स्ट्रेटवाइज रिव्यू: सिर्फ $1,000 के साथ कमर्शियल रियल एस्टेट निवेश

क्या आप वाणिज्यिक अचल संपत्ति में उच्च-उपज निवेश का लाभ उठा सकते हैं यदि आप कम से कम $ 1,000 के लिए प्राप्त कर सकते हैं? आप में निवेश करके कर सकते हैं स्ट्रेटवाइज REIT. ट्रस्ट 2021 में 8-9% के वार्षिक लाभांश का भुगतान करने की उम्मीद कर रहा है, साथ ही अंतर्निहित संपत्तियों की पूंजी प्रशंसा में भाग लेने का अवसर भी।

अधिकांश रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म की तुलना में निवेश अधिक तरल है, और आप एक मान्यता प्राप्त या गैर-मान्यता प्राप्त निवेशक के रूप में निवेश कर सकते हैं। और शायद सबसे अच्छी बात यह है कि Streitwise REIT पूरी तरह से है निष्क्रिय निवेश। आप अपने पैसे का निवेश करेंगे, अपने लाभांश का भुगतान करेंगे, और पूंजी की सराहना में भाग लेंगे - बिना अपने हाथों को गंदा किए या यहां तक ​​​​कि अंतर्निहित संपत्तियों का प्रबंधन करने की आवश्यकता के बिना।

स्ट्रेटवाइज छोटे निवेशक के लिए वाणिज्यिक अचल संपत्ति के परिष्कृत क्षेत्र में भाग लेने के लिए एकदम सही निवेश मंच हो सकता है।

विषयसूची

1. स्ट्रीटवाइज के बारे में
2. स्ट्रेटवाइज कैसे काम करता है
1. मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए
3. स्ट्रेटवाइज निवेश
4. स्ट्रीटवाइज विशेषताएं और लाभ
5. स्ट्रेटवाइज पेशेवरों और विपक्ष
1. पेशेवरों
2. दोष
6. क्या आपको स्ट्रेटवाइज में निवेश करना चाहिए?

स्ट्रीटवाइज के बारे में

स्ट्रेटवाइज लॉस एंजिल्स, कैलिफ़ोर्निया में स्थित है, और 2017 में परिचालन शुरू किया। कंपनी व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा निवेश के लिए एक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) प्रायोजित करती है।

मौजूदा ऑनलाइन रियल एस्टेट निवेश प्लेटफार्मों में से कई के विपरीत, स्ट्रेटवाइज एक आरईआईटी है, न कि रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म। यह प्रतियोगिता पर कुछ लाभ प्रदान करता है।

आरईआईटी को एक माना जाता है इक्विटी आरईआईटी, जिसका अर्थ है कि संपत्तियों से किराए से उत्पन्न शुद्ध नकदी प्रवाह द्वारा उत्पादित लाभांश के अलावा, आपके पास किसी भी अंतर्निहित निवेश पर पूंजी वृद्धि का एक हिस्सा होगा।

स्ट्रेटवाइज कैसे काम करता है

स्ट्रेटवाइज एक गैर-सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाला रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट है जो वाणिज्यिक अचल संपत्ति में निवेश करता है। आरईआईटी में आयोजित प्रत्येक निवेश सीधे आरईआईटी के स्वामित्व में है। आरईआईटी में शेयरों के स्वामित्व के माध्यम से आप इसके स्वामित्व वाली संपत्तियों के मालिक हैं। आम स्टॉक के प्रति शेयर वर्तमान शुद्ध संपत्ति मूल्य $ 10.11 (6/30/2019 तक) है।

स्ट्रेटवाइज निम्नलिखित विशेषताओं के साथ गुणों की तलाश करता है:

• "गैर-प्रवेश द्वार बाजारों" में स्थित गुण। ये उच्च लाभांश प्रतिफल के साथ अधिक मामूली कीमत वाले बाजार हैं। (उन बाजारों के बारे में सोचें जो उच्च कीमत वाले तटीय क्षेत्रों में स्थित नहीं हैं।)
• परिवहन, आस-पास की सुविधाओं और स्थापित नियोक्ताओं और उद्योगों के आधार के करीब स्थित संपत्तियां।
• उच्च गुणवत्ता का निर्माण।
• व्यापक बाजार को मात देने के लिए अच्छी तरह से तैनात निरंतर अधिभोग का रिकॉर्ड।

प्रत्येक व्यक्तिगत निवेश के जोखिम को कम करने के लिए कंपनी केवल मामूली उत्तोलन का उपयोग करती है। लक्ष्य उत्तोलन प्रत्येक संपत्ति की लागत या उचित बाजार मूल्य के ४०% से ६०% के बीच सीमित है। वे क्रेडिट योग्य किरायेदारों के साथ संपत्तियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

स्ट्रेटवाइज आरईआईटी में निवेश करके, आप लाभांश के वितरण और अंतर्निहित संपत्तियों की संभावित प्रशंसा से आय अर्जित करते हैं। लाभांश का भुगतान तिमाही आधार पर किया जाता है। कंपनी विज्ञापित करती है कि उन्होंने स्थापना के बाद से 8%+ वार्षिक लाभांश दिया है, नवीनतम 8.4% वार्षिक लाभांश उनके Q2 2021 भुगतान के साथ है। प्रत्येक वर्ष 31 जनवरी तक आईआरएस फॉर्म 1099-डीआईवी पर लाभांश की सूचना दी जाएगी।

चूंकि आरईआईटी एक इक्विटी निवेश है, इसलिए आपके कुछ या सभी निवेश को खोने का जोखिम है। जोखिमों में उपयुक्त निवेश खोजने में असमर्थता, नकदी प्रवाह में कमी, या बड़ी तस्वीर वाली घटनाएं, जैसे वित्तीय बाजारों में व्यवधान या बिगड़ती आर्थिक स्थिति, और अन्य शामिल हैं। यह स्ट्रीटवाइज के लिए विशिष्ट नहीं है, हालांकि सभी निवेश इन जोखिमों को साझा करते हैं।

मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए

कुछ क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए हैं। अन्य गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों की ओर निर्देशित होते हैं, जिनमें डिफ़ॉल्ट रूप से मान्यता प्राप्त निवेशक शामिल होते हैं। Streitwise दोनों को अनुमति देता है लेकिन गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों की थोड़ी सीमाएं हैं।

अप्रतिबंधित सीमाओं के लिए, आपको आम तौर पर एक होना चाहिए मान्यता प्राप्त निवेशक. यह निम्नलिखित आवश्यकताओं के साथ आता है:

• आपके (या आपके और आपके जीवनसाथी) के पास आपके प्राथमिक निवास में इक्विटी को छोड़कर, कम से कम $ 1 मिलियन का न्यूनतम शुद्ध मूल्य होना चाहिए, या
• हाल के दो वर्षों में से प्रत्येक में आपकी व्यक्तिगत आय $200,000 से अधिक, या $300,000 से अधिक संयुक्त रूप से आपके पति या पत्नी के साथ होनी चाहिए। चालू वर्ष में समान आय स्तर प्राप्त करने की उचित अपेक्षा भी होनी चाहिए।

यदि आप एक गैर-मान्यता प्राप्त निवेशक हैं, तब भी आप निवेश कर सकते हैं। आप स्ट्रेटवाइज के साथ निवेश कर सकते हैं, भले ही आप एक गैर-मान्यता प्राप्त निवेशक हों, लेकिन आपका निवेश आपके निवेश के 10% से अधिक नहीं हो सकता है। हाल के दो वर्षों में से प्रत्येक में व्यक्तिगत या संयुक्त आय, या आपके व्यक्तिगत या संयुक्त निवल मूल्य का 10%, आपके मूल्य को छोड़कर घर।

स्ट्रेटवाइज फीस और मूल्य निर्धारण। आपके निवेश का 3% का अग्रिम शुल्क है। उसके बाद, आपके निवेश का 2% वार्षिक प्रबंधन शुल्क है। सलाहकार, स्वभाव, जलप्रपात, या ऋण सेवा शुल्क जैसी कोई छिपी हुई फीस नहीं है। ट्रस्ट में आपके निवेश की खरीद में कोई कमीशन शुल्क भी शामिल नहीं है।

स्ट्रेटवाइज निवेश

के भीतर आयोजित निवेश स्ट्रेटवाइज REIT तब तक आयोजित किया जाता है जब तक कि वे कंपनी के अपेक्षित जीवन के दौरान प्रबंधन का मानना ​​​​है कि इष्टतम मूल्य नहीं होगा। उस समय, वे निवेश का निपटान करने पर विचार करेंगे। आय को या तो शेयरधारकों को वितरित किया जाएगा, या किसी अन्य संपत्ति में निवेश किया जाएगा, जिससे भविष्य में उच्च रिटर्न मिलने की उम्मीद है। आमतौर पर यह उम्मीद की जाती है कि इस प्रक्रिया में प्रति निवेश लगभग 10 साल लगेंगे।

वर्तमान आरईआईटी में कई संपत्तियां शामिल हैं, जिनमें शामिल हैं:

• उपनगरीय सेंट लुइस में एक कार्यालय पार्क। 290,000 वर्ग फुट क्लास ए ऑफिस पार्क पर वर्तमान में पैनेरा ब्रेड मुख्यालय का कब्जा है, न्यू बैलेंस क्षेत्रीय मुख्यालय, वेल्स फ़ार्गो, एडवर्ड जोन्स, राष्ट्रव्यापी बीमा, और अन्य किराएदार
• कार्मेल, इंडियानापोलिस में स्थित एक १४२,००० फीट की इमारत और पार्किंग गैरेज। यह एक क्लास ए स्पेस भी है, जिसमें १०८,००० फीट² एलाइड सॉल्यूशंस, एलएलसी को २०३० तक पट्टे पर दिया गया है, और १५,७५० फीट² एफ.सी. को पट्टे पर दिया गया है। 2029 के माध्यम से टकर।

ट्रस्ट वर्तमान में आरईआईटी के भीतर अतिरिक्त संपत्तियों का सक्रिय रूप से पीछा कर रहा है, क्योंकि यह अन्य गुणवत्ता कार्यालय संपत्तियों को जोड़कर पोर्टफोलियो में विविधता लाने की कोशिश करता है। हालांकि, यह इस समय संभावित अतिरिक्त खरीद का खुलासा नहीं करता है।

स्ट्रीटवाइज विशेषताएं और लाभ

उपलब्ध खाते: व्यक्तिगत खाते, ट्रस्ट और स्व-निर्देशित IRAs। किसी भी प्रकार का सेवानिवृत्ति खाता स्व-निर्देशित होना चाहिए, न कि संस्थागत खाता।

न्यूनतम प्रारंभिक निवेश: $ 5,000, जिसे $ 500 की वृद्धि में बढ़ाया जा सकता है।

निवेश तरलता: सभी रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म की तरह, तरलता सीमित है। एक साल का तालाबंदी है जिसके भीतर आप अपने निवेश को समाप्त नहीं कर पाएंगे। उसके बाद, आपके पास स्टॉकहोल्डर रिडेम्पशन प्लान में भाग लेने के लिए तिमाही आधार पर विकल्प होगा। आपके द्वारा धारित निवेश के आधार पर उस योजना का विशिष्ट विवरण अलग-अलग होगा।

स्टॉक मोचन योजना निम्नलिखित अनुसूची के आधार पर काम करती है:

• एक वर्ष से कम समय में निवेश किया गया, कोई मोचन की अनुमति नहीं है।
• एक से दो साल, शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) का 90%।
• दो से तीन साल, एनएवी का 92.5%।
• तीन से चार साल, एनएवी का 95.0%।
• चार से पांच साल, एनएवी का 97.5%।
• पांच साल या उससे अधिक, एनएवी का 100%।

स्टॉकहोल्डर की मृत्यु या पूर्ण विकलांगता की स्थिति में, योजना के तहत एनएवी का 100% मोचन के लिए पात्र होगा।

हालांकि सावधान रहें कि स्टॉक मोचन की गारंटी नहीं है। कंपनी कुल मोचन को किसी भी वर्ष में बकाया शेयरों के 5% से अधिक या प्रति तिमाही 1.25% तक सीमित नहीं करती है। यदि किसी निश्चित तिमाही या वर्ष में मोचन उन सीमाओं से अधिक है, तो मोचन संभव नहीं होगा।

लाभांश पुनर्निवेश: आप लाभांश पुनर्निवेश योजना (डीआरआईपी) में नामांकन कर सकते हैं, और अपने निवेश को बढ़ाने के लिए अपनी लाभांश आय का उपयोग कर सकते हैं।

कर लाभ: चूंकि आप आरईआईटी में निवेश कर रहे हैं, आप कर योग्य आय से अपने लाभांश का 20% तक घटा सकते हैं। आरईआईटी की कर योग्य आय मूल्यह्रास व्यय से कम हो सकती है, जो अचल संपत्ति निवेश के साथ एक गैर-नकद व्यय है।

स्ट्रेटवाइज पेशेवरों और विपक्ष

पेशेवरों

• केवल $5,000 का अपेक्षाकृत कम न्यूनतम प्रारंभिक निवेश।
• स्ट्रेटवाइज आरईआईटी पर मौजूदा डिविडेंड यील्ड सालाना आधार पर 8-9% रहने की उम्मीद है।
• मान्यता प्राप्त और गैर-मान्यता प्राप्त दोनों निवेशकों के लिए उपलब्ध है, लेकिन गैर-मान्यता प्राप्त निवेशक कुछ सीमाओं के अधीन हैं।
• कंपनी के तीन संस्थापक भागीदारों के पास आरईआईटी में निवेश किए गए अपने स्वयं के धन का $ 5 मिलियन से अधिक है। इसका मतलब है कि निवेश के प्रबंधन में उनका अपना पैसा जोखिम में है।
• निवेश कम लागत वाले बाजारों में केंद्रित हैं, उच्च लागत वाले बाजारों में उपलब्ध होने की तुलना में उच्च नकदी प्रवाह उत्पन्न करने के लिए क्रेडिट योग्य किरायेदारों को किराए पर लेना।
• स्ट्रेटवाइज लीवरेज को 40% से 60% की सीमा तक सीमित करता है, जो निवेश जोखिम को भी कम करता है।
• वर्तमान स्ट्रेटवाइज आरईआईटी एक इक्विटी आरईआईटी है, जो आपको अंतर्निहित निवेश के स्वभाव पर नियमित लाभांश आय और पूंजी प्रशंसा दोनों का लाभ देता है।
• स्टॉक पुनर्खरीद योजना के तहत अपने निवेश को कम से कम एक वर्ष तक रखने के बाद अपने 90% या अधिक निवेश को भुनाने की क्षमता। रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग के मामले की तुलना में यह बहुत अधिक उदार मोचन नीति है प्लेटफ़ॉर्म, जिसमें आम तौर पर आपको प्रत्याशित. की पूरी अवधि के लिए निवेशित रहने की आवश्यकता होती है निवेश अवधि।
• व्यक्तिगत खातों, ट्रस्टों और स्व-निर्देशित IRAs के लिए योजनाएँ उपलब्ध हैं। यह एकदम सही हो सकता है, क्योंकि रियल एस्टेट एक लंबी अवधि का निवेश है जो औसत रिटर्न से अधिक प्रदान करता है।

दोष

• वर्तमान आरईआईटी सितंबर 2017 से ही अस्तित्व में है।
• स्ट्रेटवाइज के पास वर्तमान में केवल एक ही आरईआईटी विकल्प है।
• जब आप अपना प्रारंभिक निवेश करते हैं तो 3% अग्रिम शुल्क होता है।

क्या आपको स्ट्रेटवाइज में निवेश करना चाहिए?

हमने वाणिज्यिक अचल संपत्ति में निवेश में शामिल जोखिमों को सूचीबद्ध किया है। लेकिन वास्तव में, इक्विटी भागीदारी से जुड़े किसी भी निवेश में कुछ जोखिम होते हैं। लेकिन स्ट्रेटवाइज आरईआईटी के साथ अदायगी सुसंगत है, दोहरे अंकों का लाभांश रिटर्न, साथ ही पूंजी प्रशंसा में भाग लेने की क्षमता।

आप इसे कम से कम $1,000 के साथ कर सकते हैं, जो इसे छोटे निवेशकों के लिए एकदम सही वाणिज्यिक अचल संपत्ति निवेश मंच बनाता है। स्ट्रीटवाइज आरईआईटी की गुणवत्ता - कम लागत वाले बाजारों में स्थित संपत्तियों में निवेश, उच्च गुणवत्ता वाले किरायेदारों के लिए केवल मामूली उत्तोलन के साथ - इस निवेश को सामान्य रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग के साथ उपलब्ध लोगों की तुलना में कम जोखिम और उच्च संभावित पुरस्कारों के साथ बनाता है मंच।

Streitwise REIT स्व-निर्देशित IRAs के लिए भी उपलब्ध है। यह अत्यधिक महत्वपूर्ण है, क्योंकि वाणिज्यिक अचल संपत्ति सबसे अच्छे दीर्घकालिक निवेशों में से एक है, जो इसे सेवानिवृत्ति के लिए एक आदर्श विकल्प बनाती है निवेश।

फिर विविधीकरण कारक है। यदि आपके वर्तमान पोर्टफोलियो में "कागजी संपत्ति" का प्रभुत्व है, जैसे स्टॉक और बॉन्ड, वाणिज्यिक अचल संपत्ति मिश्रण में एक वैकल्पिक निवेश जोड़ देगी। इसका कारण यह है कि वाणिज्यिक अचल संपत्ति एक "कठिन संपत्ति" है, और कागजी संपत्ति, विशेष रूप से स्टॉक के बाजार चक्रों के लिए काफी हद तक प्रतिरोधी है। आप अपने स्ट्रेटवाइज आरईआईटी को सकारात्मक रिटर्न दे सकते हैं, तब भी जब स्टॉक एक भालू बाजार में हों। इस तरह के निवेश विविधीकरण की सभी को जरूरत है, लेकिन अधिकांश पोर्टफोलियो में कमी है।

यदि आप अधिक जानकारी चाहते हैं, या आप निवेश करना चाहते हैं, तो यहां जाएं स्ट्रेटवाइज वेबसाइट.