E*TRADE Pregled temeljnih portfelja

E*TRADE Temeljni portfelji su E*TRGOVINA robo savjetnička usluga koja vam pruža profesionalno upravljanje portfeljem ulaganja uz malu naknadu. E*TRADE opisuje ovaj proizvod kao „učinkovite digitalne portfelje kojima upravljate“. To znači da unosite svoje ciljeve, vremenski okvir ulaganja i toleranciju na rizik, a E*TRADE Capital Management dizajnira prilagođeni portfelj ulaganja za vas. Prilagođava se promjenama na tržištu rebalansom prema potrebi.

Platforma pruža potpuno upravljani račun za ulaganje koji je savršen za osobu koja želi ulagati, ali se ne želi uključiti u dnevne detalje procesa. Sve odabire ulaganja i kasnije rebalansiranje vodi uprava.

Kako funkcionira osnovni portfelj E*TRADE?

Osnovni portfelji E*TRADE započinju procesom u tri koraka:

• Korak 1: Popunite profil ulagača. Ovo je niz pitanja osmišljenih za utvrđivanje vaših ciljeva, vremenskog horizonta i tolerancije na rizik. Vaš portfelj izrađen je na temelju ovih podataka.
• Korak 2: Pregledajte svoj investicijski prijedlog. Dobit ćete prijedlog po mjeri. Možete birati između portfelja svih mjenjački fondovi (ETF-ovi) ili a mješavina ETF -ova i zajedničkih fondova.
• Korak 3: Implementirajte svoj portfelj. Ako prihvaćate ponuđeni portfelj prilagođen dizajnu i ispunjavate zahtjeve minimalnih ulaganja, možete aktivirati portfelj.

Temeljni portfelji rebalansiraju vaš portfelj na temelju parametara pomaka alokacije portfelja E*TRADE Capital Managementa. Vaš se portfelj "sam prilagođava" uspoređujući dodjele portfelja s parametrima odstupanja ciljne alokacije svakog trgovačkog dana nakon zatvaranja tržišta. Kada je potrebno, trgovački nalozi se podnose sljedećeg trgovačkog dana kako bi se portfelj uskladio s ciljanim raspodjelama.

Za razliku od tradicionalnih upravljanih portfelja, računi temeljnih portfelja nemaju individualnog upravitelja portfelja. Umjesto toga, upravljanjem portfelja upravlja E*TRADE Capital Management putem svog Odbora za politiku ulaganja i uz podršku Investicijskog stratega. Oni će odabrati, ukloniti i dodati portfeljske udjele te odrediti metodologiju rebalansa.

Ako želite primati personaliziranu podršku od čovjeka, možete izabrati jedan od drugih investicijskih proizvoda E*TRADE -a, poput Blend Portfelja ili Namjenskih portfelja za veću naknadu.

Dvije vrste investicijskih portfelja

Možete birati između portfelja koji se u potpunosti sastoji od ETF -a ili onog koji uključuje kombinaciju ETF -ova i zajedničkih fondova.

Potpuni portfelj ETF-a sastoji se od indeksiranih fondova s ​​vrlo niskim operativnim troškovima koji su posebno osmišljeni da odgovaraju performansama općih tržišta. Portfelj nudi priliku za postizanje široke diverzifikacije uz vrlo niske troškove.

Hibridni portfelj sastoji se od ETF -a i zajedničkih fondova. Koristi ETF-ove za pružanje jeftine diverzifikacije, ali dodaje zajednička sredstva ako se utvrdi da aktivno upravljani fondovi mogu dodati vrijednost portfelju. To pruža ulagatelju priliku da ostvari povrat ulaganja koji ima potencijal nadmašiti opća tržišta.

Vrlo malo novca drži se u bilo kojoj vrsti portfelja. Zapravo, pozicija u gotovini ograničena je na raspodjelu od 1%. Sav gotov novac izvan toga premješta se u fondove.

E*TRADE Temeljni portfelji potpuno su upravljani računi. To znači da ne postoji samostalno trgovanje i ne možete držati ulaganja na računu koja nisu posebno odabrana za portfelj. Ako želite držati druge vrijednosne papire, to možete učiniti putem drugog posredničkog računa kod E*TRADE.

Značajke E*TRADE temeljnih portfelja

Minimalno ulaganje	$500
Naknade	0,30%godišnje
Računi	Oporezivo Zglob Tradicionalna IRA Roth IRA Prevrtanje IRA SEP IRA JEDNOSTAVNA IRA 401 (k) Solo 401 (k) Povjerenja Ograničena partnerstva Partnerstva Coverdell 529 Pritvorska Neprofitno 401 (k) Smjernice
401 (k) Pomoć
Ubiranje poreznih gubitaka
Rebalans portfelja
Automatski depoziti	Dnevno, tjedno, dvotjedno i mjesečno
Savjet	Ljudska pomoć
Pametna beta verzija
Društveno odgovorni
Djelomične dionice
Služba za korisnike	Telefon: M-Ž 12A-11: 59P ET; Chat uživo: 24 sata dnevno

Korišteni ETF -ovi. E*TRADE Temeljni portfelji koriste sredstva koja osiguravaju izloženost različitim tržišnim segmentima. Vaš se portfelj obično sastoji od šest do osam fondova, bilo da se radi o portfelju ETF -a ili hibridnom portfelju. Mješavina može uključivati ​​dionice velike i male kapitalizacije, tržišta u nastajanju, međunarodna tržišta, srednjoročne i kratkoročne obvezničke fondove, vrijednosnice zaštićene od inflacije (TIPS) i obveznice s visokim prinosom.

Portfelji se sastoje od sredstava iz iSharesa, Vanguarda i drugih obitelji fondova, dok uzajamne fondove osigurava veći broj obitelji fondova. Temeljni portfelji izbjegavaju korištenje vlastitih sredstava E*TRADE -a u izgradnji ovih portfelja.

Zaštita računa.Računi su zaštićeni SIPC -om, koji pruža pokriće do 500.000 USD po računu, uključujući 250.000 USD u gotovini. Ovo pokriće pruža zaštitu od neuspjeha brokera, a ne od fluktuacija tržišne vrijednosti.

E*TRADE pruža dodatnu posredničku zaštitu. Oni imaju dodatno pokriće od londonskih osiguravatelja s ukupnim limitom od 600 milijuna USD za plaćanje iznosa osim onih vraćenih u likvidaciji SIPC -a, pod uvjetom da (1) kombinirano povrat od distribucija povjerenika, SIPC-a i Londona bilo kojem kupcu ne prelazi 150 milijuna USD, i (2) kao pod-limit, povrat gotovine bilo kojem kupcu u Londonu ne prelazi $900,000. Poput SIPC -a, ovo pokriće ne štiti od gubitka tržišne vrijednosti vrijednosnih papira.

Agencija za kliring. E*TRADE se sam klirizira putem E*TRADE kliringa LLC.

Godišnje naknade/troškovi. E*TRADE Core Portfolios naplaćuje godišnju naknadu za "savjetovanje" od 0,30%. Naknada se zaračunava u vaš portfelj na početku svakog tromjesečja. Također ćete platiti naknade za troškove vezane uz sredstva, što će biti slučaj sa svim uslugama robo savjetnika. Te će naknade biti nešto veće u hibridnom portfelju budući da uključuju i zajedničke fondove.

Minimalno stanje depozita i računa: 500 USD. Ako stanje na vašem računu padne ispod ove razine, vaš će račun ostati otvoren. Međutim, E*TRADE će na kraju zatražiti da dodate dodatna sredstva kako biste povećali račun na 500 USD. Smatra se da je to minimalni saldo potreban za održavanje portfelja.

Naglasci
Ocjena	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimum za otvaranje računa	$100,000	$0	$500
401 (k) Pomoć
Autorizacija u dva faktora.
Savjet	Automatizirano	Ljudska pomoć	Ljudska pomoć
Društveno odgovorno ulaganje
Prijavite se Pregled osobnog kapitala	Prijavite se Pregled poboljšanja	Prijavite seE*TRADE Pregled temeljnih portfelja

Mobilna aplikacija E*TRADE Core Portfolio Portfolio

E*TRADE Core Portfolio je dostupan za mobilne aplikacije za iPhone i Android, kao i za tablete. Aplikacije pružaju:

• Istraživanje dionica, ETF -ova i uzajamnih fondova, uključujući E*TRADE -ov popis All Star fondova i preglednik
• Streaming citati u stvarnom vremenu, uključujući razinu II i grafikone
• Poboljšani detalji citata za dionice, uzajamne fondove ETF -ova, opcije i indekse
• Uvjetni nalozi, uključujući jedan-okidač-drugi (OTO), kontingentni i stop-loss
• Mobilni čekovni depozit snimanjem slike
• Prilagodljiva nadzorna ploča koja može uključivati ​​vaše najbolje izvođače portfelja, banner otvorenih narudžbi, vijesti vezane uz portfelj i popis za praćenje i još mnogo toga
• Osim gore navedenog, aplikacije za iPhone i iPad omogućuju prijavu pomoću Touch ID -a i Security ID -a

E*TRGOVINA Temeljni portfelji Za i protiv

Pros Rukovanje rukama —Ako tražite nekoga tko će upravljati vašim ulaganjima, E*TRADE Core Portfolio je za vas. Izvrsna usluga korisnicima —E*TRADE dosljedno je zaradio visoke ocjene u području korisničke podrške. Kontaktirao sam ih s njihove linije za chat i odmah dobio odgovor. Lokacije opeke i maltera —E*TRADE ima 30 uredskih lokacija u 17 država. To je nešto što drugi robo savjetnici nemaju. Velikodušni bonus - Bonus ponuda je prilično izdašna, oslobođen do 1% gotovine plus polugodišnja naknada.

Protiv Veća naknada za upravljanje - Naknada od 0,30% usporediva je s nekim drugim robo savjetnicima, ali nipošto nije najniža. Na primjer, Poboljšanje naplaćuje naknadu od 0,25% za sve portfelje, dok Wealthfront iznosi 0,25% u cijelom svijetu, pri čemu je prvih 10 000 dolara besplatno. Nema financijskih savjetnika —Core Portfolio ne nudi onu vrstu ljudskog kontakta koji dolazi s tradicionalnim uslugama upravljanja ulaganjima. Ali tada biste za tu privilegiju platili puno više nego što ćete platiti s Core Portfolioima. Nema berbe bez gubitaka poreza —Drugi robo savjetnici, uključujući Betterment i Wealthfront, nude prikupljanje poreznih gubitaka, što je proces u kojem se neke pozicije ulaganja prodaju s gubitkom kako bi se nadoknadili dobici drugdje. Ova strategija smanjuje kratkoročne kapitalne dobitke koji podliježu uobičajenim stopama poreza na dohodak. U ovom trenutku E*TRADE Core Portfolio ne nudi ovu uslugu.

Sažetak

E*TRGOVINA Temeljni portfelji nudi većinu prednosti tipičnih za platforme za upravljanje ulaganjima robo savjetnika. Međutim, naknade su malo iznad norme, dok je minimalni početni obavezni depozit definitivno na visokoj strani. Usluga berbe poreznih gubitaka bila bi dobar dodatak kombinaciji.