Vodič o dionicama Blue-Chip: Trebate li kupovati tijekom pada tržišta?

Dionice plavog čipa važan su dio većine investicijskih planova, čak i za vrijeme nestabilnosti tržišta. Plave tvrtke su velike, stabilne tvrtke koje su tipično poznati stupovi američkog gospodarstva. Zbog njihove veličine i relativno niskog rizika, milijuni se ulagača oslanjaju na njih u najvećem dijelu svojih portfelja ulaganja.

Tržište dionica trenutno je u padu zbog izbijanja koronavirusa možda se pitate što ćete učiniti sa svojim portfeljem. Niže cijene dionica plavih čipova danas mogle bi ih učiniti jeftinom kupnjom tijekom pada tržišta. Evo pogleda na dionice plavih čipova i kako ih kupiti tijekom pada tržišta.

Što su dionice Blue-Chip-a?

Dionice plavog čipa donekle su ekskluzivni klub, ali ne postoji točna definicija onoga što dionicu čini dionicom plavog čipa. Kad čujete da ljudi koriste izraz "blue-chip", općenito se misli na tvrtke sa ovim karakteristikama:

Karakteristike dionica Blue-Chip

• Velika tržišna kapitalizacija: Većina dionica s plavim čipovima su divovi na burzi kada je u pitanju tržišna kapitalizacija (tržišna kapitalizacija). Dionice s velikim kapitalom obično su dionice s tržišnom kapitalizacijom od 10 milijardi dolara ili više. Neke blue-chip tvrtke su dionice mega kapitalizacije s tržišnom kapitalizacijom većom od 200 milijardi dolara.
• Stabilna povijest zarade: Tvrtke ne postaju blue-chip tvrtke preko noći. Potrebni su dugogodišnji, često i desetljećni rekordi da se probije na ljestvicu „blue-chip“.
• Dobri izgledi za rast: Tvrtke s plavim čipovima ne postaju titani u industriji, a zatim odustaju od budućeg rasta. Većina blue-chip dionica ima solidne rezultate i dobre izglede za budućnost. Iako bi se stopa rasta mogla s vremenom smanjivati, tvrtka bi i dalje trebala rasti.
• Tržišno vodstvo: Dionice plavog čipa općenito su velike tvrtke za koje su čuli čak i potrošači izvan svijeta ulaganja. I mnogi su uključeni u glavni tržišni indeksi poput S&P 500 ili Dow Jones Industrial Average.

Dionice plavog čipa kamen su temeljac financijskih tržišta i značajan dio mnogih investicijski fondovi i mjenjački fondovi (ETF-ovi). Ako sudjelujete u a 401 (k) plan na poslu biste mogli posjedovati dionice plavog čipa, a da toga niste ni svjesni!

Postoji mnogo dobrih razloga za ulaganje u dionice plavih čipova, bez obzira na to čime se tržište bavi. Kad su burze u padu, dionice s plavim čipovima nude nekoliko prednosti u odnosu na manje i manje stabilne dionice. U sljedećem odjeljku istražit ćemo kada ulagati u blue-chipse.

Razlozi za ulaganje u dionice Blue-Chip-a

Dionice plavog čipa su izvrsno ulaganje, čak i na tržištu u padu. Teško je odrediti vrijeme na tržištima i izaći naprijed, ali dionice s plavim čipovima općenito imaju izvrsne dugoročne izglede i karakteristike zbog kojih je vjerojatno da će nadživjeti bilo koji pad tržišta.

Manje tvrtke možda neće preživjeti veliki pad prihoda ili produženi utjecaji recesije. Tvrtke s plavim čipovima obično imaju duboke džepove i veliku sposobnost posudbe zbog čega se vjerojatno neće zatvoriti čak ni u slučaju potpune gospodarske depresije.

Zapravo, većina blue-chip tvrtki ima preživio mnoge padove tržišta. Čelnici tvrtki s plavim čipom znaju upravljati čak i u najzahtjevnijim okolnostima.

Primjeri dionica plavog čipa koje su preživjele pad tržišta

Bilo ih je veliki pad tržišta u Sjedinjenim Državama u 2000., 2007., 2008., 2010., 2011., 2015. i mnogim drugim prilikama.

Evo nekih tvrtki koje imaju mnogo dužu povijest i koje su preživjele opetovane padove tržišta. Ovo je daleko od sveobuhvatnog popisa, ali pokazuje kako su neke od najstarijih tvrtki preživjele ratove, pad tržišta i još gore.

Društvo	Godina osnivanja
DuPont	1802
JPMorgan Chase	1799
Cigna	1792
McKesson	1833
Pfizer	1849

To ne znači da možda nisu doživjeti kratkotrajnu nestabilnost ili opada vrijednost. No, dugoročno gledano, vjerojatno će doživjeti potpuni oporavak i osigurati dugoročnih ulagača s pozitivnim prinosima.

Kako kupiti dionice Blue-Chip-a

Lako je kupiti dionicu plavog čipa u gotovo svakom portfelju ulaganja. Ako imate a burzovni brokerski račun koja vam omogućuje kupnju i prodaju američkih dionica, možete kupiti dionice s plavim čipovima.

Slijedite ove korake za kupnju dionica s plavim čipovima u vrijeme pada tržišta:

1. Istražite dionice plavog čipa: Prvi korak je pronaći dionicu koja zadovoljava vaše kriterije. Koristi alat za pregledavanje zaliha kod vašeg posredništva ili na pouzdanoj web stranici treće strane.
2. Odaberite svoju omiljenu blue-chip tvrtku: Uz uži popis dionica s velikim kapitalom, možete unovčiti svoje omiljene pojedinačne dionice ili dionice. Većina blue-chip dioničkih ulagača jesu zanimaju osnove poput prihoda, rasta dobiti i drugih ključnih mjernih podataka.
3. Unesite narudžbu na svoj brokerski račun: Otvorite svoj trgovački alat i unesite svoj nalog za kupnju. Većina današnjih posrednika to vam dopušta kupovati i prodavati dionice bez provizije. Neki vam čak dopuštaju da kupite dioničke dionice pa ne morate kupiti cijelu dionicu ako si to ne možete priuštiti.

Gdje kupiti dionice Blue Chip -a

Dionice blue-chip možete kupiti u bilo kojoj aplikaciji za ulaganje ili putem bilo kojeg posredništva koje vam omogućuje pristup dionicama na web lokaciji New York Stock Exchange i Nasdaq. Evo nekih od najboljih brokera koje preporučujemo za kupnju dionica s plavim čipovima:

Burzovni posrednik
Posjetite TD Ameritrade TD Ameritrade Pregled	Naš rezultat: 9 TD Ameritrade izvrsno je posredovanje za aktivne ulagače u američke dionice. Različite platforme uključuju mobilne i stolne aplikacije prilagođene tipičnom ulagaču, kao i aktivne trgovce na razini stručnjaka.
Pregled vjerničkih ulaganja	Naš rezultat: 9 Ovo veliko posredništvo poznato je po jeftinim fondovima i alatima koji će vam pomoći da dođete do uspješne mirovine. A Fidelity podržava dioničke dionice i ne naplaćuje provizije.
Posjetite SoFi Wealth SoFi pregled	Naš rezultat: 8.5 SoFi nudi posredništvo bez provizije i ulaganje u dioničke udjele kroz ono što naziva "dionicama". SoFi članovi dobivaju pristup potpunom paketu financijskih proizvoda i usluga bez dodatne naknade, što je prilično dobro za besplatno posredovanje račun.
Posjetite Javno Public.com pregled	Naš rezultat: 7 Novija investicijska aplikacija, Public čini narudžbe za kupnju i prodaju "javnim" među svojom zajednicom investitora. Nudi besplatno trgovanje i djeliće dionica. To ga čini izvrsnim za učenje kako investirati dok idete.
Webull pregled	Naš rezultat: 7 Besplatno posredovanje za dionice, ETF -ove i mogućnosti, WeBull ima izvrsne alate za aktivne, mobilne investitore. I ne naplaćuju se naknade za većinu tipičnih aktivnosti u WeBull -u, iako najviše aktivni trgovci možda će se htjeti pretplatiti na podatkovne pakete velike snage koji im daju prednost na tržištima.

Relevantno: Usporedba Webull vs TD Ameritrade

Popis dionica Blue Chip

Iako ne postoji točan popis dionica s plavim čipovima, jedno mjesto za traženje dionica s plavim čipovima je Dow Jones Industrial Average (DJIA). Članovi sljedećeg popisa od 30 dionica s velikim kapitalom približno su plavi kao i oni:

Oznaka / naziv tvrtke

• MMM - tvrtka 3M
• AXP - tvrtka American Express
• AAPL - Apple Inc.
• BA - Boeing Company
• CAT - Caterpillar Inc.
• CVX - Chevron Corporation
• CSCO - Cisco Systems, Inc.
• KO-tvrtka Coca-Cola
• DIS - The Walt Disney Company
• DOW - Dow Inc.
• XOM - Exxon Mobil Corporation
• GS - Goldman Sachs Group, Inc.
• HD - The Home Depot, Inc.
• IBM - IBM (International Business Machines Corporation)
• INTC - korporacija Intel
• JNJ - Johnson & Johnson
• JPM - JPMorgan Chase & Co.
• MCD - McDonald's Corporation
• MRK - Merck & Co., Inc.
• MSFT - Microsoft Corporation
• NKE - Nike, Inc.
• PFE - Pfizer Inc.
• PG - Procter & Gamble Company
• TRV - The Travelers Companies, Inc.
• UTX - Raytheon Technologies Corporation (ranije United Technologies)
• UNH - UnitedHealth Group Incorporated
• VZ - Verizon Communications Inc.
• V - Visa Inc.
• WMT - Walmart Inc.
• WBA - Walgreens Boots Alliance, Inc.

Mnogo je sjajnih dionica plavog čipa i izvan ovog popisa. Krajem ožujka 2020. najveće dionice (prema tržišnoj kapitalizaciji) u Sjedinjenim Državama su Microsoft, Apple, Amazon (AMZN), Facebook (FB), Berkshire Hathaway (BRKB), Visa i Johnson & Johnson. Neki su već na gore navedenoj DJIA listi. No, mnoge dionice plavog čipa moraju se loviti pomoću vlastitih kriterija pretraživanja.

Blue-Chip vs. Dionice s velikim kapitalom

Jesu li sve dionice s velikim kapitalom dionice s plavim čipom? Nije nužno. Mnoge dionice s velikim kapitalom vjerojatno nisu dovoljno jake da bi se mogle smatrati plavim čipovima. Ako je definicija dionica s velikim kapitalom bilo koje dionice veće od 10 milijardi USD tržišne kapitalizacije, na raspolaganju je 758.

Većina dionica s velikim kapitalom je sigurna. Ali nemojte samo slijepo koristiti tržišnu kapitalizaciju pri odlučivanju o načinu ulaganja. Mnoge najveće tvrtke neće zauvijek ostati velike. Iako su mnogi na putu gore, neće svi trajati vječno.

Veliki brendovi poput Enrona, Pan American World Airwaysa, Arthura Andersena, Blockbuster videa, Woolworthsa, Bordersa i Lehman Brothersa nekoć su bili solidni plavi čipovi, ali više ne postoje. Zato je dobra ideja istražiti i razumjeti svako ulaganje koje uložite bez obzira na status blue-chip-a.

Dionice plavog čipa ne dobivaju značajnu tržišnu kapitalizaciju bez razloga. Potrebne su godine stalne zarade i upravljanja novčanim tokovima da bi se stekla titula plavog čipa. Te tvrtke znaju zaraditi novac i dobro se nositi s dugom, između ostalih kompetencija. Ti aspekti čine velike dionice s plavim čipovima privlačnijim tijekom grubog tržišnog razdoblja.

Što je s Blue Chip fondovima?

Neki ETF -ovi i zajednički fondovi usredotočiti se prvenstveno na dionice plavog čipa. S&P 500 indeks sredstva, na primjer, čine 500 najvećih dionica u Sjedinjenim Državama. Iako svih 500 možda ne zadovoljava kriterije za blue chip, većina njih to čini.

Blue-chip fondovi su jedan od najbolja ulaganja na tržištu. A raznolik fond pomaže u ublažavanju nestabilnosti i rizika svake pojedinačne dionice i pomaže oponašati ukupne performanse dionica velike kapitalizacije.

Warren Buffett je podijelio da je oklada na američko tržište dionica i američko gospodarstvo gotovo uvijek dobra odluka. Iako svi želimo dati sve od sebe kako bismo kupovali nisko i prodavali visoko, nemoguće je postići savršeno vrijeme. Ali ako kupujete kad je tržište u padu, u boljem ste položaju otići s dugoročnom dobiti.

Dionice plavog čipa najpouzdanija su ulaganja

Dionice s malim kapitalom možda su u najboljoj poziciji za brzi rast, ali također dolaze dodatni rizik. Dionice plavog čipa vjerojatno neće rasti tako brzo kao manje dionice, ali je veća vjerojatnost da će nadživjeti bilo kakav pad tržišta i općenito napraviti solidna ulaganja.

Dionice s plavim čipovima čine većinu mnogih portfelja, ali to nisu jedino mjesto na kojem bi većina ulagača trebala usmjeriti svoja sredstva. Misli o raspodjela imovine i vaš ukupni plan ulaganja. Ne kupujte dionice s plavim čipovima osim ako za to nemate jasan razlog.

Gdje god da ste na svom putu ulaganja, dionice s plavim čipovima mogle bi se izvrsno uklopiti u vaš portfelj. Sve dok znate rizike i ono što kupujete, oni bi čak mogli biti odličan dodatak tijekom pada tržišta. Dugoročno, većina dionica s plavim čipovima će se vratiti snažnije nego ikad.