क्राउडस्ट्रीट रिव्यू 2021: क्राउडफंडेड कमर्शियल रियल एस्टेट निवेश

क्या आप अचल संपत्ति में निवेश करना चाहते हैं लेकिन आप पूरी तरह से रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) के विचार पर नहीं बिके हैं? यदि हां, तो आप इस पर करीब से नज़र डाल सकते हैं क्राउड स्ट्रीट.

क्राउडस्ट्रीट रियल एस्टेट निवेश करने वाले वाहनों के एक नए और तेजी से बढ़ते वर्ग का हिस्सा है, जिसे अक्सर रियल एस्टेट कहा जाता है। क्राउडफंडिंग, जहां निवेशक रियल एस्टेट द्वारा प्रस्तावित रियल एस्टेट परियोजनाओं में अपना पैसा निवेश करने के लिए एक साथ आते हैं प्रायोजक

CrowdStreet न केवल आपको अचल संपत्ति में निवेश करने का अवसर प्रदान करता है, बल्कि संस्थानों और धनी व्यक्तियों के बीच सबसे लोकप्रिय अचल संपत्ति निवेशों में से एक है: वाणिज्यिक अचल संपत्ति। अचल संपत्ति को संभावित रूप से स्थिर नियमित आय और अंतर्निहित संपत्तियों की अंतिम बिक्री पर पूंजीगत प्रशंसा दोनों प्रदान करने का लाभ होता है।

वाणिज्यिक अचल संपत्ति में निवेश क्यों करें? नरेइट के अनुसार, इक्विटी आधारित रियल एस्टेट निवेश ने 1978 और 2016 के बीच 12.87% कमाया. इसकी तुलना S&P500 से करें जिसने समान समयावधि में 11.64% कमाया। आप देख सकते हैं कि रियल एस्टेट इतना आकर्षक निवेश क्यों है।

क्राउडस्ट्रीट वाणिज्यिक अचल संपत्ति में निवेश करने और उन संभावित रिटर्न का लाभ उठाने का एक तरीका है।

क्राउडस्ट्रीट कौन है?

पोर्टलैंड, ओरेगन में आधारित, क्राउड स्ट्रीट 2014 से व्यवसाय में है। हालांकि यह लंबे समय की तरह नहीं लग सकता है, यह समझें कि रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग का पूरा कारोबार तब तक मौजूद नहीं था जब तक कि जम्पस्टार्ट अवर बिजनेस स्टार्टअप्स (जॉब्स) अधिनियम 2012 में। उस अधिनियम के प्राथमिक परिणामों में से एक निजी इक्विटी निवेश तक पहुंच का उद्घाटन था, जिसमें वाणिज्यिक अचल संपत्ति परियोजनाएं शामिल थीं, और अधिक निवेशकों के लिए।

उस समय तक, वाणिज्यिक अचल संपत्ति निवेश तक पहुंच धनी निवेशकों और पेंशन और बीमा कंपनियों जैसे संस्थागत धन तक सीमित थी।

केवल छह वर्षों के अंतराल में, क्राउडस्ट्रीट ने 430 से अधिक वाणिज्यिक अचल संपत्ति निवेश की पेशकशों को वित्त पोषित किया है, जिससे पूंजी में 1.22 बिलियन डॉलर से अधिक की वृद्धि हुई है। उनमें से तैंतीस परियोजनाएं तब से बाहर (बेची गई) हो चुकी हैं।

क्या क्राउडस्ट्रीट केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए है?

छोटा जवाब हां है। CrowdStreet निवेश के उच्च जोखिम/उच्च इनाम प्रकृति के कारण, मान्यता प्राप्त निवेशक स्थिति की आवश्यकता है।

के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए मान्यता प्राप्त निवेशक स्थिति, आपको या तो वार्षिक आय या निवल मूल्य आवश्यकताओं को निम्नानुसार पूरा करना होगा:

1. प्रत्येक में कम से कम $200,000 (या अपने पति या पत्नी के साथ संयुक्त रूप से $300,000) की वार्षिक व्यक्तिगत आय हो पिछले दो वर्षों में, चालू वर्ष में समान आय तक पहुंचने की उचित उम्मीद के साथ, या
2. कम से कम $1 मिलियन की कुल संपत्ति रखें, जिसमें आपका निजी निवास शामिल नहीं है।

कुछ निवेश प्लेटफार्मों के विपरीत, जिनके लिए केवल आपको अपनी मान्यता प्राप्त निवेशक स्थिति को स्व-प्रमाणित करने की आवश्यकता होती है, क्राउडस्ट्रीट को स्वतंत्र सत्यापन की आवश्यकता होती है। आप इसे या तो उपयोग करके कर सकते हैं VerifyInvestor.com CrowdStreet Transaction Center के माध्यम से, या किसी स्वतंत्र तृतीय-पक्ष सत्यापनकर्ता द्वारा प्रमाणित, जैसे कि आपका CPA, वकील, या धन सलाहकार। तृतीय-पक्ष सत्यापन पत्र की आपूर्ति करके सत्यापन प्रदान कर सकता है, जो क्राउडस्ट्रीट के माध्यम से टेम्पलेट रूप में उपलब्ध है।

कृपया ध्यान दें कि स्व-प्रमाणन के फॉर्म भेजना, जैसे कि आयकर रिटर्न, W-2s, या वित्तीय विवरण प्रदान करना, सत्यापन के स्वीकार्य रूप नहीं हैं।

यदि आप एक मान्यता प्राप्त निवेशक नहीं हैं, लेकिन अचल संपत्ति निवेश में रुचि रखते हैं, तो विचार करें स्ट्रेटवाइज. वे इक्विटी आरईआईटी की पेशकश करते हैं और उन्हें मान्यता की आवश्यकता नहीं होती है। ये रही हमारी पूरी समीक्षा.

क्राउडस्ट्रीट के साथ शुरुआत करें

न्यूनतम प्रारंभिक निवेश

विशिष्ट न्यूनतम $ 25,000 है, हालांकि कुछ सौदों के लिए कम से कम $ 100,000 की आवश्यकता हो सकती है। न्यूनतम निवेश आमतौर पर व्यक्तिगत निवेश विवरण में सूचीबद्ध होंगे।

यदि आपके पास अभी अचल संपत्ति में निवेश करने के लिए $२५,००० नहीं है, कम से कम $1,000 के साथ आरंभ करने के कई तरीके यहां दिए गए हैं.

खाते के प्रकार ऑफ़र किए गए

क्राउडस्ट्रीट एक विशेष स्व-निर्देशित IRA (SDIRA) में शामिल होने पर व्यक्तिगत या संयुक्त निवेश खाते, या IRA प्रदान करता है। ये सामान्य स्व-निर्देशित IRA खाते नहीं हैं, जैसे कि निवेश ब्रोकरेज द्वारा पेश किए गए। वे आम तौर पर अत्यधिक विशिष्ट आईआरए संरक्षक होते हैं जो विशेष रूप से निजी इक्विटी वाणिज्यिक अचल संपत्ति सहित वैकल्पिक निवेश के साथ काम करते हैं।

CrowdStreet ने विशेष रूप से IRA खातों के लिए मिलेनियम ट्रस्ट, एंट्रस्ट और इक्विटी ट्रस्ट के साथ ऑनलाइन एकीकरण तैयार किया है।

आय वितरण आवृत्ति

सौदे के आधार पर, कुछ निवेशकों को होल्ड अवधि के दौरान आय वितरण प्राप्त हो सकता है, लेकिन अधिकांश वितरण तब होते हैं जब संपत्ति बेचती है।

निवेश उपलब्धता

क्राउडस्ट्रीट सौदे सभी 50 राज्यों में उपलब्ध हैं और यू.एस. निवेशकों के लिए खुले हैं।

ग्राहक सहेयता

ग्राहक सहायता केवल ऑन-साइट ईमेल द्वारा उपलब्ध है। कोई फ़ोन संपर्क इंगित नहीं किया गया है और कोई मोबाइल ऐप नहीं है।

खाते की सुरक्षा

अधिकांश निवेशों की तरह, CrowdStreet को FDIC या SIPC द्वारा संरक्षित नहीं किया जाता है।

क्राउडस्ट्रीट निवेश

क्राउड स्ट्रीट निवेश को 60 से अधिक वर्षों के संयुक्त रियल एस्टेट पेशेवरों की एक टीम द्वारा सोर्स और समीक्षा की जाती है निजी इक्विटी अचल संपत्ति का अनुभव, और कुल अचल संपत्ति में $6.5 बिलियन से अधिक की भागीदारी लेनदेन।

प्लेटफॉर्म पर पेश किए जाने वाले प्रत्येक रियल एस्टेट सौदे को तीन चरणों वाली प्रक्रिया से गुजरना होगा:

1. प्रायोजक सत्यापन। यहां रियल एस्टेट डेवलपर या ऑपरेटर की पृष्ठभूमि और ट्रैक रिकॉर्ड की जांच की जाती है और व्यावसायिकता के लिए मूल्यांकन किया जाता है। इसमें गहन पृष्ठभूमि जांच, संदर्भ जांच और प्रायोजक की पिछली परियोजनाओं की समीक्षा शामिल है। प्रायोजकों को उभरते, अनुभवी, उद्यम या कार्यकाल के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा।
2. डील स्क्रीनिंग। इस कदम में निवेश का मूल्यांकन ही शामिल है। क्राउडस्ट्रीट यह सुनिश्चित करना चाहता है कि प्रस्तावित निवेश प्रायोजक की पृष्ठभूमि और क्राउडस्ट्रीट की सामान्य निवेश थीसिस के साथ संरेखित हो।
3. पेशकश की शर्तें समीक्षा। प्रस्तावित पेशकश और संबंधित दस्तावेजों की शर्तों की समीक्षा क्राउडस्ट्रीट के मानक निवेशक सौदे की शर्तों के मानदंड मैट्रिक्स के खिलाफ की जाती है। इस कदम के परिणामस्वरूप प्रायोजक कुछ विवरणों को समायोजित कर सकता है या सौदा पूरी तरह से खारिज कर दिया जा सकता है।

उदाहरण के लिए, सभी डील प्रायोजकों को सौदे में सह-निवेश करना चाहिए और इक्विटी पेशकशों के लिए अपनी सह-निवेश राशि का उल्लेख करना चाहिए।

एक बार सभी तीन मानदंडों को पूरा करने के बाद ही निवेश के लिए प्लेटफॉर्म पर सौदे उपलब्ध कराए जाएंगे।

क्राउडस्ट्रीट पर सौदे चार जोखिम श्रेणियों में आते हैं। दो अधिक रूढ़िवादी रिटर्न प्रदान करते हैं - और कम जोखिम - जबकि दो अन्य में उच्च रिटर्न और उच्च जोखिम स्तर दोनों होते हैं।

चार जोखिम प्रोफाइल में शामिल हैं:

अवसरवादी सौदे

ये रियल एस्टेट निवेश हैं जो उच्चतम रिटर्न को लक्षित करते हैं लेकिन इनमें सबसे बड़ा जोखिम भी होता है। इस श्रेणी में ग्राउंड-अप विकास शामिल हैं जिनमें बहुत कम नकदी प्रवाह नहीं है और अक्सर बहुत जटिल व्यावसायिक योजनाओं का प्रतिनिधित्व करते हैं।

आज तक, क्राउडस्ट्रीट ने 102 अवसरवादी सौदे प्रकाशित किए हैं, जिनमें से सात बिक चुके हैं और पूरी तरह से बाहर हो चुके हैं।

मूल्य-जोड़ें सौदे

यह एक और जोखिम प्रोफ़ाइल है जहां लक्ष्य संपत्ति के मूल्य में उल्लेखनीय वृद्धि करना है। यह संपत्ति में बड़े पैमाने पर सुधार करके किया जाता है।

क्राउड स्ट्रीट ने 227 मूल्यवर्धित सौदों में निवेशकों की भागीदारी की पेशकश की है, जिनमें से 23 बिक चुके हैं और बाहर निकल चुके हैं।

कोर-प्लस डील

कोर-प्लस निवेश उच्च गुणवत्ता वाली संपत्तियां हैं जिन पर अधिकतर कब्जा कर लिया गया है लेकिन भविष्य में रखरखाव और उन्नयन के लिए कुछ मासिक आय आवंटित की गई है। एक और तरीका रखो, वे कम संभावित वार्षिक रिटर्न के साथ अधिक रूढ़िवादी निवेश हैं। 70 प्रसाद में से तीन निकल चुके हैं।

मुख्य सौदे

मुख्य सौदों में स्थिर, अनुमानित नकदी प्रवाह होता है, जो प्रमुख बाजारों में स्थित होते हैं, और आमतौर पर पूरी तरह से कब्जे में होते हैं और किसी बड़े सुधार की आवश्यकता नहीं होती है।

मार्केटप्लेस पर एक कम आम सौदा, क्राउडस्ट्रीट ने केवल पांच मुख्य सौदे प्रकाशित किए हैं, जिनमें से कोई भी अभी तक बाहर नहीं हुआ है।

क्राउडस्ट्रीट के साथ शुरुआत करें

क्राउडस्ट्रीट के साथ निवेश

जब आप क्राउडस्ट्रीट के साथ निवेश करते हैं तो आपके पास व्यक्तिगत सौदों और/या फंड और वाहनों में निवेश करने का विकल्प होता है।

व्यक्तिगत सौदे

यदि आप व्यक्तिगत संपत्तियों में निवेश करते हैं, तो प्लेटफॉर्म प्रत्येक सौदे के विशिष्ट मापदंडों का विवरण प्रदान करता है। उदाहरण के लिए, वे पांच बुनियादी जानकारी प्रदान करेंगे:

• लक्षित निवेशक आईआरआर - सौदे के पूरा होने पर अनुमानित औसत वार्षिक रिटर्न, होल्डिंग अवधि में औसत वार्षिक नकदी प्रवाह और इक्विटी रिटर्न दोनों को ध्यान में रखते हुए।
• लक्षित इक्विटी गुणक - संचयी वितरित रिटर्न, भुगतान की गई पूंजी की राशि से विभाजित। उदाहरण के लिए, यदि आप एक सौदे में $100,000 लगाते हैं, और उम्मीद है कि पूरा होने पर आपको कुल रिटर्न में $200,000 प्राप्त होंगे, तो लक्षित इक्विटी गुणक 2X होगा।
• लक्षित औसत नकद उपज - आपके निवेश पर प्राप्त होने वाले आय वितरण पर प्रतिफल की प्रत्याशित वार्षिक दर।
• लक्षित निवेश अवधि - प्रारंभिक निवेश और संपत्ति की बिक्री के बीच अनुमानित समय की अवधि। व्यक्तिगत सौदे के आधार पर, यह दो साल से लेकर 10 साल तक कहीं भी हो सकता है, औसतन तीन से पांच साल।

आप उपरोक्त मानदंडों के आधार पर उन व्यक्तिगत संपत्तियों का चयन करने में सक्षम होंगे, जिनमें आप निवेश करना चाहते हैं, और यह आपकी अपनी निवेश अपेक्षाओं के अनुरूप कितनी अच्छी तरह फिट बैठता है।

प्लेटफ़ॉर्म एक फ़िल्टरिंग खोज भी प्रदान करता है जो आपको IRR, सौदे की शर्तों, आय के आधार पर अपने निवेश चयन को सीमित करने में सक्षम करेगा वितरण आवृत्ति, न्यूनतम निवेश आकार, और निवेश संरचना (ऋण, इक्विटी, मेजेनाइन ऋण, पोर्टफोलियो, पसंदीदा इक्विटी, या आरईआईटी)।

आप देश के भौगोलिक क्षेत्र और संपत्ति के प्रकार के आधार पर भी फ़िल्टर कर सकते हैं - जैसे भूमि, आतिथ्य, औद्योगिक, चिकित्सा कार्यालय, बहु-परिवार, खुदरा, छात्र या वरिष्ठ आवास, या मिश्रित उपयोग गुण।

फंड और वाहन

क्राउड स्ट्रीट वाणिज्यिक अचल संपत्ति फंड भी प्रदान करता है। इनमें एकल, विविध पोर्टफोलियो के भीतर कई संपत्तियों में फैले निवेश शामिल हैं।

सिंगल-स्पॉन्सर फंड का प्रबंधन एक रियल एस्टेट फर्म द्वारा किया जाता है और उस फर्म की विशेषता जो भी हो, उस पर ध्यान केंद्रित करती है। यह एक भौगोलिक क्षेत्र या एक विशिष्ट प्रकार की व्यावसायिक संपत्ति पर आधारित हो सकता है, जैसे कि खुदरा, कार्यालय, या बहुपरिवार परिसर।

क्राउडस्ट्रीट फंड का प्रबंधन क्राउडस्ट्रीट द्वारा ही किया जाता है। विभिन्न निवेश रणनीतियों के आधार पर अलग-अलग फंड की पेशकश की जाती है।

क्राउडस्ट्रीट पेशेवरों और विपक्ष

पेशेवरों:

• वाणिज्यिक अचल संपत्ति में निवेश करने का अवसर, जो उपलब्ध सबसे अधिक उपज देने वाले दीर्घकालिक निवेशों में से एक है।
• उच्च रिटर्न की संभावना - वार्षिक वितरण के समय विशिष्ट निवेश में 22% का लक्षित आईआरआर होता है और संपत्ति की बिक्री पर पूंजी वृद्धि शामिल है, लेकिन आपको मामले दर मामले में इसकी समीक्षा करनी होगी आधार।
• आपके पास व्यक्तिगत संपत्तियों या निवेश फंडों में निवेश करने का विकल्प होगा।
• आप बड़े अपार्टमेंट परिसरों, खुदरा या कार्यालय स्थान, आतिथ्य, छात्र आवास, और बहुत कुछ सहित, भौगोलिक स्थिति और विशिष्ट संपत्ति प्रकार दोनों चुन सकते हैं, जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।

दोष:

• मान्यता प्राप्त निवेशक की स्थिति आवश्यक है और सत्यापित की जाएगी।
• उच्च न्यूनतम प्रारंभिक निवेश, $२५,००० से शुरू।
• तरलता की कमी - यह सभी रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग निवेशों के लिए सामान्य है क्योंकि प्रत्येक एक स्टैंडअलोन सौदा है जो जल्दी बाहर निकलने के लिए कोई सार्वजनिक विनिमय प्रदान नहीं करता है।
• निवेश प्रतिबद्धता - शर्तें कम से कम दो साल से लेकर 10 साल तक चल सकती हैं।
• बहुत सीमित संपर्क - केवल ईमेल संपर्क, कोई फोन संपर्क नहीं दिया जाता है।
• कोई मोबाइल ऐप नहीं जिससे आपके निवेश को ट्रैक किया जा सके।
• कोई बीमा कवरेज की पेशकश नहीं की जाती है, जैसे कि FDIC या SIPC. हालाँकि, आपका निवेश उस अंतर्निहित अचल संपत्ति द्वारा सुरक्षित है जिससे यह जुड़ा हुआ है।

क्या क्राउडस्ट्रीट पर डील एक अच्छा निवेश है?

केवल आप ही यह निर्धारित कर सकते हैं कि आपके जोखिम सहनशीलता, निवेश लक्ष्यों, समय सीमा और व्यक्तिगत प्राथमिकताओं के आधार पर आपके लिए एक अच्छा निवेश क्या है।

यहां तक ​​कि अगर आप एक मान्यता प्राप्त निवेशक के रूप में अर्हता प्राप्त करते हैं, तो आपको क्राउडस्ट्रीट या किसी अन्य एकल के माध्यम से अपने पोर्टफोलियो का केवल एक छोटा प्रतिशत निवेश करना चाहिए। अचल संपत्ति क्राउडफंडिंग मंच। रियल एस्टेट को आपके कुल पोर्टफोलियो इक्विटी आवंटन के प्रतिशत का प्रतिनिधित्व करना चाहिए, और यह विविधता लाने के लिए बुद्धिमान है कि राशि कई निवेशों में फैली होनी चाहिए। यह विशेष रूप से महत्वपूर्ण होगा यदि आप व्यक्तिगत संपत्ति सौदों में निवेश कर रहे हैं।

लेकिन अगर आपके पास वित्तीय साधन हैं, और आप अपने पोर्टफोलियो में एक सच्चा वैकल्पिक निवेश जोड़ना चाहते हैं - एक के साथ अपेक्षित रिटर्न औसत से काफी ऊपर है और जो शेयरों के साथ अनुकूल प्रतिस्पर्धा करता है - क्राउडस्ट्रीट आपकी शॉर्टलिस्ट में होना चाहिए संभावनाएं।

यदि आप अधिक जानकारी चाहते हैं, या आप निवेश करना चाहते हैं, तो यहां जाएं क्राउडस्ट्रीट वेबसाइट.

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अस्वीकरण:
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