LearnVest je 2009. osnovala Alexa von Tobel s ciljem donošenja financijskog planiranja ženama. Na kraju bi proširili svoje ciljno tržište tako da uključi sve. Nekada se smatralo da je to područje bogatih, a mnogi su Amerikanci smatrali da je profesionalno financijsko planiranje nedostupno - LearnVest je dizajniran da to prevlada.
Putem online obrazovanja i paketa alata za ulaganje i proračun, LearnVest je prikupio nešto manje od 25 milijuna dolara imajući na umu ovaj cilj.
U 2015., LearnVest je kupio Northwest Mutual za prijavljenih 250 milijuna dolara.
U 2018. smo saznali da će se LearnVest u određenom smislu okretati, iako nije jasno kakva će im budućnost biti - ovo je poruka na njihovoj početnoj stranici:
Ovdje u LearnVest -u svi se bavimo napretkom, a ne savršenstvom.
I mi smo u tijeku. Radimo na podizanju našeg sadržaja na višu razinu, ali uskoro ćemo se vratiti kako bismo vam pomogli da nastavite napredovati u svom novcu.Ako u međuvremenu možemo išta pomoći, možete nam se obratiti na [email protected].
Ako tražite alternativu LearnVestu, postoji nekoliko opcija koje vam mogu pomoći da pratite svoju potrošnju i ulaganje, iako nisam svjestan niti jedne tvrtke koja bi ponudila svoj osnovni proizvod financijskog plana od 299 USD plus 19 USD mjesečna naknada. Bit će ih teško potpuno zamijeniti, ali možda ćete uspjeti pronaći nekoliko ideja na donjem popisu.
Sadržaj
- Osobni kapital
- Poboljšanje
- Kovnica
- BrightPlan
Osobni kapital najbliži je besplatnoj verziji LearnVesta. Nudi sve iste alate za ulaganje i proračun plus a alat za planiranje umirovljenja na temelju tih podataka. Postoji bogat paket alata koji će vas podsjetiti na mnogo LearnVesta. To je besplatna usluga, čak i za automatizirano prikupljanje transakcija, a možete dobiti besplatan poziv sa financijskim stručnjakom.
Personal Capital također ima savjetodavnu uslugu sličnu LearnVest -ovoj Premium verziji. Oni upravljaju imovinom od preko 6,5 milijardi USD, a vi osobni savjetnik po cijeni od 0,89% za upravljanu imovinu veću od 100 000 USD (0,79% do 0,49% za imovinu veću od 1 mm). Ovaj savjetnik i njihov tim pomoći će vam da smislite plan sličan LearnVest -ovoj Premium verziji.
Nije sveobuhvatna kao ponuda LearnVesta, ali LearnVest je naplaćivao 299 USD plus mjesečnu naknadu. Osobni kapital je slobodan za korištenje, aspekt planiranja temelji se na imovini pod upravljanjem.
Betterment je jedan od najvećih robo-savjetnika i pomoću njihovih alata možete stvoriti personalizirani financijski plan koji uključuje sve od kupnje kuće, rađanja djece, odlaska u mirovinu i više.
Nakon što napravite ovaj plan, koji je potpuno besplatan, možete mu dati svoju uštedu na upravljanje ili možete povezati svoje vanjske račune kako biste vidjeli kako vaš plan napreduje. Možete povezati sve, od investicijskih računa do bankovnih računa, kako bi dobili potpunu sliku (pa čak mogu dati i preporuke za poboljšanje vaše financijske situacije).
Napravili smo potpuni pregled Betterment -a koji ide u mnogo detaljnije informacije o njihovoj ponudi.
Mintina snaga je alat za proračun (ali i prate ulaganja, samo ne tako dobro kao neki drugi poput osobnog kapitala). Ako ste koristili LearnVest prvenstveno kao alat za proračun i potrošnju, htjet ćete Mint pogledati jer su oni jedan od najjačih u praćenju proračuna. Nažalost, nedavno su im oduzeli jednu od najvećih prednosti, Bill Pay, no ostale su im usluge i dalje prilično jake.
BrightPlan je planer zasnovan na ciljevima koji vam omogućuje stvaranje različitih ciljeva, povezivanje računa i provjeru jeste li na putu da ispunite te ciljeve. Dok vas financijski planer može pitati za vaše ciljeve, izračunati koliko vam je potrebno i uspostaviti plan uštede i ulaganja kako biste ga ispunili - BrightPlan koristi algoritme za njegovo ubrzanje. Oni će upravljati vašim novcem ako želite (na računu kod TD Ameritrade) ili vam samo dati prijedloge za raspodjelu imovine.
Evo kratkog marketinškog videa njihove usluge:
Njihova usluga košta 20 USD mjesečno.