Jeste li ikada poželjeli pogledati sve svoje portfelje ulaganja na jednom mjestu i detaljno ih analizirati kako biste provjerili donosite li prave odluke?
Ako imate sreću imati sve svoje udjele s jednim posrednikom, nije teško analizirati vaša ulaganja. Ako imate više računa, kao i mnogi ljudi, mnogo je teže učitati ih sve u jedan alat za analizu portfelja kako biste ih sve zajedno pregledali.
I nije kao da je premještanje sredstava i dionica jednostavno (ili jeftino, te su naknade za prijenos ACAT -a prilično visoke!), Pa njihovo premještanje na jedno mjesto nije uvijek izvedivo. (ako možeš, pojednostavljivanje vaših financija nikad nije loš izbor)
Što ako vam kažem da postoje alati za analizu portfelja koji mogu analizirati vaše vlasništvo na više računa kako bi vam pružili bolje proučavanje načina na koji ste postavljeni? Ako ste možda preeksponirani u nekim područjima ili premalo eksponirani u drugima? Ako je vaša raspodjela imovine onakva kakva ste namjeravali biti?
Postoji mnogo portfeljskih analizatora i mnogi su besplatni - ali koje vrijedi koristiti?
Ovdje su trenutno najbolji alati za analizu portfelja:
Morningstar Instant X-Ray
Morningstar Instant X-Ray ima prednost što se druge usluge koriste za obavljanje većine njihovih analiza i izvješćivanja. To je zato što Morningstar je izgradio izvanrednu reputaciju u pružanju informacija i ocjena u široki raspon ulaganja, ali osobito u sredstva.
Usluga pruža mnoštvo alata za analizu, uključujući i posebno njihove preglednici dionica i uzajamnih fondova. Pomoću programa za provjeru možete suziti popis dionica ili sredstava koji zadovoljavaju određene kriterije koje tražite. Oni također izvješćuju o učinku vrijednosnog papira ili fonda u usporedbi s njime povezanim mjerilima, te analiziraju naknade za fond, među mnogim drugim uslugama. Također pruža alate koji će vam pomoći da procijenite raspodjelu imovine i pravilno diverzificirate svoj portfelj.
Morningstar Instant X-Ray dio je Morningstar Premium servisnog paketa koji inače košta 199 USD godišnje. Ako želite isprobati, upotrijebite jednu od naših veza i nabavite 14-dnevno besplatno probno razdoblje plus 30 USD popusta na redovnu godišnju cijenu. Ako vam se sviđa, možete platiti trogodišnju pretplatu za samo 349 USD, popust od 100 USD. Naše Kodovi popusta za Morningstar Premium integrirane su u veze pa nema koda za unos.
Prednosti:
- Morningstar je the izvor informacija i analiza u industriji ulaganja.
- Imat ćete pristup vrstama alata za ulaganje koji su obično dostupni samo upućenima.
- Oglasi su ograničeni jer je primarna usluga premium pretplata.
- Vrhunska usluga dolazi s 14-dnevnim jamstvom povrata novca.
Protiv:
- Godišnja naknada od 199 USD najveća je od svih usluga na ovom popisu.
- X-Ray je više orijentiran na analizu i alate nego na praćenje portfelja.
- Postoji besplatna verzija, no čini se da je dizajnirana uglavnom za pružanje ograničenih informacija u pokušaju da vas natjera da se prijavite za premium uslugu.
Saznajte više o Morningstar Premiumu
Vizualizator portfelja
Vizualizator portfelja je najtehniji od portfeljskih analizatora u ovom pregledu. To može biti pomalo zastrašujuće, s obzirom na to koliko je sposobno za to, ali mislite o tome manje kao o alatu, a više o cijeloj trgovini hardvera. Možete birati što želite koristiti.
Ovaj analizator može vam pružiti zbirku vašeg portfelja, ali također ima i popis rublja važni alati, poput faktorske analize, prilagodljive raspodjele, pa čak i sposobnosti stvaranja zamaha portfelj. Ako posjetite početnu stranicu, ona može izgledati kao rječnik složenih financijskih pojmova, ali ne morate ih sve odmah upotrijebiti.
Jedna od najvećih prednosti koju nudi je mogućnost ponovnog testiranja portfelja. Možete pokrenuti tri zasebne raspodjele imovine odjednom, što uvelike olakšava pronalaženje one koja će vam najbolje odgovarati. Nude dodjele za testiranje unatrag 1972. (iako se čini da se analizator vraća samo u 1995.).
Dostupni alati uključuju simulacije u Monte Carlu, faktorsku analizu, analizu imovine i različite modele mjerenja vremena. Oni također pružaju vrlo detaljan alat za optimizaciju portfelja koji koristi strategije optimizacije razlika.
Platforma također vrši analizu gotovo svih vrijednosnih papira i svake klase imovine koja postoji. To uključuje najmanje 11 američkih klasa dionica, sedam stranih dionica s više od desetak razreda s fiksnim prihodom, domaćih i međunarodnih. Uključuje čak i alternativne alokacije imovine, poput investicijskih fondova u nekretnine, zlata i drugih plemenitih metala i robe. U svoje alokacije možete uključiti koliko god klasa imovine želite. Možda je od inozemnih najboljih analizatora za međunarodne ulagače analiza zaliha čini se da je jaka strana ove usluge.
Prednosti:
- Stranica je besplatna za korištenje.
- Najbolje funkcionira za vrlo iskusne ulagače, vjerojatno će odmah razumjeti ponuđene uvjete i alate.
- Alat za optimizaciju portfelja nudi ne manje od osam strategija optimizacije.
- Backtest Portfolio može analizirati performanse tri različite alokacije portfelja odjednom, sve do najmanje 1995. Možete čak uzeti u obzir i naknade savjetnika.
Protiv:
- Analizator je opterećen kvantitativnom analizom, što je u redu ako vas to uglavnom zanima. No, novim ulagačima to bi moglo biti previše tehničko.
- U skladu s posljednjom točkom, mnogi ponuđeni analitički alati nude vrlo malo načina objašnjenja. Pretpostavlja se da je korisnik vrlo iskusan ulagač.
- Korisnički kontakt ograničen je samo na e -poštu, nije naveden telefonski kontakt.
Saznajte više o Portfolio Visualizeru
Osobni kapital
Osobni kapital nudi besplatnu verziju koja pruža osnovnu pomoć pri ulaganju. Usluga je prvenstveno zamišljena kao financijski agregator, koji vam daje uvid u cijelu vašu financijsku situaciju. Kao dio usluge, možete automatski preuzeti svoj portfelj ulaganja kako biste vidjeli sve svoje udjele na jednom mjestu.
Što se tiče ulaganja, oni nude analizator naknada koji vam pokazuje utjecaj skrivenih naknada, iako djeluje samo na vaš plan umirovljenja. Kad smo već kod toga, oni nude planer umirovljenja koji će vam pomoći da ostanete na putu do željenog datuma umirovljenja, a uključuje i projekcije mjesečnih primanja kada odete u mirovinu.
Ali zvijezda Osobni kapital besplatna investicijska usluga je alat za provjeru ulaganja. Djeluje uspoređujući vašu trenutnu dodjelu portfelja s ciljanom alokacijom kako biste ispunili svoje financijske ciljeve. Iako ne pregledavaju rizik u vašem portfelju, daju prijedloge za postizanje usporedivih razina performansi uz smanjenje rizika.
Jedna od glavnih prednosti Osobni kapital je da ćete također imati mogućnost dodati profesionalno upravljanje svojim ulaganjima putem njihove usluge upravljanja bogatstvom. Minimalno ulaganje iznosi 100.000 USD, a godišnja naknada za upravljanje bit će 0,89% za većinu ulagača. Razina upravljanja ulaganjima bit će usporediva s tradicionalnim savjetovanjem o ulaganjima, ali uz znatno nižu godišnju naknadu.
Prednosti:
- Osnovna verzija besplatna je za korištenje i nudi vrijedne alate za ulaganje kao i praćenje ulaganja.
- Služi kao financijski agregator, omogućujući vam da svoj cijeli financijski vijek uključite u platformu.
- Analizu portfelja dobit ćete kada se prvi put pretplatite na uslugu.
- Omogućuje veći pristup podršci uživo od konkurentskih usluga.
- Nudi vrhunski plan upravljanja bogatstvom za veće ulagače koji posao radije predaju profesionalcima.
Protiv:
- Ako se prijavite za besplatnu uslugu, bit ćete zatraženi za vrhunsku uslugu upravljanja bogatstvom.
- Alati za praćenje ulaganja i alati nisu toliko brojni ili sofisticirani kao na namjenskim portfeljnim analizatorima.
Saznajte više o osobnom kapitalu
Sigfig
SigSl nije analizator portfelja, već usluga upravljanja ulaganjima koja se obično naziva a robo-savjetnik. Oni će osigurati sve upravljanje ulaganjima, uključujući reinvestiranje dividendi, povremeno ponovno uravnoteženje i načine za smanjenje poreza iz vaših investicijskih aktivnosti. Upravljani račun zahtijeva minimalno početno ulaganje od 2000 USD i naplaćuje godišnju naknadu za upravljanje od 0,25%. Međutim, prvih 10.000 USD upravlja se besplatno. To znači da možete imati potpuno upravljani portfelj od 50.000 USD za samo 100 USD godišnje.
No, SigFig nudi besplatnu uslugu koja će pružiti analizu naknada za ulaganje, kao i savjete o tome kako bolje rasporediti i diverzificirati svoj portfelj radi poboljšanja povrata. Usluga je dostupna i na iOS i Android mobilnim uređajima kako biste mogli pratiti svoja ulaganja u pokretu. Dostupno je samo ako povežete svoje račune, a za korištenje ove usluge ne možete ručno unijeti svoje fondove.
Prednosti:
- Kao i osobni kapital, SigFig nudi i besplatne alate za ulaganje i vrhunsku uslugu upravljanja ulaganjima.
- Naknada za upravljanje premium uslugom najniža je u spektru robo-savjetnika, samo 0,25% godišnje.
- Prvih 10.000 USD na vašem upravljanom računu je besplatno.
- S premium verzijom imat ćete neograničen pristup investicijskim savjetnicima.
Protiv:
- Besplatna verzija ima ograničene mogućnosti ulaganja.
- Ni besplatna ni premium verzija ne nude vrste alata za analizu portfelja koje nude druge platforme u ovom pregledu.
- Analiza naknada dostupna je samo ako povežete svoje račune, a ručni unos nije podržan.
Saznajte više o Sigfigu
Ubrzajte premijeru
Ubrzajte premijeru ima veliku prednost što je dio obitelji Quicken, koja uključuje QuickBooks. Dodavanje alata za analizu ulaganja logično je proširenje. Softver ne samo da vam omogućuje praćenje uspješnosti ulaganja, već također pruža savjete o kupnji/prodaji te redovito prati i ostvarene i neostvarene dobitke. U još jednoj značajci koju biste očekivali vidjeti s Quickenom, softver također radi kako bi vam pomogao da smanjite poreze nastale vašim ulagačkim aktivnostima.
Ubrzajte premijeru pruža potpune mogućnosti upravljanja novcem i dostupan je i za web i za aplikacije na mobilnim uređajima. Slično kao i osobni kapital, on djeluje kao agregator za sve vaše financijske račune, uključujući značajke proračuna. Nudi čak i mogućnosti plaćanja putem računa, uključujući podsjetnike za nadolazeće datume dospijeća.
Program nudi veliki izbor izvješća o upravljanju ulaganjima, od kojih su mnoga prilagodljiva. Izvješća pružaju kapitalne dobitke, stope povrata i performanse u odnosu na tržište. Također ćete imati pristup rentgenskom alatu Morningstar Portfolio.
Što se tiče poreza, softver će pratiti i troškovnu osnovu i procijenjene kapitalne dobitke. Tada ćete dobiti potpuna izvješća o porezu na ulaganja na kraju godine.
Quicken Premier redovito ima cijenu od 77,99 USD za 12-mjesečnu pretplatu, ali često ima popuste od oko 10%.
(ako Ubrzajte premijeru previše za vas, Quicken je izdao laganu aplikaciju tzv Pojednostavljuje Quicken)
Prednosti:
- Agregira sve vaše financijske račune, pa čak pruža mogućnosti proračuna i mogućnosti plaćanja putem računa.
- Omogućuje slanje izvješća e -poštom izravno iz programa Quicken i izvoz transakcija registra u Excel.
- Uključuje pristup alatu za rentgenske snimke portfelja Morningstar.
- Softver pomaže smanjiti poreze na vaše investicione aktivnosti.
- Dobit ćete sažetke na kraju godine za porezne svrhe, koji će uključivati podatke o troškovima prodanih ulaganja.
- Nudi alat za planiranje umirovljenja.
- Dolazi s 30-dnevnom garancijom povrata novca.
Protiv:
- To je usluga pretplate koja se plaća.
- Quicken Premier opsežan je alat za financijsko upravljanje koji uključuje analizu ulaganja. Dodatne financijske usluge možda vas kao ulagača neće zanimati.
Saznajte više o Quicken Premier -u
Konačna presuda
Kad je riječ o portfeljskom analizatoru, postoji mnogo mogućnosti, a mnoge su potpuno besplatne. Neki su, poput osobnog kapitala, besplatni jer će vam ponuditi svoje usluge upravljanja bogatstvom. Drugi su besplatni, što znači da možete besplatno dobiti mnoge njihove usluge, ali da biste dobili cijeli paket alata koje morate platiti.
Morningstar Instant X-Ray dobili smo najveću naplatu zbog bogatih informacija dostupnih na web mjestu, koje su same po sebi vrijedne. Nije nužno tako robustan ili analitičan kao drugi alati, ali u kombinaciji s alatima vrhunski je.
Naveli smo Portfolio Visualizer visoko jer je to najbogatiji alat i najsloženiji alat koji tamo možete pronaći. Također je besplatan - besplatno koristite njihove alate za analizu, ali ako želite pratiti vlastiti portfelj, platit ćete 19 USD mjesečno.
Osobni kapital je besplatan, ali mu nedostaje detaljna analiza, poput simulacija iz Monte Carla i testiranja portfelja, te će vam predstaviti svoje investicijske proizvode. Osobno ga koristim kao nadzornu ploču, a ne kao alat za analizu - iako vam može dati uvid u vaše rupe u ulaganju.
Ako želite analizirati svoj portfelj, dobro bi vam došlo da razmotrite jednu od opcija s ovog popisa.