Streitwise Review: Ulaganje u poslovne nekretnine sa samo 1000 USD

Biste li iskoristili ulaganje visokih prinosa u poslovne nekretnine da možete ući za samo 1000 USD? Možete ulaganjem u Streitwise REIT. Trust očekuje da će 2021. godine isplatiti godišnju dividendu od 8-9%, plus mogućnost sudjelovanja u procjeni kapitala osnovnih nekretnina.

Ulaganje je likvidnije od onih na većini platformi za skupljanje nekretnina, a možete ulagati kao akreditirani ili neakreditirani ulagač. I možda najbolje od svega, Streitwise REIT temeljito je pasivno ulaganje. Uložit ćete svoj novac, bit će vam isplaćene dividende i sudjelovat ćete u povećanju kapitala - bez potrebe prljanja ruku ili čak upravljanja nekretninama u osnovi.

Streitwise može biti samo savršena platforma za ulaganje malih ulagača u sofisticirano područje poslovnih nekretnina.

Sadržaj

1. O Streitwiseu
2. Kako Streitwise radi
1. Za akreditirane ulagače
3. Streitwise Investments
4. Streitwise značajke i prednosti
5. Streitwise za i protiv
1. Pros
2. Protiv
6. Trebate li ulagati sa Streitwiseom?

O Streitwiseu

Streitwise sa sjedištem u Los Angelesu u Kaliforniji, a počeo je s radom 2017. godine. Tvrtka sponzorira investicijske fondove u nekretnine (REIT) za ulaganja pojedinačnih ulagača.

Za razliku od mnogih sadašnjih internetskih platformi za ulaganje u nekretnine, Streitwise je REIT, a ne platforma za mnoštvo financiranja nekretnina. To nudi neke prednosti u odnosu na konkurenciju.

REIT se smatra an kapital REIT, što znači da ćete također imati udio u povećanju kapitala u bilo kojem od temeljnih ulaganja, osim dividendi proizvedenih iz neto novčanog tijeka generiranog najmom od nekretnina.

Kako Streitwise radi

Streitwise je investicijski fond za nekretnine koji se ne trguje javno i koji ulaže u poslovne nekretnine. Svako ulaganje u REIT -u izravno je vlasništvo REIT -a. Vlasništvom nad dionicama REIT -a vi ste vlasnik nekretnina koje posjeduje. Trenutna neto vrijednost imovine po dionici običnih dionica iznosi 10,11 USD (na dan 30.6.2019.).

Streitwise traži nekretnine sa sljedećim karakteristikama:

• Nekretnine koje se nalaze na “tržištima bez pristupa”. To su tržišta umjerenih cijena s većim dividendnim prinosima. (Pomislite na tržišta koja se ne nalaze u priobalnim regijama sa visokim cijenama.)
• Nekretnine koje se nalaze u blizini prijevoza, obližnjih sadržaja i baze etabliranih poslodavaca i industrija.
• Visoka kvaliteta gradnje.
• Rekord stalne popunjenosti dobro pozicioniran da nadmaši šire tržište.

Tvrtka također zapošljava samo skromnu polugu, kako bi smanjila rizik svake pojedinačne investicije. Ciljana poluga ograničena je na između 40% i 60% veće cijene ili fer tržišne vrijednosti svake nekretnine. Usredotočuju se na nekretnine s kreditno sposobnim stanarima.

Ulaganjem u Streitwise REIT, ostvarujete prihod od raspodjele dividendi i potencijalnog uvažavanja temeljnih nekretnina. Dividende se isplaćuju tromjesečno. Tvrtka oglašava da je isporučila 8%+ godišnju dividendu od početka, a najnovija je 8,4% godišnje dividende s njihovom isplatom u drugom tromjesečju 2021. godine. Dividende će biti prijavljene na obrascu IRS-a 1099-DIV do 31. siječnja svake godine.

Budući da je REIT ulaganje u kapital, postoji rizik od gubitka dijela ili cijelog ulaganja. Rizici uključuju nemogućnost pronalaženja odgovarajućih ulaganja, smanjenje novčanog tijeka ili velike događaje, poput poremećaja na financijskim tržištima ili pogoršanja ekonomskih uvjeta, i drugo. To ipak nije specifično za Streitwise, sva ulaganja dijele te rizike.

Za akreditirane ulagače

Neke platforme za nekretnine za grupno financiranje namijenjene su samo akreditiranim ulagačima. Drugi su usmjereni prema neakreditiranim ulagačima, koji prema zadanim postavkama uključuju akreditirane ulagače. Streitwise omogućuje oboje, ali neakreditirani ulagači imaju mala ograničenja.

Za neograničena ograničenja općenito morate biti akreditirani investitor. To dolazi sa sljedećim zahtjevima:

• Vi (ili vi i vaš supružnik) morate imati minimalnu neto vrijednost od najmanje 1 milijun USD, isključujući kapital u svom primarnom prebivalištu, ILI
• Morate imati individualni prihod veći od 200.000 USD ili više od 300.000 USD zajedno sa svojim supružnikom u svakoj od dvije posljednje godine. Mora postojati i razumno očekivanje da će se u tekućoj godini postići ista razina prihoda.

Ako niste akreditirani ulagač, još uvijek možete ulagati. Možete ulagati sa Streitwiseom čak i ako niste akreditirani ulagač, ali vaše ulaganje ne može premašiti 10% veće od vaše individualni ili zajednički prihod u svakoj od posljednje dvije godine ili 10% vaše pojedinačne ili zajedničke neto vrijednosti, isključujući vrijednost vaše Dom.

Streitwise naknade i cijene. Unaprijed se naplaćuje 3% vašeg ulaganja. Nakon toga, postoji godišnja naknada za upravljanje od 2% vašeg ulaganja. Nema skrivenih naknada, poput naknada za savjetovanje, raspolaganje, slapove ili usluge kredita. Također pri kupnji vašeg ulaganja u zakladu ne postoje provizije.

Streitwise Investments

Ulaganja koja se drže u okviru Streitwise REIT drže se dok ne dosegnu ono što uprava vjeruje da će biti optimalna vrijednost tijekom očekivanog vijeka trajanja tvrtke. U tom će trenutku razmisliti o otuđenju ulaganja. Prihod će se ili raspodijeliti dioničarima ili će se uložiti u drugu nekretninu za koju se očekuje da će u budućnosti proizvesti veći ukupni prihod. Općenito se očekuje da će ovaj proces trajati otprilike 10 godina po ulaganju.

Trenutni REIT posjedovao je nekoliko nekretnina, uključujući:

• Uredski park u predgrađu St. Louis. Uredski park klase A površine 290.000 četvornih metara trenutno zauzima sjedište Panera Bread, Regionalno sjedište New Balancea, Wells Fargo, Edward Jones, Nationwide insurance i drugo stanari.
• Zgrada i parking garaža od 142.000 ft² nalazi se u Carmelu, Indianapolis. To je također prostor klase A, sa 108.000 ft.² iznajmljenim Allied Solutions, LLC do 2030., i 15.750 ft.² u zakupu F.C. Tucker do 2029. godine.

Trust trenutno aktivno traži dodatne nekretnine u okviru REIT -a, jer nastoji diverzificirati portfelj dodavanjem drugih kvalitetnih uredskih nekretnina. Međutim, trenutno ne otkriva potencijalne dodatne kupnje.

Streitwise značajke i prednosti

Dostupni računi: Pojedinačni računi, zaklade i IRA-e za samostalno upravljanje. Bilo koja vrsta računa za odlazak u mirovinu mora biti samostalna, a ne institucionalni račun.

Minimalno početno ulaganje: 5.000 USD, koje se može povećati u koracima od 500 USD.

Likvidnost ulaganja: Kao i kod svih platformi za financiranje nekretnina, likvidnost je ograničena. Postoji jednogodišnja blokada unutar koje nećete moći likvidirati svoje ulaganje. Nakon toga ćete imati mogućnost, tromjesečno, sudjelovati u Planu otkupa dioničara. Konkretni detalji tog plana razlikovat će se ovisno o vašem ulaganju.

Plan otkupa dionica radi prema sljedećem rasporedu:

• Ulaganje držano manje od jedne godine, otkup nije dopušten.
• Jedna do dvije godine, 90% neto vrijednosti imovine (NAV).
• Dvije do tri godine, 92,5% NAV -a.
• Tri do četiri godine, 95,0% NAV -a.
• Četiri do pet godina, 97,5% NAV -a.
• Pet godina ili više, 100% NAV -a.

U slučaju smrti dioničara ili potpunog invaliditeta, 100% NAV -a bit će prihvatljivo za otkup prema planu.

Imajte na umu međutim da otkup dionica nije zajamčen. Društvo ograničava ukupni otkup na najviše 5% dionica u bilo kojoj godini ili 1,25% tromjesečno. Ako otkupi u određenom tromjesečju ili godini pređu te pragove, otkup neće biti moguć.

Ponovno ulaganje dividendi: Možete se upisati u plan reinvestiranja dividendi (DRIP) i koristiti prihod od dividendi za povećanje ulaganja.

Porezne olakšice: Budući da ulažete u REIT, možete oduzeti do 20% svojih dividendi od oporezivog dohotka. Oporezivi prihod REIT-a može se umanjiti za trošak amortizacije, koji je bezgotovinski trošak uobičajen za ulaganja u nekretnine.

Streitwise za i protiv

Pros

• Relativno niska minimalna početna ulaganja, od samo 5000 USD.
• Očekuje se da će trenutni dividendni prinos na Streitwise REIT-u iznositi 8-9% na godišnjoj razini.
• Dostupno i akreditiranim i neakreditiranim ulagačima, ali neakreditirani ulagači podliježu nekim ograničenjima.
• Tri osnivačka partnera tvrtke uložila su više od 5 milijuna dolara vlastitog novca u REIT. To znači da je njihov vlastiti novac u opasnosti pri upravljanju ulaganjima.
• Ulaganja su koncentrirana na tržišta s nižim troškovima, dajući u zakup kreditno sposobnim zakupcima kako bi generirali veći novčani tok nego što će biti dostupno na tržištima visokih troškova.
• Streitwise ograničava polugu na raspon od 40% do 60%, što također minimizira rizik ulaganja.
• Trenutni Streitwise REIT je dionički REIT, koji vam daje korist i od redovnog prihoda od dividendi i od povećanja kapitala nakon otuđenja temeljnog ulaganja.
• Sposobnost otkupa 90% ili više vašeg ulaganja nakon što ste ulaganje držali najmanje godinu dana prema Planu otkupa dionica. Ovo je mnogo izdašnija politika otkupa nego što je slučaj s množičnim financiranjem nekretnina platforme, koje obično zahtijevaju da ostanete uloženi tijekom cijelog predviđenog roka rok ulaganja.
• Planovi su dostupni za pojedinačne račune, fondove i IRA-e za samostalno upravljanje. To može savršeno pristajati, budući da su nekretnine dugoročno ulaganje koje daje više od prosječnih povrata.

Protiv

• Trenutni REIT postoji tek od rujna 2017.
• Streitwise trenutno ima samo jednu opciju REIT.
• Prilikom početnog ulaganja plaća se avansna naknada od 3%.

Trebate li ulagati sa Streitwiseom?

Naveli smo rizike povezane s ulaganjem u poslovne nekretnine. No, uistinu, svako ulaganje koje uključuje sudjelovanje u kapitalu nosi određene rizike. No, isplate s Streitwise REIT -om dosljedne su, dvocifrene dividende, plus mogućnost sudjelovanja u povećanju kapitala.

To možete učiniti sa samo 1000 USD, što ovu savršenu platformu za ulaganje u poslovne nekretnine čini malim ulagačima. Kvaliteta Streitwise REIT-a-ulaganje u nekretnine koje se nalaze na jeftinim tržištima, visokokvalitetnim stanarima sa samo skromnom polugom - čini ovo ulaganje nižim rizikom i većim potencijalnim nagradama od onih dostupnih uz tipično mnoštvo financiranja nekretnina platforme.

Streitwise REIT dostupan je i za samostalne IRA-e. To je vrlo značajno, budući da je komercijalno nekretnine jedno su od najboljih dugoročnih ulaganja, što ga čini savršenim izborom za umirovljenje ulaganje.

Zatim tu je i faktor raznolikosti. Ako vašim trenutnim portfeljem dominira „papirnata imovina“, poput dionica i obveznica, komercijalne nekretnine će dodati alternativno ulaganje u mješavinu. To je zato što su komercijalne nekretnine i „tvrda imovina“, i uvelike otporne na tržišne cikluse papirne imovine, osobito dionica. Možda ćete primijetiti da vaš Streitwise REIT donosi pozitivne prinose čak i kada su dionice na medvjeđem tržištu. To je vrsta diverzifikacije ulaganja koja je svima potrebna, ali većini portfelja nedostaje.

Ako želite više informacija ili želite uložiti, posjetite Streitwise web stranica.