WiserAdvisor Review: क्या यह कानूनी है?

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हर कोई अपने खुद के निवेश का प्रबंधन नहीं करना चाहता, लेकिन एक वित्तीय सलाहकार ढूँढना आप भरोसा कर सकते हैं चुनौतीपूर्ण हो सकता है। आखिरी चीज जो आप चाहते हैं वह है फट जाना या किसी ऐसे सलाहकार के साथ हस्ताक्षर करना जिसके पास उचित ज्ञान या अनुभव का अभाव है।

यहीं पर WiserAdvisor काम आता है। WiserAdvisor आपको अपने नेटवर्क में पेशेवर सलाहकारों से मिलवा सकता है जिनकी उन्होंने पहले से जांच की है। सबसे अच्छी बात यह है कि उनकी सेवा निःशुल्क है, और कोई बाध्यता नहीं है।

लेकिन क्या WiserAdvisor एक वैध मंच है? जानिए इस पूरी समीक्षा में।

विषयसूची
  1. WiserAdvisor क्या है?
    1. पेशेवरों
    2. दोष
  2. WiserAdvisor विशेषताएं
    1. वित्तीय सलाहकारों की निर्देशिका
    2. सलाहकार मिलान सेवा
    3. वित्तीय अध्ययन केंद्र
    4. वित्तीय कैलकुलेटर
  3. WiserAdvisor की लागत कितनी है?
  4. WiserAdvisor किसके लिए सबसे उपयुक्त है?
  5. पूछे जाने वाले प्रश्न
  6. WiserAdvisor विकल्प
    1. झो वित्तीय
    2. वेलथ्रैम्प
  7. अंतिम विचार

WiserAdvisor क्या है?

1998 में लॉन्च किया गया, WiserAdvisor उपयोगकर्ताओं को संयुक्त राज्य भर से योग्य वित्तीय सलाहकारों की एक निर्देशिका प्रदान करता है। वे एक मुफ्त सेवा भी प्रदान करते हैं जो ग्राहकों की आवश्यकताओं और प्राथमिकताओं के आधार पर ग्राहकों को तीन सलाहकारों से मेल खाती है। WiserAdvisor के अनुसार, इसका लक्ष्य "उपभोक्ताओं को मूलभूत वित्तीय ज्ञान प्राप्त करने में सहायता करना है जो उनके जीवन को समृद्ध बना सकता है।"

निर्देशिका और मिलान सेवा के अलावा, WiserAdvisor अपनी वेबसाइट पर शैक्षिक लेख और ब्लॉग पोस्ट प्रकाशित करता है और उपयोगकर्ताओं को विभिन्न वित्तीय कैलकुलेटर तक पहुंच प्रदान करता है।

WiserAdvisor आपको हवाई, मिसिसिपी, साउथ डकोटा, वर्मोंट और वेस्ट वर्जीनिया को छोड़कर हर राज्य में सलाहकारों से मिला सकता है।

पेशेवरों

  • पुनरीक्षित सलाहकारों के साथ एक सरल मिलान प्रक्रिया
  • WiserAdvisor को कोई शुल्क नहीं
  • सभी अनुभव स्तरों के निवेशकों के लिए शैक्षिक संसाधन
  • परामर्श के बाद किराए पर लेने का कोई दायित्व नहीं

दोष

  • कुछ राज्यों में उपलब्ध नहीं है
  • पुनरीक्षण प्रक्रिया कुछ प्रतिस्पर्धियों की तुलना में कम विस्तृत है

वाइजरएडवाइजर के बारे में अधिक जानें

WiserAdvisor विशेषताएं

WiserAdvisor अपने उपयोगकर्ताओं को चार प्राथमिक सेवाएं प्रदान करता है: एक वित्तीय सलाहकार निर्देशिका, एक सलाहकार मिलान सेवा, एक वित्तीय शिक्षण केंद्र और मुफ्त वित्तीय कैलकुलेटर। यहां प्रत्येक सेवा की कुछ प्रमुख विशेषताएं दी गई हैं।

वित्तीय सलाहकारों की निर्देशिका

WiserAdvisor पूरे संयुक्त राज्य में स्थित योग्य और अच्छी तरह से जांचे गए वित्तीय सलाहकारों की एक सूची रखता है। सूची प्रसिद्ध फॉर्च्यून 500 कंपनियों और छोटी, स्वतंत्र फर्मों के सलाहकारों को संकलित करती है।

जैसे ही आप WiserAdvisor वेबसाइट पर सलाहकारों की सूची को स्क्रॉल करते हैं, आपको इस तरह की जानकारी मिलेगी:

  • एसईसी नंबर और अन्य आधिकारिक जानकारी
  • फर्म में सलाहकारों की वर्तमान संख्या
  • प्रबंधन के तहत धन की वर्तमान राशि
  • ग्राहकों की संख्या
  • सेवाऍ दी गयी
  • शुल्क संरचना

प्रत्येक सलाहकार एफआईएनआरए / एसईसी के साथ पंजीकृत है और इसका एक साफ रिकॉर्ड है। WiserAdvisor अपने नेटवर्क को स्वतंत्र, निष्पक्ष और विश्वसनीय कहता है।

सलाहकार मिलान सेवा

WiserAdvisor निवेशकों को उनके पास स्थित सलाहकारों से मिलाता है। WiserAdvisor के अनुसार, उनकी सूची के सभी सलाहकार स्वीकृत होने से पहले एक साक्षात्कार प्रक्रिया से गुजरते हैं।

उनकी सेवा का उपयोग करने के लिए, आप बस एक फॉर्म भरें जिसमें आपकी वित्तीय स्थिति के बारे में कुछ प्रश्न पूछे गए हों। आपकी प्रतिक्रियाओं से WiserAdvisor को यह पता चलता है कि आप कब सेवानिवृत्त होना चाहते हैं, आपने कितना पैसा निवेश किया है, आदि।

एक बार जब आप फॉर्म पूरा कर लेते हैं, तो WiserAdvisor आपको 1-3 पुनरीक्षित सलाहकारों से मिलाएगा। वहां से, आप प्रत्येक सलाहकार का साक्षात्कार कर सकते हैं और यह तय कर सकते हैं कि कौन सा, यदि कोई है, एक अच्छा फिट है।

ध्यान दें कि WiserAdvisor ग्राहकों को केवल शुल्क और शुल्क-आधारित सलाहकारों से मिलाता है। आप जरूरी नहीं कि एक या दूसरे का अनुरोध करें।

उस ने कहा, WiserAdvisor फीस के बारे में पारदर्शी है ताकि आप मुआवजा मॉडल पसंद नहीं करने पर सलाहकारों की सिफारिशों को आसानी से ठुकरा सकें।

वित्तीय अध्ययन केंद्र

WiserAdvisor के पास धन प्रबंधन के संबंध में ब्लॉग पोस्ट और लेखों के साथ एक वित्तीय शिक्षण केंद्र है।

इस लेखन के रूप में साइट पर सूचीबद्ध कुछ लेखों में शामिल हैं:

  • हाई-नेट-वर्थ व्यक्तियों के लिए वित्तीय योजना
  • लक्ष्य-आधारित निवेश क्या है?
  • सर्वश्रेष्ठ सेवानिवृत्ति खाते चुनना
  • आपको वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता क्यों और कब पड़ती है
  • कपल्स के लिए फाइनेंशियल प्लानिंग पर पूरी गाइड

शुरुआती से अनुभवी तक व्यक्तिगत वित्तीय प्रबंधन ज्ञान के विभिन्न स्तरों वाले पाठकों के लिए लेख तैयार किए गए हैं।

उदाहरण के लिए, यदि आप व्यक्तिगत वित्त और निवेश के लिए नए हैं तो आपको अपनी वित्तीय साक्षरता में सुधार करने के लिए सुझाव मिलेंगे।

इसके विपरीत, साइट पर आज के बाजार में $1 मिलियन के निवेश पर एक लेख भी है। सभी स्तरों के धन वाले लोगों की सेवा करने के लिए साइट की प्रतिबद्धता का अर्थ है कि सभी के लिए कुछ न कुछ है।

वित्तीय कैलकुलेटर

WiserAdvisor अपनी साइट पर वित्तीय कैलकुलेटर प्रकाशित करता है, ताकि आप यह पता लगा सकें कि क्या आप रिटायर होने के रास्ते पर हैं या उत्पाद प्रकार, समय सीमा, वापसी की दर आदि के आधार पर निवेश अनुमान लगाते हैं।

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WiserAdvisor की लागत कितनी है?

WiserAdvisor उपयोग करने के लिए स्वतंत्र है क्योंकि वे अपनी सेवाओं के लिए आगंतुकों से शुल्क नहीं लेते हैं। इसके बजाय, वे अपनी निर्देशिका में सूचीबद्ध सलाहकारों को चार्ज करके अपना पैसा कमाते हैं।

हालाँकि, यदि आप WiserAdvisor के माध्यम से एक वित्तीय सलाहकार को नियुक्त करते हैं, तो वे आपके पोर्टफोलियो के प्रबंधन के लिए आपसे शुल्क लेंगे। सलाहकार के आधार पर, आपको प्रबंधन के तहत संपत्ति के प्रतिशत, एक निश्चित शुल्क या कमीशन के आधार पर शुल्क का भुगतान करना पड़ सकता है।

को समझना जरूरी है निवेश रिटर्न पर शुल्क का प्रभाव किसी भी सलाहकार के साथ हस्ताक्षर करने से पहले।

WiserAdvisor किसके लिए सबसे उपयुक्त है?

WiserAdvisor निवेशकों की एक विस्तृत श्रृंखला को लाभान्वित कर सकता है। यदि आप एक वित्तीय सलाहकार की खोज कर रहे हैं, लेकिन यह सुनिश्चित नहीं हैं कि कहां से शुरू करें, तो आप WiserAdvisor को पसंद कर सकते हैं।

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, कंपनी अपने अनुशंसित सलाहकारों की सूची में सलाहकारों को जोड़ने से पहले स्क्रीनिंग सलाहकारों की कड़ी मेहनत करती है।

यह आपके लिए स्क्रीनिंग प्रक्रिया को बहुत आसान बना सकता है। यदि आप पैसे के बारे में अधिक सीखना और संख्याओं के साथ खेलना पसंद करते हैं तो WiserAdvisor भी आपके लिए फायदेमंद हो सकता है।

ब्लॉग आलेखों और वित्तीय कैलकुलेटरों के बीच, लेने के लिए बहुत सारी शिक्षा उपलब्ध है।

और क्योंकि साइट उपभोक्ताओं से शुल्क नहीं लेती है, आप एक या सभी सेवाओं का उपयोग बिना किसी लागत के कर सकते हैं।

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पूछे जाने वाले प्रश्न

WiserAdvisor मुझे सलाहकारों के साथ कैसे मिलाता है?

WiserAdvisor आपसे आपकी वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के बारे में कई प्रश्न पूछकर आपको सलाहकारों से मिलाता है:

- आपका जिप कोड क्या है?
- आप कब रिटायर होना चाहते हैं?
- क्या आपके पास अपना घर है?
- क्या आप एक व्यवसाय के स्वामी हैं?
- आपकी वर्तमान आय क्या है?
- क्या आप चाहते हैं कि आपका सलाहकार आने-जाने की दूरी के भीतर हो?
- अापका ईमेल पता क्या है?

वहां से, कंपनी एक से तीन सलाहकारों के बीच सिफारिश करती है जो आपके मानदंडों के अनुरूप हों।

WiserAdvisor को वे सलाहकार कहाँ मिलते हैं जिनका वे उल्लेख करते हैं?

WiserAdvisor नेटवर्क में शामिल होने के लिए सलाहकार भुगतान करते हैं। हालांकि, अनुरोध करने वाले प्रत्येक सलाहकार को स्वीकार नहीं किया जाता है। प्रत्येक सलाहकार एक गहन पुनरीक्षण साक्षात्कार के अधीन है। यदि वे साक्षात्कार पास कर लेते हैं और उनका SEC/FINRA के साथ एक साफ रिकॉर्ड है, तो उन्हें स्वीकार किया जा सकता है।

सलाहकार कितना चार्ज करते हैं?

WiserAdvisor शुल्क-आधारित और दोनों के साथ काम करता है शुल्क केवल सलाहकार. शुल्क-मात्र सलाहकार एक निर्धारित शुल्क लेते हैं और कुछ उत्पादों को बेचने के लिए कमीशन प्राप्त नहीं करते हैं।

शुल्क-आधारित सलाहकार एक निर्धारित शुल्क लेते हैं, लेकिन कुछ उत्पादों को बेचने के लिए उन्हें कमीशन भी दिया जा सकता है। उसके कारण, सलाहकारों के शुल्क अलग-अलग होंगे। किसी के साथ काम करने के समझौते पर हस्ताक्षर करने से पहले आपको सलाहकारों के साथ शुल्क कार्यक्रम पर चर्चा करनी चाहिए।

क्या WiserAdvisor सुरक्षित है?

हां, WiserAdvisor प्लेटफॉर्म उपयोग करने के लिए सुरक्षित है। कंपनी आपकी सहमति के बिना किसी के साथ आपकी व्यक्तिगत जानकारी साझा नहीं करने का वादा करती है। आपकी जानकारी को सुरक्षित रखने में सहायता के लिए वे एसएसएल तकनीक का भी उपयोग करते हैं।

WiserAdvisor विकल्प

WiserAdvisor के साथ साइन अप करने से पहले, विकल्पों को देखना समझ में आता है। यहाँ कुछ ऐसी कंपनियाँ हैं जिन्हें मैंने पाया है जो WiserAdvisor को समान सेवा प्रदान करती हैं।

झो वित्तीय

समझदार सलाहकार की तरह, झो वित्तीय ग्राहकों को बिना किसी लागत के वित्तीय सलाहकारों को रेफरल प्रदान करता है। ज़ो का दावा है कि वे जिन सलाहकारों की सलाह देते हैं, वे उनके क्षेत्र के शीर्ष पाँच प्रतिशत में हैं। जबकि मैं अनिश्चित हूं कि वे इसे कैसे निर्धारित करते हैं, सलाहकारों के पास कम से कम पांच साल के उद्योग के अनुभव के साथ-साथ ज़ो द्वारा विचार किए जाने के लिए सीएफए, सीएफपी या सीपीए पदनाम होना चाहिए।

WiseAdvisor और Zoe Financial के बीच एक मुख्य अंतर यह है कि WiseAdvisor किसी भी स्तर के निवेशक को मदद प्रदान करता है। इसके विपरीत, Zoe Financial कम से कम $100k के निवेश वाले निवेशकों के लिए तैयार है।

वेलथ्रैम्प

वेलथ्रैम्प अपने ग्राहकों को वित्तीय सलाहकार खोजने में भी मदद करता है। Wealthamp के जिन सलाहकारों के साथ भागीदार हैं, वे Wealthram के CEO द्वारा पूरी तरह से और व्यक्तिगत रूप से जांचे जाते हैं।

Wealthram WiserAdvisor द्वारा प्रदान किए जाने वाले मुफ्त संसाधनों की प्रचुरता की पेशकश नहीं करता है। साथ ही, Zoe Financial जैसी उनकी सेवाएं कम से कम $100,000 के पोर्टफोलियो वाले लोगों की ओर लक्षित हैं।

वाइजरएडवाइजर के बारे में अधिक जानें

अंतिम विचार

यदि आपको एक वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता है, लेकिन अपने लिए एक खोजने के लिए संघर्ष कर रहे हैं, तो WiserAdvisor एक शॉट के लायक हो सकता है। उनकी सेवा मुफ्त है और कुछ प्रतियोगिता जैसे उच्च निवल मूल्य वाले निवेशकों तक ही सीमित नहीं है।

यदि आप उनकी सिफारिशों से संतुष्ट नहीं हैं, तो जारी रखने के लिए कोई बाध्यता नहीं है। बस उस शुल्क के बारे में सावधान रहें जो अंततः आपके साथ व्यवहार करने वाले किसी भी सलाहकार द्वारा वसूला जाएगा। एक कारण है कि अधिक लोग इसके माध्यम से अपने स्वयं के निवेश का प्रबंधन करना चुन रहे हैं ऑनलाइन दलाल या ए के साथ सौदा करें रोबो-सलाहकार.

समझदार सलाहकार

WiserAdvisor लोगो
8.5

उत्पाद रेटिंग

8.5/10

ताकत

  • एक पेशेवर सलाहकार के साथ मिलान करें
  • निःशुल्क
  • सभी स्तरों पर निवेशकों के लिए शैक्षिक संसाधन
  • सलाहकार नियुक्त करने की बाध्यता नहीं है

कमजोरियों

  • कुछ राज्यों में उपलब्ध नहीं है
  • कुछ प्रतिस्पर्धियों की तुलना में पुनरीक्षण प्रक्रिया कम गहन है
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