क्या वह मिस्ट्री शॉपिंग जॉब एक ​​घोटाला है?

यह कहानी बहुत जानी-पहचानी है।

आप ऑनलाइन कोई फॉर्म भरते हैं या कुछ विज्ञापनों का जवाब देते हैं। कंपनी, आमतौर पर बहुत ही आधिकारिक लेटरहेड के साथ, आपको कुछ हज़ार रुपये का भारी चेक मेल करती है। आपको चेक जमा करने, उपहार कार्ड में सैकड़ों या हजारों डॉलर खरीदने, उनकी तस्वीरें लेने और उन्हें वापस ईमेल करने और परिवर्तन को अपने शुल्क के रूप में रखने के लिए कहा गया है। आपको "नौकरी" के हिस्से के रूप में अपना अनुभव लिखना होगा।

यह काफी "सुरक्षित" लगता है, है ना? आप चेक जमा करते हैं, धन एक दिन में उपलब्ध होता है, और आप अपना काम करने जाते हैं। कुछ दिनों के बाद, चेक बाउंस हो जाएगा, बैंक धन वापस ले लेगा, और अब आप खर्च किए गए पैसे से बाहर हैं।

यह बार-बार हुआ है।

यहां दो वास्तविक जीवन के उदाहरण हैं और फिर आप इसे कैसे रोक सकते हैं।

विषयसूची

1. यह घोटाला इतने लोगों को क्यों बरगलाता है
2. वास्तविक जीवन में यह घोटाला कैसा दिखता है?
1. रहस्य खरीदारी घोटाला #1
2. रहस्य खरीदारी घोटाला #2
3. इस घोटाले के लिए बड़े पैमाने पर लाल झंडे
4. मुझे नकली चेक के साथ क्या करना चाहिए?

यह घोटाला इतने लोगों को क्यों बरगलाता है

जब आप एक आधिकारिक चेक जमा करते हैं (यू.एस. ट्रेजरी, सरकारी चेक, बैंक चेक जैसे कैशियर चेक,

प्रमाणित चेक और टेलर के चेक), संघीय कानून के तहत बैंक को आपको एक कार्यदिवस में धन उपलब्ध कराना चाहिए।

अनौपचारिक चेक (व्यक्तिगत, व्यावसायिक) के लिए, बैंकों को पहले $200 एक व्यावसायिक दिन के बाद और शेष दूसरे दिन के बाद उपलब्ध कराने होंगे।

लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि चेक क्लियर हो गया है! और यह स्पष्ट नहीं होगा!

धन उपलब्ध है लेकिन बैंक ने यह पुष्टि नहीं की है कि चेक अच्छे हैं। उस प्रक्रिया में कई दिनों से लेकर कई दिन लग सकते हैं हफ्तों. जब तक बैंक इसकी पुष्टि नहीं करता, आप जिम्मेदार हैं।

सिस्टम में आई इस गड़बड़ी का फायदा स्कैमर्स उठाते हैं। क्या होता है कि आप चेक जमा करते हैं, संघीय कानून कहता है कि बैंक को आपको धन तक पहुंच प्रदान करनी चाहिए (भले ही बैंक ने उन्हें प्राप्त नहीं किया है), और आपको लगता है कि चेक अच्छा है क्योंकि पैसा आपके पास है हेतु।

स्कैमर आपको उपहार कार्ड पर जल्द से जल्द पैसा खर्च करने के लिए प्रेरित करता है (इसीलिए वे इतने धक्का-मुक्की करते हैं)। वे ऐसा इसलिए करते हैं क्योंकि अंततः बैंक आपको बताएगा कि चेक खराब है, वे पैसे वापस लेते हैं (ठीक है), और आप इसके लिए हुक पर हैं।

इसलिए सभी चेक "आधिकारिक" चेक (कैशियर चेक, आदि) होंगे, न कि एक बिजनेस चेक, जैसे कि एक मिस्ट्री शॉपिंग कंपनी से।

वास्तविक जीवन में यह घोटाला कैसा दिखता है?

दो वास्तविक जीवन के उदाहरणों को देखने के बाद, यह आश्चर्यजनक है कि इन "कैशियर चेक" पर उद्धरणों में कितनी जानकारी है क्योंकि वे वास्तविक नहीं हैं।

एक बैंक से एक वास्तविक कैशियर का चेक बहुत सादा होता है। ये चेक आधिकारिक तौर पर दिखने वाली बकवास से भरे हुए हैं।

एक कैशियर के चेक में "क्रेता" नहीं होगा क्योंकि कोई खरीदार नहीं है, चेक तकनीकी रूप से बैंक से ही है। यह वॉलमार्ट या मनीग्राम जैसे जारीकर्ता स्थान को भी सूचीबद्ध नहीं करेगा, क्योंकि बैंक इसे जारी करता है।

वह अकेला एक लाल झंडा है (इस तथ्य के अलावा कि एक अजनबी ने आपको इस उम्मीद पर हजारों डॉलर भेजे हैं कि आप इसके साथ नहीं चलेंगे) लेकिन यह केवल तभी है जब आप कैशियर के चेक से परिचित हों।

आइए वास्तविक जीवन के दो उदाहरण देखें…

एक पाठक ने मुझे ईमेल किया क्योंकि उन्हें एक मिस्ट्री शॉपिंग कंपनी ने भर्ती किया था। कम से कम उन्होंने सोचा कि वे थे।

वे कंपनी पर शोध कर रहे थे और उन्हें मेरी पोस्ट के बारे में पता चला रहस्य खरीदारी घोटाले, उस कंपनी को देखा जिसके साथ वे मेरी OK कंपनियों की सूची में काम कर रहे थे, लेकिन फिर भी उन्हें संदेह हुआ (अच्छा!)।

यह पता चला है, कोई भी लोगो की प्रतिलिपि बना सकता है, एक Google Voice नंबर प्राप्त कर सकता है जो क्षेत्र कोड से मेल खाता है, और उस कंपनी का कर्मचारी होने का दिखावा कर सकता है। इस मामले में, उन्होंने MSPA, मिस्ट्री शॉपिंग प्रोवाइडर्स एसोसिएशन में सूचीबद्ध अटलांटा-आधारित मिस्ट्री शॉपिंग कंपनी, अबाउट फेस के कर्मचारी होने का नाटक किया।

उसने मुझे चेक की एक तस्वीर और बहुत ही आधिकारिक दिखने वाला पत्र भेजा।

सबसे पहले, चेक का विशाल आकार एक क्लासिक है चेक ओवरपेमेंट घोटाला. आप इसे क्रेगलिस्ट के साथ एक टन देखते हैं। आप $500 की तरह एक थान बेच रहे हैं और कोई कहता है "ओह, यहाँ $ 3,250 का चेक है, किसी अन्य जाब्रोनी ने मुझे भेजा है लेकिन मैं नहीं कर सकता इसे नकद करें, क्या आप इसे नकद कर सकते हैं, मुझे जरूरत और अतिरिक्त नकद दे सकते हैं, और अपने लिए एक और $ 100 रख सकते हैं। ” या कुछ बीएस लाइक वह।

(यह बीएस है क्योंकि कोई भी कैशियर के चेक को नकद कर सकता है, यह एक आधिकारिक बैंक चेक है!)

बड़ी राशि के अलावा, चेक मनीग्राम पेमेंट सिस्टम्स (हुह?) यह अजीब लगता है ना?

जिस बात ने मुझे आश्वस्त किया कि यह एक धोखाधड़ी थी वह थी ABA रूटिंग नंबर। 103100551 चेक पर बैंक के नाम से मेल नहीं खाता। 103100551 बैंक ऑफ ओक्लाहोमा से मेल खाता है, बीओकेएफ का एक डिवीजन, राष्ट्रीय संघ लेकिन चेक "जॉर्डन क्रेडिट यूनियन" से था। (एबीए नंबर यहां देखें)

बीओकेएफ वह है जो वह ड्राय के तहत कहता है... तो क्या जॉर्डन क्रेडिट यूनियन या बीओकेएफ से चेक है? ओह रुको, यह मनीग्राम द्वारा जारी एक आधिकारिक चेक है, यह वहीं कहता है!

यदि आप यह भी मानते हैं कि जॉर्डन क्रेडिट यूनियन वास्तविक है (जो मैं नहीं करता), तो आप देख सकते हैं एनसीयूए.जीओवी वेबसाइट हालांकि इसकी पुष्टि करना मुश्किल होगा क्योंकि चेक का कोई पता नहीं है (एक और लाल झंडा)। यूटा में एक जॉर्डन क्रेडिट यूनियन स्थित है और यह एक ही लोगो साझा करता है... लेकिन अटलांटा स्थित कंपनी यूटा में क्रेडिट यूनियन का उपयोग क्यों करेगी? (और उनकी ABA रूटिंग संख्या ३२४३७९७०५ है, १०३१००५५१ नहीं)

उत्तर…। यह है कि वे नहीं करेंगे। न ही वे मनीग्राम का उपयोग करेंगे जब वे आपको मुफ्त में केवल एक व्यावसायिक चेक लिख सकते हैं।

लेकिन एक स्कैमर इसे इस तरह से सेट करेगा क्योंकि चेक कैसे संसाधित होते हैं.

यह कथित रूप से है लक्ष्य, यहाँ चेक और पत्र है।

इसमें क्या गड़बड़ है? ढेर सारा।

पहली संदेहास्पद बात यह है कि ईमेल पत्राचार सर्वेक्षणजॉब्स[email protected] के साथ होगा - ऐसा कुछ नहीं जो लक्ष्य करेगा। मेरा मतलब है गंभीरता से... आपको उससे बेहतर करना होगा।

मैंने उस ईमेल पते को निर्देशों के अनुसार ईमेल किया था (एक डिस्पोजेबल ईमेल पते के साथ, आप मुझे कितना बड़ा मूर्ख मानते हैं ???) और कोई प्रतिक्रिया नहीं मिली, इसलिए उनके साथ खिलवाड़ करने की कोशिश न करें। मैंने पाठ करने की हिम्मत नहीं की। 🙂

धोखाधड़ी की कोई रिपोर्ट तो नहीं है, यह देखने के लिए आप ५८५-३९१-०६८७ का फ़ोन नंबर Google पर भी देख सकते हैं… मुझे AngryCitizen.com पर कम से कम एक मिला:

यदि यह आपके आंतरिक धोखाधड़ी अलार्म को दूर रहने के लिए ट्रिगर करने के लिए पर्याप्त नहीं था, तो यहां एबीए नंबर पर एक नज़र डालें।

एबीए रूटिंग नंबर (३१४९७२८५३) करता है मैच वुडफ़ॉरेस्ट नेशनल बैंक लेकिन टेक्सास में एक नहीं। टेक्सास में, वे 113008465 (रेफ्यूजीओ, टेक्सास में अपनी शाखा को छोड़कर) का उपयोग करते हैं।

अच्छा नहीं है। खराब चेक करें।

इस घोटाले के लिए बड़े पैमाने पर लाल झंडे

यहाँ मैं क्या देख रहा हूँ:

• अगर उन्हें आपसे कुछ भी भुगतान करने की आवश्यकता है। यदि उन्हें आपसे आवेदन शुल्क या प्रमाणन शुल्क का भुगतान करने या सशुल्क कक्षा लेने की आवश्यकता होती है, तो यह एक घोटाला है। यदि उन्हें किसी विशेष सूची तक पहुँचने के लिए सदस्यता शुल्क का भुगतान करने या प्राथमिकता प्राप्त करने के लिए अतिरिक्त भुगतान करने की आवश्यकता होती है, तो यह एक घोटाला है। आप एक वैध कंपनी को कभी भुगतान नहीं करेंगे।
• एक उच्च डॉलर का चेक - वे आपको हजारों डॉलर का भुगतान सिर्फ उपहार कार्ड में हजारों डॉलर पर खर्च करने के लिए क्यों करेंगे, पैसे के आदेश, आदि? वे आपको $3,000 देते हैं और क्या आपने $2,700 खर्च किए हैं और $300 रखते हैं? वे नहीं करेंगे क्योंकि वह होगा विक्षिप्त. शायद इसीलिए आपको यह पृष्ठ पहले स्थान पर मिला।
• कैशियर चेक या मनी ऑर्डर का उपयोग करना - यदि आप एक बड़े व्यवसाय थे और इन समीक्षाओं को लगातार करते थे, तो आप मनी ऑर्डर या कैशियर चेक प्राप्त करने के लिए शुल्क का भुगतान क्यों करेंगे? आप नियमित चेक को उतनी ही आसानी से काट सकते हैं। सिवाय ऐसे कोई कानून नहीं हैं जिन्हें एक ही दिन में साफ़ करने के लिए नियमित जांच की आवश्यकता होती है, जो कि बचाव का रास्ता स्कैमर्स का उपयोग है।
• अगर उन्होंने ऑनलाइन पोस्टिंग के जरिए आपसे संपर्क किया है। ऐसा बहुत बार होता है जब आप अपना रिज्यूमे ऑनलाइन पोस्ट करते हैं और वे आपके ईमेल को स्कैन करते हैं। यह संभवतः एक घोटाला है क्योंकि रहस्य खरीदारी कंपनियों के पास अवसरों की तुलना में अधिक खरीदार होते हैं।
• यदि वे संवेदनशील व्यक्तिगत जानकारी मांगते हैं। आपको चेक (या पेपैल के लिए ईमेल) भेजने के लिए उन्हें आपके नाम और पते से अधिक की आवश्यकता नहीं है। उन्हें आपके सामाजिक सुरक्षा नंबर की आवश्यकता नहीं है, यह एक बड़ा लाल झंडा है।
• वे एक निःशुल्क ईमेल खाते का उपयोग करते हैं - एक प्रतिष्ठित कंपनी एक ईमेल पता प्राप्त कर सकती है जो उनके नाम से मेल खाता है और जीमेल, याहू, हॉटमेल, आउटलुक आदि से नहीं।
• यदि वे अनुचित प्रतीत होने वाले वादे करते हैं। क्या आपको एक टन माल रखने को मिलता है? क्या आप नौकरियों में डूबे रहेंगे? क्या आप एक भाग्य बनाएंगे? क्या इसमें दिन में केवल कुछ मिनट लगेंगे? सभी झूठ और आमतौर पर ये वादे आपको शुल्क का भुगतान करने के लिए होते हैं। वास्तविकता यह है कि आपको लगभग 15-20 डॉलर प्रति कार्य मिलेगा। यह अच्छा अतिरिक्त नकद है लेकिन आप नहीं करेंगे अमीर हो.
• ABA रूटिंग नंबर की जाँच करें - घोटाला खराब जांच पर निर्भर करता है, लेकिन इसकी पुष्टि करने में एक दिन से अधिक समय लगता है, इसलिए एबीए रूटिंग संख्या जो वास्तविक है लेकिन बैंक से मेल नहीं खाती है, सिस्टम को थोड़ा मूर्ख बनाने का एक शानदार तरीका है जबकि।
• चेक सत्यापित करने के लिए आप कभी भी बैंक को कॉल कर सकते हैं - ठीक है, मान लीजिए कि आप जितना हो सके उतना शोध करते हैं, सब कुछ 100% वैध लगता है, और आप मुझ पर विश्वास नहीं करते हैं जब मैं कहता हूं कि $३००० के लिए $३,००० का चेक भेजना गड़बड़ है… आप इसके लिए बैंक की चेक सत्यापन सेवाओं की जांच कर सकते हैं पुष्टि. चेक पर किसी नंबर पर कॉल न करें, बैंक को ऑनलाइन देखें और उस पर कॉल करें।
• क्या यह यूपीएस या फेडेक्स द्वारा आया था? यह एक हल्का लाल झंडा है, लेकिन स्कैमर्स इन सेवाओं का उपयोग करते हैं क्योंकि अगर उन्होंने इसे यूनाइटेड स्टेट्स पोस्टल सर्विस द्वारा भेजा है, तो यह मेल धोखाधड़ी है। मेल धोखाधड़ी है संघीय अपराध.
• वे मिस्ट्री शॉपर प्रोवाइडर्स एसोसिएशन में नहीं हैं। पर्याप्त वैध रहस्य खरीदारी कंपनियां हैं एमएसपीए में कि मुझे विश्वास है कि आपको उन लोगों को छोड़ देना चाहिए जो इसमें नहीं हैं। अपने आप पर एक एहसान करें और पहले उन्हीं से शुरुआत करें।

अंतिम लेकिन कम से कम, यदि आप निश्चित नहीं हैं... my. का उपयोग करें फुलप्रूफ एंटी-स्कैम रणनीति: पांच दोस्तों से पूछें. वे आपको सीधा करेंगे।

यहां कुछ प्रतिष्ठित कंपनियां हैं (सभी एमएसपीए में हैं) जिनके बारे में हम जानते हैं:

• रहस्यमयी खरीदार
• बाजार बल
• फेस के बारे में
• कॉन्फेरो
• बेस्ट मार्क
• स्तर के खरीदार देखें
• किसी से कम नहीं
• इंटेलीशॉप

याद रखें, एक स्कैमर इनमें से किसी एक कंपनी से होने का दिखावा कर सकता है, ठीक उसी तरह जैसे पिछले स्कैमर ने कहा था कि वे टारगेट से थे।

मुझे नकली चेक के साथ क्या करना चाहिए?

यदि आपको लगता है कि यह नकली है, तो उचित अधिकारियों को इसकी सूचना देने का समय आ गया है।

आपको अपने नकली चेक की रिपोर्ट अधिकारियों को निम्न द्वारा करनी चाहिए:

• का उपयोग करके FTC में शिकायत दर्ज करना एफटीसी शिकायत सहायक.
• आपका कॉल कर रहा है स्थानीय एफबीआई फील्ड ऑफिस यह देखने के लिए कि क्या वे जांच करना चाहते हैं।
• अपने स्थानीय पोस्टमास्टर को इसकी रिपोर्ट करना (इससे अधिक जानकारी USPS)
• अपने अटॉर्नी जनरल को इसकी रिपोर्ट करना, अपना स्थानीय एजी खोजें.

वे इसकी जांच करेंगे और उम्मीद है कि घोटालेबाज या घोटाले की अंगूठी को पकड़ लेंगे।