrana i njega kose.
• Konkurencija i konkurentske prednosti: Sposobnost osvajanja tržišnog udjela još je jedan faktor koji FranShares razmatra.
• Upravljivost: Vlasnik i operater s punim radnim vremenom je uvjet, a mali broj zaposlenika također je bonus.
• Otpor na recesiju i pandemiju: Još jednom, FranShares se fokusira na pomoć zaštititi se od inflacije, recesije i drugi rizici.

FranShares naknade

Za svoj početni fond FranShares neće naplaćivati ​​nikakve naknade ulagačima. Umjesto toga, zarađuje novac ulažući zajedno s investitorima, a zatim prima raspodjelu gotovine. Budući fondovi će imati malu naknadu za upravljanje, ali nije sigurno koliki će postotak biti ta naknada.

Međutim, naknade za upravljanje normalne su u svijetu grupnog financiranja i to je cijena koju ulagači plaćaju da stvari ostanu pasivne. Tvrtke za grupno financiranje nekretnina koristiti sličan model, a činjenica da je FranSharesov prvi fond bez naknade je plus.

Povijesna izvedba

Budući da FranShares još nije lansirao svoje ponude, nema povijesnih podataka na koje bismo mogli poći. Međutim, kaže da je ciljni povrat za franšizne portfelje 16-21,86%. Vrijeme će pokazati je li to moguće, ali ovo je svakako agresivniji način ulaganja od nečeg sličnog obveznice ili dividendne dionice.

Likvidnost

Trenutačno FranShares koristi listu čekanja za prihvaćanje novih ulagača, a pri pokretanju neće postojati sekundarno tržište za dionice. Tvrtka kaže da je tržište u izradi. Ali do tada, FranShares je vrlo nelikvidna investicija.

Je li FranShares siguran?

Budući da je FranShares tvrtka za upravljanje franšizom, izuzeta je od registracije pri SEC-u. Njegove ponude također su izuzete od registracije. Međutim, ponudama upravljaju brokeri regulirani FINRA-om, Templum Markets i DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. je stvarni korporativni entitet koji će steći i upravljati franšizama u inauguralnom fondu.

Ovo je puno žargona, ali to u osnovi znači da SEC ili bilo koja državna komisija za vrijednosne papire nije odobrila ili odbila ništa što FranShares nudi ili kaže. Zbog toga je važno da ulagači razumiju rizike franšiznog ulaganja i ponude u cjelini.

Doduše, FranShares radi dobar posao u objašnjavajući rizike u svojoj dokumentaciji. Rizici uključuju, ali nisu ograničeni na:

• Nedostatak aktivnog sekundarnog tržišta
• Ulaganje u dionice bez prava glasa klase B
• Potencijalna neodređena likvidnost
• Potencijalno nestabilne cijene dionica ako se pokrene sekundarno tržište
• Potencijalno loši operativni rezultati
• Tržišni rizici koji bi mogli utjecati na novčani tok

Činjenica da FranShares nije uvrštena tvrtka također znači da može izbjeći mnoga regulatorna pravila, kao što je postojanje upravnog odbora ili provođenje revizija. Međutim, to je priroda ulaganja kroz novi startup.

Sve u svemu, FranShares nudi vrlo ambicioznu, uzbudljivu alternativnu priliku za ulaganje. Ali ne biste trebali ulagati novac koji si ne možete priuštiti izgubiti ili koji ste potencijalno zaključali godinama, pa čak i na neodređeno vrijeme. Ne postoji evidencija, samo iskusni voditeljski tim i početni fond. Provedite vlastitu dubinsku analizu i razmotrite svoje tolerancija na rizik prije ulaganja.

Najbolje alternative

Kada je riječ o alternativnoj imovini, ulaganje u franšizu jedna je od specijaliziranih prilika. Činjenica da ga tvrtke poput FranSharesa čine dostupnijim odlična je vijest za ulagače.

Međutim, postoji nekoliko alternativa koje možete razmotriti ako se želite upustiti u slična ulaganja. Na primjer, platforme poput Glavni ulog omogućuju vam financiranje malih američkih tvrtki kao oblik dugovačkog ulaganja. Postoji minimalni zahtjev za ulaganje od 100 USD, a možete zaraditi od otplate kredita koje tvrtke daju tijekom nekoliko godina.

Ako više volite dionički put, platforme poput OurCrowd i SeedInvest omogućuju vam ulaganje u obećavajuća startupa u nekoliko industrija. Minimalna ulaganja obično su veća za ulaganje u startup, a za neke je poslove potrebna akreditacija. Ali ovo je slična opcija franšiznog ulaganja, samo za potpuno nove tvrtke.

Konačno, možete se okrenuti alternativnim investicijskim platformama kao što su Yieldsteet. To otvara vrata za ulaganja u imovinu poput ilustracije, dug, privatni kapital, vino, i kolekcionarstvo.

Poanta

S iskusnim osnivačkim timom i uzbudljivim planom, postoji mnogo razloga da pripazite na FranShares. Crowdfunding je trenutno popularan prostor, ali posjedovanje udjela u franšizama koje stvaraju prihod prilično je nova ideja.

Ako stvari budu išle po planu, prvi fond FranShares mogao bi biti golem uspjeh i alternativna imovina za posjedovanje u portfelju. Ali postoji i šansa da će prihod biti niži od očekivanog ili da vremenska linija do maksimalnog novčanog toka traje mnogo dulje.

Ukratko, FranShares je uzbudljiv, ali nije bez rizika. Tim i web-mjesto rade dobar posao u navođenju ovih rizika, a postoji i obilje dokumentacije koja će vam pomoći u provjeravanju. Ako odlučite ulagati, provjerite jeste li razumjeli potencijalne prednosti i nedostatke i nikad ne ulažite novac koji si ne možete priuštiti izgubiti.