J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

JPMorgan Chase je tvrtka za bankarstvo i financijske usluge koja posluje u više od 100 zemalja. A sa svojim računom za samostalno ulaganje, klijenti Chasea dobivaju trgovanje bez provizije i mogu otvoriti račun sa samo 0 USD.

Ali dok J. P. Morgan samostalno ulaganje je poznat po trgovanju investicijskim fondovima bez provizije, nije najbolji broker za svakog investitora. Zato naša recenzija pokriva njegove značajke, prednosti i nedostatke te cijene kako biste mogli odlučiti je li to pravi posrednik za vas.

Za i protiv

Za koga je J.P. Morgan samostalno ulaganje?

Bez naknade za trgovanje na svim svojim investicijskim fondovima, J.P. Morgan samousmjereno ulaganje je jasan izbor ako investicijski fondovi čine značajan dio vašeg portfelja.

A budući da se integrira s Chaseovom platformom za mobilno i web bankarstvo, ovaj broker pomaže korisnicima Chasea da konsolidiraju sve svoje račune.

Što J.P. Morgan Self-Directed Investing čini izvrsnim?

Ako želite burzovnog brokera sa svim alatima za trgovanje pod suncem, ovo nije pravi broker za vas. Ali J.P. Morgan Self-Directed Investing ima nekoliko značajki koje ga čine vrijednim razmatranja, posebno za obožavatelje uzajamnih fondova.

Nema zahtjeva za minimalno stanje

J.P. Morgan Self-Directed ulaganja zahtijeva saldo računa od 0 USD, tako da je to izvediv način da početi ulagati s malo novca. Ovaj zahtjev od 0 USD također je za sve vrste računa: individualne oporezive račune i račune za umirovljenje kao što je Traditional IRA ili Roth IRA.

Trgovanje bez provizije uključuje uzajamne fondove

Ovih dana, većina online brokera je bez provizije. To znači da možete trgovati dionicama i fondovi kojima se trguje na burzi (ETF) bez plaćanja provizije koje naplaćuje posrednik. Većina brokera također nudi pristupačno trgovanje opcijama po cijeni od 0,65 USD po ugovoru.

J.P. Morgan Self-Directed Investing također je bez provizije kao i konkurencija. Ali jedna od njegovih glavnih prodajnih točaka je da nudi bez provizije uzajamnog fonda trgovanje. Mnogi brokeri nude neki uzajamni fondovi bez naknade za transakcije, ali J.P. Morgan to proširuje na sve uzajamne fondove koje podržava.

Ova struktura bez naknade čini je jednom od najbolji brokeri za investicijske fondove Tamo vani. Međutim, postoji razlog zašto mnogi ulagači izbjegavaju investicijske fondove: naknade za upravljanje obično su puno veće od naknada ETF-a i u mnogim slučajevima mogu doseći više od 1% godišnje. Ako želite uzajamne fondove u svom portfelju, J.P. Morgan Self-Directed Investing može biti za vas, ali imajte na umu ove naknade.

Alat za istraživanje izrade portfelja

Uz alat za izgradnju portfelja, dobivate ruku pomoći u izradi portfelja koji odgovara vašoj razini tolerancija na rizik i željenu alokaciju imovine. Nakon što upoznate okvir u kojem se nalazite, možete vidjeti kako bi različite dionice i ETF ulaganja utjecale na sastav vašeg portfelja.

Alat Portfolio Builder ima minimalno 2500 USD što je mala mana. J.P. Morgan također naglašava kako ne analizira vaš investicijski portfelj ili zapravo ne daje preporuke o tome trebate li kupiti, držati ili prodati različite vrijednosne papire. Sve u svemu, to je više alat za usmjeravanje, a ne istinski personalizirani financijski savjet kao što biste dobili s Financijski savjetnik.

Integrira se s Chase Mobile

Ako ste ljubitelj mobilnog trgovanja, integracija J.P. Morgan Self-Directed Investinga s aplikacijom Chase odlična je vijest. Ovaj se broker nalazi unutar aplikacije Chase i ekosustava, tako da je idealan za postojanje Chase banka kupaca. Također možete trgovati putem Chase.com tako da nije samo za mobilno trgovanje.

Ako ste već s Chaseom, konsolidacija svih vaših računa pod jednim krovom također može pomoći u upravljanju financijama mnogo lakše.

Bonus za registraciju

Novi korisnici J.P. Morgan Self-Directed Investinga mogu zaraditi do 625 USD za otvaranje računa. Koliko ćete zaraditi ovisi o tome koliko financirate svoj račun:

• Uzmite 125 dolara za financiranje računa s $25,000 – $99,000
• Uzmite 300 dolara za financiranje računa sa 100.000 USD – 249.999 USD
• Uzmite 625 dolara za financiranje računa s 250.000$+

Doduše, potrebno je nešto ozbiljnog novca da biste dobili prvu razinu bonusa, ali čak i besplatnih 125 dolara je lijepo promocija online brokera.

Koje su mane J.P. Morgan Self-Directed Investing?

Unatoč tome što je odličan za obožavatelje uzajamnih fondova i postojeće kupce Chasea, J.P. Morgan Self-Directed Investing još uvijek ima neke značajne nedostatke, osobito u usporedbi sa svojim konkurentima.

Nema naprednih opcija trgovanja

Ako želite trgovati uz marginu ili se baviti fjučersima, J.P. Morgan Self-Directed Investing nije za vas. Ovaj se posrednik drži osnova i trgovanje opcijama je napredna koliko god može.

Ograničene vrste računa

Možete otvoriti oporezive račune ili Traditional i Roth IRA račune s J.P. Morgan Self-Directed Investing. Ali nedostatak skrbničkih računa, SEP IRA, 529, Solo 401(k) i drugih vrsta računa je loša strana.

Ograničeni alati za istraživanje i trgovanje

U usporedbi s drugim brokerima, J.P. Morgan ne pruža obilje industrijskih istraživanja koja bi pomogla educirati investitore. Ima preglede dionica, a možete postaviti popise za praćenje kako biste dobili upozorenja o cijenama o tvrtkama koje vas zanimaju. A J.P. Morgan svojim klijentima pruža vlastito istraživanje i analizu tržišta.

Ali u usporedbi s brokerima poput TD Ameritrade i Merrill Edge, malo zaostaje na području alata za istraživanje i trgovanje.

Nema podrške za kriptovalute

Ako želiš investirati u kriptovalute, J.P. Morgan Self-Directed Investing nije broker za vas. Ne podržava kriptovalute za razliku od konkurentskih brokera kao što su eToro, koji podržava više od 30 digitalnih sredstava poput Bitcoin i Ethereum.

Ako želite najbolje od redovitog ulaganja i kriptovaluta, preporučujemo platforme poput eToro i Robin Hood budući da podržavaju popularne kriptovalute i također nude trgovanje dionicama i ETF-om bez provizije.

Nema frakcijskih udjela

Minimum računa od 0 USD je dobar, ali kupci ne mogu ulagati u djelomične dionice, što je loša strana. To znači da skupe dionice tvrtki poput Amazona i Tesle nisu na stolu za ulagače s malo kapitala.

Naravno, možete kupiti ETF-ove koji sadrže te tvrtke kako biste ih i dalje dodali u svoj portfelj. Ali za ulaganje u dionice, opcije poput Robin Hood i Webull bolji su izbori.

Opcija Robo-Savjetnik nije konkurentna

J.P. Morgan također nudi a robo-savjetnik ako ste više zainteresirani za automatizirano ulaganje. Postoji minimalni zahtjev za ulaganje od 500 USD. Kao i drugi robot-savjetnici, ispunjavate upitnik kako biste lakše odabrali ulaganja koja odgovaraju vašoj toleranciji rizika i ukupnim ciljevima.

Portfelji su izgrađeni s raznim J.P. Morgan ETF-ovima, a možete birati između četiri opcije:

• konzervativna: 75% fiksnog prihoda, 25% kapitala.
• Umjereno: 50% fiksnog prihoda, 50% kapitala.
• Rast: 25% fiksnog prihoda, 75% kapitala.
• Agresivan: 10% fiksnog prihoda, 90% kapitala.

Lijepo je imati ovu opciju, ali plaćate 0,35% godišnje naknade. To je 0,10% više od onoga što dobijete s robo-savjetnicima Poboljšanje. A, Betterment ima minimalno financiranje od 0 USD i više raznolikosti portfelja. Robo-savjetnici vole Bogatstvo također naplaćuju samo 0,25% godišnje i bolje su opcije za pasivne ulagače.

Općenito, J.P. Morgan Self-Directed Investing je sjajan ako želite ulagati u investicijske fondove i već bankirati s Chaseom. No, njegova ponuda robo-savjetnika trenutno zaostaje za konkurencijom.

J.P. Morgan Self-Directed Investing Trading & Account Fees

Kao što je spomenuto, J.P. Morgan Self-Directed Investing je bez provizije za dionice, ETF-ove i investicijske fondove. Opcije počinju od 0,65 USD po ugovoru kao i mnogi drugi brokeri. Za obveznice, ne naplaćuju se naknade za obveznice novog izdanja. Ali plaćate 1 dolar po obveznici uz minimalno 10 dolara i maksimalno 250 dolara po trgovini.

Ostale potencijalne naknade koje možete platiti uključuju:

• • Prijenos i ukidanje brokerskog računa: $75.
  • Trgovine uz pomoć brokera: $20 – $30
  • Žični prijenos: $25.
  • Zaustavite plaćanja: $30

Kako kontaktirati J.P. Morgana

Ako imate pitanja o računu za samostalno ulaganje, možete nazvati 1-800-392-5749. Radno vrijeme je od ponedjeljka do petka od 8:00 do 21:00 i subotom od 9:00 do 17:00 ET.

Također možete zakazati sastanak u lokalnoj podružnici Chasea, a Chase ima preko 5000 lokacija diljem zemlje. Ovo je slično Merrill Edgeu koji vam omogućuje zakazivanje termina u odabranim poslovnicama Bank of America i lijepa je razlika od potpuno online brokera.

Najbolje alternative

J.P. Morgan Self-Directed Investing jedan je od najboljih brokera za investicijske fondove. A njegova jednostavna integracija s ekosustavom Chase može ga učiniti prirodnim izborom ako ste već s tom bankom.

Međutim, drugi brokeri mogu biti bolji ako ne ulažete u investicijske fondove zbog boljih alata za trgovanje i većeg odabira ulaganja.

Mi volimo TD Ameritrade kao alternativu ako želite više alata za trgovanje i istraživačkih ponuda. Ovaj broker također je bez provizije za dionice i ETF-ove, a također nudi maržu i trgovanje terminima za razliku od J.P. Morgana.

A ako želite kripto izloženost i frakcijske udjele, predlažemo korištenje eToro. Ovaj broker podržava više od 30 popularnih kriptovaluta, ima trgovanje bez provizije i omogućuje vam ulaganje u djelomične dionice što je korisno ako ulažete male količine novca.

Poanta

Ako redovito ulažete u investicijske fondove, prijeđite na J.P. Morgan samousmjereno ulaganje mogao uštedjeti značajan iznos u naknadama. A ako bankirate s Chaseom i želite život učiniti jednostavnim, možete razmisliti o isprobavanju ovog brokera.

Ipak, preferiramo opcije poput TD Ameritrade i eToro jer imate više mogućnosti ulaganja i alata za trgovanje. A ako vas više zanima robo-savjetnik, predlažemo da idete s njim Poboljšanje

U konačnici, odabir pravog brokera znači uzeti u obzir naknade, odabir ulaganja, vrste računa i alate koje dobivate. J.P. Morgan ima ono što je potrebno početnicima ulagačima, minus dionice. Ali iskusniji pojedinci vjerojatno bi trebali potražiti negdje drugdje.

Otkrivanje oglašivača – Ovaj oglas sadrži informacije i materijale koje pružaju Robinhood Financial LLC i njegove podružnice (“Robinhood”) i InvestorJunkie, treća strana koja nije povezana s Robinhoodom. Sva ulaganja uključuju rizik i prošli učinak vrijednosnog papira ili financijski proizvod ne jamči buduće rezultate ili povrate. Vrijednosni papiri ponuđeni putem Robinhood Financial LLC i Robinhood Securities LLC, koji su članovi FINRA-e i SIPC-a. InvestorJunkie nije član FINRA-e ili SIPC-a.”