वैकल्पिक निवेश क्या हैं? 8 लोकप्रिय प्रकार और कैसे निवेश करें

जब लोग निवेश के बारे में सोचते हैं, तो स्टॉक, बॉन्ड और विभिन्न इंडेक्स फंडों में निवेश जैसी मानक रणनीतियां शायद दिमाग में आती हैं। हालाँकि, यह केवल इस बात की सतह को खरोंच रहा है कि आप अपना पोर्टफोलियो कैसे बना सकते हैं।

वैकल्पिक निवेश हैं ए बड़ा निवेश की श्रेणी, निजी इक्विटी से लेकर कलाकृति जैसे संग्रहणीय तक. लेकिन वास्तव में वैकल्पिक निवेश क्या हैं, और आप यह कैसे तय कर सकते हैं कि वे आपके पोर्टफोलियो में हैं या नहीं?

हमारी मार्गदर्शिका यह कवर कर रही है कि वास्तव में कौन से वैकल्पिक निवेश हैं, उनके फायदे और नुकसान, और निवेश शुरू करने के लिए आपके कुछ विकल्प।

वैकल्पिक निवेश क्या हैं?

वैकल्पिक निवेश स्टॉक, कैश और बॉन्ड जैसी विशिष्ट श्रेणियों के अलावा किसी अन्य परिसंपत्ति वर्ग में निवेश हैं। कोई वैकल्पिक संपत्ति क्या बनाती है, इसके लिए कोई सटीक योग्यता नहीं है, लेकिन निवेश जैसे संग्रहणता, रियल एस्टेट, निजी इक्विटी, कमोडिटीज और डेरिवेटिव अक्सर विकल्प के अंतर्गत आते हैं निवेश छाता।

आमतौर पर, निवेशक विकल्पों की ओर रुख करते हैं उनके पोर्टफोलियो में विविधता लाएं. लेकिन ये विकल्प मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव में भी मदद कर सकते हैं और कुछ नकारात्मक सुरक्षा प्रदान कर सकते हैं यदि वे समग्र बाजार से संबंधित नहीं हैं।

लोकप्रिय प्रकार के वैकल्पिक निवेश

जैसा कि उल्लेख किया गया है, वैकल्पिक निवेशों की पूरी सूची को पिन करना थोड़ा मुश्किल है क्योंकि परिभाषाएँ थोड़ी भिन्न होती हैं। हालाँकि, कई लोकप्रिय, सहमत-वैकल्पिक निवेश हैं जिन पर आप विचार कर सकते हैं।

1. रियल एस्टेट

रियल एस्टेट वहाँ सबसे लोकप्रिय वैकल्पिक निवेशों में से एक है, और अच्छे कारण के लिए। शुरुआत के लिए, अचल संपत्ति परंपरागत रूप से एक सभ्य है मुद्रास्फीति बचाव और गिरावट के दौरान बाजार से दूर विविधता लाने का तरीका। दूसरे, यह जमींदारों या आय पैदा करने वाली संपत्तियों के शेयरधारकों के लिए निश्चित आय प्रदान कर सकता है।

अचल संपत्ति में निवेश करने के कई तरीके भी हैं, जिनमें शामिल हैं:

• एक किराये की इकाई में निवेश
• का उपयोग करते हुए रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म
• हाउस हैकिंग
• में निवेश करना आरईआईटी

संभावित संपत्ति प्रशंसा और नकद वितरण के बीच, इस वैकल्पिक निवेश के लिए बहुत कुछ है। और क्राउडफंडिंग कंपनियां और आरईआईटी भी ज्यादा पूंजी की जरूरत के बिना कार्रवाई में शामिल होना आसान बना रहे हैं।

2. संग्रह

एक और वैकल्पिक निवेश श्रेणी है जो हाल के वर्षों में लोकप्रियता में बढ़ रही है संग्रह. और, रियल एस्टेट की तरह, क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म भी अंतरिक्ष में शामिल हो गए हैं ताकि निवेशकों को संपत्ति की एक श्रृंखला के आंशिक शेयर खरीद सकें।

संग्रहणता के लिए सबसे लोकप्रिय वैकल्पिक निवेश प्लेटफार्मों में शामिल हैं:

• संग्रहणीय: आपको आंशिक शेयर खरीदने की सुविधा देता है खेल कार्ड और अन्य खेल यादगार।
• दुकान ऑनलाइन: जुर्माने के शेयरों में निवेश करें कलाकृति.
• रैली रोड: एक और वैकल्पिक निवेश मंच जहां आप लक्ज़री कारों के शेयर खरीद सकते हैं, एनएफटी, हास्य पुस्तकें, और अन्य विशिष्ट संग्रहणताएं।
• विंट: आपको केवल $25 से शुरू होने वाली बेहतरीन वाइन के शेयर खरीदने की सुविधा देता है।
• विनोवेस्ट: एक और लोकप्रिय शराब निवेश प्लेटफ़ॉर्म जिसमें स्वचालित पोर्टफोलियो भी हैं।

और यह सिर्फ एक नमूना है कि वहां क्या है। में निवेश करने से आपको कोई नहीं रोकता है रोलेक्स, दुर्लभ पोकेमॉन कार्ड, या एक प्राचीन सिक्का संग्रह। बस ध्यान दें कि संपत्ति जितनी अधिक सट्टा होगी, संभावित जोखिम उतने ही अधिक होंगे। और संग्रहणीय वस्तुओं का एक सामान्य नकारात्मक पहलू यह है कि वे अक्सर अतरल होती हैं, इसलिए यदि आप बेचना चाहते हैं तो खरीदार खोजने में महीनों या साल लग सकते हैं। साथ ही, संग्रहणीय वस्तुएं अचल संपत्ति जैसी आय उत्पन्न नहीं करती हैं।

3. निजी इक्विटी

यदि आपने कभी शार्क टैंक शो देखा है, तो आप शायद इस वैकल्पिक निवेश रणनीति से परिचित हैं। यह विचार एक एंजेल निवेशक के रूप में होनहार व्यवसायों में निवेश करना है और फिर कंपनी की संभावित वृद्धि और लाइन के नीचे एक उच्च मूल्यांकन से लाभ उठाना है।

परंपरागत रूप से, यह वैकल्पिक निवेश केवल के लिए उपलब्ध रहा है उद्यम पूंजी फर्म या अत्यधिक धन वाले व्यक्ति। लेकिन जिस तरह क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट को बाधित कर रहा है, उसने भी अपना रास्ता बना लिया है स्टार्टअप निवेश. प्लेटफॉर्म जैसे हमारी भीड़ और बीज निवेश आपको प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य सेवा, भोजन और अन्य जैसे क्षेत्रों में स्टार्टअप्स की एक श्रृंखला में निवेश करने देता है। और टेबल पर सीट पाने के लिए आपके पास लाखों डॉलर होने की जरूरत नहीं है।

ध्यान देने योग्य एक नकारात्मक पक्ष यह है कि निजी इक्विटी बहुत जोखिम भरा हो सकता है। और, जब तक कोई व्यवसाय अधिग्रहित नहीं हो जाता है या शेयरधारकों को भुगतान करने के लिए पर्याप्त नकदी पैदा करना शुरू नहीं करता है, तब तक आप वर्षों तक रिटर्न नहीं देख सकते हैं। साथ ही, कई प्लेटफार्मों को अभी भी एक होने की आवश्यकता है मान्यता प्राप्त निवेशक शामिल होना।

4. बचाव कोष

जबकि बचाव कोष परंपरागत रूप से केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए खुले हैं जो बड़ी रकम का निवेश करने के इच्छुक हैं, वे अभी भी सबसे लोकप्रिय वैकल्पिक निवेश विकल्पों में से एक हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि एक हेज फंड नियमित से लेकर बहुत कुछ में निवेश कर सकता है शेयरों और ईटीएफ क्रिप्टो और रियल एस्टेट जैसी वैकल्पिक संपत्तियों के लिए।

और जैसा कि नाम से पता चलता है, हेज फंड अपने पोर्टफोलियो के "हेज" हिस्से को लघुकरण कुछ पद। यह जोखिम को कम करने और अधिक स्थिर रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है, भले ही समग्र बाजार नीचे हो।

यह काफी सरल व्याख्या है, और विभिन्न हेज फंड और फंड मैनेजर अलग-अलग जोखिम स्तरों की विभिन्न तकनीकों का उपयोग कर सकते हैं। लेकिन आखिरकार, हेज फंड प्रबंधन शुल्क और प्रदर्शन शुल्क लेकर पैसा कमाते हैं, इसलिए उनके लक्ष्य निवेशकों के साथ जुड़ जाते हैं।

5. क्रिप्टोकरेंसी

cryptocurrency पिछले कुछ वर्षों के सबसे लोकप्रिय वैकल्पिक निवेशों में से एक बन गया है। यदि आप जैसे प्रमुख सिक्कों के शुरुआती अपनाने वाले थे Bitcoin और Ethereum, आपने संभवतः किसी भी अन्य परिसंपत्ति वर्ग को लंबे समय तक मात दी है।

हालाँकि, क्रिप्टोकरेंसी भी अजनबी वैकल्पिक निवेशों में से एक है। यह है क्योंकि क्रिप्टो एक मुद्रास्फीति बचाव के रूप में अच्छा नहीं है जैसा कि पहले सोचा गया था और बिटकॉइन समय के साथ शेयर बाजार से तेजी से सहसंबद्ध हो गया है।

उस ने कहा, यदि आप अंतर्निहित ब्लॉकचेन तकनीक में विश्वास करते हैं और क्रिप्टो यहां रहने के लिए है, तो आप अभी भी क्रिप्टो के साथ अपने कुछ पोर्टफोलियो में विविधता लाने पर विचार कर सकते हैं। और प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंज आपको सीधे अपने बैंक खाते से धनराशि के साथ क्रिप्टो खरीदने दें, इसलिए आरंभ करना सरल है।

6. माल

एक और क्लासिक वैकल्पिक निवेश लोग अक्सर उच्च मुद्रास्फीति की अवधि के दौरान या विविधता लाने के लिए वस्तुओं की ओर रुख करते हैं। सोना और चाँदी वास्तव में वस्तुओं के लिए दो पोस्टर चिल्ड्रन हैं। लेकिन आप कृषि उत्पादों जैसी वस्तुओं में भी निवेश कर सकते हैं, तेल, पशुधन, और इसी तरह के कच्चे माल।

इस वैकल्पिक निवेश रणनीति का एक फायदा यह है कि वस्तुएं हमेशा बाजार की चाल से संबंधित नहीं होती हैं। तो, आप अपने कुछ पोर्टफोलियो को सोने जैसी संपत्तियों में निवेश कर सकते हैं और संभावित रूप से मंदी से बाहर निकल सकते हैं।

हालाँकि, वस्तुओं का एक नुकसान यह है कि वे आम तौर पर आय का उत्पादन नहीं करते हैं। शुक्र है, आप इस तरह के विकल्पों के साथ इसे प्राप्त कर सकते हैं गोल्ड ईटीएफ या भुगतान करने वाली वस्तुओं में सीधे तौर पर शामिल कंपनियों में निवेश करना लाभांश.

7. निजी ऋण

जबकि कभी-कभी स्पेक्ट्रम के जोखिम भरे अंत में, ऋण-आधारित निवेश एक अन्य वैकल्पिक निवेश है जिस पर आप विचार कर सकते हैं। और आरंभ करने के कई तरीके हैं।

पीयर टू पीयर ऋण देना एक लोकप्रिय उदाहरण है जहां निवेशक बैंक जैसे मध्यस्थ के माध्यम से जाने के बजाय व्यक्तियों को धन उधार देते हैं। जैसे वैकल्पिक निवेश प्लेटफॉर्म भी हैं पीरस्ट्रीट और भू तल जो आपको ब्याज भुगतान के बदले में रियल एस्टेट ऋण को वित्तपोषित करने देता है।

उद्यम ऋण एक और उदाहरण है जो स्टार्टअप निवेश के विचार को वापस परेशान करता है। लेकिन समग्र विचार वही है: आप संभावित रूप से पूंजी उधार देकर रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं। मुख्य जोखिम यह है कि आपका उधारकर्ता चूक करता है और आप अपने किसी भी या सभी ऋणों की वसूली नहीं कर सकते हैं।

8. संजात

एक अंतिम वैकल्पिक निवेश जिस पर आप विचार कर सकते हैं डेरिवेटिव. ये वित्तीय अनुबंध हैं जहां मूल्य एक अंतर्निहित संपत्ति या संपत्ति के समूह पर निर्भर करता है। चूंकि अंतर्निहित संपत्ति मूल्य में बदलती है, वैसे ही डेरिवेटिव भी होता है।

वायदा अनुबंध, स्वैप और विकल्प डेरिवेटिव के लोकप्रिय उदाहरण हैं। डेरिवेटिव का उपयोग अक्सर हेज फंड या व्यापारियों द्वारा जोखिम प्रबंधन में मदद के लिए किया जाता है। हालांकि, खुदरा निवेशक भी प्रयोग कर सकते हैं विकल्प व्यापार या कई अग्रणी के माध्यम से वायदा ऑनलाइन दलाल.

बस ध्यान दें कि डेरिवेटिव के साथ अत्यधिक जोखिम हो सकते हैं क्योंकि मूल्य अंतर्निहित परिसंपत्ति मूल्य पर निर्भर करता है। इसलिए, यदि आप अपनी बेट को गलत तरीके से हेज करते हैं और कीमतें आपके विचार के विपरीत बदलती हैं, तो आप एक आश्चर्यजनक राशि खो सकते हैं। और यदि आप मार्जिन पर व्यापार कर रहे हैं, तो आप पहले निवेश किए गए पैसे से भी ज्यादा पैसा खो सकते हैं।

वैकल्पिक निवेश खरीदने के लिए क्या आवश्यकताएं हैं?

ऐतिहासिक रूप से, वैकल्पिक निवेश केवल हेज फंड या मान्यता प्राप्त निवेशकों जैसे संस्थानों के लिए उपलब्ध रहे हैं। एक मान्यता प्राप्त निवेशक के रूप में अर्हता प्राप्त करने के लिए, आपके पास पिछले दो वर्षों के लिए कम से कम $200,000 (या जीवनसाथी के साथ $300,000) की वार्षिक आय होनी चाहिए या निवल मूल्य कम से कम $1 मिलियन की।

हालाँकि, क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म का उदय वैकल्पिक निवेश को अधिक सुलभ बना रहा है। प्लेटफॉर्म जैसे धन उगाहना आपको केवल $10 के साथ रियल एस्टेट में निवेश करने दें; Masterworks, Vint, और अन्य की समान आवश्यकताएं कम हैं। और चूंकि अधिक प्लेटफॉर्म मान्यता आवश्यकताओं को छोड़ रहे हैं, वास्तव में कई परिसंपत्ति वर्गों में प्रवेश के लिए कोई बाधा नहीं है।

कर निहितार्थ क्या हैं?

दुर्भाग्य से, वैकल्पिक संपत्ति के लिए कोई भी कराधान कानून एक आकार का नहीं है क्योंकि वे बहुत अलग हैं। वास्तव में, आपके निवेश आपके करों को कैसे प्रभावित करते हैं यह उनके वर्गीकरण पर निर्भर करता है और यदि वे आय उत्पन्न करते हैं. प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से निवेश करने पर अलग-अलग कर प्रभाव भी पड़ सकते हैं, जो इस बात पर निर्भर करता है कि प्लेटफ़ॉर्म शेयरों और आय को कैसे जारी करता है।

और कभी-कभी, सब कुछ पता लगाने में समय लगता है। उदाहरण के लिए, आईआरएस धीरे-धीरे क्रिप्टो और एनएफटी कर कानूनों के आसपास अपना सिर लपेट रहा है। जैसा यह प्रतीक होता है, एनएफटी बनाने जैसी घटनाएं कर योग्य नहीं हैं, लेकिन एनएफटी बेचने जैसे क्रिप्टो-से-क्रिप्टो लेनदेन कर योग्य हैं। और यदि आप अपने काम के लिए एनएफटी बनाते और बेचते हैं, तो इसे स्वरोजगार आय माना जा सकता है। भ्रमित करने की बात करो।

अंततः, यदि आप क्राउडफंडिंग मार्ग पर जाते हैं, तो आपको उन प्लेटफॉर्म के नियमों और शर्तों को पढ़ना होगा, जिनके साथ आप निवेश कर रहे हैं। जहां तक ​​DIY निवेशकों का सवाल है, उनसे बात करने पर विचार करें वित्तीय सलाहकार या एकाउंटेंट यह जानने के लिए कि आपके वैकल्पिक निवेश आपके करों को कैसे प्रभावित कर सकते हैं।

पक्ष विपक्ष

शुरुआत कैसे करें

जैसा कि उल्लेख किया गया है, ऐसे कई क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म हैं जो विभिन्न वैकल्पिक परिसंपत्ति वर्गों के विशेषज्ञ हैं। और आप अधिकांश ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकरों के माध्यम से आरईआईटी या कमोडिटीज जैसी संपत्तियों में भी निवेश कर सकते हैं। संग्रहणता या निजी इक्विटी जैसे अधिक आला विकल्प हैं जो एक सौदा करने के लिए अधिक समय और उचित परिश्रम ले सकते हैं।

यदि आप कई वैकल्पिक निवेशों का पता लगाने का एक सरल तरीका चाहते हैं, तो हमारा सुझाव है कि चेक आउट करें यील्डस्ट्रीट. यह एक लोकप्रिय वैकल्पिक संपत्ति निवेश मंच है जिसमें कलाकृति, शराब, ऋण, अचल संपत्ति, और बहुत कुछ जैसे परिसंपत्ति वर्ग शामिल हैं। यह $2,500 से शुरू होने वाले विभिन्न फंड भी प्रदान करता है ताकि आप कई परिसंपत्ति वर्गों में और भी विविधता ला सकें।

जमीनी स्तर

इस बात से कोई इंकार नहीं है कि स्टॉक, ईटीएफ और में निवेश करना निश्चित आय सिक्योरिटीज एक उत्कृष्ट पोर्टफोलियो का निर्माण कर सकते हैं जो आने वाले वर्षों में आपकी सेवा करता है। लेकिन अगर आप चीजों में विविधता लाने और मसाले डालने की सोच रहे हैं, तो वैकल्पिक निवेश आपके पोर्टफोलियो में कुछ जगह के लायक हो सकते हैं।

आप जिस भी एसेट क्लास में निवेश करते हैं, उसके जोखिमों को आपको हमेशा समझना चाहिए। लेकिन जब वैकल्पिक निवेश की बात आती है, विशेष रूप से, आपको संभावित रूप से कम तरलता या पूंजी की हानि के साथ भी सहज होने की आवश्यकता हो सकती है। और हमेशा अपना उचित परिश्रम करें।