1979 में स्थापित, फिशर इन्वेस्टमेंट्स एक प्रसिद्ध निवेश सलाहकार फर्म है। लेकिन कई निवेशक इसके द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं से अनभिज्ञ हैं और क्या इसके धन प्रबंधक अपने वर्तमान पोर्टफोलियो प्रदर्शन में सुधार कर सकते हैं।
अच्छे वेल्थ मैनेजर हाथों-हाथ सहायता प्रदान कर सकते हैं जो उच्च-निवल-मूल्य वाले परिवारों को अपने निवेश को ठीक से प्रबंधित करने के लिए चाहिए। वे उन निवेशकों की भी मदद कर सकते हैं जो व्यक्तिगत निवेश रणनीतियां चाहते हैं।
इस फिशर इन्वेस्टमेंट्स रिव्यू में, मैं सेवाओं और फीस से लेकर खाता न्यूनतम और धन प्रबंधन विकल्पों तक सब कुछ कवर करूँगा।
विषयसूची
- फिशर निवेश क्या है?
- केन फिशर के बारे में
- निवेश दर्शन
- ऐतिहासिक प्रदर्शन
- फिशर निवेश शुल्क और न्यूनतम
- फिशर निवेश सेवाएं
- श्रेणी प्रबंधन
- वित्तीय योजना
- त्रैमासिक पोर्टफोलियो समीक्षा
- ग्राहक कार्यक्रम
- वार्षिकी समीक्षा
- पक्ष - विपक्ष
- फिशर निवेश के विकल्प
- सशक्तिकरण
- सुधार
- वेल्थफ्रंट
- फिशर किसके लिए सबसे उपयुक्त है?
- फिशर इन्वेस्टमेंट से किसे बचना चाहिए?
- फिशर निवेश पर निचला रेखा
फिशर निवेश क्या है?
फिशर निवेश एक स्वतंत्र है, शुल्क केवल पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्म वर्चुअल और इन-पर्सन प्राइवेट वेल्थ और बिजनेस 401(के) सेवाएं प्रदान करना।
कंपनी की स्थापना 1979 में केन फिशर ने की थी। फर्म का मुख्यालय कैमास, डब्ल्यूए में है, लेकिन 2023 की गर्मियों में प्लानो, टेक्सास में जा रहे हैं।
पूरे अमेरिका में कई राज्यों में क्षेत्रीय कार्यालय और निवेश प्रतिनिधि हैं। इसके अलावा, फिशर के दुनिया भर में कई अंतरराष्ट्रीय कार्यालय हैं। कुल मिलाकर, फिशर इन्वेस्टमेंट्स के पास 130,000 से अधिक ग्राहक हैं और 192 बिलियन डॉलर की संपत्ति प्रबंधन (एयूएम) के तहत है।
प्रबंधन के तहत $192 बिलियन का लगभग $36 बिलियन संस्थागत निवेशकों ($33 बिलियन एयूएम) और यू.एस. छोटे से मध्यम आकार के व्यवसायों ($3 बिलियन एयूएम) से है। शेष ग्राहक आधार व्यक्तिगत निवेशकों से बना है।
अधिकांश पोर्टफोलियो के लिए न्यूनतम निवेश सीमा $500,000 है, जो फिशर की सेवा को इनके लिए सबसे उपयुक्त बनाती है। उच्च निवल मूल्य निवेशक। उस ने कहा, आपको एक होने की आवश्यकता नहीं है मान्यता प्राप्त निवेशक शामिल होना।
केन फिशर के बारे में
केन फिशर फिशर इन्वेस्टमेंट्स के संस्थापक हैं और वर्तमान में कंपनी के कार्यकारी अध्यक्ष और सह-मुख्य निवेश अधिकारी हैं। वह निवेश पेशेवरों के परिवार से आते हैं। फिशर इन्वेस्टमेंट शुरू करने से पहले, केन को अग्रणी बनाने में मदद करने के लिए जाना जाता था मूल्य-से-बिक्री अनुपात, आज के व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले निवेश मेट्रिक्स में से एक।
फिशर ने सबसे लंबे समय तक चलने वाले कॉलम में से एक भी लिखा फोर्ब्स पत्रिका, जिसका शीर्षक "पोर्टफ़ोलियो रणनीति" है, जो दिसंबर 2016 से 37.5 वर्षों तक मासिक रूप से चलती रही। वह बार-बार राष्ट्रीय मीडिया में दिखाई देता है और मासिक निवेश कॉलम लिखता है।
निवेश दर्शन
अधिकांश धन प्रबंधन सेवाओं के विपरीत, जो एक निष्क्रिय निवेश दृष्टिकोण अपनाते हैं इंडेक्स फंड्स, फिशर इन्वेस्टमेंट्स सक्रिय प्रबंधन का अभ्यास करता है और इसका लक्ष्य बाजार से बेहतर प्रदर्शन करना है।
अधिकांश निवेश रणनीतियों को इसके खिलाफ मापा जाता है एमएससीआई वर्ल्ड इंडेक्स, जो 23 विकसित अंतरराष्ट्रीय बाजारों में शेयरों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।
फिशर के अनुसार, कंपनी का दर्शन "वित्तीय सिद्धांतों के एक सेट पर आधारित है जो हमारे सभी निवेश निर्णयों का मार्गदर्शन करता है, जो पूंजीवाद और मुक्त बाजारों की शक्ति में हमारे विश्वास में निहित है।"
प्रत्ययी सलाहकार ग्राहकों के व्यक्तिगत लक्ष्यों और विश्वासों के अनुकूल घरेलू और वैश्विक अवसरों की तलाश में अनुरूप पोर्टफोलियो बनाने में मदद करते हैं। आपके पोर्टफोलियो में इक्विटी, बांड, ईटीएफ, नकद, और अन्य प्रतिभूतियाँ जो दीर्घकालिक धन उत्पन्न कर सकती हैं।
फिशर निवेश के बारे में अधिक जानें
ऐतिहासिक प्रदर्शन
फिशर इन्वेस्टमेंट सार्वजनिक रूप से अपने औसत पोर्टफोलियो प्रदर्शन का खुलासा नहीं करता है, लेकिन आप क्षेत्रीय प्रतिनिधि से बात करके एक विशिष्ट रणनीति के बारे में पूछताछ कर सकते हैं।
फर्म पारदर्शी है और कहती है कि इसके धन प्रबंधक हमेशा इसे सही नहीं पाते हैं। निवेश प्रदर्शन की गणना का उपयोग कर की जाती है वैश्विक निवेश प्रदर्शन मानक (GIPS®), निवेश प्रबंधकों के प्रदर्शन को मापने के लिए उद्योग मानक।
फिशर निवेश शुल्क और न्यूनतम
निजी ग्राहक समूह खाता खोलने के लिए व्यक्तियों और परिवारों को कम से कम $500,000 का निवेश करना चाहिए। वार्षिक प्रबंधन शुल्क कथित तौर पर 1% और 1.5% के बीच है, हालांकि व्यक्तियों को शुल्क संरचना की समीक्षा करने के लिए मिलने का समय निर्धारित करना चाहिए।
हालांकि, फिशर इन्वेस्टमेंट्स का कहना है, "हम केवल प्रबंधन के तहत संपत्ति पर बिल देते हैं - हम उत्पाद नहीं बेचते हैं या ट्रेडों पर कमीशन कमाते हैं।"
अधिकांश धन प्रबंधन सेवाओं की तरह, इसमें उच्च शेष स्तरों के लिए छोटे प्रतिशत के साथ एक स्तरीय शुल्क संरचना है।
रिपोर्ट बताती हैं कि $500,000 या उससे कम की खाता शेष राशि के साथ, 1.5% शुल्क का भुगतान करें। 1% सलाहकार शुल्क के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए बहु मिलियन डॉलर का पोर्टफोलियो आवश्यक है। यह शुल्क संरचना प्रतिस्पर्धी है एक वित्तीय सलाहकार की भर्ती लेकिन हाइब्रिड और रोबो-एडवाइजर प्लेटफॉर्म से ज्यादा महंगा है।
फिशर निवेश सेवाएं
फिशर इन्वेस्टमेंट एक विवेकाधीन धन प्रबंधक है। इसका मतलब है कि जब आप साइन अप करते हैं, तो आप अपने पोर्टफोलियो मैनेजर को अपने निवेशों को खरीदने और बेचने का अधिकार देते हैं।
बेशक, फिशर इन फैसलों को आपके समग्र निवेश उद्देश्यों पर आधारित करता है, जो आपके जोखिम सहिष्णुता, समय क्षितिज, वित्तीय लक्ष्यों आदि को ध्यान में रखते हैं। वे अपने उद्देश्यों पर फिर से विचार करने और यदि आवश्यक हो तो परिवर्तन करने के लिए नियमित रूप से अपने ग्राहकों से मिलते हैं।
श्रेणी प्रबंधन
शुल्क-मात्र सलाहकार आपके निवेश पोर्टफोलियो की देखरेख करने और इन कारकों को पूरा करने के लिए इसे वैयक्तिकृत करने में मदद करेगा:
- व्यक्तिगत लक्ष्य
- जोखिम सहिष्णुता
- समय क्षितिज
- नकदी प्रवाह की जरूरत है
- पूंजीगत लाभ कर अनुकूलन
आपका निवेश परामर्शदाता एक विविध पोर्टफोलियो बनाने और आपकी मदद करने के लिए आपकी बाहरी आय और संपत्ति पर भी विचार करेगा प्रत्येक निवेश को ट्रैक करें.
आप योजना और कार्यान्वयन प्रक्रिया के दौरान विचार-विमर्श कर सकते हैं। आपका सलाहकार और निवेश टीम रणनीतिक रूप से व्यापार करेगी। जबकि आपको एक प्राथमिक परामर्शदाता सौंपा गया है, पेशेवरों की एक टीम आपके पोर्टफोलियो की सेवा और प्रबंधन करेगी।
आपके निवेश विकल्पों में निम्नलिखित शामिल हैं:
- इक्विटी खाते: स्टॉक, ईटीएफ, और म्यूचुअल फंड्स
- निश्चित आय खाते: बांड और आय-उत्पादक संपत्ति
- मिश्रित खाते: इक्विटी और निश्चित आय निवेश का संयोजन
फिशर कर योग्य ब्रोकरेज और कर-सुविधा दोनों का समर्थन करता है सेवानिवृत्ति खाते. आपकी व्यक्तिगत निवेश योजना कर दंड को कम करते हुए आपकी निवेश क्षमता को अनुकूलित करने के लिए कर-अनुकूलन रणनीतियों को लागू करेगी।
चूंकि फिशर इन्वेस्टमेंट किसी विशेष फंड प्रदाता के साथ साझेदारी नहीं करता है और प्रत्ययी नियम का पालन करता है, इसलिए आपको किसी विशेष फंड कंपनी की ओर नहीं ले जाया जाएगा।
फिशर द्वारा शामिल किए जा सकने वाले कुछ आवंटनों में शामिल हैं:
- वैश्विक
- संयुक्त राज्य अमेरिका को छोड़कर वैश्विक
- संयुक्त राज्य अमेरिका की रणनीतियाँ
- उभरते बाजार
- लंबी / छोटी इक्विटी
- गुणात्मक
फिशर इन्वेस्टमेंट विभिन्न क्षेत्रों में टॉप-डाउन रिसर्च प्रदान करने के लिए एक इन-हाउस रिसर्च टीम नियुक्त करता है। आपका सलाहकार इन निष्कर्षों का उपयोग सूचित, क्युरेटेड सिफारिशें करने में मदद करेगा।
वित्तीय योजना
धन प्रबंधन आपके अल्पकालिक और दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए सर्वोत्तम निवेश चुनने से परे है।
आप निम्न कार्यों में सहायता प्राप्त कर सकते हैं:
- बजट
- इमरजेंसी फंड बनाना
- सेवानिवृत्ति लक्ष्य बनाना
- सेवानिवृत्ति व्यय निकासी योजना
- एस्टेट योजना (सहित दाता-सलाह दी गई धनराशि)
अपने निवेश प्रबंधक के साथ इन लक्ष्यों पर काम करने से उन्हें आपकी संपूर्ण वित्तीय तस्वीर का विश्लेषण करने में मदद मिलेगी। आप अपने धन के जीवित रहने की कम संभावना और अधिक सटीक व्यक्तिगत निवेश योजना से लाभान्वित होंगे।
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त्रैमासिक पोर्टफोलियो समीक्षा
सभी सदस्य फिशर इन्वेस्टमेंट्स इन्वेस्टमेंट पॉलिसी कमेटी से त्रैमासिक समीक्षा प्राप्त करते हैं। यह रिपोर्ट हाल के बाजार के प्रदर्शन, वैश्विक निवेश की स्थिति और भविष्य के बाजार के दृष्टिकोण पर चर्चा करती है।
साल में दो बार, समिति कैपिटल मार्केट्स अपडेट वीडियो रिकॉर्ड करती है जो इसके बारे में अधिक विस्तार से बताती है कैसे पोर्टफोलियो निर्णयकर्ता वर्तमान में अपने निवेश को समायोजित करने के लिए बाजार की स्थितियों की व्याख्या करते हैं दर्शन।
इसके अतिरिक्त, संस्थापक केन फिशर इन त्रैमासिक रिपोर्टों के अलावा कॉलम या वीडियो द्वारा नियमित अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं।
ग्राहक कार्यक्रम
फिशर के साथ निवेश करने का एक फायदा यह है कि आपको 60 शहरों में इंटरैक्टिव कार्यक्रमों तक पहुंच प्राप्त होती है। अन्य सेवाओं के साथ, आपके पास वार्षिक पोर्टफोलियो समीक्षा हो सकती है लेकिन शेष वर्ष के दौरान शायद ही कभी अपने वित्तीय सलाहकार से बात करें।
फिशर के कुछ संसाधनों में शामिल हैं:
- अन्य ग्राहकों के साथ अनौपचारिक जमावड़ा (कोई फिशर इन्वेस्टमेंट स्टाफ मौजूद नहीं है)
- निवेश गोलमेज
- बाजार पूर्वानुमान सेमिनार
- निवेश नीति समिति से प्रश्न पूछने के लिए वेब आधारित सेमिनार
इन आयोजनों के लिए कोई अतिरिक्त शुल्क नहीं है।
वार्षिकी समीक्षा
फिशर इन्वेस्टमेंट नहीं बिकता है वार्षिकियां लेकिन उन ग्राहकों के लिए एक मानार्थ परामर्श प्रदान करता है जिनके पास पहले से एक है। जानकारी एकत्र करने के लिए, एक प्रारंभिक कॉन्फ़्रेंस कॉल में आप, फ़िशर निवेश और वार्षिकी योजना बीमा कंपनी शामिल होगी।
इस प्रारंभिक चर्चा के बाद, आपका निवेश सलाहकार तय करेगा कि फिशर निवेश संभावित रूप से समान या बेहतर परिणाम कैसे दे सकता है। यदि आपको लगता है कि इसे रखना आपके हित में है तो अपनी वार्षिकी को परिवर्तित करने की कोई बाध्यता नहीं है।
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पक्ष - विपक्ष
पेशेवरों
- शुल्क-मात्र मूल्य निर्धारण के साथ प्रत्ययी सलाहकार
- वित्तीय नियोजन पहुंच
- अनुरूप पोर्टफोलियो का निर्माण करें
दोष
- उच्च न्यूनतम पोर्टफोलियो बैलेंस ($500,000)
- उच्च वार्षिक प्रबंधन शुल्क (1% से 1.5%)
- निष्क्रिय निवेश रणनीतियों के लिए नहीं (यानी, इंडेक्स फंड केवल)
फिशर निवेश के विकल्प
छह या सात अंकों के निवेश पोर्टफोलियो की देखरेख के लिए एक विवेकाधीन प्रबंधन फर्म का चयन करना एक बड़ा निर्णय है। इससे पहले कि आप फिशर इन्वेस्टमेंट्स के साथ साइन अप करें, निम्नलिखित प्लेटफॉर्म पर विचार करें। ध्यान दें कि इनमें से कोई भी विकल्प बिल्कुल वही नहीं करता है जो फिशर करता है, क्योंकि अधिकांश ऑनलाइन प्लेटफॉर्म हैं जो अधिक निष्क्रिय निवेश दृष्टिकोण को प्रोत्साहित करते हैं।
यह कोई बुरी बात नहीं है - बस याद रखें कि हमेशा सेब की तुलना सेब से करें।
सशक्तिकरण
व्यक्तिगत डैशबोर्ड को सशक्त करें (पहले व्यक्तिगत पूंजी) शायद निकटतम विकल्प है, क्योंकि वे प्रबंधित पोर्टफोलियो प्रदान करते हैं और निवेश योग्य संपत्ति में $100,000 जितनी कम राशि के साथ एक वित्तीय सलाहकार टीम तक पहुंच प्रदान करते हैं।
एम्पॉवर सभी सदस्यों के लिए कई मुफ्त वित्तीय नियोजन उपकरण भी प्रदान करता है, भले ही आप न्यूनतम $100,000 को पूरा न करते हों या अपने स्वयं के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करना चुनते हों। कुछ टूल में नेट वर्थ ट्रैकर, निवेश शुल्क और एसेट एलोकेशन एनालाइज़र शामिल हैं, सेवानिवृत्ति योजनाकार, और एक बुनियादी बजट।
इसके अतिरिक्त, ए व्यक्तिगत नकदी को सशक्त करें खाता प्रतिस्पर्धी ब्याज दर अर्जित करता है और FDIC बीमा में $2 मिलियन तक की पेशकश करता है। यह नकद प्रबंधन खाता असीमित निकासी प्रदान करता है, और आप इसका उपयोग बिलों का भुगतान करने के लिए कर सकते हैं। हमारा पढ़ें सशक्त निवेश समीक्षा अधिक जानकारी के लिए।
सशक्तिकरण के बारे में अधिक जानें
सुधार
सुधार बिना किसी न्यूनतम शेषराशि की आवश्यकता वाले प्रबंधित खाते प्रदान करता है। रोबो-सलाहकार पारंपरिक स्टॉक और बॉन्ड इंडेक्स ईटीएफ में सालाना 0.25% की कम फीस पर निवेश करता है। आप सामाजिक रूप से जिम्मेदार फंड, क्रिप्टो और लक्षित आय जैसी अनुकूलित रणनीतियों का भी अनुसरण कर सकते हैं। कर-हानि संचयन सभी योजनाओं के साथ निःशुल्क है।
न्यूनतम $100,000 खाते की शेष राशि के साथ ऑन-डिमांड वित्तीय सलाहकार की पहुंच प्राप्त करना संभव है क्योंकि आप प्रीमियम योजना के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं। यह फिशर इन्वेस्टमेंट्स के समान स्तर पर नहीं होगा, लेकिन सभी शेष स्तरों के लिए वार्षिक शुल्क केवल 0.40% है।
बेसिक यूजर्स के पास कई ऑनलाइन रिटायरमेंट प्लानिंग टूल्स और फाइनेंशियल कैलकुलेटर्स तक भी पहुंच होती है जो एक सलाहकार को काम पर रखने के लिए एक प्रभावी विकल्प के रूप में काम कर सकते हैं।
मंच भी प्रदान करता है नि: शुल्क चेकिंग खाता और उच्च-उपज वाले नकद प्रबंधन खाते जो कई बैंकिंग लाभों का आनंद लेते हुए बैंकिंग शुल्क से बचना आसान बनाते हैं। हमारे में और जानें बेहतरी की समीक्षा.
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वेल्थफ्रंट
वेल्थफ्रंट एक रोबो-सलाहकार है जो प्रबंधित पोर्टफोलियो और स्वचालित वित्तीय नियोजन उपकरण प्रदान करता है। दुर्भाग्य से, यह मानव सलाहकार तक पहुंच प्रदान नहीं करता है, जो कुछ के लिए एक डीलब्रेकर है।
न्यूनतम प्रारंभिक निवेश $500 है; उन्नत पोर्टफोलियो विकल्प उच्च शेषराशि के साथ अनलॉक होते हैं। दो विकल्पों में यू.एस. डायरेक्ट इंडेक्सिंग ($100,000 न्यूनतम) और स्मार्ट बीटा ($500,000 न्यूनतम) शामिल हैं। सभी स्टॉक निवेश योजनाओं पर 0.25% शुल्क लागू होता है।
कम लागत वाले निवेश विकल्पों के अलावा, स्वचालित वित्तीय नियोजन उपकरण कॉलेज, सेवानिवृत्ति और घर खरीदने सहित महत्वपूर्ण जीवन की घटनाओं के लिए बचत करने की योजना विकसित करने में आपकी सहायता कर सकते हैं। आप उन्हें यह तय करने के लिए पहले आज़मा सकते हैं कि क्या वे प्रदान करते हैं वित्तीय सलाह आप की तलाश।
ऑनलाइन ब्रोकरेज बैंकिंग उत्पाद भी प्रदान करता है। एक विशेषता वेल्थफ़्रंट कैश अकाउंट है जिसमें प्रतिस्पर्धी ब्याज दर, असीमित स्थानान्तरण, कोई मासिक शुल्क नहीं है, और एफडीआईसी बीमा (पार्टनर बैंकों के माध्यम से) में $ 3 मिलियन तक है।
क्रेडिट की एक पोर्टफोलियो लाइन भी उपलब्ध होती है जब आपकी संपत्ति दूसरे में अधिक उत्पादक हो सकती है निवेश वाहन सीमित समय के लिए। हमारा पढ़ें वेल्थफ्रंट समीक्षा सभी विवरणों के लिए।
वेल्थफ्रंट के बारे में अधिक जानें
फिशर किसके लिए सबसे उपयुक्त है?
फिशर इन्वेस्टमेंट अमीर व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो पूरी तरह से प्रबंधित निवेश पोर्टफोलियो के साथ-साथ वित्तीय नियोजन सेवाओं तक पहुंच चाहते हैं। पेशेवर प्रबंधन तब अधिक मूल्यवान हो जाता है जब आपके पास पर्याप्त पोर्टफोलियो होता है, और शुल्क सार्थक हो सकता है।
व्यक्तियों को फिशर जैसी सेवाओं पर विचार करना चाहिए जब वे अपने स्वयं के पोर्टफोलियो का प्रबंधन नहीं करना चाहते हैं। आदर्श निवेशक एक सक्रिय निवेश शैली को पसंद करेगा जो धन बनाने के अधिक अवसरों की तलाश करता है लेकिन अवश्य ही एक अनुकूली पोर्टफोलियो के साथ सहज रहें, जिसकी स्थिति से बाहर निकलने और बाजार की स्थितियों के रूप में पुनर्संतुलन की अधिक संभावना है परिवर्तन।
फिशर इन्वेस्टमेंट से किसे बचना चाहिए?
यह सेवा के लिए नहीं है नए निवेशक और वे निवेशक जो कम लागत पर अपने स्वयं के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करना चाहते हैं। आप कम लागत वाले ईटीएफ या इंडेक्स फंड खरीदने और धारण करने के निष्क्रिय निवेश दृष्टिकोण के साथ कम शुल्क का भुगतान करेंगे।
$500,000 न्यूनतम छोटे निवेशकों और कई को फ़िल्टर करेगा रोबो-सलाहकार कम कीमत पर बुनियादी पोर्टफोलियो प्रबंधन और वित्तीय योजनाकार की पहुंच प्रदान करें।
फिशर निवेश के बारे में अधिक जानें
फिशर निवेश पर निचला रेखा
फिशर इन्वेस्टमेंट उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है, जिन्हें दिन-प्रतिदिन में शामिल होने की आवश्यकता नहीं है निर्णय लेने और पेशेवर सलाह और व्यावहारिक पोर्टफोलियो के लिए थोड़ा अधिक शुल्क देने को तैयार हैं प्रबंधन।
सबसे महत्वपूर्ण बाधा $500,000 के न्यूनतम निवेश को पूरा करना है, और आपको 1.5% के उच्च परिसंपत्ति प्रबंधन शुल्क के साथ भी सहज होना चाहिए। यदि आप न्यूनतम आवश्यकताओं को पूरा नहीं करते हैं या शुल्क बहुत अधिक है, तो ऊपर उल्लिखित रोबो-सलाहकार मंच एक अच्छा समझौता हो सकता है।
फिशर निवेश
उत्पाद रेटिंग
8.5/10ताकत
- शुल्क-मात्र मूल्य निर्धारण के साथ प्रत्ययी सलाहकार
- वित्तीय नियोजन पहुंच
- अनुरूप पोर्टफोलियो का निर्माण करें
कमजोरियों
- उच्च न्यूनतम पोर्टफोलियो बैलेंस ($500,000)
- उच्च वार्षिक प्रबंधन शुल्क (1% से 1.5%)
- निष्क्रिय निवेश रणनीतियों के लिए उपयुक्त नहीं है