Pregled FarmTogether: Investirajte u američko poljoprivredno zemljište

Jeste li zabrinuti zbog zdravlja financijskih tržišta 2021. godine? Zanima li vas pravo alternativno ulaganje koje nema samo dugoročni potencijal, već i sposobnost napredovanja kada se konvencionalna ulaganja bore?

Ako je tako, razmislite o ulaganju u poljoprivredno zemljište. A to možete učiniti brzo i jednostavno putem platforme za grupno financiranje nekretnina, poznate kao FarmTogether.

FarmTogether omogućuje akreditiranim ulagateljima da kupuju udjele u LLC -ovima pojedinih poljoprivrednih gospodarstava, zarađujući novac od najma zemljišta kao i od povećanja cijene kada se zemljište prodaje.

Doduše, poljoprivredno zemljište ne pojavljuje se baš kao tema u većini rasprava o ulaganju. Ali možda je to razlog zašto je toliko godina postojan izvođač. Uostalom, cijela se civilizacija oslanja na poljoprivredno zemljište - osobito poljoprivredno zemljište u SAD -u - kako bi se prehranilo. Hrana ne prolazi kroz cikluse - uvijek je potrebna. A ta se potreba dobro igra sa poljoprivrednim zemljištem.

Kao što ćete vidjeti čitajući ovaj pregled, poljoprivredno zemljište se pokazalo kao trajna investicija u dobrim i lošim vremenima. Investicijska platforma poput FarmTogether može olakšati dodavanje poljoprivrednog zemljišta u vaš postojeći portfelj radi najšire moguće raznolikosti.

Sadržaj

1. O FarmTogetheru
2. Je li poljoprivredno zemljište najbolja alternativna investicija?
1. Drugi razlozi zašto je poljoprivredno zemljište dobro ulaganje
3. Kako FarmTogether radi
1. Uvjet za akreditiranog investitora
2. Značajke i prednosti FarmTogether
4. FarmTogether prednosti i nedostaci
1. Prednosti:
2. Protiv:
5. Trebate li ulagati u FarmTogether?
6. Sažetak

O FarmTogetheru

FarmTogether sa sjedištem u San Franciscu u Kaliforniji i platforma je za skupljanje nekretnina koja se specijalizirala za ulaganja u poljoprivredna dobra više od desetljeća. Vodi ga menadžerski tim s preko 70 godina iskustva u ulaganju u poljoprivredu. Platforma vam omogućuje da kupujete kriške malih neovisnih farmi u više država diljem zemlje.

Slično kao i ulaganje u dionice, uložit ćete i u dionice namjenskih društava s ograničenom odgovornošću (LLC) koja posjeduju zemljište. Tada ćete imati pravo primati proporcionalne udjele zakupnine na zemljištu i kapitalne dobitke kada se temeljna farma konačno proda.

FarmTogether nije povjerenje za ulaganje u nekretnine (REIT) i ne treba ga miješati kao jedno. Kad ulažete u REIT, kupujete gotov portfelj poslovnih nekretnina. Umjesto toga, FarmTogether djeluje kao platforma za skupljanje nekretnina koja vam omogućuje odabir pojedinačnih nekretnina u koje želite uložiti.

FarmTogether projicira povrat ulaganja koji je vrlo povoljan u usporedbi s drugim ulaganjima, uključujući dionice i poslovne nekretnine. Tvrtka se usredotočuje na ulaganja u poljoprivredno zemljište kako bi proizvela prosječne godišnje prinose između 7% i 13%, kao i prosječne godišnje novčane prinose u rasponu od 3% do 9%. Štoviše, možda ćete nastaviti ostvarivati ​​te prihode, bez obzira na to što se događa s financijskim tržištima.

Postoji jedno upozorenje vezano uz FarmTogether koje morate biti svjesni od početka. Za sudjelovanje na platformi morate biti akreditirani ulagač. To znači da morate imati visok prihod, veliku neto vrijednost ili oboje. O tom ćemo zahtjevu detaljno razgovarati.

Saznajte više o FarmTogetheru

Je li poljoprivredno zemljište najbolja alternativna investicija?

Prije nego što dublje uđemo u specifičnosti ulaganja s FarmTogetherom, pozabavimo se prvo osnovnom temom poljoprivrednog zemljišta kao ulaganja. Uostalom, to je i jedina svrha razmatranja ulaganja u FarmTogether.

Počnimo s dugoročnim ulagačkim učinkom poljoprivrednog zemljišta.

Kako se ispostavilo, poljoprivredno zemljište nadmašilo je druge klase imovine u većem dijelu posljednjih pola stoljeća. Snimka zaslona u nastavku, objavljena na Tražim Alfu, prikazuje performanse poljoprivrednog zemljišta u usporedbi sa svim ostalim glavnim klasama imovine između 1972. i 2016. godine:

Ulaganje s takvim rezultatima zaslužuje pozornost ulagača.

Drugi razlozi zašto je poljoprivredno zemljište dobro ulaganje

Iako su ulagačke performanse nešto od zlatnog standarda kada je u pitanju ulaganje, postoje i drugi razlozi za ulaganje u poljoprivredno zemljište, uključujući neke koji su strateške prirode.

Zaštita od inflacije. Kao što možete vidjeti na gornjoj snimci zaslona, ​​poljoprivredno zemljište lako je nadmašilo ne samo S&P 500, već i obveznice, zlato, pa čak i ulagačke fondove.

Također možete vidjeti da je povrat nadmašio inflaciju za više od šest postotnih bodova godišnje. To znači da je ulaganje u poljoprivredno zemljište realno dramatično poraslo, između 1972. i 2016. godine. Uz neto stvarni povrat od 6% godišnje, poljoprivredno zemljište udvostručuje stvarnu vrijednost otprilike svakih 12 godina.

Poljoprivredno zemljište djeluje kada druga ulaganja nemaju. Prema NCREIF indeksu, poljoprivredno zemljište steklo je 3,84% od 1. listopada 2019. do 30. rujna 2020. godine. Ovo je bio jednogodišnji vremenski okvir koji je pokazivao izuzetnu nestabilnost na financijskim tržištima zbog COVID-19. Ipak, poljoprivredno zemljište i dalje je ostvarilo pozitivan povrat.

Također treba napomenuti da je poljoprivredno zemljište nadmašilo drugu imovinu u vremenskom razdoblju koje uključuje nekoliko ratova, inflaciju, dezinflaciju i više ekonomskih i financijskih kriza. Drugim riječima, poljoprivredno zemljište funkcionira kao pravo „nekorelirano ulaganje“.

Poljoprivredno zemljište izvor je najvažnije svjetske robe - hrane. Potražnja za automobilima, kućama, televizorima, industrijskim proizvodima, pa čak i energijom može s vremenom opadati i teći. No, potražnja za hranom relativno je konstantna. Zapravo, kako se svjetsko stanovništvo nastavlja povećavati, buduća će se potražnja za hranom samo povećavati.

Poljoprivredno zemljište teško je bogatstvo. Kad ulažete u poljoprivredno zemljište, ulažete u produktivno zemljište - što je udaljenije od papirne imovine koliko god možete dobiti. Ako se želite diverzificirati u tvrdu imovinu, ali vam nije drago s plemenitim metalima ili energijom, poljoprivredno zemljište definitivna je alternativa.

FarmTogether je skrušio brojke kako bi pokazao kako bi dodavanje 15% raspodjele poljoprivrednog zemljišta u vaš portfelj povećali su povrat ulaganja za gotovo pola postotnih bodova godišnje u posljednjih 30 godina godine. Taj dobitak od pola postotnih bodova može napraviti stvarnu razliku u vašem portfelju tijekom nekoliko desetljeća.

Saznajte više o FarmTogetheru

Kako FarmTogether radi

FarmTogether je internetsko tržište za ulaganje u poljoprivredno zemljište. To jest, to je platforma na kojoj možete odabrati nekretnine u koje želite uložiti. Posjedovat ćete dionice LLC -a koji posjeduje i upravlja nekretninom.

Na primjer, ako uložite 10.000 USD u nekretninu ukupne vrijednosti 1 milijun USD, imat ćete pravo do 1% zakupnine primljene na zemljištu, kao i 1% povećanja kapitala kada je poljoprivredno zemljište prodano.

Tim stručnjaka FarmTogethera provjerava svaku raspoloživu nekretninu. Usredotočuju se na dobro upravljane farme sa sijačicama i trajnim usjevima u regijama s glavnom proizvodnjom u cijelom SAD-u. Čimbenici koji se uzimaju u obzir uključuju potvrđivanje prava i kvalitete vode, usklađenost s okolišem, vlasništvo, ispitivanje tla i biljnu proizvodnju. Proizvodnja je usmjerena na organske proizvode, voće, povrće i orašaste plodove, koji su svi visoko vrijedni usjevi. Farme se nalaze u Kaliforniji na sjeverozapadu Pacifika.

Za ulaganje morate biti akreditirani ulagač (pogledajte donji opis).

Jedna važna razlika je ta što ne ulažete u farme, već u zemlju koju poljoprivredna gospodarstva zauzimaju. FarmTogether se ne bavi poslovima upravljanja poljoprivrednim gospodarstvom. LLC -ovi koje ulažete u posjedu zemlje, koja se daje u zakup poljoprivrednicima koji se bave stvarnom proizvodnjom. Poljoprivrednik plaća stanarinu LLC -u, koja se prenosi na investitore. Poljoprivrednici podstanari obično su veliki poljoprivredni subjekti, a ne neovisni poljoprivrednici.

Kada kupujete dionice u LLC-u, shvatite da je to dugoročno ulaganje. Očekivani vremenski horizont ulaganja može biti od pet godina do 15 godina. Likvidnost je vrlo mala ako želite prodati svoje dionice prije nego što se nekretnina proda. Iz tog razloga biste trebali očekivati ​​da će vaše ulaganje biti vezano barem za broj godina navedenih u početnoj ponudi ulaganja.

Na kraju tog roka očekuje se da će se nekretnina prodati s dobiti. Nakon što to učinite, također ćete sudjelovati u uvećanju kapitala na temelju vašeg udjela u vlasništvu LLC -a.

Primjeri ulaganja u poljoprivredno zemljište koji su trenutno dostupni na FarmTogetheru uključuju sljedeće:

Uvjet za akreditiranog investitora

Svakom dugoročnom ulaganju postoje određeni rizici, osobito nelikvidni poput poljoprivrednog zemljišta. Jedan je da morate svoje ulaganje vezati dugi niz godina. Drugi je potencijal da se temeljno poljoprivredno zemljište može prodati s gubitkom, a ne s dobitkom.

Iz tog razloga, ulaganje u FarmTogether zahtijeva da ste akreditirani ulagač. Zahtjevi akreditiranih ulagača su kako slijedi:

1. Morate imati individualni prihod veći od 200.000 USD u svakoj od dvije posljednje godine ili zajednički prihod s tom osobom supružnik u svakoj od tih godina prelazi 300.000 USD, s razumnim očekivanjem da će doseći istu razinu prihoda u tekućoj godine, ILI
2. Morate imati pojedinačnu neto vrijednost ili zajedničku neto vrijednost sa supružnikom te osobe, veću od 1 milijun USD ne uključujući vaše primarno prebivalište.

Kao što vjerojatno možete zaključiti iz gore navedenih zahtjeva, status akreditiranog ulagača osigurava da osoba koja ulaže poljoprivredno zemljište ima dovoljno financijskih sredstava za podnošenje potencijalnog gubitka, bez ugrožavanja njihovog dugoročnog financiranja sigurnost.

Imajte na umu da FarmTogether potvrđuje status akreditiranog ulagača putem usluga provjere trećih strana, iako će prihvatiti izravno dostavljenu dokumentaciju o prihodu i neto vrijednosti.

Značajke i prednosti FarmTogether

Minimalno početno ulaganje. 10.000 USD na niskim cijenama, ali može biti i do 50.000 USD ili više, ovisno o konkretnom ulaganju.

Rok ulaganja. Može trajati samo pet godina, ali je češće 7 do 10 godina. Možda će za određena ulaganja biti još dulje.

Učestalost raspodjele neto zakupnine. Ovisno o konkretnom ulaganju, zakupnine se mogu plaćati tromjesečno, polugodišnje ili godišnje.

Prihvatljivi ulagači. Možete ulagati kao pojedinac, LLC, ograničeno partnerstvo (LP) ili povjerenje. Ulagači mogu biti ili državljani SAD -a ili stalni stanovnici, ili strani državljani.

Računi koji ispunjavaju uvjete. Oporezivi računi za ulaganja, ali se mogu držati na samostalnom računu IRA-e. FarmTogether je u tu svrhu partner s Alto IRA -om.

Raspodjela prihoda. Prihodi od plaćanja stanarine mogu se ostvariti tromjesečno, polugodišnje ili godišnje. Raspodjela se izravno polaže na povezani bankovni račun.

Porezno izvješćivanje na kraju godine. S LLC strukturom pojedinačnih ulaganja, rezultati na kraju godine bit će objavljeni na obrascu K-1 IRS-a. To će uključivati ​​prihode i rashode od najma koji će se oporezivati ​​za svaku godinu. Nakon što se nekretnina proda, svi dobici bit će oporezivi prema povoljnijim dugoročnim stopama poreza na kapitalnu dobit.

Naknade za FarmTogether. Specifična struktura naknade ovisit će o ponuđenom ulaganju. Općenito možete očekivati ​​da ćete platiti “ulaznu naknadu” između 0,5% i 1,0% vašeg početnog ulaganja. Također biste trebali očekivati ​​plaćanje godišnje naknade za upravljanje, koja će obično iznositi oko 1% vrijednosti vaše investicije. Međutim, pri prodaji temeljnog poljoprivrednog zemljišta ne naplaćuju se naknade.

Služba za korisnike. Telefonski kontakt je ograničen jer ćete morati zakazati poziv. Tvrtka se temelji na Zapadnoj obali, pa će se morati uzeti u obzir varijacije vremenskih zona. Ograničeni telefonski kontakt tipičan je za prostor za financiranje nekretnina.

FarmTogether prednosti i nedostaci

Prednosti:

• Poljoprivredno zemljište jedno je od najboljih i najpouzdanijih ulaganja u posljednjih 50 godina, pa čak i u doba recesije i financijske nestabilnosti.
• Poljoprivredno zemljište pokazalo se kao pouzdano ulaganje čak i kad je financijska imovina u padu, što ga čini pravim alternativnim ulaganjem.
• FarmTogether ulaže vlastita sredstva u dostupna LLC poduzeća, što im daje udio u svakoj investiciji.
• Ulaganja su u potpunosti osigurana temeljnim poljoprivrednim zemljištem, koje je mnogo sigurnije od općih zaloga za većinu ulaganja u papir.
• Godišnji prinosi projicirani su između 7% i 13%. To uključuje i godišnji prihod od najma i povećanje kapitala nakon otuđenja imovine.
• Ulaganja su dostupna i za oporezive račune i za samostalne IRA-e.
• Ulaganje je otvoreno za strane rezidente, kao i za američke ulagače.
• Minimalno ulaganje već od 10.000 USD.

Protiv:

• Za ulaganje u platformu morate biti akreditirani ulagač.
• Ograničena likvidnost-poljoprivredno zemljište vrlo je dugoročno ulaganje koje će zahtijevati vezanje vašeg kapitala dugi niz godina. Trenutačno ne postoji mogućnost likvidacije vaših dionica, ali tvrtka radi na stvaranju te dostupnosti.
• Ulaganje za IRA račun mora biti putem specijaliziranog skrbnika IRA -e.
• Ograničena služba za korisnike - telefonski kontakt dostupan je samo po dogovoru.

Saznajte više o FarmTogetheru

Trebate li ulagati u FarmTogether?

Ulaganje u poljoprivredno zemljište prilično je neobično. Zato je najbolje ograničiti se na pojedince s visokim prihodom ili visokom neto vrijednošću. To je cijeli razlog zašto je potreban status akreditiranog ulagača.

U najboljem slučaju, ulaganje u poljoprivredno zemljište trebalo bi zauzimati manjinski postotak vašeg ukupnog portfelja. To nije samo zbog mogućnosti gubitka u bilo kojoj godini, pa čak i zbog raspolaganja temeljnim poljoprivrednim zemljištem, već i zato što je to vrlo dugoročno ulaganje. Vezati ćete svoja sredstva dugi niz godina, što će biti moguće samo ako imate druga, likvidnija ulaganja.

Nema sumnje da poljoprivredno zemljište ima dugoročne prednosti ulaganja koje ne nudi tradicionalnija imovina. Dokazao se kao stabilan dugoročni radnik i bolje se opire ekonomskim i financijskim dislokacijama od većine klasa imovine.

No, trebali biste biti potpuno svjesni rizika povezanih s ulaganjem u poljoprivredno zemljište. Iako FarmTogether čini sve što je moguće kako bi se ograničio rizik povezan s bilo kojom određenom imovinom, određeni stupanj rizika svojstven je poljoprivrednom zemljištu.

Na primjer, zemljopisni rizik mogao bi se razviti ako se nekretnina nalazi u dijelu zemlje koji ima loše vremenske uvjete. Također može postojati rizik usjeva, kada je žetva za određeni usjev loša godinu dana ili duže. Tržišne cijene poljoprivrednih proizvoda također mogu utjecati na godišnje prinose, pa čak i na dugoročne izglede za prodaju poljoprivrednog zemljišta.

Ukratko, ulaganje u poljoprivredno zemljište klasično je ulaganje s visokom nagradom/visokim rizikom koje ne bi trebalo zauzimati više od kriške vašeg ukupnog portfelja.

Sažetak

Odlučite li uložiti u poljoprivredno zemljište, FarmTogether je jedan od najboljih načina za to. Oni mogu olakšati ulaganje u poljoprivredno zemljište poput kupovine dionica za sredstva putem brokera. Očekuje se da će ulaganje osigurati godišnji prihod kroz neto zakupnine, kao i povećanje kapitala nakon prodaje nekretnine.

U međuvremenu, ne trebate nikakvo posebno znanje o poljoprivredi, niti ćete morati biti uključeni u taj proces. Učinkovito ćete poslovati kao posjednik, a ne kao poljoprivrednik, iako ćete imati koristi od ulaganja u poljoprivredno zemljište.

Možete otvoriti račun i započeti ulaganje posjetom stranici FarmTogether we -mjesto.