AcreTrader pregled: Investirajte u poljoprivredno zemljište jedno po jedno hektar

Znate li koliko hektar poljoprivrednog zemljišta vrijedi?

$3,160.

Ona varira od regije do regije, ali na nacionalnom nivou, prema američkom Ministarstvu poljoprivrede, iznosi 3 160 dolara po hektaru 2020. (bez promjena u odnosu na 2019.). Nacionalna služba za poljoprivrednu statistiku izvijestila je da statistika i više u svojim Sažetak vrijednosti zemljišta 2020 objavljeno u kolovozu 2020.

Kao što ste i očekivali, vrijednost zemljišta raste ovisno o tome gdje se nalazi i što može tamo rasti. Kalifornija je toliko vrijedna zbog onoga što proizvode - badema, grožđa (vino!) I drugih usjeva visokih dolara.

No posjedovanje farme nije izvedivo.

A zahvaljujući mnoštvenom financiranju web stranica za nekretnine, možete uložiti u hektar obradivog zemljišta a ne sami ga uzgajati.

To je gdje AcreTrader ulazi.

Sadržaj

1. Što je AcreTrader?
2. Je li poljoprivredno zemljište dobra investicija?
3. Kako AcreTrader radi
1. Izuzetno ograničen broj ponuda
4. Značajke i prednosti AcreTradera
5. Kako se registrirati uz AcreTrader
6. Prolazak kroz prijavu na AcreTrader
insta stories
7. Kako radi ocjena AcreTrader?
8. Moje osobno iskustvo s AcreTraderom
9. Prednosti i nedostaci AcreTrader -a
10. Alternative za AcreTrader
11. Trebate li ulagati u poljoprivredno zemljište?

Što je AcreTrader?

2018. godine, AcreTrader otvorio svoja vrata i dopustio investitorima da kupuju parcele poljoprivrednog zemljišta. Sa sjedištem u Fayettevilleu, Arkansas, tvrtku je osnovao Carter Malloy, koji je radio u financijskim uslugama, ali je odrastao u obitelji s farme.

Kada investirate s AcreTraderom, ne preuzimate izravno vlasništvo nad poljoprivrednim zemljištem. Umjesto toga, kupujete dionice različitih poljoprivrednih imanja. Prihod se ostvaruje u obliku rente od zemljišta ili od dobiti od prodaje imovine.

AcreTrader ima Zavod za bolje poslovanje ocjena „A+“ na ljestvici od A+ do F.

Prije nego što dublje uđemo u ovaj pregled, pokušajmo prvo odgovoriti na najosnovnije pitanje:

Je li poljoprivredno zemljište dobra investicija?

Da - jer nije u korelaciji s burzom, nudi solidnu stopu povrata i ima ograničenu ponudu. Možda nećete postići najveću stopu povrata, ali to nije cilj, poljoprivredno zemljište ima mjesto u dobro raznovrsnom portfelju.

Ideja o ulaganju u poljoprivredno zemljište može se činiti kao radikalni koncept, osobito kada konvencionalniji oblici ulaganja u nekretnine uključuju poslovne i stambene nekretnine. No, prema istraživanju AcreTradera, poljoprivredno zemljište jedno je od najuspješnijih ulaganja od 1990. Zapravo, nadmašili su ga samo opći zakladi za ulaganje u nekretnine.

Da ste uložili u poljoprivredno zemljište 1990. godine, ulaganje od 10.000 dolara poraslo bi na 199.700 dolara do 2018. godine.

Snimka zaslona u nastavku prikazuje vizualne performanse poljoprivrednog zemljišta u usporedbi s drugim vrstama popularnih ulaganja. Čak je nadmašio indeks S&P 500.

Ovo je iz NASA -e USDA (grafikon seže u 2006.):

Postoje brojni razlozi za vjerovanje da budućnost nosi više iste stvari. Očekuje se da će svjetsko stanovništvo, koje se već brzo približava 8 milijardi, dosegnuti 10 milijardi u sljedećih 30 godina. I kao što je Will Rogers jednom slavno rekao, Kupujte zemlju, oni više ne prave stvari. Tehnologija je odigrala ulogu u povećanju prinosa usjeva, ali prije svega potrebno je zemljište za uzgoj hrane.

Postoji nekoliko drugih razloga zašto je poljoprivredno zemljište poželjna investicija:

• To je ulaganje izvan financijskog sustava.
• Poljoprivredno zemljište proizvodi pravu, neophodnu robu - hranu. Hrana će uvijek biti tražena.
• Ima nisku povijesnu volatilnost, što ograničava pad cijena čak i u lošim godinama.
• Poljoprivredno zemljište pravo je alternativno ulaganje jer njegove razine cijena nisu vezane za kretanje ostale imovine.
• Visoka razina nacionalnog duga i potencijal za ispis novca nude vjerojatnost da će se vrijednosti poljoprivrednog zemljišta u budućnosti još brže povećavati.

To ne znači da biste trebali prodati svoja druga ulaganja i sav svoj novac premjestiti na poljoprivredno zemljište. Ali to pokazuje da poljoprivredno zemljište može imati mjesto u dobro izbalansiranom portfelju. Uostalom, zemlja, a posebno poljoprivredno zemljište, najosnovnija je od svih roba. Ništa se ne proizvodi bez toga.

Kako biste stekli bolji uvid, AcreTrader nudi svoje besplatno Bijela knjiga o ulaganju u poljoprivredno zemljište. Kopiju možete dobiti ako navedete svoje ime, adresu e -pošte i telefonski broj.

S obzirom na te podatke, vratimo se AcreTrader, te kako će vam to omogućiti uspješno ulaganje u poljoprivredno zemljište.

Kako AcreTrader radi

Od AcreTrader je platforma za financiranje nekretnina, ulagači mogu doći uložiti u poljoprivredno zemljište, dok poljoprivrednici mogu prodati svoje zemljište tim ulagačima.

U slučaju svakog ulaganja, nekretnina je u vlasništvu LLC preduzeća koje je osnovalo AcreTrader. Tvrtka će zakupiti poljoprivredno zemljište uglednim lokalnim poljoprivrednicima koji plaćaju unaprijed određenu novčanu najamninu, što je uobičajeno u poljoprivrednoj industriji. Kako bi se smanjio rizik neplaćanja, stanarine se prikupljaju prije sezone sadnje. Ako poljoprivrednik ne plati, naći će se novi poljoprivrednik koji će iznajmiti nekretninu.

Da biste ispunjavali uvjete za ulaganje u AcreTrader, morate biti akreditirani investitor. To je slučaj sa bilo kojom platformom za ulaganje u nekretnine koja vam omogućuje ulaganje u određenu nekretninu, a ne u fond.

Uvjeti za akreditiranog ulagača uključuju barem jedno od sljedećeg:

• Morate imati individualni prihod veći od 200.000 USD u svakoj od dvije posljednje godine ili zajednički prihod s tom osobom supružnik u svakoj od tih godina prelazi 300.000 USD, s razumnim očekivanjem da će doseći istu razinu prihoda u tekućoj godine, ILI
• Pojedinačna neto vrijednost ili zajednička neto vrijednost sa supružnikom te osobe veća je od milijun dolara ne uključujući vaše primarno prebivalište.

Kao investitor na platformi možete birati između ulaganja koja je AcreTrader u potpunosti provjerio. Ne morate ni imati znanje o poljoprivredi. AcreTrader provodi dubinsku analizu svake parcele i isključit će sve nekretnine koje ne zadovoljavaju njihove standarde. Samo 5% pregledanih poljoprivrednih objekata prihvaćeno je u investicijske svrhe.

Otvorene mogućnosti ulaganja možete pregledati na internetu:

Svaki popis prikazuje minimalno potrebno ulaganje, lokaciju, proizvedene usjeve, ocjenu AcreTrader, bruto novčani prinos i neto godišnji prinos. Možete kliknuti na svaki unos da biste dobili više informacija. Tamo ćete pronaći opći pregled nekretnine, karte lokacija, financijske podatke o farmi, vlasničke dokumente i ocjenu ulaganja.

Moći ćete pratiti informacije i razvoj o svojim ulaganjima na nadzornoj ploči AcreTrader, iako ćete također moći biti obaviješteni putem e -pošte, posebno kada će se izvršiti distribucija.

Raspodjela prihoda od ulaganja odvija se na godišnjoj razini, obično u prosincu.

Izuzetno ograničen broj ponuda

Ponude su dostupne i zatvaraju se vrlo brzo, često u nekoliko dana. Ako vas ovo zanima, prijavite se za besplatni račun kako biste primali obavijesti kad god su dostupne ponude.

AcreTrader je vrlo specifičan u vezi s ponudama koje donosi na stol, a nakon što ste bili korisnik nekoliko godina, obično vidite mjesečnu ponudu ili dvije. Šalju vam e -poruke u kojima vam govore da će se dogovor uskoro postići, imate nekoliko dana da ga pregledate, a zatim se do tada obično pretplatio.

Ako vas zanima poljoprivredno zemljište, nema troškova za registraciju i ne šalju vam neželjenu poštu (primio sam samo e -poštu o ponudama - ne objavljuju ništa drugo)

Značajke i prednosti AcreTradera

Minimalna ulaganja. Kad ulažete, tehnički ne kupujete dio farme. Dobivate vlasnički udio u LLC -u koje legalno posjeduje nekretninu. Mala razlika koja olakšava transakciju. Minimalno početno ulaganje je 10 dionica, što je ekvivalent 1 hektara poljoprivrednog zemljišta. To bi značilo minimalno početno ulaganje tipično oko 20.000 - 30.000 USD, ovisno o određenoj parceli obradivog zemljišta.

Rok ulaganja. Nakon što uložite u parcelu poljoprivrednog zemljišta, očekivani rok će se kretati od pet godina do 20 godina. Tvrtka "istražuje sekundarno tržište" dopuštajući prodaju dionica u tom roku, ali to zasad nije zajamčeno. Ipak, možda je moguće prodati vaše dionice drugom ulagatelju u istu nekretninu putem privatne transakcije.

Porezna razmatranja. Na kraju godine informacije o raspodjeli prihoda bit će objavljene pomoću obrasca I-IRS obrasca K-1. Ovo je isti oblik koji biste dobili od bilo koje platforme za skupljanje nekretnina koja vam je omogućila ulaganje u određene nekretnine. (ovo je također ono što biste dobili da to radite sami kroz partnerstvo) Raspodjela zakupnine, umanjena za troškove, bit će oporeziva u zarađenoj godini. Kapitalni dobici oporezivat će se u godini u kojoj se nekretnina proda, podložna niže stope poreza na kapitalnu dobit.

AcreTrader pristojbe. AcreTrader se može besplatno registrirati i ne naplaćuje se korištenje platforme. Kad ulažete, postoje naknade za zatvaranje, obično 2% od iznosa vašeg ulaganja. Tada se plaća godišnja naknada za servisiranje od 0,75% vrijednosti investicije. AcreTrader također naplaćuje naknadu od 5% kada se proda nekretnina u osnovi, ali to plaća vlasnik farme koja prodaje.

Korisnička podrška. Dostupno putem besplatnog telefona i e-pošte, iako nisu navedeni određeni dani ili sati za dostupnost korisničke podrške.

Kako se registrirati uz AcreTrader

Da ponovimo, morate biti akreditirani ulagač za ulaganje u AcreTrader. Također morate biti američki državljanin ili zakoniti stanovnik SAD -a. Da biste se prijavili, morate navesti svoje puno ime, adresu e -pošte i stvoriti lozinku. Također se možete prijaviti koristeći svoje vjerodajnice za Facebook, LinkedIn ili Google.

Sljedeći su osobni podaci, uključujući brojeve bankovnih računa u svrhu financiranja i akreditacijske dokumente. AcreTrader ne zadržava vaše bankovne podatke, oni koriste pružatelja usluga treće strane, Pokrivač. Plaid pruža slične usluge i za druge investicione platforme. Slična je situacija i s vašim akreditacijskim dokumentima koje posjeduje druga usluga treće strane, Tehnologija sjevernih kapitalnih ulaganja.

Sva potrebna dokumentacija potpisana je i poslana elektroničkim putem putem web stranice. Vaš će se investicijski račun financirati ACH transferima s povezanog bankovnog računa.

Slično drugim platformama za grupno financiranje, vaše ulaganje ne postaje konačno dok se ne postigne cilj prikupljanja sredstava za određeno ulaganje. Nekretnina će se nuditi između 30 i 90 dana. Ako nije u potpunosti pretplaćen, bit će uklonjen i sva sredstva koja ste uložili bit će vraćeni. (Sredstva drži escrow preko North Capital -a, do zatvaranja.)

Prolazak kroz prijavu na AcreTrader

Prijava je prilično brza - prvo se registrirate sa svojim imenom, e -poštom i postavljanjem lozinke.

Zatim morate prijaviti svoj status akreditacije:

Nakon toga vaš je račun postavljen i samo trebate popuniti svoj profil, što u najmanju ruku znači samo vaš identitet (uključujući posljednje četiri znamenke vašeg broja socijalnog osiguranja i kućnu adresu). To je za zadovoljenje Upoznajte zahtjeve svojih kupaca od FinCEN -a.

Za sada ih možete preskočiti ako samo želite pogledati nekretnine.

U vrijeme kada sam se prijavio (početkom listopada 2019.), postojale su tri nekretnine uživo:

Prvi u Willu, Illinois, bio je potpuno pretplaćen. Druga, farma u IL -u koja uključuje vjetroagregate, bila je na 29%, a treća, ranč badema u Kaliforniji, još se uzgajala.

34 267 USD po jutru! Nije ni čudo što su bademi tako skupi! 🙂

Koliko vrijedi, dvije druge farme kotirale su po daleko nižoj cijeni po jutru. Farma za usjeve Cottage Grove Row u Will, IL, imala je cijenu od 4461 USD po hektaru.

Kako radi ocjena AcreTrader?

Svako svojstvo dobiva ocjenu od A1 do D3, na temelju broja bodova koje ima. Svojstva A1 imaju manje bodova od D3.

Evo gdje nekretnine mogu dobiti bodove:

• Poznati povijesni problemi s poplavama-je li farma u posljednjih 10 godina izgubila 10% ili više usjeva zbog stajaće vode nastale zbog neriješenog problema odvodnje?
• Poznati problemi s pristupom vodi - nedostaje li farmi pristup vodi za potrebne potrebe navodnjavanja?
• Planirano izravno poslovanje-primjenjuju li se neka ulagačka sredstva izravno na obrtna sredstva za svakodnevno poslovanje?
• Nema trenutnog zakupca - Ne postoji li trenutno zakupac koji obrađuje zemljište?
• Nema izravnog pristupa na održavanu cestu-nema li izravnog pristupa na cestu koju održava lokalna ili državna vlast?
• Najbliže mjesto dostave usjeva> 50 milja daleko-Je li najbliže mjesto iskrcaja za isporuku robe udaljeno više od 50 milja, mjereno izravnim radijusom?
• Poboljšanja planirana tijekom razdoblja držanja - doprinosi li poboljšanju imovine više od 10% ukupne vrijednosti ponude?
• Dug uključen u transakciju - Hoće li biti stavljen bilo koji iznos duga na predmetnu ponudu?
• Visoki zajam prema vrijednosti duga-Hoće li bilo koji iznos duga stavljen na predmetnu nekretninu premašiti omjer kredita i vrijednosti od 55%?
• Zakup za ne-poljoprivredu ili prihod-Postoje li zakupi poput lova, energije ili drugih zakupa koji nisu vezani za poljoprivredu?
• Nepoljoprivredna imovina procijenjena kao dio transakcije-postoji li sporedna imovina poput skladišta žitarica, kuće, trgovine itd. uzeti u obzir pri vrednovanju farme?
• Tržište prodaje zemljišta niske aktivnosti - Je li u prošloj godini bilo manje od 10 prodaja zemljišta veće od 100.000 USD u radijusu od 100 milja?

Farma badema imala je 5 ukupnih bodova, stavljajući je na B2. Poljoprivredna farma Cottage Grove Row u Will, IL, imala je samo jedan bod i to je A1.

Moje osobno iskustvo s AcreTraderom

Osobno sam uložio tri investicije putem platforme AcreTrader:

Svi su radili prema očekivanjima, a ažuriranja su bila redovita i detaljna.

Na primjer, posjedujemo dio ranča Middle River Almond i ovo je bilo jedno od ažuriranja -ništa zapanjujuće, ali zabavno je biti u tijeku sa samom farmom.

Osim toga, šalju vam male bočice prljavštine s vaših farmi!

Prednosti i nedostaci AcreTrader -a

Prednosti:

• AcreTrader prilika je za ulaganje poljoprivrednog zemljišta, koje je jedna od najosnovnijih vrsta „tvrde imovine“.
• Prosječni godišnji povrati ulaganja su između 9% i 11%.
• Poljoprivredno zemljište izvrsna je alternativna investicija jer se kreće neovisno o promjenama na općim financijskim tržištima.
• Ulaganja pružaju mješavinu tekućeg godišnjeg prihoda od najma, kao i kapitalne dobitke od prodaje nekretnine.
• S obzirom na dugoročnu prirodu ulaganja u AcreTrader, dobit od prodaje pripadajuće imovine bit će oporeziva po povoljnijim dugoročnim stopama poreza na kapitalnu dobit.
• Ulaganja u AcreTrader mogu se držati na samostalnom individualnom računu za umirovljenje (SDIRA).
• Sva ulaganja u potpunosti su osigurana temeljnim poljoprivrednim zemljištem.

Protiv:

• Morate biti akreditirani ulagač (velike neto vrijednosti) da biste mogli sudjelovati u ulaganjima na platformi.
• Vaše ulaganje nije likvidno. Razdoblje držanja na poljoprivrednoj parceli može biti od pet do 20 godina.
• Raspodjela prihoda odvija se jednom godišnje, obično u prosincu.
• Ne jamči se niti raspodjela prihoda niti njihovo vrijeme.

Konačno, ovo nije ni za ni protiv, ali vrijedno je spomena - budući da je AcreTrader vrlo pronicljiv i detaljan u svojoj analizi, platforma nema puno mogućnosti za ulaganje. Nećete se moći prijaviti i vidjeti desetak različitih farmi u fazi prikupljanja sredstava. Zapravo, ulaganja koja se pojave često se upisuju u vrlo kratkom vremenskom razdoblju.

S jedne strane, "mana" je što nema puno mogućnosti za ulaganje, ali stvarnost je da je to profesionalac - oni izabiru samo jaka ulaganja.

Alternative za AcreTrader

Želite li uložiti u poljoprivredno zemljište, ali ne vidite nikakve mogućnosti na AcreTraderu?

FarmTogether je još jedna platforma za ulaganje u nekretnine koja se fokusira na poljoprivredno zemljište. Trenutno su samo za akreditirane ulagače s minimumom koji varira od 10.000 do 50.000 USD ovisno o ulaganju. Novčani prinosi isplaćuju se tromjesečno, polugodišnje ili godišnje, dok se aprecijacija poljoprivrednog zemljišta isplaćuje na kraju razdoblja držanja.

Postavljen je vrlo slično AcreTraderu, ali, kao što ste zamislili, nude različite ponude. Ako vas zanima ova kategorija, predlažem da se prijavite FarmTogether jer i tada možete pregledati sve ponude koje prođu. Besplatno se prijavite - evo a dublji pregled FarmTogether.

Trebate li ulagati u poljoprivredno zemljište?

AcreTrader ulaganja su ograničena na akreditirane ulagače.

To je zato što je ulaganje u poljoprivredno zemljište netipično ulaganje, koje se smatra prikladnim za pojedince s visokom neto vrijednošću koji imaju financijsku snagu izdržati potencijalne gubitke. Važno je shvatiti da se od svakog ulaganja očekuje pozitivan novčani tok i prodati po višoj cijeni, uvijek postoji mogućnost gubitka novca na bilo kojoj zemljišnoj parceli moguće.

Međutim, ako ste zainteresirani za ulaganje u "čvrstu imovinu", dodavanje poljoprivrednog zemljišta u vaš portfelj može biti dobrodošao dodatak. Ne podliježe ciklusima i promjenama na financijskim tržištima i može biti izvrsno protuciklično ulaganje.

Kao i sve nekretnine, to je pravo dugoročno ulaganje. Iako možete umanjiti ulaganje u bilo kojem trenutku ulagačkog ciklusa, dugoročni izgledi idu vam u prilog. Kako globalno stanovništvo nastavlja rasti, s time će se povećati i potražnja za hranom. To će dugoročno samo povećati vrijednost poljoprivrednog zemljišta. S obzirom da je inflacija praktički pitanje javne politike u svakoj velikoj naciji na svijetu, poljoprivredno zemljište jedno je od najboljih živih ograda za zaštitu vašeg portfelja.

Međutim, što će se dogoditi ako stvari krenu na jug? Što ako ne mogu pronaći poljoprivrednika koji će obrađivati ​​zemlju ili klimatske promjene utječu na profitabilnost farme? Sve su to veliki upitnici koji bi mogli utjecati na vaša ulaganja. Ne znam dovoljno da bih mogao dati bilo kakve smjernice u tom pogledu.

Ali ako vas ovo zanima, predlažem posjet Web mjesto AcreTrader i provjeriti što imaju za ponuditi. Besplatno se možete pridružiti i pregledati platformu.