Ulaganje u naftu može imati veliku financijsku prednost, pa je to popularan izbor za mnoge ulagače. No, nije bez rizika, jer proces ne samo da može biti složen, već su cijene nafte sklone određenoj nestabilnosti.
Ako želite ulagati u naftu, važno je istražiti i pronaći način ulaganja koji odgovara vašoj toleranciji na rizik. Evo što trebate znati o ulaganju u naftu i kako odlučiti je li ovo pravo ulagačko sredstvo za vas.
Zašto ulagati u naftu?
Nafta može biti nestabilna dionica što je jedan od njegovih nedostataka koji plaši neke ulagače. Međutim, i on ima mnogo pozitivnih strana.
Ulje vam to omogućuje diverzificirajte svoj portfelj, što se jako preporučuje pri izradi dugoročne strategije ulaganja. Mnoge dionice nafte također plaćaju dividende. Na primjer, u trećem tromjesečju 2020. dionice Chevrona donijele su dividendu od 1,29 USD po dionici.
Zatim, postoji mogućnost otpisa poreza. Ulaganja u naftu predstavljaju jedinstvene porezne prednosti u Sjedinjenim Državama. Putem poreskih izuzeća i kompenzacija, ulagači nafte mogu izbjeći poreze koje bi inače morali platiti ako su ulagali u alternativne industrije.
Unatoč tome, nafta nije prava investicija za svakoga. Promjenjive cijene, visok rizik, utjecaj na okoliš i relativno visoka financijska prepreka za ulazak neki su nedostaci koje treba razmotriti prije nego što se uskoči u ulaganje u naftu.
| Pros | Protiv |
| Diversificirajte svoja ulaganja | Nestabilne cijene |
| Potencijalno dobiti otpis poreza | Utjecaj na okoliš |
| Isplaćuje dividende | Visoka cijena ulaska |
Kako investirati u naftu
Postoji nekoliko načina za početak ulaganja u naftu. Kad procjenjujete svoje mogućnosti, svakako procijenite razinu rizika svake od njih kako biste bili sigurni da odgovara vašoj toleranciji na rizik. Također, ako imate posebne porezne potrebe, htjet ćete razmotriti porezne prednosti određenih ulaganja i mogu li vam one koristiti.
Master Limited Partnerships (MLP)
MLP -ovi, koji se najčešće nalaze u energetskoj industriji, subjekti su koji će tipično pružati ili nadzirati zalihe, materijale ili osoblje koje su potrebne drugim tvrtkama u energetskoj industriji operirati.
Zamislite tvrtke koje pružaju usluge naftnim poljima, transportnim cjevovodima ili pomažu naftnim kompanijama u koordinaciji njihovog poslovanja. Oni su strukturirani kao partnerstva, a ne kao korporacije, u porezne svrhe. To znači da plaćaju porez po često znatno nižoj stopi.
MLP-ovi su relativno niskog rizika, što ih čini popularnim izborom za one koji imaju dugoročan pristup ulaganju ili za planiranje nekretnina.
Fondovi kojima se trguje na burzi (ETF)
Želite li diverzificirati svoj portfelj dodavanjem ulja, ali niste spremni kupiti samo ulje? ETF -ovi nude alternativnu i potencijalno jeftiniju metodu za integriranje nafte u vašu investicijsku strategiju. Budući da su ETF-ovi u osnovi unaprijed zapakirani, ne morate više kupovati u zalihama nafte kako biste zaokružili svoju izloženost nafti.
Jedna transakcija također pomaže u smanjenju naknada ili provizija koje ćete platiti. Ako pokušavate uložiti malu količinu novca, naftni ETF -i mogli bi biti pravi put.
ETF-ove možete trgovati isto kao i bilo koje dionice u svom portfelju, pa vam ne treba posrednik-trgovac za pomoć. To vam daje veću kontrolu i olakšava nadzor vlastitog portfelja. Osim toga, s naftnim ETF -ovima ne plaćate porez na kapitalnu dobit dok se fond ne proda.
Mislite li da želite dodati portfelje ulja ETF -ove? Prvo provedite temeljito istraživanje obraćajući pažnju na cijenu nafte. Ciljajte specifične ETF -ove i zabilježite njihovo ponašanje pri rastu i padu nafte. Kad shvatite kako svaki ETF koji gledate reagira na promjene na tržištu, možete kupiti svoju naftu na temelju svojih projekcija.
Naftne budućnosti
Ugovori o nafti mogli bi dobro pristajati ako želite ulaganje koje je izravnije u skladu s tržištem sirove nafte. Ročnice su vrsta financijskog ugovora koji predviđa da će se transakcija dogoditi u određeno vrijeme, na datum i po određenoj cijeni. Futures možete kupiti u mnogim industrijama, uključujući i naftu. Što se tiče terminskih ugovora o sirovoj nafti, ugovori određuju koliko će se sirove nafte prodati na određeni datum i po kojoj cijeni.
Fjučers ugovori pokrivaju 1.000 barela odjednom. Kada sudjelujete u kupnji terminskih ugovora, ne očekuje se da ćete jednog dana biti vlasnik barela nafte. Ročnice kupujete putem robne razmjene i prodajete prije datuma isteka ugovora.
Čak i mala promjena cijena nafte može imati relativno veliki utjecaj na vašu isplatu - ako je nafta 45 USD po barelu i poraste na 46 USD pri prodaji, to je povećanje od 1000 USD samo za jedan fjučers ugovor.
Imajte na umu da će vam za trgovanje fjučersima biti potreban račun marže. Obično je vašem maržinskom računu potrebno minimalno stanje kako biste mogli platiti sve gubitke koje biste mogli imati pri zatvaranju ugovora.
Program izravnog sudjelovanja (DPP)
Ako želite izravno uložiti u aktivnosti poput istraživanja nafte, razmislite o programu izravnog sudjelovanja. To su dugoročna, udružena ulaganja koja se oslanjaju na pasivno upravljanje, što znači da se njima ne trguje.
Uz DPP, svi članovi doprinose svojim sredstvima da ih uloži generalni partner. Dok bi financiranje programa istraživačkog bušenja inače moglo biti dostupno samo bogatim pojedincima koji sudjeluju u a DPP je dopustio ulagačima - koji inače ne bi imali pristup velikom kapitalu - da sudjeluju uz punu izloženost riziku ili nagrada.
U ulju postoji nekoliko vrsta DPP -ova:
- Program istraživačkog bušenja
- Razvojni program bušenja
- Program radnih kamata
- Program prerade
Budući da se DPP -i često osnivaju kao partnerstva, oni uživaju porezne olakšice u odnosu na korporacije. Međutim, DPP -ovima se ne trguje javno. To znači da ne možete jednostavno kupiti poziciju na jednoj poziciji, kao što biste kupovali dionice.
Možda ćete također morati ispuniti određenu razinu prihoda ili imati određenu količinu imovine za ulaganje. Ovisno o državi, možda ćete čak morati biti akreditirani ulagač za sudjelovanje u DPP -u. To je zato što DPP -i nisu likvidna investicija. Nakon što uložite svoj novac u DPP, morat ćete biti spremni ostaviti ga tamo pet do 10 godina.
Investicijski fondovi
Investicijski fondovi preuzimati ulaganja od mnogih ulagača i koristiti ukupnu ukupnu vrijednost za osiguranje imovine, poput dionica i obveznica, povezane s temom fonda. Njima upravljaju profesionalni upravitelji uzajamnih fondova koji istražuju tržište, a zatim ili agresivno pokušavaju pobijediti ili ulagati sigurno u korak s cjelokupnim tržištem.
Iako može biti teško sami diverzificirati svoj portfelj, osobito ako imate ograničen novac za rad, sudjelovanje u zajedničkom fondu može vam pomoći u postizanju diverzifikacije.
Što se tiče nafte, ne postoje posebni naftni zajednički fondovi u koje bi se moglo ulagati. Ulagači obično sudjeluju u zajedničkim fondovima vezanim uz naftu, poput energetskih fondova ili fondova prirodnih resursa. Odabirom najprikladnijih sredstava u tim industrijama dobit ćete izvjesnu izloženost nafti.
Donja linija
Sudjelovanje u nafti - bilo izravno ili neizravno - može biti pametan način za diverzifikaciju vašeg portfelja. Imajte na umu, iako vam svako ulaganje daje priliku da sudjelujete u usponu tržišta, ono također nosi i rizike. Pobrinite se da razumijete vlastiti apetit za rizikom kada je u pitanju vaš novac i prema tome odaberite svoja ulaganja u naftu.