चौंकाने वाला निवेश तथ्य वे नहीं चाहते कि आप जानें

निवेश करना आसान है। (नहीं, यह चौंकाने वाला तथ्य नहीं है)

इंडेक्स फंड में नियमित योगदान करें, सुनिश्चित करें कि आप विविध हैं, प्रतीक्षा करें, और अधिक रूढ़िवादी निवेशों में बदलाव करें क्योंकि आप जिस उम्र में फंड निकालना चाहते हैं। (नहीं, ऐसा भी नहीं है)

यह तो सभी जानते हैं! वे इसे कल्पों से जानते हैं!

यहाँ समस्या है... यह भी उबाऊ है। पूंजी बी के साथ उबाऊ। ओ आर। मैं। एन। जी।

आप उस विचार के साथ पत्रिकाएँ, ब्लॉग पोस्ट या टेलीविज़न शो नहीं बेच सकते। आप उस विचार से दलाल के रूप में पैसा नहीं कमा सकते। आप उस विचार के साथ एक वित्तीय विशेषज्ञ के रूप में पैसा नहीं कमा सकते। यह बहुत आसान है, इसमें उत्साह की कमी है, और कोई भी इसे स्वयं कर सकता है। अपने हेज फंड में निवेश पाने का सौभाग्य!

2006 में बर्कशायर हैथवे की वार्षिक बैठक में, वॉरेन बफे ने एक शर्त की पेशकश की।

शर्त? वह एक निवेश चुन सकता है जो किसी भी हेज फंड मैनेजर को 10 साल की अवधि में हरा देगा। सिर से सिर। आपका सर्वश्रेष्ठ बनाम मेरा सर्वश्रेष्ठ।

प्रोटेज पार्टनर्स, 2002 में स्थापित एक हेज फंड और अब प्रबंधन के तहत संपत्ति में लगभग $ 2 बिलियन के साथ, उसे दांव पर लगा दिया।

दांव? सिर्फ एक लाख रुपये। अरबपतियों के लिए कोई बड़ी बात नहीं है।

यहाँ सबसे अच्छा हिस्सा है …

वारेन बफे की पसंद? एक एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड हरावल! हा!

दुनिया के सबसे अच्छे निवेशकों में से एक - वॉरेन बफेट! ओमाहा का ओरेकल! - एक इंडेक्स फंड चुना!

जब पैसा सही मायने में लाइन पर हो... आप एक इंडेक्स फंड के साथ जाते हैं। (हाँ, यह तथ्य है!)

वॉल स्ट्रीट पर सबसे खराब गुप्त रहस्य

हेज फंड और निवेश पोर्टफोलियो प्रबंधक शायद ही कभी इंडेक्स निवेश को हराते हैं, विशेष रूप से उनके प्रबंधन शुल्क और कर लेने के बाद। सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड इंडेक्स निवेश को मात नहीं दे सकते, खासकर फीस और करों के बाद। बाजार को हराना मुश्किल है जब आपको फीस में हर साल 1% से अधिक का भुगतान करना पड़ता है!

कई हेज फंडों के विपरीत, बफेट की पसंद एक फंड है आप यदि आपके पास $3,000 (न्यूनतम) है तो खरीद सकते हैं। यह आपको खरीदने या बेचने के लिए कुछ भी खर्च नहीं करता है (कोई बिक्री भार नहीं) और इसका व्यय अनुपात 0.17% (यदि आपको एडमिरल शेयर मिलते हैं तो 0.05%) है। यदि आपने $100,000 का निवेश किया है, तो यह केवल $170 प्रति वर्ष है। आपके सेल फोन की कीमत शायद ज्यादा है। से अधिक।

प्लेनेट मनी ने इस दांव के बारे में और यह कैसे कर रहा है, इसके बारे में एक कहानी की, जिसमें दो साल से थोड़ा कम समय बचा है। वे दांव के दोनों पक्षों को देखकर कहानी को थोड़ा और रंग देते हैं (यह 21 मिनट और मनोरंजक है, निश्चित रूप से इसे सुनें जब आप कर सकते हैं), लेकिन मुझे यकीन है कि आप अनुमान लगा सकते हैं कि यह कैसा चल रहा है ...

दांव कैसा चल रहा है? 2015 के अंत में, इंडेक्स फंड 66% ऊपर है और हेज फंड केवल 22% ऊपर है (याद रखें कि 2008 में बाजार तेजी से गिर गया, ~ 45%)। ऐसा कोई रास्ता नहीं है जिससे हेज फंड दो साल में इस अंतर को पूरा कर सके।

कौन नहीं चाहता कि आप जानें?

निवेश प्रतिष्ठान। अन्य दलाल। सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड। हेज फंड मैनेजर और सेल्सपर्सन। जो लोग उन उच्च शुल्क से पैसा कमाते हैं या जब आप स्टॉक, विकल्प और अन्य संपत्तियों का व्यापार करते हैं।

इंडेक्स फंड में खरबों डॉलर दूसरे फंड में नहीं हैं। सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड फीस में 1% के उत्तर में चार्ज करते हैं। मोहरा उस का एक अंश चार्ज करता है। यह प्रति वर्ष अरबों डॉलर है जो प्रतिष्ठान कमाई नहीं कर रहा है ($40+ बिलियन की तरह) और आप जानते हैं कि वे इससे खुश नहीं हैं!

क्या आप जानते हैं कि वे लोग कब पैसा कमाते हैं? जब आप सामान खरीदते हैं और व्यापार करते हैं। यहां तक ​​कि खरीदना और पकड़ना भी उनके लिए बहुत उबाऊ है। स्टॉक खरीदने के लिए $ 5 का भुगतान करें और इसे दस साल तक रखें - जब तक आप बेचते हैं तब तक वे पांच डॉलर नहीं कमाएंगे। 10 साल में 10 डॉलर? हा - उन कार्यकारी शर्ट के लिए सौभाग्य का भुगतान जहां कॉलर शर्ट से मेल नहीं खाते।

यह कोई नई खबर नहीं है... यह सिर्फ खबरों में नहीं है

2006 में वॉरेन बफे ने यह ज्ञान दिया था कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड इंडेक्स फंड को हरा नहीं सकते हैं, यह ज्ञान बहुत लंबे समय से है।

मुझे याद है कि १९९० के दशक के मध्य में, एक किशोर के रूप में इसके बारे में पढ़ा था द मोटली फ़ूल (मुझे मिला १९९९ का यह लेख - "औसत सक्रिय रूप से प्रबंधित स्टॉक म्यूचुअल फंड अपने शेयरधारकों को सामान्य रूप से शेयर बाजार के रिटर्न की तुलना में प्रति वर्ष लगभग 2% कम देता है।")।

यह कोई नई खबर नहीं है, यह खबरों में नहीं है क्योंकि उस कहानी को एक से अधिक बार लिखना मुश्किल है।

और वित्तीय प्रतिष्ठान से विज्ञापन प्राप्त करना कठिन है यदि आप लोगों को बता रहे हैं कि उन्हें वित्तीय प्रतिष्ठान की आवश्यकता नहीं है। 🙂

हर कोई इंडेक्स फंड में निवेश क्यों नहीं करता?

बहुत से लोग करते हैं… खरबों डॉलर इंडेक्स फंड में हैं। लेकिन बहुत से लोग नहीं…

… चूंकि सूचकांक निवेश उबाऊ है. खरीदना और पकड़ना उबाऊ है।

इसके बारे में लिखना भी उबाऊ है। यह लेख कितनी बार लिखा जा सकता है? एक बार। अगर अगले हफ्ते एक और कॉलम आने वाला है... तो क्या? मैं भाग्यशाली हूं कि मुझ पर वह दबाव नहीं है!

इसलिए आपको के बारे में लेख मिलते हैं कैसे एक अरबपति इंडेक्स फंड के बारे में चेतावनी देता है या कि "निष्क्रिय निवेश अर्थव्यवस्था को नुकसान पहुंचा रहा है.”

क्या आप जानते हैं कि और क्या उबाऊ है लेकिन मार्केटिंग और समाचारों द्वारा "अधिक रोमांचक" बना दिया गया है? वेट घटना। वजन कम करना इसके मूल में एक गणित की समस्या है - आपके शरीर के जलने की तुलना में कम कैलोरी का उपभोग करें। किसी ने नहीं कहा कि यह आसान था क्योंकि आइसक्रीम कमाल की है, लेकिन यह वजन घटाने की समस्या नहीं है। यह कोई गणित की समस्या नहीं है। यह मानव व्यवहार की समस्या है।

निवेश भी उसी तरह है।

सबसे सफल निवेशक क्या सलाह देते हैं?

वॉरेन बफे इंडेक्स फंड्स की सलाह देते हैं। में 2013 बर्कशायर शेयरधारकों को पत्र, वह अपने निर्देशों को अपनी वसीयत में साझा करता है (पृष्ठ २०, जोर मेरा):

मेरा पैसा, मुझे जोड़ना चाहिए, जहां मेरा मुंह है: मैं यहां जो सलाह देता हूं वह अनिवार्य रूप से कुछ निर्देशों के समान है जो मैंने अपनी वसीयत में निर्धारित किए हैं। एक वसीयत में यह प्रावधान है कि मेरी पत्नी के लाभ के लिए एक ट्रस्टी को नकद दिया जाएगा। (मुझे व्यक्तिगत वसीयत के लिए नकद का उपयोग करना होगा, क्योंकि मेरे सभी बर्कशायर शेयर पूरी तरह से निश्चित रूप से वितरित किए जाएंगे मेरी संपत्ति के बंद होने के दस वर्षों में परोपकारी संगठन।) ट्रस्टी को मेरी सलाह इससे अधिक नहीं हो सकती है सरल: नकदी का 10% अल्पकालिक सरकारी बॉन्ड में और 90% बहुत कम लागत वाले S&P 500 इंडेक्स फंड में डालें। (मैं मोहरा का सुझाव देता हूं।) मेरा मानना ​​​​है कि इस नीति से ट्रस्ट के दीर्घकालिक परिणाम अधिकांश निवेशकों द्वारा प्राप्त किए गए परिणामों से बेहतर होंगे - चाहे पेंशन फंड, संस्थान या व्यक्ति - जो उच्च-शुल्क प्रबंधकों को नियुक्त करते हैं।

येल के मुख्य निवेश अधिकारी डेविड स्वेन्सन, जो उनके बंदोबस्ती के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार हैं, भी इंडेक्स फंड की सिफारिश करते हैं। स्वेन्सेन 20 सीधे वर्षों के लिए बाजार को हराया (1988 से 2008)। यदि आप एक प्रबंधक के साथ शर्त लगाना चाहते हैं, तो वह इसे बनाने वाला लड़का है... और वह इंडेक्स फंड की सिफारिश करता है!

मेरे पास मेरी निवेश करने वाली आइसक्रीम कैसे है …

जब निवेश की बात आती है तो मैं कोई विशेषज्ञ नहीं हूं लेकिन मैं मानव व्यवहार के बारे में बहुत कुछ समझता हूं। मुझे पता है कि मुझे अपने जीवन में थोड़ा उत्साह पसंद है।

मेरे ज्यादातर लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट इंडेक्स फंड्स में हैं। एक छोटा सा टुकड़ा है लाभांश वृद्धि शेयरों में निवेश किया उस खुजली को दूर करने के लिए। यह मुझे मेरी वित्तीय विश्लेषण की मांसपेशियों को फैलाने देता है (थोड़ा सा), कुछ स्टॉक चुनें, और जब भी मुझे कोई लाभांश दिखाई देता है, तो डोपामाइन के छोटे शॉट्स का आनंद लें। यह मेरे लिए काफी है।

यदि आपके पास यह खुजली है, तो अपने निवेश का 90% इंडेक्स फंड में डालें और "मजेदार सामान" करने के लिए थोड़ा सा निकाल दें। इसे कुछ टेक कंपनियों या बायोटेक कंपनियों पर दांव लगाएं। कौन परवाह करता है... यह मजेदार पैसा है। यह धोखा देने वाले दिनों की तरह है या चॉकलेट के उस टुकड़े की तरह, थोड़ा सा भी आपको चोट नहीं पहुंचाएगा और आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आप वास्तव में कुछ भी बुरा या खतरनाक नहीं करते हैं।

जहां तक ​​आपकी छोटी अवधि की बचत का संबंध है, निकट भविष्य में किसी चीज के लिए, उन्हें इसमें रखें लघु अवधि के निवेश जो अस्थिर नहीं हैं। वे रोमांचक नहीं होंगे लेकिन वे सुरक्षित रहेंगे।

यदि आप "विदेशी" प्राप्त करना चाहते हैं, तो कुछ अचल संपत्ति निवेश में मिलाएं। आप इसमें शामिल हो सकते हैं $1,000. से कम के साथ.

एक बार जब आपको पता चलता है कि आप इसमें खराब हैं, तो आप इसे हमेशा इंडेक्स फंड में वापस रख सकते हैं - कोई लेनदेन लागत नहीं है! 🙂