जब निवेश की बात आती है, तो दो सबसे लोकप्रिय विकल्प शेयर बाजार और रियल एस्टेट हैं।
प्रत्येक के भीतर, अलग-अलग परिसंपत्ति वर्ग हैं। शेयर बाजार में आपके पास छोटी कंपनियां और बड़ी कंपनियां हैं। आपके पास घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय है। प्रत्येक प्रकार के साथ, उनके भीतर की कंपनियां भी काफी भिन्न होती हैं। आप केवल एक वर्ग या पूरे बाजार से बना ईटीएफ या म्यूचुअल फंड खरीदकर बहुत सारे सिरदर्द से बच सकते हैं।
अचल संपत्ति के साथ, यह लगभग उतना आसान नहीं है। सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) हैं और यदि आप रियल एस्टेट में निवेश करना चाहते हैं लेकिन किसी संपत्ति का मालिक नहीं बनना चाहते हैं तो वे एक अच्छा विकल्प प्रदान करते हैं।
लेकिन एक संपत्ति वर्ग जिसने मुझे मोहित किया है वह है कृषि भूमि।
विषयसूची
- खेत में निवेश क्यों करें?
- खेत में निवेश कैसे करें
- विशेषता आरईआईटी
- फार्मलैंड क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म
खेत में निवेश क्यों करें?
मुझे कृषि भूमि में दिलचस्पी है क्योंकि यह इक्विटी प्रशंसा के साथ-साथ नकदी प्रवाह भी प्रदान करता है। जब आप कृषि भूमि में निवेश करते हैं, तो कृषि भूमि का मूल्य बढ़ने पर भूमि की सराहना की जा सकती है, लेकिन आप फसलों की बिक्री और/या किराये के भुगतान से भी नकद प्राप्त कर सकते हैं।
यूएसडीए नियमित आधार पर भूमि मूल्य रिपोर्ट प्रकाशित करता है और नवीनतम जो मैंने देखा, से अगस्त 2020, दर्शाता है कि 2020 में एक एकड़ कृषि भूमि (पूरी संपत्ति) की कीमत लगभग $3,160 है (2019 से कोई परिवर्तन नहीं):
क्रॉपलैंड का मूल्य, जो वह भूमि है जिस पर फसलें उगाई जाती हैं, 4,100 डॉलर प्रति एकड़ से थोड़ा अधिक है:
ये मूल्य राष्ट्रव्यापी हैं और आप राज्य के आधार पर मूल्यों में भारी अंतर देखेंगे:
कुछ क्षेत्र दूसरों की तुलना में अधिक मूल्य के हैं, जैसे कि कैलिफोर्निया और कॉर्न बेल्ट (आयोवा, मिसौरी, इलिनोइस, इंडियाना और ओहियो), लेकिन कुल मिलाकर यह एक अपेक्षाकृत स्थिर परिसंपत्ति वर्ग है क्योंकि यह शेयर बाजार की तुलना में बहुत कम अस्थिरता का अनुभव करता है (जो कि होना चाहिए) अपेक्षित)।
एक और कारण जो मुझे रूचि देता है वह यह है कि शेयर बाजार के साथ इसका कम संबंध है। लोगों को हमेशा अच्छे समय में और बुरे समय में भोजन की आवश्यकता होती है, और इसलिए कृषि भूमि का मूल्य शेयर बाजार के साथ ज्यादा नहीं चलता है। खराब शेयर बाजार के वर्षों में भी इसका सकारात्मक रिटर्न मिला है।
अंत में, चूंकि कृषि भूमि भोजन बनाती है, इसलिए इसे मुद्रास्फीति से लाभ होता है।
(इसके अलावा खेत से एक और छिपा हुआ लाभ, कभी-कभी वे सेल फोन टावर या पवन टरबाइन स्थापित करते हैं और खेत उन इकाइयों के लिए किराए का भुगतान प्राप्त कर सकते हैं।)
खेत में निवेश कैसे करें
खुद जमीन खरीदे बिना खेत में निवेश करने के कुछ तरीके हैं (मैं एक अच्छा किसान नहीं बनाऊंगा, मैं एक बुरा किसान भी नहीं बनाऊंगा... मैं एक भयानक होगा)।
विशेषता आरईआईटी
सबसे आसान तरीका है विशेष आरईआईटी में निवेश करना जो कृषि भूमि में निवेश करते हैं। दो सबसे बड़े हैं फार्मलैंड पार्टनर्स (एफपीआई) तथा ग्लैडस्टोन भूमि निगम (भूमि).
फार्मलैंड पार्टनर्स 2013 में स्थापित एक डेनवर, सीओ आधारित कंपनी है जो उत्तरी अमेरिका के 16 राज्यों में लगभग 156,600 का मालिक है। उनके पास अलबामा, अर्कांसस, कैलिफोर्निया, कोलोराडो, फ्लोरिडा, जॉर्जिया, इलिनोइस, कंसास, लुइसियाना, मिशिगन, मिसिसिपी, नेब्रास्का, उत्तरी कैरोलिना, दक्षिण कैरोलिना, साउथ डकोटा और वर्जीनिया में खेत हैं।
ग्लैडस्टोन लैंड कॉर्पोरेशन वर्जीनिया से बाहर स्थित है और 1997 से आसपास है। उनके पास 10 राज्यों (एरिज़ोना, कैलिफ़ोर्निया, कोलोराडो, फ्लोरिडा, मैरीलैंड, मिशिगन, नेब्रास्का, उत्तरी कैरोलिना, ओरेगन, टेक्सास और वाशिंगटन) में 89,128 एकड़ में शामिल 115 खेत हैं।
विशेष आरईआईटी कृषि भूमि में निवेश करने का एक सुविधाजनक तरीका है क्योंकि:
- कोई भी निवेश कर सकता है - आपको एक मान्यता प्राप्त निवेशक होने की आवश्यकता नहीं है;
- शेयर तरल हैं - चूंकि आप उन्हें बाजार में खरीद और बेच सकते हैं;
- आपको तुरंत विविधीकरण मिलता है - राज्यों, खेतों, ऑपरेटरों, फसल के प्रकार, आदि में;
- सरल कर तैयारी - चूंकि यह सार्वजनिक रूप से आरईआईटी का कारोबार करता है, यह किसी भी अन्य सुरक्षा के व्यापार की तरह है
बड़ा नकारात्मक पक्ष यह है कि आपके पास बाजार जोखिम है। यदि बाजार में खटास आती है और लोग परिसमापन शुरू करते हैं, तो आरईआईटी या उसके ऑपरेटरों की कोई गलती नहीं होने से शेयर की कीमत नीचे जा सकती है। जैसा कि मैंने यह लिखा है, फार्मलैंड पार्टनर्स अपने बुक वैल्यू से छूट पर कारोबार कर रहा है। 12/17/2020 को, Yahoo Finance का प्रति शेयर बुक वैल्यू $9.57 है, जबकि स्टॉक लगभग $8.73 पर ट्रेड करता है।
फार्मलैंड क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म
यदि आप एक हैं मान्यता प्राप्त निवेशक (पिछले दो वर्षों में प्रत्येक की वार्षिक आय में $१,००,००० या $२००,००० से अधिक की कुल संपत्ति), आप क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म पर एक नज़र डाल सकते हैं। इन प्लेटफॉर्म्स के जरिए आप बिना पूरी चीज खरीदे खेत के एक टुकड़े में मालिकाना हक खरीद सकते हैं।
एकर ट्रेडर तीन फ़ार्म के कुछ हिस्सों में निवेश करने के बाद, मैं सबसे अधिक परिचित हूँ, और वे आपको अपेक्षाकृत कम न्यूनतम के साथ एक एकड़ खेत खरीदने की अनुमति देते हैं। मेरा पहला निवेश एक विंड टर्बाइन के साथ इलिनोइस रो क्रॉप फार्म में था - न्यूनतम निवेश 9.2% शुद्ध वार्षिक रिटर्न के साथ 5 शेयर ($4,750.50) थे (जिसे वे रिटर्न की शुद्ध आंतरिक दर कहते हैं, आईआरआर)।
प्रत्येक निवेश के साथ, वे बहुत सारे शोध की पेशकश करते हैं ताकि आप चाहें तो थोड़ी गहरी खुदाई कर सकें और यह सब आपको पंजीकरण की आवश्यकता के बिना उपलब्ध हो। मैं एकर ट्रेडर की समीक्षा की यदि आप अधिक जानकारी चाहते हैं।
फार्म एक साथ एक अन्य मंच है जो आपको व्यक्तिगत खेतों में निवेश करने की अनुमति देता है। मैंने अभी तक उनके साथ निवेश नहीं किया है, लेकिन उनकी पेशकशों में न्यूनतम $१०,००० हैं और वे लीवरेज का उपयोग कर सकते हैं।
फार्मटुगेदर एकमात्र स्वामित्व विकल्प प्रदान करता है। यदि आप $१,०००,००० से अधिक करने के इच्छुक हैं, तो आप स्वयं एक पूरा खेत खरीद सकते हैं। साइट का एक नकारात्मक पहलू यह है कि उन्हें अधिक जानकारी देखने से पहले आपको पंजीकरण करने की आवश्यकता होती है (लेकिन यह मुफ़्त है)।
अधिक पढ़ना - फार्म एक साथ समीक्षा
फार्मलैंड क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म बहुत अच्छे हैं क्योंकि:
- विशिष्ट खेतों में निवेश करें - आपको अपना निवेश चुनने में सक्रिय भूमिका निभाने को मिलता है
- फीस वाजिब है - AcreTrader का मानक 0.75% शुल्क ढांचा उचित लगता है
- आप इक्विटी वृद्धि और नकदी प्रवाह का अपना मिश्रण चुनें - अलग-अलग सौदे अलग-अलग संरचनाएं पेश करते हैं, ताकि आप वह चुन सकें जो आपके लिए सबसे अच्छा काम करता है
हालांकि कमियां हैं:
- नकदी प्रवाह ज्यादातर सामान्य आय है - जब आप वितरण प्राप्त करते हैं, तो यह दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ या पूंजी की वापसी नहीं होगी। आरईआईटी कभी-कभी टैक्स अकाउंटिंग गेम खेल सकते हैं जहां वितरण का हिस्सा आपके पैसे वापस कर रहा है, लेकिन आपको वह यहां नहीं मिलता है।
- आपको और टैक्स फॉर्म भरने होंगे - जैसे बेसबॉल खिलाड़ी को प्रत्येक राज्य में कर दाखिल करना होता है, वैसे ही अब आपको प्रत्येक राज्य के लिए एक राज्य कर रिटर्न दाखिल करना होगा जिसमें आप एक खेत के मालिक हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि आपको राज्य में आय हो रही है।
- अत्यधिक अतरल - इन निवेशों में 5 और 10 साल की होल्ड अवधि होती है और आपके पैसे निकालने का कोई रास्ता नहीं होता है।
मैं इस परिसंपत्ति वर्ग को बाजार के खिलाफ एक अच्छे बचाव के रूप में देखता हूं। कुछ अलग में निवेश करना भी मजेदार है।
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