सकारात्मक समीक्षा करें: अनुकूलित वित्तीय सलाहकार अनुशंसाएँ

एक समान विचारधारा वाले वित्तीय सलाहकार को खोजना मुश्किल हो सकता है। आप एक अच्छा मैच खोजने से पहले वित्तीय सलाहकारों के साक्षात्कार में सप्ताह बिता सकते हैं। या इससे भी बदतर, एक सलाहकार के साथ काम करना शुरू करें जो आपको बाद में पता चला कि आपकी स्थिति के लिए सबसे अच्छा नहीं था।

सकारात्मक रूप से एक ऑनलाइन प्लेटफॉर्म है जो आपको व्यक्तिगत वित्तीय सलाह खोजने में मदद कर सकता है। सेवा एक निःशुल्क वित्तीय व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी प्रदान करती है और आपके परिणामों का उपयोग आपको एक संगत वित्तीय सलाहकार के साथ जोड़ने के लिए कर सकती है।

विषयसूची

1. सकारात्मक रूप से क्या है?
2. सकारात्मक रूप से कैसे काम करता है
1. प्रभाव निवेश जोर
3. सकारात्मक विशेषताएं
1. मुफ़्त वित्तीय व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी
2. निजीकृत निवेश विचार
3. एक वित्तीय सलाहकार खोजें
4. क्या सकारात्मक रूप से सुरक्षित है?
5. सकारात्मक पक्ष और विपक्ष
1. पेशेवरों
2. दोष
6. सकारात्मक रूप से किसे उपयोग करना चाहिए?
7. पूछे जाने वाले प्रश्न
1. क्या सकारात्मक रूप से मुक्त है?
2. क्या सकारात्मक रूप से न्यूनतम शेषराशि की आवश्यकता है?
3. सलाहकार मिलान सेवा कैसे काम करती है?
4. क्या सकारात्मक सलाहकार लाइसेंस प्राप्त हैं?
5. क्या प्रबंधित निवेश के लिए सकारात्मक रूप से एक विशिष्ट ब्रोकरेज की आवश्यकता है?
8. सारांश

सकारात्मक रूप से क्या है?

सकारात्मक रूप से एक ऑनलाइन सेवा है जो व्यक्तिगत निवेश मार्गदर्शन प्रदान करने के लिए आपको एक वित्तीय सलाहकार के साथ जोड़ सकती है।

मंच व्यक्तिगत निवेशकों के लिए तीन प्राथमिक सेवाएं प्रदान करता है:

1. मुफ़्त वित्तीय व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी
2. निजीकृत निवेश सिफारिशें
3. एक संगत वित्तीय सलाहकार ढूँढना 

सलाहकार के लिए साइन अप करने की कोई आवश्यकता नहीं है और कोई उच्च दबाव वाली बिक्री पिच नहीं है। आप इस सेवा का उपयोग केवल नि:शुल्क व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी के लिए भी कर सकते हैं ताकि आप अपने निवेश निर्णयों के बारे में अधिक जान सकें।

सकारात्मक रूप से कैसे काम करता है

कुछ सिद्धांतों का पालन करने वाले वित्तीय सलाहकारों की एक ऑनलाइन निर्देशिका होने के बजाय, सकारात्मक रूप से आपके वित्तीय व्यक्तित्व के बारे में जानने में मदद करने के लिए व्यवहारिक वित्त विधियों का उपयोग करता है और एक एसईसी-पंजीकृत सलाहकार की सिफारिश करता है जो आपके स्वभाव से मेल खाता हो।

यदि आपने एक वित्तीय सलाहकार की तलाश में समय बिताया है, तो आप जानते हैं कि आपके साथ जुड़ने वाले सलाहकार को खोजने में कितना समय लग सकता है, भले ही उनके पास वर्षों का अनुभव हो।

अधिकांश भाग के लिए, कोई भी अनुभवी सलाहकार आपकी वित्तीय स्थिति को बेहतर बनाने में मदद कर सकता है। लेकिन जो आपकी मानसिकता को साझा करता है उसे ढूंढना बेहतर परिणाम दे सकता है और आसानी से विश्वास पैदा कर सकता है।

सबसे अच्छा सलाहकार खोजने में आपकी मदद करने के लिए, आप 3 मिनट की वित्तीय व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी से शुरुआत करते हैं। यह प्रश्नोत्तरी एक जोखिम सहनशीलता प्रश्नोत्तरी के समान है जिसे आपका ऑनलाइन ब्रोकर एक मॉडल निवेश पोर्टफोलियो की सिफारिश करने की पेशकश कर सकता है।

हालांकि, अनुशंसा जोखिम-आधारित परिसंपत्ति आवंटन (यानी, 80% स्टॉक और 20%) प्राप्त करने के बजाय बांड), प्रश्नोत्तरी परिणाम आपके निवेश मूल्यों और निर्णय लेने के चार आयामों को उजागर करते हैं प्रवृत्तियां

फिर, आप एक पोस्टिवली सलाहकार के साथ एक निःशुल्क पोर्टफोलियो विश्लेषण का अनुरोध कर सकते हैं। मेल खाने वाली सेवा आपको एक सलाहकार के साथ जोड़ती है जो आपके प्रश्नोत्तरी स्कोर के लिए उपयुक्त हो सकता है। यह मुफ़्त पोर्टफोलियो विश्लेषण आपको यह तय करने में मदद कर सकता है कि क्या इस सलाहकार को नियुक्त करना या खोज जारी रखना एक अच्छा विचार है।

प्रभाव निवेश जोर

एक विशेषता जो अन्य सलाहकार सेवाओं की तुलना में सकारात्मक रूप से अलग बनाती है, वह है प्रभाव निवेश और ईएसजी निवेश (पर्यावरण, सामाजिक और शासन) पर इसका जोर।

कई निवेश सलाहकार और रोबो-सलाहकार स्टॉक और बॉन्ड के निष्क्रिय इंडेक्स फंड की सलाह देते हैं। इन फंडों में खर्चे की लागत बहुत कम होती है, लेकिन बेंचमार्क इंडेक्स बनाने वाली कंपनियों में भी निवेश करते हैं।

उदाहरण के लिए, एक एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड एक्सॉन मोबिल और शेवरॉन जैसी "बड़ी तेल" कंपनियों में स्थान रखता है। हालाँकि, आप जीवाश्म ईंधन ऊर्जा कंपनियों से उनके नकारात्मक पर्यावरणीय प्रभाव के कारण बचना चाह सकते हैं।

एक सकारात्मक सलाहकार आपके पोर्टफोलियो में ईएसजी के अनुकूल निवेश सिफारिशें जोड़ सकता है।

पॉज़िटिवली के बारे में और जानें

सकारात्मक विशेषताएं

यह प्लेटफ़ॉर्म क्या प्रदान करता है, इस पर करीब से नज़र डालते हैं।

मुफ़्त वित्तीय व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी

आप एक मुफ्त वित्तीय व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी लेकर शुरू करें 21 प्रश्नों से मिलकर और लगभग तीन मिनट लगते हैं।

यह प्रश्नोत्तरी आपके वित्तीय व्यक्तित्व को निर्धारित करती है और आपके वित्तीय सलाहकार को व्यक्तिगत निवेश सलाह प्रदान करने में मदद कर सकती है।

कुछ प्रश्नोत्तरी प्रश्नों में शामिल हैं:

• स्टॉक मार्केट करेक्शन के दौरान अधिकतम पोर्टफोलियो पुलबैक क्या है जिसके साथ आप सहज हैं?
• क्या आपने नैतिक, पर्यावरणीय या सामाजिक कारणों से वस्तुओं को खरीदने से परहेज किया है?
• क्या आप केवल अपनी दृष्टि और उद्देश्य के अनुरूप कंपनी के लिए काम करेंगे?
• आप अपनी वार्षिक आय का कितना प्रतिशत दान करते हैं?
• आप एक उच्च-दृढ़ निवेश विचार पर कितनी आय का दांव लगाएंगे?
• हाल की विश्व घटनाओं के बारे में आप कितनी बार सोचते हैं?

इन सवालों के जवाब देने के बाद, आप अपना परिणाम देखने के लिए अपना नाम और ईमेल पता दर्ज करें।

प्रश्नोत्तरी परिणाम के समान हैं मायर्स-ब्रिग्स संकेतक (यानी, ENFJ, ISTJ, ESFP, आदि) आपके सामाजिक व्यक्तित्व के बारे में जानने के लिए। आपने यह परीक्षा कॉलेज ओरिएंटेशन या कॉरपोरेट कल्चर कोर्स के दौरान ली है।

आपको यह बताने के बजाय कि क्या आप बहिर्मुखी हैं या अपनी विचार प्रक्रिया का विश्लेषण कर रहे हैं, पॉज़िटिवली क्विज़ आपको मापने में मदद कर सकता है संज्ञानात्मक पूर्वाग्रह आपकी निवेश प्राथमिकताओं को निर्धारित करने के लिए चार स्कोरिंग कारकों के साथ।

चार वित्तीय व्यक्तित्व माप कारक हैं:

• प्रयोजन: मूल्य-आधारित निवेश (यानी, ईएसजी और प्रभाव निवेश)
• सुरक्षा: क्या आप स्थिर निवेश या जोखिम भरा, विकास-केंद्रित निवेश पसंद करते हैं?
• स्पर्श: क्या आप सलाहकारों और मित्रों से व्यावहारिक निवेश मार्गदर्शन पसंद करते हैं?
• दृष्टिकोण: क्षेत्र, भौगोलिक, या विषयगत निधि में निवेश

आपके प्रश्नोत्तरी परिणाम आपके पीएसटीवी स्कोर को प्रदर्शित करते हैं और एक संक्षिप्त सारांश दिखाते हैं कि आपका व्यक्तित्व प्रत्येक कारक से कैसे संबंधित है।

परिणाम आपकी बजट शैली या गैर-निवेश वित्तीय प्राथमिकताओं के बजाय आपकी वर्तमान निवेश मानसिकता पर ध्यान केंद्रित करते हैं। तो, आप उन विषयों को अपने वित्तीय सलाहकार के लिए सहेज सकते हैं।

निजीकृत निवेश विचार

आपका प्रश्नोत्तरी सारांश कुछ निवेश विचारों के साथ समाप्त होता है जो आपके व्यक्तित्व के लिए उपयुक्त हो सकते हैं।

उदाहरण के लिए, आपको ईटीएफ के लिए कई सिफारिशें प्राप्त हो सकती हैं जो स्वच्छ ऊर्जा, पानी की स्थिरता, या कम कार्बन उत्सर्जन जैसे योग्य कारणों को बढ़ावा देती हैं।

आप इन फंडों को अधिकतर से खरीद सकते हैं निवेश करने वाले ऐप्स लेकिन आपको अपना शोध स्वयं करना होगा।

निवेश विचार अनुभाग मॉडल पोर्टफोलियो या परिसंपत्ति आवंटन की अनुशंसा नहीं करता है।

अपने वित्तीय व्यक्तित्व को देखना इस प्रश्नोत्तरी को लेने का सबसे अच्छा कारण है। निवेश सलाह के लिए, सलाहकार के साथ काम करना अभी भी बेहतर विकल्प है।

ये सिफारिशें व्यक्तिगत निवेश सलाह नहीं हैं। सकारात्मक रूप से समान वित्तीय व्यक्तित्व वाले अन्य प्रश्नोत्तरी लेने वालों के लिए समान निवेश फंड सूचीबद्ध करता है।

व्यक्तिगत सलाह प्राप्त करने के लिए, आपको एक लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सलाहकार के साथ काम करना होगा।

पॉज़िटिवली के बारे में और जानें

एक वित्तीय सलाहकार खोजें

अपनी प्रश्नोत्तरी पूरी करने के बाद, आपके पास एक वित्तीय सलाहकार से निःशुल्क पोर्टफोलियो विश्लेषण प्राप्त करने का विकल्प होता है।

यह सेवा वैकल्पिक है लेकिन उपयोग करने का प्राथमिक कारण है सकारात्मक रूप से. नामांकन करने के लिए, आप अपना फ़ोन नंबर और ज़िप कोड दर्ज करें। इसके बाद सकारात्मक रूप से एक सलाहकार की सिफारिश करता है जो आने वाले दिनों में वर्चुअल मीटिंग के लिए आपसे संपर्क करेगा।

आप परामर्श का अनुरोध करने के लिए अपने निवेश पोर्टफोलियो या अन्य व्यक्तिगत विवरण जैसे कि आपकी आयु और वार्षिक आय को पॉज़िटिवली प्लेटफॉर्म पर अपलोड नहीं करेंगे। इसके बजाय, आप इन विवरणों को अपनी सलाहकार नियुक्ति के लिए सहेजते हैं।

प्रश्नोत्तरी के दौरान सकारात्मक रूप से एक प्रश्न पूछता है कि आपकी निवेश योग्य संपत्ति की वर्तमान राशि क्या है। यह प्रश्न आपके संभावित सलाहकार को एक अंतर्दृष्टि देता है कि क्या आप धन बढ़ाने की कोशिश कर रहे हैं या धन प्रबंधन रणनीति में परिवर्तन कर रहे हैं।

चाहे आप वित्तीय सलाहकार को नियुक्त करने के लिए सकारात्मक रूप से या किसी अन्य संसाधन का उपयोग करें, एक निःशुल्क प्रारंभिक परामर्श मानक है अपने वर्तमान वित्तीय स्वास्थ्य की समीक्षा करने के लिए अभ्यास करें और यह तय करें कि सलाहकार आपके विभिन्न लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी सहायता कर सकता है या नहीं।

प्रारंभिक परामर्श के बाद, आपका सलाहकार वित्तीय योजना विकसित करने और आपके निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने में आपकी सहायता कर सकता है। वित्तीय नियोजन प्रक्रिया और निवेश ब्रोकरेज विकल्प सलाहकार द्वारा भिन्न होते हैं।

जोखिम-समायोजित पोर्टफोलियो

अपने निवेश के प्रबंधन के लिए एक सलाहकार का उपयोग करने का एक फायदा यह है कि दूसरे पर नजर रखी जाए। सबसे पहले, आपका सलाहकार पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने के लिए सुधार के क्षेत्रों की तलाश कर सकता है।

जब अपरिहार्य बाजार सुधार होते हैं, तो आपका सलाहकार घबराहट की बिक्री और अन्य जल्दबाजी के निर्णयों को रोकने के लिए अस्थिर समय के दौरान दूसरी राय भी प्रदान कर सकता है।

कस्टोडियल इंटीग्रेशन

सकारात्मक रूप से एक अपेक्षाकृत नया मंच है लेकिन पारंपरिक ऑनलाइन ब्रोकरेज के साथ एकीकृत है।

आपका सलाहकार इन प्लेटफार्मों पर निवेश की सिफारिशों का व्यापार कर सकता है:

• चार्ल्स श्वाब
• टीडी अमेरिट्रेड
• फिडेलिटी इंस्टीट्यूशनल

यदि आप वर्तमान में कहीं और निवेश करते हैं, तब भी आप इस सलाहकार मिलान सेवा का उपयोग कर सकते हैं। आपके सलाहकार के पास अलग-अलग प्रत्यक्ष ब्रोकरेज लिंकिंग विकल्प हो सकते हैं।

विषयगत निवेश

यदि आप अपने पोर्टफोलियो में विषयगत निवेश थीम जोड़ना चाहते हैं तो आप एक सकारात्मक सलाहकार को नियुक्त करने पर भी विचार कर सकते हैं।

ये थीम आपको इनमें से किसी एक विशेषता के साथ संपत्ति में निवेश करने में मदद कर सकती हैं:

• क्षेत्र: विशिष्ट उद्योग क्षेत्रों जैसे स्वच्छ ऊर्जा या कृत्रिम बुद्धिमत्ता में निवेश करें
• भौगोलिक: किसी विशेष देश या महाद्वीप के बारे में जानकारी प्राप्त करें
• विषय-वस्तु: स्वस्थ जीवन, शिक्षा, या अचल संपत्ति जैसे विषयों में निवेश करें

अधिक निवेशक चाहते हैं कि उनकी निवेश रणनीति उनके व्यक्तिगत मूल्यों को दर्शाए और उन संपत्तियों से बचें जो संभावित हितों के टकराव को पेश कर सकती हैं।

आप विभिन्न निवेश विषयों में निवेश कर सकते हैं, और एक सलाहकार आपके विकल्पों की तुलना कर सकता है और आपके पोर्टफोलियो के लिए एक नए परिसंपत्ति आवंटन की सिफारिश कर सकता है।

क्या सकारात्मक रूप से सुरक्षित है?

सकारात्मक रूप से केवल आपको SEC-पंजीकृत सलाहकार से मिलाता है। चल रहे रिश्ते के लिए सहमत होने से पहले आप सलाहकार की प्रतिष्ठा और साख में अपना खुद का शोध करने का निर्णय ले सकते हैं।

यदि आप सकारात्मक सलाहकार को नियुक्त करने का निर्णय लेते हैं, तो आप उन निवेश उत्पादों के लिए अनुरूप सलाह प्राप्त करना शुरू कर सकते हैं जिनकी सिफारिश करने के लिए एक पेशेवर सेवा की आवश्यकता होती है।

साथ ही, सकारात्मक रूप से वित्तीय व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी लेने के लिए स्वतंत्र है, संवेदनशील व्यक्तिगत जानकारी एकत्र नहीं करता है, या किसी भी सेवा या सदस्यता को खरीदने की आवश्यकता नहीं है।

जबकि प्रश्नोत्तरी कुछ निवेश विचारों को सूचीबद्ध करती है जो रुचि के हो सकते हैं, आप इन सिफारिशों को खरीदने या उनसे बचने का निर्णय लेते हैं।

यदि आपके पास पॉज़िटिवली सुविधाओं के बारे में कोई प्रश्न हैं, तो लाइव चैट समर्थन सोमवार-शुक्रवार को सुबह 10 बजे से शाम 7 बजे पूर्वी तक उपलब्ध है।

पॉज़िटिवली के बारे में और जानें

सकारात्मक पक्ष और विपक्ष

इस सेवा का उपयोग करने के कुछ फायदे और नुकसान यहां दिए गए हैं।

पेशेवरों

• मुफ़्त, 3 मिनट की वित्तीय व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी
• अपने निवेश मूल्यों के बारे में अधिक जानें
• एक संगत वित्तीय सलाहकार के साथ मेल खा सकता है
• प्रबंधित निवेश पोर्टफोलियो

दोष

• व्यक्तिगत सलाह के लिए एक सलाहकार को नियुक्त करना चाहिए
• निःशुल्क प्रश्नोत्तरी केवल सामान्य व्यक्तित्व अंतर्दृष्टि प्रदान करती है
• मुफ्त निवेश के विचार बुनियादी सिफारिशें हैं
• एक को नियुक्त करने के लिए कई सलाहकारों का साक्षात्कार लेने की आवश्यकता हो सकती है

सकारात्मक रूप से किसे उपयोग करना चाहिए?

सकारात्मक रूप से यदि आप एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार की तलाश कर रहे हैं जो आपके निवेश मूल्यों को साझा करता है तो यह एक उत्कृष्ट विकल्प है।

आपके स्थानीय क्षेत्र में कई सलाहकार हो सकते हैं लेकिन हो सकता है कि वे आपके पोर्टफोलियो को आपकी इच्छानुसार प्रबंधित नहीं करना चाहें।

यह प्लेटफॉर्म आपको ऐसे सलाहकार खोजने में मदद कर सकता है जो ईएसजी और विषयगत निवेश के जानकार हो सकते हैं।

यहां तक ​​​​कि अगर आप सलाहकार को काम पर रखने के बारे में अनिश्चित हैं, तो मुफ्त प्रश्नोत्तरी रोमांचक हो सकती है और आपके द्वारा किए गए पिछले सर्वेक्षणों की तुलना में अलग अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकती है।

पूछे जाने वाले प्रश्न

यहां कुछ प्रश्न दिए गए हैं जिन्हें हम इस सकारात्मक समीक्षा के साथ स्पष्ट कर सकते हैं।

क्या सकारात्मक रूप से मुक्त है?

हां, वित्तीय व्यक्तित्व प्रश्नोत्तरी और सलाहकार मिलान सेवा का उपयोग करना प्रारंभिक परामर्श निःशुल्क है। यदि आप मेल खाने वाले सलाहकार का उपयोग जारी रखते हैं, तो सामान्य सलाहकार शुल्क लागू होते हैं। व्यक्तिगत सलाहकार इन दरों को निर्धारित करता है।

क्या सकारात्मक रूप से न्यूनतम शेषराशि की आवश्यकता है?

प्रश्नोत्तरी लेने या सलाहकार मैच का अनुरोध करने के लिए कोई न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकता नहीं है। हालांकि, सुनिश्चित करें कि आपने अपने धन स्तर के लिए उचित सलाहकार के साथ जोड़ी बनाने के लिए अपनी निवेश योग्य संपत्तियों का सटीक माप शामिल किया है।

सलाहकार मिलान सेवा कैसे काम करती है?

मुफ़्त वित्तीय प्रश्नोत्तरी को पूरा करने के बाद, सकारात्मक रूप से आपके व्यक्तित्व प्रकार का उपयोग करके एक समान सलाहकार की तलाश की जाती है। आप अपना फोन नंबर और ईमेल सबमिट करें। इसके बाद, एक संभावित सलाहकार एक निःशुल्क पोर्टफोलियो समीक्षा शेड्यूल करने के लिए आपसे संपर्क करता है।

क्या सकारात्मक सलाहकार लाइसेंस प्राप्त हैं?

हां, सभी सलाहकार एसईसी के साथ पंजीकृत हैं। प्रमाणन भिन्न हो सकते हैं लेकिन यह सेवा व्यक्तिगत निवेश सलाह प्रदान करने पर केंद्रित है।

क्या प्रबंधित निवेश के लिए सकारात्मक रूप से एक विशिष्ट ब्रोकरेज की आवश्यकता है?

जरुरी नहीं। प्रत्येक सलाहकार के अपने प्रत्यक्ष ब्रोकरेज कनेक्शन होते हैं।

सारांश

सकारात्मक रूप से आपकी वित्तीय प्राथमिकताओं की स्पष्ट समझ प्रदान कर सकता है और एक वित्तीय सलाहकार चुनना आसान बना सकता है जो आपकी परिस्थितियों के लिए व्यक्तिगत सलाह प्रदान कर सके।

यदि आप अपने पोर्टफोलियो पर नज़र रखना चाहते हैं और मूल्य-संचालित निवेश रणनीतियों के साथ व्यावहारिक सहायता चाहते हैं तो यह सेवा मुफ़्त है और एक कोशिश के काबिल है।