Stalno dobivamo pitanja o najboljem softveru za upravljanje portfeljem ulaganja. Pre neki dan je neko pročitao moj post o tome kako pratimo svoju neto vrijednost i postavio mi stvarno jednostavno pitanje - kako mogu pratiti naša ulaganja u dionice?
Kratak odgovor je... pa, ne znam.
Provjeravam svoja ulaganja jednom mjesečno kad ažuriram proračunsku tablicu, a onda to ne gledam. Mislim na naše novac za ulaganje u vremenske kapsule pa čak i ako bi se nešto dogodilo, ne želim doći u iskušenje da odgovorim.
S vremena na vrijeme još uvijek čitam financijske vijesti, volim biti svjestan što se događa pa ako dođe do velike promjene, nisam zatečen. Ali to je uglavnom iz psiholoških razloga. Cilj mi je da nikada ne dotaknem ulaganja izvan rebalansa i drugog knjigovodstva.
Međutim, način na koji pratim naša ulaganja promijenio se s godinama. Ako ste ovo pitanje postavili prije pet godina, postojala je jasna razlika između najboljih od najboljih i ostalih. Gotovo svaki alat koristio je Yodlee za brisanje podataka o računu, pa su njihove značajke bile vrlo slične. Razlika je bila u sučelju i u tome koliko su dobri dizajneri tog startupa bili.
Danas je razdvojenost mnogo veća. Tvrtke koriste ove besplatne alate kao mamac za nešto veće (obično upravljanje bogatstvom), a to nam je svima koristilo.
Do nedavno sam koristio Google Finance za brzi pregled mojih ulaganja. Google je ubio značajku portfelja, što je uvijek rizik s besplatnim alatom, pa se sada oslanjam na osobni kapital za taj snimak i planiranje velike slike.
Dakle, koji je najbolji alat za praćenje ulaganja? Reći ću vam što mi se svidjelo kod svakog od njih.
Sadržaj
- Što je alat za praćenje portfelja dionica?
- Morningstar Portfolio Manager
- StockRover Portfolio Management
- Osobni kapital
- SigSl
- Google tablice s funkcijama
- Google Finance
- Konačna presuda
Što je alat za praćenje portfelja dionica?
Prvo, o čemu govorimo kada tražimo najbolje alate za praćenje portfelja dionica? Želimo alat koji može prikupiti sva naša ulaganja i dati nam razumijevanje njegove izvedbe. Slično kao i aplikacije za osobne financije, želimo da budu što je moguće besprijekornije i da nam daju mogućnost da brzo analiziramo svoje udjele na različite načine.
Dok u nastavku navodimo najbolje opcije, uzimamo u obzir cijenu pretplate (ako postoji), kao i brzinu i upotrebljivost platforme.
Morningstar Portfolio Manager
Dugo ga ne koristim ali Morningstar Portfolio Manager je alat koji postoji već godinama. Omogućuje vam praćenje svih vaših ulaganja na jednom mjestu, praćenje promjena cijena, povećanje ocjena zvjezdica i drugo Jutarnja zvijezda podatke, a pritom vam daje uvide i istraživanja iz Morningstara. Upravitelj portfelja ne povezuje vaše račune pa svoje podatke morate unijeti ručno (što može biti plus ako ste zabrinuti zbog sigurnosnog rizika).
Dostupno je besplatnom članstvu. Ako ste premium član, dobit ćete pristup više alata - ali praćenje je besplatno. Shvaćam da je sve to prilično nejasno, ali htio sam to uvrstiti na popis jer oni to još uvijek nude i ima se što reći za dugovječnost.
Premium usluga ima i 14-dnevno besplatno probno razdoblje pa je možete besplatno provjeriti dva tjedna kako biste provjerili radi li za vas. Također, putem naše veze, vi ostvarite do 100 USD popusta na cijenu pretplate na Morningstar Premium ako se odlučite pretplatiti nakon probe. Imamo više detaljan pregled Morningstar Premium ovdje.
Pogledajte Morningstar Portfolio Managera
StockRover Portfolio Management
StockRover nudi mogućnost povezivanja vašeg brokerskog računa i korištenja moćnih alata za analizu koristeći vaše posebne podatke o posredovanju. Moći ćete analizirati svoj portfelj u odnosu na mjerila i donositi ključne odluke koristeći podatke, umjesto osjećaja i pretpostavki. Ako ne želite povezati svoje posredništvo, možete ga unijeti ručno ili upotrijebiti i uvoz proračunske tablice. Podržavaju tisuće računa, uključujući Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase i drugo.
Nakon što ga postavite, možete dobiti dnevna, tjedna ili mjesečna izvješća koja prikazuju performanse analizirajte ga za različite metrike kao što su povrat prilagođen riziku, promjenjivost, beta, IRR, Sharpe omjer i više. Sveobuhvatan je i daleko detaljniji od mnogih drugih na ovom popisu. Zaista ovisi o tome koliko duboko želite ići.
StockRover ima besplatnu razinu, ali ćete dobiti više kada se prijavite za plaćene usluge - pročitajte našu pregled Stock Rovera za više informacija.
Pogledajte StockRover Portfolio Management
Osobni kapital
Ako želite brzi pregled vaših ukupnih financija, ovaj alat vam ga daje prilično brzo nakon što povežete sve svoje izvore podataka. Iako bih rekao da ne biste trebali provjeravati svoje financije svaku minutu svakog dana (jer to je gubitak vremena), Osobni kapital samo čini tako da gubljenje vremena traje puno manje vrijeme.
Osobni kapital je siguran, ima alat za provjeru ulaganja koji vam daje predodžbu o tome jesu li vaša ulaganja na dobrom putu, a i prilično je dobar kalkulator mirovine previše na temelju vaših podataka. Ako vam je potrebno proračunavanje, može pratiti i troškove, ali to nije tako dobro kao namjenski alati za proračun.
Saznajte više o osobnom kapitalu
SigSl
SigFig je bio prvi alat za praćenje ulaganja koji sam ikada koristio. Prijavila sam se prije mnogo godina jer je to bilo jedino povezano s E*Trade -om, TradeKingom i Vanguardom; tri posrednika koje sam tada koristio. Sučelje je vrlo jednostavno, povezivanje računa besprijekorno je, a oni su proširili alate koje nude otkad sam ga prvi put upotrijebio.
Dok nisam prešao u Personal Capital, koristio sam SigFig jer ima prekrasne grafikone:
Prestao sam koristiti SigFig prije više od deset godina i od tada su dodali neke nove značajke koje nisam detaljno istraživao. Dodali su i financijske savjetnike koji vam mogu pomoći u upravljanju postojećim ulaganjima, pratiti vaš portfelj i pomoći vam u izradi plana. Ipak, nisu uporni, nikad me nisu zvali zbog konzultacija.
Saznajte više o SigFig -u
Google tablice s funkcijama
Ako vam se sviđa potpuna prilagodba i vaši podaci zaštićeni na Google poslužiteljima, možete stvoriti vlastitu Google tablicu i povući podatke pomoću funkcije koju pruža Google. Nedostatak je to što ga morate prilagoditi i to će biti vrlo ručan proces, ali kontrolirate ga i uvijek će biti besplatan. Izlažete se riziku da se funkcija GoogleFinance promijeni ispod vas, ali do sada se to nije dogodilo mnogo godina.
Osnovna funkcija povlačenja cijena dionica je jednostavna:
= GoogleFinance ("TICKER", "cijena")
Gdje je TICKER simbol oznaka dionica koje pratite. Ovi se podaci mogu odgoditi do 20 minuta.
Ako želite provjeriti Amazon, stavite ovo u ćeliju i ona će se popuniti:
= GoogleFinance ("AMZN", "cijena")
Sintaksa funkcije je dostupna ovdje. Postoji ogroman izbornik stvari koje možete učiniti s funkcijom, uključujući prikaz povijesnih podataka, tablica itd. Vrlo je čvrst i nije se puno promijenio, unatoč tome što je Google Finance čvršće integriran u Google pretraživanje.
Pogledajte Google tablice
Nažalost, Microsoft Excel nije dobra alternativa jer ne postoje dobre funkcije za uvlačenje podataka.
Google Finance
Ovo je bio prvi portfelj za praćenje koji sam ikada koristio.
Sviđa mi se Google Finance jer vam početna stranica daje pregršt velikih priča (od kojih sam naslov daje vam dovoljno informacija), a zatim će praćenje portfelja povući glavne priče o vama fundusa.
Dodavao sam svoja ulaganja dok sam ih stjecao, uklanjao sam ih kad sam ih prodavao i nisam koristio ništa od praćenja gotovine za te kupnje i prodaje. Ono što je lijepo kod ovog postavljanja je to što je tako jednostavno.
No, nedavno su se riješili značajki praćenja portfelja. I dalje možete pratiti tvrtke, samo izgleda čudno, jednostavno nećete moći pratiti svoju bazu.
Nikada ga nisam koristio za potpuno praćenje portfelja, na primjer za praćenje priljeva i odljeva novca. Koristio sam ga samo da vidim koliko su pojedini poslovi bili uspješni na dnevnoj i sveukupnoj razini. Mnogi od mojih pojedinačnih dionica sada se približavaju svojoj desetogodišnjoj oznaci (stečenoj tijekom Velike recesije) pa je sve zeleno (pa stoga nije osobito korisno).
Pogledajte Google Finance
Konačna presuda
Moći ćete pronaći alat za praćenje portfelja dionica iz jedne od gore navedenih opcija.
Ako želite nešto relativno lagano i praktično, Personal Capital može analizirati vaš portfelj i pomoći vam da shvatite jeste li na putu da se povučete sa potrebnom imovinom. Morningstar i Stock Rover postoje za one koji žele više informacija i više detalja o svom ulaganju.
A za ovisnike o proračunskim tablicama uvijek imate Google tablice ili vlastite proračunske tablice koje možete prilagoditi upravo onome što želite. Sve je u tome što se nadate postići i koliko petljanja trebate učiniti da biste došli do toga.
Kako pratite svoja ulaganja?