कभी-कभी सबसे अच्छा रिटर्न असामान्य जगहों से आता है। एक जिसके बारे में अधिकतर बचतकर्ता और निवेशक शायद नहीं जानते वह है रॉयल्टी। यह आश्चर्य की बात नहीं है, यह देखते हुए कि रॉयल्टी सही वैकल्पिक निवेश है। जब तक आप ऐसे उद्योग में काम नहीं करते हैं जहां रॉयल्टी आम है, तो आप शायद दूर से उनकी आय की संभावना से अवगत नहीं हैं।
रॉयल्टी आय की एक स्थिर धारा प्रदान कर सकती है जो शेयर बाजार और ब्याज दरों से पूरी तरह स्वतंत्र है।
रॉयल्टी क्या हैं?
रॉयल्टी लाइसेंसिंग का एक रूप है। आप कुछ बनाते हैं और फिर कोई और उसे बेचता है और आपको प्रत्येक बिक्री के लिए एक चेक मिलता है। निर्माता रॉयल्टी के अपने अधिकारों को एक निवेशक को बेच सकता है - और यही वह जगह है जहां आप आते हैं।
संगीत एक सामान्य उदाहरण है जहां रॉयल्टी का उपयोग किया जाता है। अगर आप किसी गाने के अधिकार के मालिक हैं तो जब भी कोई उस गाने को खरीदेगा तो आपको भुगतान मिलेगा।
व्यापार में रॉयल्टी भी आम है। एक कंपनी किसी उत्पाद का आविष्कार कर सकती है और फिर उसे उत्पादन और बिक्री के लिए एक बड़ी कंपनी को लाइसेंस दे सकती है। उदाहरण के लिए, यदि आपने एक नए प्रकार के विंडशील्ड वाइपर का आविष्कार किया है, तो आप इसे फोर्ड को लाइसेंस दे सकते हैं और हर बार जब आपके वाइपर ब्लेड वाली कार बेची जाती है तो आपको एक चेक मिलेगा।
व्यवसाय रॉयल्टी का एक अन्य उदाहरण उद्यम वित्तपोषण है। एक उद्यम पूंजीपति एक स्टार्ट-अप कंपनी में निवेश करता है और बदले में हर बार जब कंपनी बिक्री करती है तो उन्हें एक छोटा सा भुगतान मिलता है।
आप गैस और तेल में रॉयल्टी भी खरीद सकते हैं जहां मालिक को बेचे गए प्रत्येक बैरल पर भुगतान मिलता है। खनिज अधिकार रॉयल्टी का दूसरा रूप है। यदि आपकी संपत्ति पर खनिज हैं तो आप एक खनन कंपनी को अधिकार बेच सकते हैं और आपको उन खनिजों के मूल्य के आधार पर एक चेक मिलेगा जो वे आपकी भूमि से निकालते हैं।
अन्य उद्योग जहां यह आम है, उनमें पुस्तकों, फिल्मों के वीडियो, फोटो, कॉपीराइट की गई छवियों और सिंडिकेटेड टीवी शो की बिक्री शामिल है। इनमें से प्रत्येक को मनोरंजन रॉयल्टी के रूप में जाना जाता है।
रॉयल्टी में निवेश के क्या लाभ हैं?
रॉयल्टी में निवेश करने के छह प्रमुख लाभ हैं:
प्रत्येक निवेश अद्वितीय है
चाहे वह व्यावसायिक उद्यम हो या मनोरंजन रॉयल्टी, मूल्य इस तथ्य से आता है कि अंतर्निहित उत्पाद अद्वितीय है।
उदाहरण के लिए, यदि आपके पास 20 साल पहले लिखे गए किसी लोकप्रिय गीत की रॉयल्टी का एक टुकड़ा है, तो मूल अपनी तरह का एकमात्र गीत है। बीटल्स या रोलिंग स्टोन्स द्वारा रिकॉर्ड किए गए संगीत के बारे में सोचें। अन्य कलाकारों ने अपने अधिकांश कामों के कवर रिकॉर्ड किए होंगे, लेकिन मूल हमेशा उन कलाकारों के कारण अद्वितीय रहेंगे जिन्होंने उन्हें बनाया है। वस्तुतः कोई सीधी प्रतिस्पर्धा नहीं है।
उच्च पैदावार
रॉयल्टी अक्सर स्थिर आय उत्पन्न करती है जो आपको जमा, बांड, और के प्रमाणपत्रों की तुलना में अधिक उपज देती है स्टॉक लाभांश. लेकिन स्टॉक की तरह, आप जो आय अर्जित करते हैं रॉयल्टी बिक्री से उत्पन्न होती है अंतर्निहित उत्पाद से। यानी रॉयल्टी का एक निश्चित आर्थिक मूल्य होता है।
स्थिर निवेश मूल्य
शेयरों की तुलना में, रॉयल्टी एक स्थिर निवेश है। चूंकि उनका सार्वजनिक रूप से कारोबार नहीं होता है, इसलिए रॉयल्टी के हितों में उतना उतार-चढ़ाव नहीं होता है। आपका निवेश राजस्व की एक निश्चित धारा अर्जित करने के लिए किया जाएगा, जो रॉयल्टी के मालिक होने का मुख्य कारण होगा।
बेशक, यह जोखिम मुक्त नहीं है। अगर कंपनी का रेवेन्यू गिरता है तो आपकी रॉयल्टी भी गिर जाएगी।
एक सच्चा वैकल्पिक निवेश
रॉयल्टी आय आम तौर पर वित्तीय बाजारों के प्रदर्शन से जुड़ी नहीं होती है। उदाहरण के लिए, यदि आप अपने कुछ पैसे को निवेश में स्थानांतरित करना चाहते हैं जो अगले शेयर बाजार दुर्घटना में नहीं लिया जाएगा, तो रॉयल्टी ऐसा करने का एक तरीका है। शेयर बाजार या यहां तक कि ब्याज दरों के साथ क्या होता है, इसकी परवाह किए बिना वे स्थिर आय प्रदान करना जारी रख सकते हैं।
रॉयल्टी को फिर से बेचा जा सकता है
चूंकि रॉयल्टी एक नकदी प्रवाह का प्रतिनिधित्व करती है, इसलिए उन्हें खरीदा और बेचा जा सकता है। यह भी संभव है कि भविष्य के वर्षों में आपके रॉयल्टी ब्याज का अधिक मूल्य होगा क्योंकि राजस्व प्रदान करने वाला अंतर्निहित कार्य तेजी से दुर्लभ हो जाता है। और कभी-कभी कोई गाना या फिल्म वापसी करती है। यह उदाहरण के लिए तब हो सकता है जब किसी लोकप्रिय नई फिल्म में एक पुराना गाना दिखाया गया हो।
यह निवेश करने का एक पूरी तरह से निष्क्रिय तरीका है
एक बार जब आप रॉयल्टी स्ट्रीम में अपना निवेश कर लेते हैं तो आपको और कुछ करने की आवश्यकता नहीं होती है। आप वापस बैठ सकते हैं, आराम कर सकते हैं और रिटर्न को आते हुए देख सकते हैं। आपकी ओर से किसी निवेश प्रबंधन की आवश्यकता नहीं है, और यहां तक कि कोई खरीद और बिक्री भी नहीं है। और चूंकि रॉयल्टी मूल्यों में खुले एक्सचेंजों पर उतार-चढ़ाव नहीं होता है, इसलिए देखने के लिए कोई कीमत भी नहीं है।
रॉयल्टी में निवेश कैसे करें
रॉयल्टी में निवेश करना संभव है, भले ही आप इस प्रक्रिया में पूरी तरह से नए हों। रॉयल्टी के वर्तमान मालिक कभी-कभी नकद जुटाने के लिए अपनी पूरी रॉयल्टी की स्थिति या आंशिक रूप से बेच देते हैं। इसका मतलब यह नहीं है कि आप किसी भी कॉपीराइट किए गए आइटम की रॉयल्टी स्ट्रीम में खरीद सकते हैं जिसे कभी बनाया गया है। लेकिन किसी भी समय, उनमें से कुछ में शेयर उपलब्ध होते हैं।
सौभाग्य से, ऐसे एक्सचेंज और ब्रोकर हैं जहां आप रॉयल्टी में रुचियां खरीद सकते हैं।
रॉयल्टी एक्सचेंज
रॉयल्टी एक्सचेंज एक ऑनलाइन बाज़ार और नीलामी मंच है जहाँ आप बौद्धिक संपदा खरीद और बेच सकते हैं। वे दोनों रचनाकारों के साथ काम करते हैं - वे लोग जो रॉयल्टी उत्पन्न करने वाले काम का निर्माण करते हैं - और निवेशक, जो वे लोग हैं जो उन रॉयल्टी आय धाराओं में खरीदते हैं।
रॉयल्टी एक्सचेंज उन्हें निवेशक-अनुकूल बनाने के लिए परिसंपत्ति पैकेज में रॉयल्टी की व्यवस्था करता है। वे मूल्यांकन सहायता, जोखिम शमन और लचीले पोर्टफोलियो विकास प्रदान करते हैं। आप ऑक्शन हाउस पर रॉयल्टी के अवसरों की खोज कर सकते हैं और यहां तक कि सेकेंडरी मार्केट में अपनी पोजीशन भी बेच सकते हैं, जो दोनों ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध हैं।
रॉयल्टी एक्सचेंज के अनुसार, 12.14% के निवेश पर औसत रिटर्न के साथ, $70 मिलियन से अधिक के लिए 800 से अधिक लेनदेन पूरे किए गए हैं। स्वाभाविक रूप से, यह किसी भी निश्चित आय वाले निवेश से बेहतर है, लेकिन यह निवेश से थोड़ा बेहतर भी है। शेयरों पर लगभग 10% का औसत वार्षिक रिटर्न.
आप संगीत, मूवी और ट्रेडमार्क से संबंधित रॉयल्टी खरीदने और बेचने के लिए बाज़ार का उपयोग कर सकते हैं।
वे रॉयल्टी पदों के उदाहरण देते हैं जो वर्तमान में उपलब्ध हैं:
- द डोबी ब्रदर्स "ब्लैक वाटर" और अन्य गाने (प्रकाशन), 10 साल की अवधि के लिए $ 160,000 के निवेश के साथ खरीदे जा सकते हैं। इसकी वर्तमान उपज 15% है।
- 1983 की कॉमेडी क्लासिक "ट्रेडिंग प्लेसेस" (फिल्म अवशेष) को अधिकारों के जीवन और 6% की वर्तमान उपज के साथ $ 140,300 में खरीदा जा सकता है।
- बच्चों की शैक्षिक सामग्री (ट्रेडमार्क) 10 साल की अवधि के लिए $1,047,500 में खरीदी जा सकती है। इसकी वर्तमान उपज 19% है।
यदि आप बौद्धिक संपदा में निवेश करने पर विचार करने जा रहे हैं, जैसे प्रकाशन, फिल्म अवशेष, और ट्रेडमार्क, तो सुनिश्चित करें कि आप प्रक्रिया के बारे में पूरी तरह से परिचित होने के लिए, रॉयल्टी एक्सचेंज वेबसाइट के साथ-साथ तीसरे पक्ष के स्रोतों का गहन शोध करें काम करता है।
सॉन्गवेस्ट रिकॉर्ड्स
सांगवेस्ट खुद को संगीत के स्टॉक मार्केट के रूप में बिल करता है। यह आश्चर्य की बात नहीं है, यह देखते हुए कि कंपनी संगीत से संबंधित रॉयल्टी खरीदने और बेचने के लिए एक बाज़ार है। वास्तव में, कंपनी संगीत उद्योग के लिए इतनी समर्पित है कि उन्होंने अपना खुद का रिकॉर्ड लेबल, सॉन्गवेस्ट रिकॉर्ड्स शुरू किया।
सॉन्गवेस्ट खुद रॉयल्टी जनरेटिंग कैटलॉग के लिए एक लिस्टिंग प्लेटफॉर्म बनने के लिए संक्रमण कर रहा है, जबकि नए एल्बमों में निवेश को सॉन्गवेस्ट रिकॉर्ड्स में रोल किया गया है। इस तरह, सॉन्गवेस्ट रिकॉर्ड्स एक पीयर-टू-पीयर प्लेटफॉर्म के रूप में काम करता है, जिसे वे "जहां संगीत प्रशंसक और कलाकार मिलते हैं" के रूप में वर्णित करते हैं। नए एल्बम बनाने के लिए फ़ंडिंग प्रशंसक निवेशकों ("सॉन्गवेस्टर्स") द्वारा प्रदान की जाती है, जो कलाकारों द्वारा निर्मित संगीत द्वारा उत्पन्न रॉयल्टी आय के हकदार होते हैं।
जब आप SongVest के माध्यम से रॉयल्टी में निवेश करते हैं तो यह अन्य रॉयल्टी प्लेटफार्मों की तरह निष्क्रिय नहीं होता है। एक निवेशक के रूप में, आप सीधे संगीत व्यवसाय में भाग लेंगे। जागरूकता पैदा करने, स्ट्रीमिंग और बिक्री बढ़ाने के साथ-साथ टूरिंग रेवेन्यू बढ़ाने के लिए आपको ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर कलाकारों को बढ़ावा देने के लिए मार्केटिंग और अन्य टूल प्रदान किए जाएंगे।
यह अवसर दूसरों की तुलना में अधिक सट्टा लगता है क्योंकि यह अनिवार्य रूप से नई प्रतिभाओं को बढ़ावा देने पर आधारित है। हमेशा संभावना है कि कोई एल्बम या कलाकार विफल हो जाएगा। लेकिन अगर वे उड़ान भरते हैं, तो आप भविष्य की रॉयल्टी आय की एक धारा में खरीद लेंगे। आप कम से कम $50 का निवेश कर सकते हैं, और कलाकारों को बढ़ावा देने के लिए आपका निवेश अन्य निवेशकों के साथ जमा किया जाएगा।
सरू ग्रोथ कैपिटल
सरू ग्रोथ कैपिटल उद्यम पूंजी और व्यापार स्टार्टअप से संबंधित रॉयल्टी में माहिर हैं। कंपनी को 2010 में लॉन्च किया गया था और इसने दो दर्जन से अधिक मल्टी मिलियन डॉलर, रॉयल्टी-आधारित निवेश पूरा कर लिया है। वे निवेश सॉफ्टवेयर और प्रौद्योगिकी-सक्षम सेवा कंपनियों में रहे हैं।
वे प्रबंधन के तहत पूंजी में $ 100 मिलियन से अधिक के साथ देश में सबसे बड़ा और सबसे अनुभवी रॉयल्टी-आधारित विकास पूंजी निवेशक होने का दावा करते हैं।
कंपनी उभरती कंपनियों को उनके व्यवसायों में निवेश करने के लिए $ 5 मिलियन तक प्रदान करके काम करती है। ऋण को उद्यम पूंजीपतियों द्वारा वित्त पोषित किया जाता है और सौदे में निर्दिष्ट रॉयल्टी द्वारा चुकाया जाता है।
एक बार ऋण चुकाने के बाद, निवेशक के लिए लाभ, सौदा पूरा हो गया है। रॉयल्टी बंद हो जाती है।
सरू ग्रोथ कैपिटल रॉयल्टी-आधारित निवेश द्वारा वित्त पोषित प्रत्येक कंपनी को सॉफ्टवेयर या प्रौद्योगिकी-सक्षम सेवाओं में संलग्न होना चाहिए, जिसका वार्षिक राजस्व $ 3 के बीच हो मिलियन और $30 मिलियन, कम से कम दो साल का संचालन इतिहास है, लाभदायक हो या लाभप्रदता के करीब हो, यूएस में स्थित हो, और $ 1 मिलियन और $ 5 के बीच की पूंजी की आवश्यकता हो दस लाख।
अन्य रॉयल्टी अवसर
उपरोक्त कंपनियां उपलब्ध रॉयल्टी आय के अवसरों के केवल तीन उदाहरण हैं। अन्य क्षेत्रों में भी अवसर मौजूद हैं, जैसे तेल और गैस रॉयल्टी ट्रस्ट, वैकल्पिक निवेश, स्वर्ण खनन कंपनियां, और बहुत कुछ।
क्या आपको रॉयल्टी में निवेश करना चाहिए?
मेरा निश्चित रूप से यह मतलब नहीं है कि सभी निवेशकों को बाहर निकलना चाहिए और रॉयल्टी व्यवस्था में पैसा लगाना चाहिए। चूंकि उन्हें आमतौर पर आपको अपने पैसे को लंबी अवधि के लिए या यहां तक कि हमेशा के लिए टाई करने की आवश्यकता होती है - रॉयल्टी छोटे या अनुभवहीन निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं होती है। रॉयल्टी स्टॉक की तरह तरल नहीं है। यदि आप नकदी के लिए चुटकी में हैं तो आपके निवेश को खरीदने के लिए कोई तैयार बाजार नहीं है। आपको इसे एक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध करना होगा, जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, और एक खरीदार की प्रतीक्षा करें।
लेकिन अगर आप एक बड़े निवेशक हैं, जो औसत से अधिक रिटर्न की तलाश में हैं और साथ ही अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक तरीका है, तो रॉयल्टी निवेश ऐसा करने का सही तरीका हो सकता है। आप फिक्स्ड-इनकम निवेश पर जितना रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं, उससे अधिक रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं, और अक्सर स्टॉक पर लंबी अवधि के रिटर्न को भी मात दे सकते हैं।
फिर भी, आप शायद रॉयल्टी स्थितियों में अपने पोर्टफोलियो के अल्पसंख्यक प्रतिशत से अधिक निवेश नहीं करना चाहेंगे। रॉयल्टी में निवेश की पूरी अवधारणा केवल 10 साल पुरानी है, और जब यह क्षेत्र बढ़ रहा है, यह विशेष रूप से गहरा नहीं है। इस कारण से, आप शुरुआत में ही धीमा तरीका अपनाना चाह सकते हैं।
उन उद्योगों और व्यवसायों में रॉयल्टी के अवसरों में निवेश करने पर ध्यान दें जिनके बारे में आपको कुछ जानकारी है। रॉयल्टी निवेश प्रक्रिया कैसे काम करती है, इसके बारे में अधिक सहज होने के बाद आप कम परिचित क्षेत्र में विस्तार कर सकते हैं।