क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट निवेश क्या है?

यह अक्सर कहा जाता है कि अचल संपत्ति धन के अधिक विश्वसनीय रास्तों में से एक है।

फिर सबप्राइम मॉर्गेज संकट हुआ, हाउसिंग बबल पॉप हुआ, और ऐतिहासिक आंकड़ों से पता चला है कि 1890 से 1990 तक, मुद्रास्फीति के समायोजन के बाद, घर की कीमतें केवल 0.2% प्रति वर्ष बढ़ीं।

ओह। न तो विश्वसनीय लगता है और न ही धन का मार्ग!

कहा जा रहा है, अचल संपत्ति को आपके निवेश पोर्टफोलियो में एक भूमिका निभानी चाहिए। अचल संपत्ति के बारे में मुश्किल हिस्सा यह है कि हम में से कई लोगों के पास अचल संपत्ति संपत्ति में निवेश करने के लिए निवेश संपत्ति या समय नहीं है।

यह एक इंडेक्स फंड की तरह नहीं है जहां आप कोई भी एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड खरीद सकते हैं और काफी जीत हासिल कर सकते हैं। a. के बीच कोई महत्वपूर्ण अंतर नहीं होगा वेंगार्ड इंडेक्स फंड और एक फिडेलिटी इंडेक्स फंड।

अचल संपत्ति के बारे में भी ऐसा नहीं कहा जा सकता है। आप कोई पुराना घर नहीं खरीद सकते। यही कारण है कि रियल एस्टेट इतना मुश्किल बना देता है। यदि आप इसे किराए पर देने का विकल्प चुनते हैं, बनाम इसे फ़्लिप करते हुए, आपको एक नया कौशल सेट सीखना होगा।

यह अनिवार्य रूप से कठिन नहीं है, लेकिन इसके लिए आपके समय की आवश्यकता होगी। और सबक महंगा हो सकता है!

कुछ साल पहले, मैं एक बहुत छोटे रियल एस्टेट निवेश समूह (3 लोग) में शामिल हो गया था, जो कैनसस सिटी क्षेत्र में एकल परिवार के घरों में काम करता था। ये सभी ~ 1,000 वर्ग फुट, 2 बेडरूम, 2.5 स्नान इकाइयाँ थीं जो लगभग $ 600-750 प्रति माह के हिसाब से किराए पर ली जाती थीं। पहला साल अच्छा था, हमने कुछ घरों का अधिग्रहण किया, लेकिन उसके बाद, यह क्षेत्र बहुत लोकप्रिय हो गया और हमें उस कीमत पर घर नहीं मिल सका जिसके साथ हम सहज महसूस करते थे। अभी हाल ही में, हमारे पास एक कॉल आया जहां हमने फैसला किया कि चीजें स्थिर होने के कारण, हम संपत्ति बेच देंगे और आगे बढ़ेंगे। हम शायद मुद्रास्फीति पर लगभग 0.2% की वापसी दिखाएंगे। 🙂

यहीं से रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग सका भूमिका निभाओ।

विषयसूची

1. रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग क्या है?
2. यह कैसे काम करता है?
3. सबसे अच्छी क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट साइट कौन सी हैं?
1. धन उगाहना
2. रियल्टी मोगुल
4. यह इक्विटी निवेश है या कर्ज?
5. क्या आपको करना चाहिए?

रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग क्या है?

क्राउडफंडिंग वह जगह है जहां आपको बहुत से लोगों को एक ही परियोजना में थोड़ा सा (अपेक्षाकृत) निवेश करने के लिए मिलता है - किकस्टार्टर के बारे में सोचें। एक भीड़ एक परियोजना को निधि देती है। क्राउडफंडिंग।

प्रॉस्पर एंड लेंडिंग क्लब को अक्सर पीयर टू पीयर लेंडिंग कहा जाता है, लेकिन वे वास्तव में क्राउडफंडिंग हैं व्यक्तिगत ऋण. बहुत सारे लोग व्यक्तिगत ऋण में थोड़ा सा निवेश करते हैं और रिटर्न प्राप्त करते हैं।

रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग इसका एक संस्करण है, सिवाय इसके कि आप व्यक्तिगत ऋण के लिए फंड नहीं करते हैं, आप एक रियल एस्टेट प्रोजेक्ट को फंड करते हैं। रियल एस्टेट परियोजनाएं, विशेष रूप से छोटी परियोजनाएं, पारंपरिक तरीके से फंड करने के लिए बेहद कठिन (और धीमी!) हैं और इसलिए स्वाभाविक रूप से उस अंतर को भरने के लिए एक ऑनलाइन मार्केटप्लेस उभरा है।

निवेशक, उच्च रिटर्न की तलाश में, विभिन्न परियोजनाओं में छोटी मात्रा में निवेश करके अपने जोखिम में विविधता ला सकते हैं। कैनसस सिटी में घरों में दसियों हज़ार लगाने के बजाय, मैं कैनसस सिटी में कुछ सौ, सैन फ्रांसिस्को में वाणिज्यिक संपत्ति, बफ़ेलो में एक स्ट्रिप मॉल आदि डाल सकता हूँ। विभिन्न बाजार, विभिन्न प्रकार की परियोजनाएं, और सभी छोटी मात्रा में और उम्मीद है कि बहुत कमजोर रूप से सहसंबंधित हैं।

यह कैसे काम करता है?

आप क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म पर एक खाता खोलते हैं, आप शोध करते हैं और निवेश करने के लिए एक परियोजना का चयन करते हैं, और फिर आप निवेश करते हैं! चरणों को सूचीबद्ध करना आसान है लेकिन निष्पादित करना कठिन है।

सबसे पहले चीज़ें, व्यक्तिगत परियोजनाओं में निवेश करने के लिए, आपको एक होना चाहिए मान्यता प्राप्त निवेशक. इसका मतलब है कि आपको एक की जरूरत है कम से कम एक मिलियन डॉलर की कुल संपत्ति, प्राथमिक निवास को छोड़कर, या पिछले दो वर्षों के लिए प्रत्येक वर्ष कम से कम $२००,००० की आय (यदि आप विवाहित हैं तो $३००००), साथ ही इस वर्ष उस कमाई की अपेक्षा को छोड़कर।

जब आप किसी प्रोजेक्ट में निवेश करते हैं, तो अक्सर प्रति प्रोजेक्ट न्यूनतम $5,000 निवेश के साथ, आप निवेश में एक सीमित भागीदार बन रहे होते हैं।

यदि आप एक मान्यता प्राप्त निवेशक नहीं हैं, तो आपके पास अभी भी क्राउडफंडेड रियल एस्टेट में निवेश करने के तरीके हैं। वे रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों के समान एक फंड के रूप में संरचित हैं, जिन्हें आप पहले से ही सार्वजनिक बाजारों में खरीद सकते हैं। आप फंड के शेयर खरीदते हैं और फंड निवेश करता है। आप व्यक्तिगत परियोजनाओं पर व्यक्तिगत निवेश नहीं करते हैं, इस प्रकार मान्यता प्राप्त निवेशक आवश्यकता को हटाते हैं।

सबसे अच्छी क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट साइट कौन सी हैं?

हम इसमें एक गहरा गोता लगाते हैं यहां सर्वश्रेष्ठ क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट साइटें, लेकिन मेरे दो पसंदीदा फंडराइज और रियल्टी मोगुल हैं:

आप किसी एकल परियोजना के विपरीत "ईआरईआईटी" में निवेश करते हैं (वे अब सौदों की उत्पत्ति नहीं करते हैं)। ईआरईआईटी अचल संपत्ति परियोजनाओं में निवेश करता है, या तो ऋण या इक्विटी, इसलिए आपको एक मान्यता प्राप्त निवेशक होने की आवश्यकता नहीं है। यह किसी भी आरईआईटी में निवेश करने जैसा है, इस मामले को छोड़कर आप सीधे ईआरईआईटी को फंडराइज से खरीदते हैं ताकि आप बहुत सारी फीस छोड़ दें (केवल 1% वार्षिक परिसंपत्ति प्रबंधन शुल्क)। केवल एक $1,000 न्यूनतम है। हमारे पास भी है धन उगाहने की समीक्षा.

फंडराइज के बारे में और जानें
(यह मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए है)

आप विभिन्न प्रकार के निवेश प्रकारों (आवासीय, वाणिज्यिक, मिश्रित, खुदरा, आदि) में से चुन सकते हैं या आप एक MogulREIT के साथ जा सकते हैं, जहां वे आपके लिए निवेश करते हैं। सौदे के आधार पर निवेशक की फीस अलग-अलग होगी। आप हमारे पढ़ सकते हैं RealtyMOgul. की गहन समीक्षा और अपनी राय बनाएं।

RealtyMogul. के बारे में और जानें
(यह केवल मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए है)

यह इक्विटी निवेश है या कर्ज?

समीक्षा करने के लिए यहां एक और महत्वपूर्ण बिंदु है … (लिज़ को बहुत धन्यवाद, जो किसी भी रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग कंपनियों से संबद्ध नहीं हैं) जब आप निवेश करते हैं, तो आपको उस स्थिति को पूरी तरह से समझने की आवश्यकता होती है जिसमें आपने निवेश किया है।

उदाहरण के लिए, कुछ निवेश इक्विटी, पसंदीदा इक्विटी और मेजेनाइन पोजीशन में हैं। कुछ वरिष्ठ ऋण हैं। डिफॉल्ट होने पर स्थिति मायने रखती है, जो तब होगा जब ये व्यवसाय बड़े हो जाएंगे और आप अरबों हाथ बदलने की बात करने लगेंगे।

मैं सूचीबद्ध सभी लोगों से परिचित नहीं हूँ लेकिन Fundrise और RealtyShares के साथ [जो अब काम नहीं कर रहा है], मुझे लगता है कि आप उन और. के बीच कुछ महत्वपूर्ण अंतरों से चूक गए हैं पीयरस्ट्रीट. वे दो "कुछ" वरिष्ठ ऋण के साथ इक्विटी, पसंदीदा इक्विटी और मेजेनाइन पदों की पेशकश करते हैं।

पीयरस्ट्रीट केवल वरिष्ठ ऋण पदों की पेशकश करता है। आगे, वही अलग भी करता है पीयरस्ट्रीट लेंडिंग क्लब और प्रॉस्पर से क्योंकि वे असुरक्षित उपभोक्ता ऋण के बजाय संपार्श्विक ऋण हैं।

अधिक विदेशी निवेश में निवेश करना रोमांचक और सेक्सी लग सकता है लेकिन मेरी राय में, वे उचित हैं अपने लेन-देन को काम करने के लिए रियल एस्टेट डेवलपर्स को इक्विटी देना, जो तब तक काम करता है जब तक कीमतें हैं बढ़ रहा।

मैं एक सुरक्षित, साझा प्रथम ट्रस्ट डीड ऋण स्थिति में अधिक सहज महसूस करता हूं।

यह क्यों मायने रखता है?

मुझे लगता है कि बहुत से लोग यह नहीं जानते हैं कि जब वे पसंदीदा इक्विटी या मेजेनाइन पोजीशन में निवेश करते हैं तो वे क्या कर रहे होते हैं। यह महत्वपूर्ण लगता है लेकिन यह वेंगार्ड इंडेक्स फंड की तुलना में अधिक जोखिम भरा और कम तरल है। इसके बारे में इस तरह से सोचें - आप बहुत उच्च स्तर के जोखिम लेने के लिए एक कैप्ड अपसाइड प्राप्त करते हैं। एक इंडेक्स फंड में, आपके पास विविध जोखिम के लिए असीमित अपसाइड होता है। मेरी राय में, उन रियल्टीशेयर्स पोजीशनों में से एक में ऊपर की ओर प्रतिफल की सीमा जोखिम के अनुरूप नहीं है।

किसी भी निवेश की तरह, अपना होमवर्क करें!

अगर आपको मदद चाहिए, तो कॉलेज इन्वेस्टर में मेरे दोस्त रॉबर्ट के पास यह है रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग पर महाकाव्य गाइड जो इन प्लेटफार्मों में से प्रत्येक के बीच सूक्ष्म अंतर के बारे में काफी कुछ बताता है, उचित परिश्रम कैसे करें, और बहुत कुछ।

क्या आपको करना चाहिए?

कोई भी भविष्य की भविष्यवाणी नहीं कर सकता है और जब हम सफलता और असफलता को रिटर्न के संदर्भ में देखते हैं, तो कुछ भी निश्चित नहीं होता है।

यदि आप अचल संपत्ति में उतरना चाहते हैं और सीखना चाहते हैं, तो खरीदें रियल एस्टेट निवेश के लिए अंतिम शुरुआती गाइड और शामिल हों बड़ी जेब.

यदि आप अचल संपत्ति में उतरना चाहते हैं और आप सबसे सुरक्षित शर्त चाहते हैं - आरईआईटी के साथ जाएं। वेंगार्ड के पास एक इंडेक्स फंड है (वीजीएसएलएक्स) जो अचल संपत्ति में निवेश करता है। कम व्यय अनुपात 0.12%, न्यूनतम $3,000, और अच्छा प्रदर्शन करता है। यह साइमन प्रॉपर्टी ग्रुप (वे मॉल के मालिक हैं) और पब्लिक स्टोरेज (उनके पास स्टोरेज सुविधाएं हैं) जैसी बड़ी उबाऊ रियल एस्टेट कंपनियों में निवेश करती है।

यदि आप कुछ ऐसा चाहते हैं जो अधिक रोमांचक लगता है, आपको अधिक क्रिया और गतिविधि देता है, और इसके बारे में बात करना कहीं अधिक दिलचस्प है - क्राउडफंडेड रियल एस्टेट निवेश के साथ जाएं।

वर्षों पहले, जब पीयर टू पीयर लेंडिंग का क्रेज तेजी से बढ़ा, तो मैं भाग नहीं ले सका क्योंकि मैरीलैंड के निवासियों को ऋण देने की अनुमति नहीं थी। इस बार, मैं कर सकता हूं, इसलिए शायद मैं यह देखने के लिए थोड़ा सा प्रयास करूंगा कि यह कैसा है।

क्या आपने इस प्रकार के रियल एस्टेट निवेश में छलांग लगाई है?