Klase imovine: Tradicionalne vs alternativne klase imovine

instagram viewer

Svi znamo da je diverzifikacija ključna za smanjenje rizika. Što se tiče raspodjele imovine i diverzifikacije, pomaže vam zapravo znati koje su dostupne mogućnosti imovine, ako želite stvoriti unosan portfelj. Također je važno razumjeti koja vrsta najbolje odgovara vašim potrebama i financijskoj situaciji. Razgovarajmo o tradicionalnim i alternativnim klasama imovine i o tome što svaka od njih znači.

U ovom vodiču:

Tradicionalne klase imovine

Tradicionalna imovina je ona o kojoj bi tipični ulagač razmišljao čuvši riječ "ulaganje". Tradicionalne klase imovine uključuju osnovne kategorije dionice, obveznice, i unovčiti. Pređimo na svaki od ovih detalja detaljno.

Dionice

Na što treba paziti pri kupnji dionicaDionice su vrijednosni papiri koji predstavljaju vlasništvo u poduzeću. Postoje dvije glavne klasifikacije dionica:

  1. Obične dionice -. Vlasnici običnih dionica obično mogu glasovati na sastancima dioničara i primati dividende.
  2. Preferirane dionice - Vlasnici povlaštenih dionica obično ne mogu glasovati, ali imaju veća potraživanja od imovine i zarade od običnih dioničara.

Vrste dionica uključuju vrijednost, dividendu, rast, male kapitale, srednje kapitale, velike kapitale, domaće, strane i nove. Evo kratkog pregleda svake od njih:

  • Vrijednost dionica: vjerojatno trguje po niskoj cijeni u usporedbi s njezinim osnovama
  • Zaliha rasta: zarada će vjerojatno prerasti tržište. Ovdje smo napravili usporedba između rasta i vrijednosnih zaliha.
  • Dioničke dividende: isplaćuje povremene isplate dividendi
  • Zalihe s malim kapitalom: ima tržišnu kapitalizaciju manju od 2 milijarde dolara
  • Zalihe srednje veličine: ima tržišnu kapitalizaciju između 2 i 10 milijardi dolara
  • Zalihe velikih kapa: ima tržišnu kapitalizaciju veću od 10 milijardi dolara. Pročitajte naše ovdje se uspoređuju dionice male, srednje i velike kapitalizacije.
  • Domaće zalihe: tvrtka u zemlji u kojoj investitor ima prebivalište
  • Strane dionice: tvrtka u drugoj zemlji od one u kojoj ulagač ima prebivalište
  • Dionice u nastajanju: tvrtka u zemlji u razvoju

Daljnje čitanje: Kako ući u dionice

Obveznice

Obveznice i kamatne stopeObveznice su ulaganje u dug -ulagač posuđuje novac koji zajmoprimac vraća uz fiksnu kamatnu stopu. Zajmoprimci su obično korporacije ili državni subjekti. Vrste obveznica uključuju bezvrijedne, investicijske razrede, državne, korporativne, kratkoročne, srednje, dugoročne, domaće, strane i nove. Evo kratkog pregleda svake od njih:

  • Neželjeni Bond: ima veći rizik neplaćanja od obveznica investicijskog razreda, ali nudi veće prinose
  • Investicijska obveznica: ima nizak rizik neizvršenja obveza
  • Državna obveznica: koju izdaje vlada radi potpore državnoj potrošnji
  • Korporativna obveznica: izdala korporacija
  • Kratkoročna obveznica: vjerojatno sazrijeva unutar 3 godine
  • Srednja obveznica: vjerojatno sazrije u roku od 3 do 10 godina
  • Dugoročna obveznica: vjerojatno sazrijeva za više od 10 godina
  • Domaća obveznica: tvrtke u zemlji u kojoj ulagač ima prebivalište
  • Strana obveznica: tvrtke u drugoj zemlji od one u kojoj ulagač ima prebivalište
  • Nova obveznica: tvrtke u zemlji u razvoju

Daljnje čitanje: Kako investirati u obveznice

Unovčiti

Novac i novčani ekvivalenti najlikvidnija su imovina. Uključuju stvarni novac, kao i ekvivalente koji se lako pretvaraju u gotovinu, poput tržišta novca i trezorski zapisi.

Alternativne klase imovine

Alternativna sredstva su manje tradicionalna i više neočekivane mogućnosti ulaganja. Alternativne klase imovine uključuju robe, nekretnine, kolekcionarstvo, stranu valutu, proizvode osiguranja, izvedenice, rizični kapital, privatni kapital i vrijednosne papire u problemu.

Roba

Roba je tržišni artikal proizveden za dobrobit potrošača. Obično se ne razlikuju od jednog do drugog, bez obzira na to tko ih proizvodi. Primjeri robe uključuju plemenite metale, poljoprivredu i energiju. Više informacija potražite na našem kako ulagati u robni vodič.

Nekretnina

Nekretnine mogu uključivati ​​poslovne i stambene nekretnine, kao i REIT -ovi. Nekretnine su zemljište i sve trajno vezano za navedeno zemljište. REIT -ovi ili ulagački fondovi u nekretnine su tvrtke koje posjeduju i upravljaju nekretninama koje vjerojatno stvaraju prihod. Više informacija potražite na našem Vodič kako uložiti u nekretnine.

Kolekcionarski predmeti

Kolekcionarski predmeti su artikli vrijedni više od njihovih kolega koji se ne mogu sakupljati zbog rijetkosti ili zbog potražnje. Kolekcionarski predmeti mogu uključivati ​​umjetnička djela, starine, staro vino, klasične automobile, marke i kovanice.

Dodatne alternativne klase

  • Strana valuta je valuta koja se obično ne koristi u zemlji ulagača. Više informacija potražite na našem Vodič kako investirati u Forex.
  • Proizvodi osiguranja uključuju životno osiguranje (kao što je cijeli život) i rente. Renta se stvara kada osoba plati premiju životnog osiguranja koja će se s vremenom vratiti pojedincu.
  • Derivati su financijski ugovori koji svoju vrijednost dobivaju iz učinka druge imovine ili kamatne stope. Ovi ugovori mogu uključivati ​​terminske, terminske i/ili opcije.
  • Rizični kapital je novac uložen u startupe i mala poduzeća koja imaju potencijal rasta dugoročno. To je visok rizik, velika nagrada i obično dolazi relativno bogati investitori.
  • Privatni kapital sastoji se od privatnih ulaganja koja se ne kotiraju javno. Ulagači ta ulaganja ulažu izravno u privatna poduzeća. Taj se kapital općenito prikuplja radi financiranja novih tehnologija ili stjecanja.
  • Problematični vrijednosni papiri potiču od tvrtki koje su u stečaju ili su blizu bankrota (a imali smo puno u 2020). Iako su visokog rizika, jeftini su za kupnju i mogu biti isplativi ako stanje tvrtke nije tako strašno koliko tržište vjeruje da je.

Odlučujete li se ulagati u tradicionalnu imovinu ili tradicionalnu i alternativnu imovinu, diversifikacija važno je. Znajući koje su klase imovine, bit ćete bolje opremljeni za odabir ulaganja koja najbolje odgovaraju vašim potrebama.

click fraud protection