Imam prijatelja koji voli trke konja. Pa, da budem precizan, imam prijatelja koji se voli kladiti na konjske utrke.
Kad idemo u Las Vegas, volimo popodne provesti u sportskoj kladionici. Skupljamo novac, a on bira nekoliko utrka. Na bilo koje tipično putovanje sjednemo sa 100 USD i odemo s 90 - 110 USD... s nekoliko bliskih utrka kako bi bilo uzbudljivo. Nije loš način provesti popodne.
Dok uživam u popodnevnom druženju s prijateljima u sportskoj knjižici, posjedovanje trkaćeg konja je jedna od imovine koja donosi prihod Ja jesam vjerojatno nikad neće posjedovati.
Kao i kod posjedovanja broda, zabavnije je poznavati nekoga tko posjeduje konja, a ne posjedovati ga. (Ne poznajem nikoga tko posjeduje konja, ali mogu potvrditi brod!)
S tim u vezi, pazio sam na alternativna ulaganja.
Važno je znati što je vani i uživam čitajući o čudnim alternativnim ulaganjima. Dionice su dobra ulaganja, ali su i dosadna. Koliko članaka o tome kako jeftini Vanguard fondovi znaš li čitati? 🙂
Sadržaj
- Što je alternativno ulaganje?
- Trebate li alternativna ulaganja?
- Koliko bi trebalo biti u alternativnim ulaganjima?
- Koja su najbolja (i zabavna) alternativna ulaganja?
- Poljoprivredno zemljište
- Umjetnost
- Vino
- Nekretnina
- Dragocjeni metali
- Rizični kapital/Anđeosko ulaganje
- Kriptovaluta
- Nezamenljivi žetoni
- Kolekcionarski predmeti
- Mineralna prava
- Kolekcionarstvo pop kulture
- Privatne hipoteke
- Porezna založna prava
- Iznajmljivanje opreme
- Strukturirana naselja
- Sredstva za iznajmljivanje opreme
- Sažetak
Što je alternativno ulaganje?
Što je alternativno ulaganje? Alternativno ulaganje je sve što ne možete kupiti u standardu 401 (k). Dionice, obveznice i gotovina nisu alternativna ulaganja.
Za većinu ljudi njihova najveća “alternativna investicija” su nekretnine. Možete posjedovati nekretnine u 401 (k) putem REIT -ova i zajedničkih fondova, ali ne možete posjedovati nekretninu. Morate postaviti posebnu strukturu ako želite svoju mirovinsku štednju uložiti u imovinu. Također ne možete posjedovati zlatne poluge, umjetnine ili druge kolekcionarske predmete.
Za neke vrste alternativnih ulaganja potrebno je da budete akreditirani investitor. Da biste se kvalificirali kao jedan, morate biti u mogućnosti zadovoljiti nekoliko uvjeta, poput neto vrijednosti i prihoda. Neke će vas investicijske platforme morati certificirati kao akreditiranog ulagača, dok će vam druge vjerovati na riječ.
Trebate li alternativna ulaganja?
Ključ ulaganja je diverzifikacija.
Ne želite biti previše eksponirani ni u jednom području.
Zato stručnjaci preporučuju da nabavite odgovarajuću mješavinu dionica i obveznica. To je i razlog zašto vam je potrebna dobra mješavina domaćeg i međunarodnog, kako vam nevolje jedne nacije ne bi potopile bogatstvo. To je i razlog zašto stručnjaci preporučuju dio vašeg portfelja za alternativna ulaganja.
U teoriji, alternative ne bi trebale biti snažno povezane s burzom ili mnogim vanjskim silama. Mogu biti negativno povezani, kao što je to često slučaj zlata i burze.
Alternativna ulaganja često se koriste kao zaštita od ostatka vašeg portfelja.
Koliko bi trebalo biti u alternativnim ulaganjima?
Ovo je izazovno pitanje jer su alternativna ulaganja toliko različita. One nisu savršene zamjene jedna za drugu.
Razna ulaganja mogu biti bolji izraz! Nekretnine nisu ništa poput umjetnosti. Umjetnost nije ništa poput mineralnih prava.
Međutim, stručnjaci će reći da biste trebali biti negdje od 7-12% u alternativnoj imovini. Nekretnine su alternativno ulaganje. Za mnoge, kapital kuće veliki je postotak njihove neto vrijednosti... toliko ljudi već ima veliku izloženost nekretninama, a da to ne znaju.
Kad sam pogledao svoj račun osobnog kapitala, rekli su 10,5%.
Moja stvarna? Faaaaar manje:
Što se tiče ulaganja, dosadan sam tip od vanilije.
Ali bilo bi zabavno vidjeti što je vani. 🙂
Koja su najbolja (i zabavna) alternativna ulaganja?
A sada na zabavne stvari!
Predstavit ću popis zabavnih alternativnih ulaganja.
Neke od njih su malo čudne... ali to je dio zabave. Upamtite, ovo nije odobrenje nijednog od njih! 🙂
Poljoprivredno zemljište
U sljedećem odjeljku govorim o općim nekretninama, ali poljoprivredno zemljište je posebna potklasa koja zaslužuje poseban spomen. Tradicionalno je to bilo jako teško ulagati u poljoprivredno zemljište, osobito poljoprivredno zemljište jer nije bilo mnogo platformi koje se sviđaju tom tržištu.
Poljoprivredno zemljište ima vrlo dobro poslovanje od 1990. godine, a 10.000 dolara uloženih u poljoprivredno zemljište 1990. godine danas bi vrijedilo 199.700 dolara. S&P 500 je u tom istom razdoblju porastao oko 13 puta (uključujući dividende).
Postoji nova tvrtka koja se nada da će to promijeniti - nazvana su AcreTrader.
Ono što je bilo najzanimljivije je da su povrati poljoprivrednog zemljišta relativno stabilni u tom razdoblju. Dok burza može skočiti i srušiti se prilično nasilno, poljoprivredno zemljište polako se penje prema gore kao klasa imovine. Dosadno je, ali jako volim dosadno sve dok ide gore.
S AcreTrader, istražuju poljoprivredno zemljište, odabiru manje od 5% njih i stvaraju pravnu osobu u koju možete uložiti svoj novac. Kad ulažete, postajete vlasnik te farme i sve se to radi 100% elektronički. AcreTrader isplaćuje višak prihoda (3-5% za nerizične nekretnine) i naplaćuje paušalnu naknadu od 0,75% vrijednosti farme, obično odbijenu od prihoda. Njihova ciljana nepodmirena unutarnja stopa povrata je 7-9%.
Možete čitati a detaljnije pogledajte Acretrader u našem pregledu.
To je fascinantno i možete dobiti besplatan račun da vidite što nude AcreTrader.
Osim AcreTradera, postoji još jedna tvrtka koja radi nešto slično FarmTogether. FarmTogether je za akreditirane ulagače i omogućuje vam pristup drugim ulaganjima u poljoprivredno zemljište. Minimumi za svaki posao iznose oko 10.000 do 50.000 USD, ali besplatno se možete pridružiti i vidjeti nekretnine. Ako vas zanima kategorija, ja bih se prijavio kako biste mogli vidjeti što sve imaju u planu. (saznajte više o FarmTogetheru)
Umjetnost
Sjećam se kad sam čuo priču o Steveu Wynnu (o slavi carstva u kasinu) koji je lakt udario u Picassovu sliku pod nazivom "Le Rêve." Imao je planirao ga je prodati upravitelju hedge fondova za 139 milijuna dolara 2006. godine, ali je posao propao nakon što je Wynn stavio srebrnu rupu u dolar slika! Sve je uspjelo jer je upravitelj hedge fondova kupio nekoliko godina kasnije za 155 milijuna dolara. Rupe za laktove ili ne, likovna umjetnost cijeni.
Ako želite umjetničko djelo, jedan od rijetkih načina ulaganja u ovu klasu imovine je tvrtka koja se zove Remek djela. Slično kao i nekretnine koje financira mnoštvo ljudi, Masterworks vam omogućuje kupnju malih vlasničkih udjela u umjetninama.
Kako to funkcionira, oni kupuju “blue-chip art”, a zatim prodaju dionice po 20 USD po dionici. Kad kupe sliku, podnijet će i cirkular ponude s DIP -om kako biste bili zaštićeni zakonima o vrijednosnim papirima. Oni naplaćuju 1,5% naknade za upravljanje plus 20% buduće dobiti. Iz svakog gospodarstva nastoje izaći nakon 7 godina, a najviše 10 godina.
Preporučujemo da pročitate naše cjelovit pregled remek -djela ako vas ovo ulaganje zanima.
Besplatno se možete prijaviti za račun i provjeriti što nudi Masterworks.
Vino
Godine 2019. proveli smo nekoliko tjedana u regiji Toskana u Italiji. Otišli smo u nekoliko vinarija i začudili se koliko je vino dobro i koliko je jeftino. Vinari su nam rekli da se velika većina talijanskih vina konzumira unutar zemlje - vrlo malo se izvozi u inozemstvo.
Dok smo obilazili razne vinograde i učili više o povijesti, postalo je očito zašto postoje sakupljači vina. Svake godine proizvede se ograničen broj boca, a kada je vinarija popularna ili je berba izvrsna, vrijednost svake boce raste. Kako vrijeme prolazi, sve je manje ovih boca jer ih ljudi piju, lome se, svejedno.
Umjetnost je, teoretski, zauvijek jer je ne konzumirate da biste u njoj uživali... ali vino nije.
Postoji kompanija, Vinovest, koji izgleda želi donijeti ulaganje u vino širokim masama. Putem platforme možete kupovati boce, slati ih u skladišta i uistinu "ulagati" vino bez gnjavaže i poteškoća s samim spremanjem boca (što je skupo učiniti) sami). Ovo nisu tisuće dolara po boci vina - investicijskog su razreda, ali nemaju visoke cijene. U mnogim slučajevima govorimo o kupnji 10 boca po cijeni od 100 USD u odnosu na njih. 1 boca po cijeni od 1000 USD.
A ako želite svoje boce, možete ih zatražiti, a Vinovest vam ih šalje. To je fascinantan model.
Ovdje je naš pregled Vinovesta za detaljnije informacije.
Minimum je 1000 USD, a više možete saznati na Vinovest.co.
Nekretnina
Nekretnine su najčešće alternativno ulaganje (poljoprivredno zemljište tehnički je podkategorija nekretnina, iako je zanimljivije).
Posjedovanje kuće dio je američkog sna. Vaš dom je mjesto gdje živite, ali i ulaganje. Ako prodajete svoj dom radi zarade, dugujete porez na njega (nakon isključenja kućne dobiti).
Kako se kaže, ne prave više zemlju. Dakle, mnogi ulagači razmišljaju o nekretninama razmišljajući o tome kako proširiti svoj portfelj.
Ako ne želite kupiti nekretninu, držati je ili okrenuti, postoje drugi načini da se uključite u ovu klasu imovine. Možete ulagati u nekretnine putem a web mjesto za nekretnine koje financira mnoštvo ljudi.
Ili možete postati zajmodavac tvrdog novca drugom ulagaču. To je kada nekome posudite novac, a nekretnina je kolateral za novčanicu.
Ukopne parcele? Da.
Još jedna nekonvencionalna imovina "nekretnina" je kupnja i prodaja groblja. Da. Ti pravokutnici zemlje na groblju.
Ako možete prijeći koliko ovo morbidno zvuči, ne razlikuje se od bilo koje druge vrste zemljišta - to su samo manje čestice. Ne postoji Redfin za ukopne parcele, pa je prikupljanje podataka malo teže, ali možete kupiti i prodati grobne parcele kao i bilo koji drugi posjed. Jedno od najboljih mjesta za pogledati je Craigslist.
Evo što je bilo dostupno u blizini Baltimorea, Maryland:
Cijene će varirati ovisno o području. Oni se kreću od nekoliko stotina dolara za parcelu do nekoliko tisuća, ovisno o lokaciji. Kada kupujete ili prodajete, to je koordinirano s predstavnikom groblja.
Oh, i evo malo morbidnog humora. Ponekad će na popisu biti navedeno da je parcela "rabljena" ili "u vlasništvu". Jao.
To je obično pogreška prodavatelja. Groblje neće pokopati nekoga na parceli koja se već koristi. 🙂
Nisam siguran koliki su prihodi od ove vrste ulaganja, ali fascinantno je da je to čak i mogućnost.
Nakon nekretnina, plemeniti metali su sljedeće najčešće alternativne investicije. Često se na njih gleda kao na vrijednu zalihu, što kao da imate malo police osiguranja.
Možete ulagati u plemenite metale putem ETF -ova i zajedničkih fondova ili kupujući poluge. Ako se nadate da ćete ga koristiti kao skladište vrijednosti, poluge su pravi način. Ako ga ne želite sami pohraniti, poluge možete kupiti putem usluge poput Zasvođen, koji ga pohranjuje u Royal Canadian Mint. (cjelovit pregled Vaulted)
Ako to jednostavno želite kao zaštitu od ulaganja, možete ulagati u ETF -ove ili u rudarske tvrtke.
Ako želiš poluga, možete kupiti toliko blizu cijene plemenitog metala od online trgovca. Ili postoji klasa plemenitih metala poznata kao „smeće bez srebra“, koja se odnosi na sadržaj srebra u uobičajenim kovanicama. Vrijednost je u sadržaju srebra i često nije čisto srebro. Često su to stariji novčići, pomislite prije 1960-ih, kada su kovanice imale više srebra.
Na stolu imam srebrnu četvrtinu, napravljenu 1957. godine, koja vrijedi oko pet dolara. To je kolekcionarstvo, cijenjeno zbog materijala, i pronašao sam ga na terenu. Istaknuo mi se jer je bio četvrt u polju, ali izgledao je zaista dosadno. Dosadnost je nastala zbog sastava metala, 90% srebra, a sada je to moj mali ulet u numizmatiku (i podsjetnik da budem pažljiv!).
Rizični kapital/Anđeosko ulaganje
Nisam ljubitelj anđeoskog ulaganja.
Loš sam u tome. Da sam ranije došao na Facebook, Uber, Airbnb, ili neki drugi jednorog- pjevao bih drugačiju melodiju.
Za anđeosko ulaganje vrlo je jednostavno - morate pronaći posao u koji ćete uložiti. Možete se prijaviti za web stranice koje žele povezati anđeoske ulagače s tvrtkama. Također možete ići staromodnim putem i umrežiti se s poduzetnicima.
Ako u vašem području postoje poslovne ili tehnološke grupe, pridružite im se. Nove tvrtke često odlaze u te grupe kako bi pronašle sredstva, mentore i drugu podršku. Ako postoji tehničko središte ili bilo koja vrsta pokretača za pokretanje, nazovite ih kako biste saznali imaju li događaje kojima možete prisustvovati.
Uz rizični kapital, svoj novac dajete rizičnom kapitalistu i on će za vas pronaći poslove. Plaćate ovo kroz naknadu za upravljanje (obično postotak imovine i postotak dobiti), ali dobivate pristup njihovom toku dogovora umjesto da gradite vlastiti.
Kriptovaluta
Sada postajemo malo egzotičniji.
Kriptovaluta trenutno uživa u svom trenutku na suncu. Dok Nije me briga što je bitcoin vruć, mnogima je stalo.
Novac je skladište vrijednosti i sredstvo razmjene. Vaši dolari imaju vrijednost samo zato što ih podržava američka vlada i zato što ih možete potrošiti. Kriptovaluta nema središnju banku koja bi je podržala, ali se sve više prihvaća, što pridonosi njezinoj nestabilnosti. Dolar i bitcoin i zlatnik imaju vrijednost jer ih možete potrošiti.
Kao i svaka nova roba, nitko ne zna kako je procijeniti i nitko ne zna koliko ona "stvarno" vrijedi. To stvara neku nestabilnost, a trgovci VOLE nestabilnost.
Dakle, ako želite unutra, evo kako kupiti kriptovalute. Ovdje su i a nekoliko fintech startupa koji će vam omogućiti da kripto počnete koristiti njihovu platformu.
Nezamenljivi žetoni
Podkategorija kriptovaluta na neki su način nezamijenjivi žetoni (NFT). To su kriptografski tokeni koji predstavljaju nešto jedinstveno. Dok su bitcoini zamjenjivi, NFT nisu. Oni su jedinstveni žetoni.
Ako imate problema s omotavanjem glave, pogledajte NBA Top Shot. U osnovi su uzeli NFT -ove i od svakog napravili videoisječak. Nije toliko različito od sportskih trgovačkih kartica, osim što su to videoisječci. Svaki NFT predstavlja isječak, a svaki kao različitu vrijednost, a sve se temelji na potražnji na tržištu.
Možda si mislite: „Jim, ovo je ludo! Nije stvarno! ”
Možda mislite da je ludo potrošiti milijune na komad kartona (koliko je tamo stvarna vrijednost?) - ali ljudi to rade.
Divlje zar ne?
Kolekcionarski predmeti
Umjetnost. Hummel lutke. Beanie Bebe. Umutiti (e) y. Kovanice.
Popis se može nastaviti.
Sve to spada u kategoriju poznatu kao kolekcionarstvo.
Kad sam bio mlađi, volio sam stripove. Moji favoriti bili su Spider-Man, X-Men i Fantastic Four.
Rekla bih mami da bi ti stripovi jednoga dana nešto vrijedili. Mama bi mi uvijek govorila da vrijede samo onoliko koliko će netko platiti za njih. Sada sjede u kutiji u podrumu... ALI JEDNODNEVNA MAMA! 🙂
Većina kolekcionarskih predmeta previše se masovno proizvodi da bi bila vrijedna. Mnoge igračke koje su danas vrijedne vrijedne su samo zato što su preživjele. Nekad sam se igrao svojim igračkama i to im obično ne pomaže da ostanu vrijedni. Ili u jednom komadu!
Najvrijednija bejzbolska karta na svijetu nekada je bila T206 Honus Wagner kartica za bejzbol proizvela American Tobacco Company. Možete pogledati dokumentarne filmove o ovoj kartici, vrijednoj više tri milijuna dolara, ali vrlo mali broj kolekcionarskih predmeta ikada dođe do ove točke. (nedavno ga je zasjenila potpisana novačka kartica Bowman Mike Trout iz 2009.)
Najvrjedniji žig na svijetu je Treskilling Yellow. To je švedska poštanska marka s pogreškom u boji i jedinstvena je. Procijenjena vrijednost je 2,3 milijuna dolara!
Teško je gledati različite vrste kolekcionarstva i pokušati doći do opće stope zahvalnosti. Znamo samo da oni često zaostaju na burzi.
Ponekad čak i inflacija.
Ali zabava kolekcionarstva nije u stopi povrata. Radi se o posjedovanju rijetke stvari, kao i o tome kako bi to mogao cijeniti.
To je poput lutrije kojoj se možete diviti, a manje poput udjela dionica.
Mineralna prava
Jeste li ikada vidjeli Da će biti krvi s Danielom Day-Lewisom? Ako imate, onda znate o pravima na minerale.
Ako posjedujete nekretninu koja se nalazi na vrijednim prirodnim resursima, prava na minerale možete prodati tvrtki koja će te minerale vaditi. Iako je izraz mineral, može biti bilo što, od stijena, nafte, plina do nekog drugog dragocjenog resursa. Najvrjedniji minerali su oni koje očekujete - nafta, plin, zlato, bakar, dijamanti i ugljen.
Ljudi koji posjeduju prava na minerale možda žele pretvoriti svoj prihod u paušalnu isplatu. Možete potencijalno kupiti njihova prava, naplatiti uplate i zaraditi unosan povrat.
To može biti vrlo konkurentan svijet, pa napravite svoju skrb prije nego što kupite ili prodate prava na minerale.
Osim onoga što je pod zemljom, ono što je iznad zemlje također može biti vrijedno. Vaše se zemljište može udvostručiti kao ulaganje u drvnu zemlju koje može prijaviti Organizacija za upravljanje ulaganjima u drvo (TIMO).
Kolekcionarstvo pop kulture
Kad sam bio klinac, puno sam igrao Magic: The Gathering. Počeo sam oko razdoblja revidiranog izdanja (1994.) i još uvijek imam kutiju karata u svom podrumu koja obuhvaća razdoblje revidiranog do ledenog doba, s umiješanim nekoliko ranijih karata. Kao što biste očekivali, ove kartice sada imaju malu vrijednost.
Jedna od vrijednih karata, zbog svoje rijetkosti, bio je Black Lotus. Kolekcionarstvo je uvijek seksi alternativno ulaganje, ali kolekcionarstvo pop kulture još je više zbog bliske emocionalne povezanosti. Znam koliko je Black Lotus tada bio željan - pa nije šokirano što možete kupiti dionice Alpha izdanja Black Lotus koje trenutno vrijede 90.000 USD Mitska tržišta.
Još jedna slična tvrtka je Otis, koji vam omogućuje ulaganje u tenisice, kolekcionarstvo i suvremenu umjetnost.
Privatne hipoteke
Drugi način ulaganja u nekretnine bez kupnje nekretnine je ulaganje u privatne hipoteke. Kao investitor djelujete kao banka i posuđujete novac vlasniku kuće kao hipoteku.
Uz ovo alternativno ulaganje, vaš trošak ulaganja je iznos duga za hipoteku, a vi prikupljate plaćanja kamata radi dobiti. Nekretnina služi kao kolateral koji možete preuzeti u posjed ako vlasnik prestane plaćati.
Budući da postoji mogućnost ovrhe nad nekretninom, trebali biste ulagati samo u bilješke o nekretninama koje želite kupiti.
Paperstac je internetsko tržište koje pojedinim ulagateljima omogućuje trgovanje hipotekarnim zapisima. Možete pregledavati oglase iz cijele Sjedinjenih Država.
Tijekom vašeg istraživanja važno je provjeriti je li vlasnik hipotekarne uplate aktualno u plaćanju i ima li zapisa u prvom ili drugom položaju založnog prava.
Najmanje rizična hipotekarna zabilješka obično je ona u kojoj je vlasnik tekućih plaćanja i ima prvo založno mjesto. Ako imate prvo založno pravo, imate pravo zahtijevati prvi dio prihoda od prodaje ako morate vratiti posjed u posjed.
Nekvalitetni (što znači da je vlasnik kuće propustio isplate) i zajmovi s založnim položajem mogu se prodati po nižoj premiji jer vlasnik kasni s plaćanjem i veća je vjerojatnost da će doći do neplaćanja. Možda biste radije odabrali ove rizičnije opcije bilješki ako namjeravate steći ulagačku nekretninu s popustom.
Također možete koristiti hipotekarne zapise u shemi najma za iznajmljivanje kako biste prodali nekretninu za iznajmljivanje koju posjedujete. Moguće je smanjiti vaš oporezivi kapitalni dobitak, ali svakako upotrijebite ovlaštenog davatelja hipotekarnih kredita za izradu ugovora i izbjegavanje potencijalnih pravnih problema.
Porezna založna prava
Kada netko nije u mogućnosti platiti porez na imovinu, lokalne vlasti na aukciji prodaju neplaćene poreze na imovinu radi prikupljanja prihoda. To je u osnovi otkup duga od vlade, a vlasnik nekretnine sada vam duguje porez, a ne grad.
Kao ulagač, možete zaraditi kamate dok preuzmete porezno založno pravo od vlasnika nekretnine.
Ponuditelj koji ponudi najnižu kamatnu stopu ima dobitnu ponudu. Kao dobitni ulagač, uočite nepodmireni porez na imovinu, a vlasnik nekretnine vam vraća porez plus kamatu.
Poput ulaganja u privatne hipoteke, morate biti spremni i na otuđivanje imovine ako vlasnik ne izvrši porezne uplate. Lokalni zakoni određuju raspored otplate i kada možete započeti postupak ovrhe.
Budući da su neplaćeni porezi na imovinu općenito manji od privatnog hipotekarnog duga, razmislite o ovoj alternativnoj investiciji ako želite uložiti manji iznos gotovine.
Pročitajte više o ulaganje poreznog založnog prava vidjeti kako ova ideja o ulaganju funkcionira.
Iznajmljivanje opreme
Tvrtke iz različitih industrija moraju iznajmljivati opremu kako bi ostvarile prihod. Možete pomoći tim tvrtkama da rastu i pritom ostvare profit.
Možda ćete moći zaraditi prihod iznajmljivanjem teških građevinskih ili poljoprivrednih strojeva, medicinske opreme, uredskog namještaja ili drugih skupih uređaja.
Možete zaraditi mjesečni prihod od najma nekoliko godina dok se oprema ne amortizira i ne rasproda. Vaša se zarada može odgoditi s porezom sve dok program leasinga opreme ne proda opremu po amortiziranoj vrijednosti.
Ulaganje u leasing opreme obično zahtijeva da se pridružite skupini ulagača kako biste stvorili fond za leasing opreme (ELF). U većini slučajeva, razdoblje ulaganja je između sedam i deset godina.
Upravitelj fonda upravlja fondom opreme nabavom opreme i pronalaskom iznajmljivača. Primate mjesečnu zakupninu sve dok zakup ne prestane ili fond ne rasproda opremu.
Ovisno o načinu ulaganja, nećete imati veliki utjecaj u vrstu opreme u koju ulažete ili tko je leasing društvo. Ove odluke obično donosi upravitelj fonda s leasing iskustvom.
Vaš bi leasing fond mogao biti postavljen kao „slijepi bazen“. Ovaj ugovor znači da bi upravitelj fonda mogao iznajmljivati različite vrste opreme kako se poslovni trendovi i zahtjevi tržišta mijenjaju kako bi se izbjegla razdoblja mirovanja.
Prije nego što se pridružite programu leasinga, trebali biste pregledati evidenciju ulaganja u prošlosti kako biste utvrdili u koje industrije ulažu i vaše potencijalne godišnje prinose. Oštećena ili neaktivna oprema može ometati vaš dugoročni potencijal prihoda.
Neizravan način ulaganja u leasing opreme je korištenje Worthy Bonds. Mala poduzeća mogu koristiti prihod od zajma za nabavku opreme i inventara jer zarađujete 5% godišnjeg prinosa.
Strukturirana naselja
Kad čujem izraz strukturirana poravnanja, ne mogu a da ne pomislim na one strašne dnevne reklame tvrtki koje kupuju strukturirana naselja. Te tvrtke daju primatelju paušalni iznos u zamjenu za sva buduća plaćanja iz namire.
Možete učiniti istu stvar. ulaganjem u strukturirana poravnanja korisniku pružate paušalni iznos koji je manji od iznosa namire. Tada počinjete primati mjesečnu isplatu poravnanja.
Vaša dobit razlika je između vašeg paušalnog ulaganja i preostale strukturirane isplate namire.
Također je moguće uložiti u strukturirana poravnanja za dobitnike lutrije ili rente.
Ako vam odgovara "ulaganje na kraju života", možete ulagati i u nagodbe životnog osiguranja pružanjem paušalnih plaćanja onima kojima je gotovina potrebna sada, a vi naplaćujete nakon njih proći.
CrowFly je internetska platforma koja vam omogućuje kupnju već postojećih naselja. Ako pronađete nagodbu koja vam se sviđa, sudac će odobriti konačni sporazum kako biste mogli početi zarađivati pasivan prihod.
Kako mogu proći desetljeća da se povrati vaše ulaganje, morate odlučiti je li potencijal prihoda vrijedan dugoročnog opredjeljenja. Rastuća inflacija može umanjiti vaše prihode jer vaš potencijalni prinos može iznositi samo 5%.
Osim pravnog ugovora o primanju strukturiranih plaćanja, ova alternativna imovina nema kolateral. Neispunjenje obveza osiguravatelja ili stranke koja vam plaća novac za namiru može dovesti vaše ulaganje u opasnost.
Ako trebate rano prodati da biste podigli gotovinu, morat ćete prodati uz popust i potencijalni gubitak. Kako mnoge kratkoročne investicije imaju niske prinose, ova poravnanja mogu biti jedinstvena alternativa obveznicama na 20 ili 30 godina
Druga alternativna imovina može imati slične prinose, ali s manjim razdobljem držanja i boljom likvidnošću.
Sredstva za iznajmljivanje opreme
Postoji mnogo industrija i poduzeća u kojima se nalazi oprema krajnje skup. Rijetko kupujemo automobile s gotovinom pa je razumljivo da ne biste htjeli, pa čak ni mogli kupiti traktor. Čak i u industrijama u kojima je oprema skupa, ali nije šestocifrena, bolje je da se poduzeće zaduži za financiranje kupnje, nego da u početku napravi veliki kapitalni ulog. Za mnoge od ovih vrsta kupnji ili zakupa, vlasnici tvrtki oslanjaju se na sredstva za iznajmljivanje opreme.
Fond za iznajmljivanje opreme je komanditno društvo koje se bavi ovim vrstama kredita. Prednost ovoga, u odnosu na redovni zajam, je u tome što dio raspodjele može biti neoporeziv ili odgođen za porez zbog amortizacije, troškova i povrata kapitala.
Idealan scenarij je davanje opreme niske tehnologije u zakup tvrtkama investicijskog ranga-niska tehnologija zahtijeva manje održavanja, a tvrtke ulagačke klase smanjuju vaš kreditni rizik.
Dvije kompanije koje su velike na ovom polju su ATEL Capital Grupa i ICON Investicije.
Sažetak
Ovo je samo prskanje nekih uobičajenih i nekih neobičnih alternativnih ulaganja. Postoji mnoštvo divljih ideja vani. Možda biste mogli pronaći zabavno malo ulaganje koje donosi velike dividende u području o kojem niste razmišljali!
No, bez obzira na zabavne stvari koje nađete, budite sigurni da se uklapaju u vaš cjelokupni plan i da ne ulažete više nego što si možete priuštiti da izgubite.