Pozitivan pregled: Preporuke prilagođenog financijskog savjetnika

instagram viewer

Pronalaženje financijskog savjetnika istomišljenika može biti teško. Možda ćete provesti tjedne razgovarajući s financijskim savjetnicima prije nego što nađete dobrog para. Ili još gore, počnite surađivati ​​sa savjetnikom za koji ste kasnije otkrili da nije najbolji za vašu situaciju.

Pozitivno je internetska platforma koja vam može pomoći da pronađete prilagođene financijske savjete. Usluga nudi besplatni kviz o financijskoj osobnosti i može koristiti vaše rezultate za uparivanje s kompatibilnim financijskim savjetnikom.

Sadržaj
  1. Što je pozitivno?
  2. Kako pozitivno djeluje
    1. Naglasak ulaganja na utjecaj
  3. Pozitivne značajke
    1. Besplatni kviz o financijskim osobnostima
    2. Personalizirane investicione ideje
    3. Pronađite financijskog savjetnika
  4. Je li pozitivno sigurno?
  5. Pozitivno za i protiv
    1. Pros
    2. Protiv
  6. Tko bi trebao koristiti pozitivno?
  7. Česta pitanja
    1. Je li pozitivno besplatno?
    2. Zahtijeva li pozitivno minimalni saldo?
    3. Kako funkcionira savjetodavna usluga za usklađivanje?
    4. Jesu li pozitivni savjetnici licencirani?
    5. Da li pozitivno zahtijeva posebno posredovanje za upravljano ulaganje?
  8. Sažetak

Što je pozitivno?

Pozitivno je internetska usluga koja vas može upariti s financijskim savjetnikom kako biste pružili prilagođene smjernice za ulaganje.

Platforma nudi tri primarne usluge za individualne ulagače:

  1. Besplatni kviz o financijskim osobnostima
  2. Prilagođene preporuke za ulaganje
  3. Pronalaženje kompatibilnog financijskog savjetnika 

Ne postoji nikakav zahtjev za prijavu za savjetnika i nema prodajnih mjesta pod visokim tlakom. Uslugu možete koristiti i samo za besplatni kviz o osobnosti kako biste saznali više o tome kako donosite odluke o ulaganju.

Kako pozitivno djeluje

Umjesto da jednostavno budete internetski imenik financijskih savjetnika koji se pridržava određenih načela, Pozitivno koristi bihevioralne financijske metode kako bi vam pomogao u učenju o vašoj financijskoj osobnosti i preporučio savjetnika registriranog kod SEC-a koji odgovara vašem temperamentu.

Ako ste potrošili vrijeme u potrazi za financijskim savjetnikom, znate koliko dugo može potrajati traženje savjetnika s kojim ste povezani, čak i ako oni imaju višegodišnje iskustvo.

Uglavnom, svaki iskusni savjetnik može vam pomoći poboljšati financijsko stanje. Ali pronalaženje onog koji dijeli vaš način razmišljanja može proizvesti bolje rezultate i lako izgraditi povjerenje.

Kako biste lakše pronašli najboljeg savjetnika, počnite s 3-minutnim kvizom o financijskoj osobnosti. Ovaj je kviz sličan kvizu tolerancije rizika koji vaš internetski posrednik može ponuditi da preporuči model portfelja ulaganja.

Međutim, umjesto dobivanja preporučene alokacije imovine temeljene na riziku (tj. 80% dionica i 20% obveznice), rezultati kviza ističu četiri dimenzije vaše vrijednosti ulaganja i donošenja odluka tendencije.

Zatim možete zatražiti besplatnu analizu portfelja od savjetnika tvrtke Postivly. Odgovarajuća usluga spaja vas sa savjetnikom koji može dobro odgovarati vašem rezultatu kviza. Ova besplatna analiza portfelja može vam pomoći da odlučite je li dobro zaposliti ovog savjetnika ili nastaviti s pretraživanjem.

Naglasak ulaganja na utjecaj

Jedna od osobina po kojoj se Pozitivno razlikuje od ostalih savjetodavnih usluga je naglasak na ulaganje u utjecaj i ulaganje ESG -a (okoliš, socijalna pitanja i upravljanje).

Mnogi investicijski savjetnici i robo-savjetnici preporučuju pasivne indeksne fondove dionica i obveznica. Ta sredstva imaju najniže naknade za troškove, ali također ulažu u tvrtke koje sastavljaju referentni indeks.

Na primjer, indeksni fond S&P 500 drži pozicije u "velikim naftnim" tvrtkama poput Exxon Mobil i Chevron. Međutim, možda biste htjeli izbjeći energetska poduzeća za proizvodnju fosilnih goriva zbog njihovog negativnog utjecaja na okoliš.

Pozitivno savjetnik može dodati preporuke za ulaganja prilagođene ESG-u u vaš portfelj.

Saznajte više o Positivly

Pozitivne značajke

Evo pobližeg pogleda što ova platforma nudi.

Besplatni kviz o financijskim osobnostima

Vas počnite s besplatnim testiranjem financijske osobnosti sastoji se od 21 pitanja i traje otprilike tri minute.

Ovaj kviz određuje vašu financijsku osobnost i može pomoći vašem financijskom savjetniku u pružanju individualnih investicijskih savjeta.

Neka od pitanja u kvizu uključuju:

  • Koliki je maksimalni povratak portfelja koji vam odgovara tijekom korekcije na burzi?
  • Jeste li izbjegli kupnju predmeta iz etičkih, ekoloških ili društvenih razloga?
  • Hoćete li raditi samo za tvrtku usklađenu s vašom vizijom i svrhom?
  • Koliki postotak godišnjeg prihoda donirate?
  • Koliko biste prihoda stavili na ideju o ulaganju s visokim uvjerenjem?
  • Koliko često razmišljate o nedavnim svjetskim događajima?

Nakon što odgovorite na ova pitanja, unosite svoje ime i adresu e -pošte kako biste vidjeli svoje rezultate.

Rezultati kviza slični su rezultatima Myers-Briggs indikator (tj. ENFJ, ISTJ, ESFP itd.) kako biste saznali o svojoj društvenoj osobnosti. Ovaj ste test polagali tijekom fakultetske orijentacije ili tečaja korporativne kulture.

Umjesto da vam kaže jeste li ekstrovertni ili analizirate svoj misaoni proces, kviz Pozitivly može vam pomoći izmjeriti kognitivna pristranost s četiri čimbenika bodovanja koji određuju vaše sklonosti ulaganju.

Četiri čimbenika mjerenja financijske osobnosti su:

  • Svrha: Ulaganje temeljeno na vrijednostima (tj. ESG i ulaganje na temelju utjecaja)
  • Sigurnost: Volite li stabilnija ulaganja ili rizičnija ulaganja usmjerena na rast?
  • Dodir: Više volite praktične smjernice za ulaganje od savjetnika i prijatelja?
  • Vidišta: Ulaganje u sektorska, geografska ili tematska sredstva

Rezultati vašeg kviza prikazuju vaš PSTV rezultat i kratak sažetak o tome kako se vaša osobnost odnosi na svaki faktor.

Rezultati se usredotočuju na vaš trenutni način ulaganja umjesto na vaš stil proračuna ili financijske prioritete koji ne ulažu. Dakle, te teme možete spremiti za svog financijskog savjetnika.

Personalizirane investicione ideje

Sažetak vašeg kviza završava s nekoliko investicijskih ideja koje mogu dobro pristajati vašoj osobnosti.

Na primjer, možda ćete dobiti nekoliko preporuka za ETF -ove koji promiču vrijedne uzroke, poput čiste energije, održivosti vode ili smanjene emisije ugljika.

Ta sredstva možete kupiti od većine ulaganje aplikacija ali morate provesti vlastito istraživanje.

Odjeljak ideja o ulaganju ne preporučuje model portfelja ili raspodjelu imovine.

Uvid u svoju financijsku osobnost najbolji je razlog za ovaj kviz. Za savjete o ulaganjima, rad sa savjetnikom i dalje je bolja opcija.

Ove preporuke nisu pojedinačni ulagački savjeti. Pozitivno najvjerojatnije ista ulagačka sredstva navode i drugi ispitanici sa sličnom financijskom osobnošću.

Da biste dobili individualni savjet, morat ćete surađivati ​​s licenciranim financijskim savjetnikom.

Saznajte više o Positivly

Pronađite financijskog savjetnika

Nakon što ispunite kviz, imate mogućnost dobiti besplatnu analizu portfelja od financijskog savjetnika.

Ova usluga nije obavezna, ali je primarni razlog korištenja Pozitivno. Za prijavu unesite svoj telefonski broj i poštanski broj. Pozitivno tada preporučuje savjetnika koji će vas kontaktirati u narednim danima radi virtualnog sastanka.

Nećete učitavati svoj portfelj ulaganja ili druge osobne podatke, kao što su vaša dob i godišnji prihod, na platformu Positivly kako biste zatražili konzultacije. Umjesto toga, te podatke spremate za termin savjetovanja.

Jedino pitanje koje Pozitivly postavlja tijekom kviza je vaš trenutni iznos imovine koja se može uložiti. Ovo pitanje daje vašem budućem savjetniku uvid u to pokušavate li povećati bogatstvo ili preći na strategiju upravljanja bogatstvom.

Bez obzira koristite li Positivly ili neki drugi resurs za zapošljavanje financijskog savjetnika, besplatna početna konzultacija standard je vježbajte kako biste pregledali svoje trenutno financijsko stanje i odlučili može li vam savjetnik pomoći u postizanju vaših različitih ciljeva.

Nakon početnih konzultacija, vaš savjetnik može vam pomoći u razvoju financijskog plana i upravljanju vašim portfeljem ulaganja. Proces financijskog planiranja i mogućnosti posredovanja pri ulaganjima razlikuju se od savjetnika.

Portfolio prilagođen rizicima

Jedna prednost korištenja savjetnika za upravljanje vašim ulaganjima je imati drugi set očiju. Prvo, vaš savjetnik može potražiti područja poboljšanja kako bi smanjio rizik portfelja.

Kad se dogode neizbježne tržišne korekcije, vaš savjetnik može dati i drugo mišljenje tijekom nestabilnih vremena kako bi spriječio paničnu prodaju i druge ishitrene odluke.

Integracija skrbništva

Pozitivno je relativno nova platforma, ali se integrira s tradicionalnim internetskim posrednicima.

Vaš savjetnik može trgovati preporukama za ulaganja na ovim platformama:

  • Charles Schwab
  • TD Ameritrade
  • Vjernost Institucionalna

Ako trenutno ulažete negdje drugdje, i dalje možete koristiti ovu savjetodavnu uslugu podudaranja. Vaš savjetnik može imati različite mogućnosti izravnog povezivanja posrednika.

Tematsko ulaganje

Također možete razmisliti o angažiranju pozitivnog savjetnika ako želite svom portfelju dodati tematske teme ulaganja.

Ove teme vam mogu pomoći pri ulaganju u imovinu s jednom od ovih osobina:

  • Sektor: Ulažite u određene industrijske sektore poput čiste energije ili umjetne inteligencije
  • Geografski: Budite izloženi određenoj zemlji ili kontinentu
  • Teme: Investirajte u teme poput zdravog života, obrazovanja ili nekretnina

Više ulagača želi da njihova strategija ulaganja odražava njihove osobne vrijednosti i izbjegava imovinu koja može predstavljati potencijalni sukob interesa.

Možete ulagati u različite teme ulaganja, a savjetnik može usporediti vaše mogućnosti i preporučiti novu raspodjelu imovine za vaš portfelj.

Je li pozitivno sigurno?

Pozitivno odgovara vam samo sa savjetnikom registriranim u SEC-u. Možete odlučiti provesti vlastito istraživanje o ugledu i vjerodajnicama savjetnika prije nego pristanete na stalnu vezu.

Odlučite li angažirati savjetnika Pozitivly, možete početi primati prilagođene savjete za investicijske proizvode za čije je preporučivanje potrebna stručna usluga.

Također, kviz o pozitivnoj financijskoj osobnosti je slobodan za sudjelovanje, ne prikuplja osjetljive osobne podatke niti zahtijeva kupnju bilo kakvih usluga ili pretplata.

Iako kviz navodi neke ideje o ulaganju koje bi vas mogle zanimati, odlučili ste kupiti ili izbjeći ove preporuke.

Ako imate pitanja o značajkama Positivly, podrška za chat uživo dostupna je od ponedjeljka do petka od 10 do 19 sati po istoku.

Saznajte više o Positivly

Pozitivno za i protiv

Evo nekih prednosti i nedostataka korištenja ove usluge.

Pros

  • Besplatni, 3-minutni kviz o financijskoj osobnosti
  • Saznajte više o vašim vrijednostima ulaganja
  • Može se podudarati s kompatibilnim financijskim savjetnikom
  • Upravljani portfelji ulaganja

Protiv

  • Morate angažirati savjetnika za personalizirane savjete
  • Besplatni kviz pruža samo općenite uvide u osobnost
  • Ideje o besplatnim ulaganjima osnovne su preporuke
  • Možda će biti potrebno intervjuirati nekoliko savjetnika kako bi zaposlili jednog

Tko bi trebao koristiti pozitivno?

Pozitivno je izvrsna opcija ako želite pronaći neovisnog financijskog savjetnika koji dijeli vaše vrijednosti ulaganja.

U vašem lokalnom području može biti mnogo savjetnika, ali oni možda neće htjeti upravljati vašim portfeljem na način na koji to želite.

Ova platforma može vam pomoći u pronalaženju savjetnika koji mogu biti upoznati s ESG -om i tematskim ulaganjem.

Čak i ako niste sigurni u zapošljavanje savjetnika, besplatni kviz može biti uzbudljiv i pružiti drugačije uvide od prethodnih anketa koje ste ispunili.

Česta pitanja

Evo nekoliko pitanja koja možemo razjasniti ovim pozitivnim pregledom.

Je li pozitivno besplatno?

Da, kviz o financijskoj osobnosti i korištenje savjetovanja za podudaranje usluge besplatni su besplatni. Ako nastavite koristiti podudarnog savjetnika, primjenjuju se uobičajene naknade za savjetovanje. Pojedinačni savjetnik određuje te stope.

Zahtijeva li pozitivno minimalni saldo?

Ne postoje minimalni zahtjevi za ravnotežu za sudjelovanje u kvizu ili traženje utakmice savjetnika. Međutim, pobrinite se da uključite točno mjerenje svoje imovine koja se može uložiti kako biste se uparili s odgovarajućim savjetnikom za vašu razinu bogatstva.

Kako funkcionira savjetodavna usluga za usklađivanje?

Nakon završetka besplatnog financijskog kviza, Positivly koristi vaš tip osobnosti da pronađe sličnog savjetnika. Predajete svoj telefonski broj i e -mail. Zatim vas kontaktira potencijalni savjetnik kako biste zakazali besplatni pregled portfelja.

Jesu li pozitivni savjetnici licencirani?

Da, svi savjetnici registrirani su kod DIP -a. Certifikati se mogu razlikovati, ali ova se usluga usredotočuje na pružanje prilagođenih savjeta o ulaganju.

Da li pozitivno zahtijeva posebno posredovanje za upravljano ulaganje?

Nije nužno. Svaki savjetnik ima svoje izravne brokerske veze.

Sažetak

Pozitivno mogu pružiti jasnije razumijevanje vaših financijskih prioriteta i olakšati odabir financijskog savjetnika koji može pružiti prilagođene savjete za vaše okolnosti.

Usluga je besplatna i vrijedi pokušati ako želite drugi pogled na svoj portfelj i želite praktičnu pomoć u strategijama ulaganja temeljenim na vrijednostima.

Pozitivno

Pozitivno
9

Ocjena proizvoda

9.0/10

Prednosti

  • Besplatni, 3-minutni kviz o financijskoj osobnosti
  • Saznajte više o vašim vrijednostima ulaganja
  • Može se podudarati s kompatibilnim financijskim savjetnikom
  • Upravljani portfelji ulaganja

Slabosti

  • Morate angažirati savjetnika za personalizirane savjete
  • Besplatni kviz pruža samo općenite uvide u osobnost
  • Ideje o besplatnim ulaganjima osnovne su preporuke
  • Možda će biti potrebno intervjuirati nekoliko savjetnika kako bi zaposlili jednog
click fraud protection