क्या आपने कभी यह सलाह सुनी है कि संपत्ति का सही रास्ता अचल संपत्ति के माध्यम से है?
कई अमेरिकियों के लिए, अचल संपत्ति उनका एक बड़ा प्रतिशत बनाती है निवल मूल्य. घर खरीदना अमेरिकी सपना है और मासिक बंधक भुगतान से इक्विटी का निर्माण होता है। यह अभी भी धन निर्माण है लेकिन रहने के लिए जगह की आवश्यकता के उपोत्पाद के रूप में।
यदि आप एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड वाले परिसंपत्ति वर्ग में विविधता लाना और निवेश करना चाहते हैं, तो रियल एस्टेट एक ऐतिहासिक रूप से विश्वसनीय तरीका है।
लेकिन अच्छे सौदे मिलना मुश्किल है, खासकर यदि आप अपने आप को अपने स्थानीय बाजार तक सीमित रखते हैं। बिना सपोर्ट सिस्टम के आपके बाजार से बाहर खरीदारी करना मुश्किल है। और अंत में, संपत्तियों का प्रबंधन करना कठिन है, खासकर यदि आप पैमाने की उम्मीद करते हैं।
की एक पूरी फसल है क्राउडफंडेड रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म जो आपको अनुमति देगा व्यक्तिगत संपत्ति खरीदे बिना अचल संपत्ति में निवेश करें.
सबसे नए प्रवेशकों में से एक रिच अंकल नामक कंपनी है।
यदि आप अपनी पूंजी लगाने पर विचार कर रहे हैं, तो मेरा सुझाव है कि दूसरे के साथ काम करें क्राउडफंडेड रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म यदि आप BRIX REIT को फिर से खोलने के लिए 30+ दिनों तक प्रतीक्षा नहीं करना चाहते हैं।
मैं जाँच करने की सलाह देता हूँ धन उगाहना तथा सड़क के अनुसार.
अमीर अंकल क्या है?
रिच अंकल्स एक रियल एस्टेट निवेश मंच है जो अद्वितीय निवेश रणनीतियों के साथ आरईआईटी प्रदान करता है। ये रणनीतियाँ बड़े ब्रोकरेज जैसे वेंगार्ड और फिडेलिटी से उपलब्ध हैं।
अमीर चाचा कौन हैं?
"चाचा" रे विर्टा, संस्थापक निवेशक और हेरोल्ड होफर, मुख्य कार्यकारी अधिकारी हैं। रे विर्टा सीबीआरई समूह के अध्यक्ष हैं (एनवाईएसई: सीबीजी), एक सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली फॉर्च्यून 500 कंपनी है जो दुनिया की सबसे बड़ी वाणिज्यिक रियल एस्टेट सेवाएं और निवेश फर्म है। आप बहुत सारे हाईवे होर्डिंग के नीचे लोगो को पहचान सकते हैं लेकिन वे बहुत बड़े हैं। उनके पास ८०,००० कर्मचारी हैं और उनका बाजार पूंजीकरण लगभग १७ अरब डॉलर है!
हेरोल्ड होफर रिच अंकल के सीईओ हैं। वह एक अनुभवी रियल एस्टेट विशेषज्ञ हैं, जिनके पास $ 2 बिलियन का लेन-देन का अनुभव है। पिछले तीस वर्षों में, उन्होंने विभिन्न स्थितियों और सेटअपों के साथ कई रियल एस्टेट सौदों को प्रायोजित किया है।
2012 में स्थापित, कंपनी का आधिकारिक नाम ब्रिक्सइन्वेस्ट, एलएलसी है (उनके पास डीबीए "रिच अंकल" है)। घोषित लक्ष्य वाणिज्यिक अचल संपत्ति को व्यक्तियों के लिए अधिक सुलभ बनाना है। वे कम न्यूनतम के साथ आरईआईटी की पेशकश करके ऐसा करते हैं। एक फंड में न्यूनतम $500 है जबकि स्टूडेंट हाउसिंग REIT का न्यूनतम निवेश सिर्फ $5 है। आपको एक मान्यता प्राप्त निवेशक होने की आवश्यकता नहीं है।
दो सबसे बड़े फंड आरडब्ल्यू होल्डिंग्स एनएनएन आरईआईटी ~ $ 145 मिलियन संपत्ति के साथ और रिच अंकल रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट I ~ $ 147 मिलियन संपत्ति के साथ हैं।
रियल एस्टेट निवेश रणनीतियाँ
अमीर अंकल है दो फंड - रिच अंकल एनएनएन आरईआईटी और रिच अंकल स्टूडेंट हाउसिंग आरईआईटी। नाम उनके दृष्टिकोण को संक्षेप में प्रस्तुत करते हैं।
NS अमीर अंकल NNN REIT वाणिज्यिक संपत्तियों में निवेश करने में माहिर हैं जो एक एनएनएन ("ट्रिपल नेट") लीज संरचना का लाभ उठाते हैं, जिसकी औसत शेष अवधि 8 वर्ष है। वे खरीद ऋण को पोर्टफोलियो के 50% तक सीमित करते हैं और क्रेडिट योग्य किरायेदारों द्वारा पट्टे पर दी गई एकल-किरायेदार संपत्तियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।
वे प्रत्येक आरईआईटी के स्वामित्व वाली संपत्तियों को सूचीबद्ध करते हैं। इससे आपको उनकी निवेश रणनीति का अच्छा अंदाजा हो सकता है। उनके पास लास वेगास में 24 घंटे की फिटनेस और डीकाल्ब, आईएल में एक 3M सुविधा जैसी संपत्तियां हैं। ये बड़े व्यावसायिक स्थान उन कंपनियों को पट्टे पर दिए गए हैं जिनके बारे में आपने पहले सुना है। नेशनल फंड ट्रिपल नेट (इसलिए एनएनएन) पट्टों पर ध्यान केंद्रित करता है और वे 50%+ कैश डाउन के साथ संपत्तियों का अधिग्रहण करते हैं।
NS रिच अंकल स्टूडेंट हाउसिंग REIT छात्र आवास में माहिर हैं। ये कम से कम 15,000 नामांकित छात्रों के साथ एनसीएए डिवीजन I विश्वविद्यालयों के लिए एक मील की पैदल दूरी के भीतर न्यूनतम 150-बिस्तर, 90% अधिभोग दर हैं। उनके नवीनतम निवेशों में से एक आयोवा स्टेट के पास स्टेडियम व्यू सूट था। यह 518-बिस्तर वाली आवास इकाई है जिसमें 99% अधिभोग है।
साइट पर इसे खोजना मुश्किल है लेकिन एनएनएन आरईआईटी ने 7% वार्षिक रिटर्न दिया है। स्टूडेंट हाउसिंग आरईआईटी ने अब तक 6% वार्षिक रिटर्न दिया है। दोनों ने मासिक रूप से अपना वितरण किया है और अभी तक भुगतान नहीं किया है। उस ने कहा, पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न का संकेत नहीं है। 🙂
फंड होल्डिंग्स पर उनके खुलासे का स्तर ठीक है। प्रत्येक लिस्टिंग एक मिनी-ब्रोशर की तरह पढ़ेगी और विशिष्टताओं पर प्रकाश डालेगी, लेकिन यह अंतर्दृष्टि प्रदान करती है। हालांकि यह आपको इस बात का अच्छा स्वाद देता है कि फंड क्या कर रहा है।
साइन अप प्रक्रिया
कुछ अन्य क्राउडफंडेड रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म आपको पंजीकरण के बिना निवेश देखने की सुविधा देते हैं। रिच अंकल के लिए आपको पंजीकरण करने की आवश्यकता है, हालांकि यह पूरी तरह से मुफ़्त है।
जब आप साइन अप करते हैं, तो एक ड्रॉप-डाउन होता है जो आपसे आपके निवेश उद्देश्य के बारे में पूछता है। आप सेवानिवृत्ति योजना, नकदी प्रवाह, पोर्टफोलियो विविधीकरण, या वाणिज्यिक रियल एस्टेट निवेश से चुन सकते हैं। वहां से, आप विशिष्ट पंजीकरण जानकारी (नाम, ईमेल, फोन नंबर, पासवर्ड, देश और राज्य) भरते हैं।
यहां से – आप एक खाता स्वामित्व प्रकार चुनें। एक बार जब आप इस चरण को पूरा कर लेते हैं, तो आपके पास एक खुला खाता होता है और आप उनके पास मौजूद संपत्तियों को देखना शुरू कर सकते हैं।
यदि आप जारी रखते हैं तो आप निवेश के लिए साइन-अप प्रक्रिया शुरू कर रहे हैं - व्यक्तिगत, संयुक्त, ट्रस्ट, इकाई, या सेवानिवृत्ति - और वे प्रत्येक के लिए स्पष्टीकरण प्रदान करते हैं। यदि आप एक सेवानिवृत्ति योजना के माध्यम से निवेश करना चाहते हैं, तो आपको अलग से एक स्व-निर्देशित सेवानिवृत्ति खाता स्थापित करना होगा। मैंने व्यक्तिगत चुना।
यहां से, आप दो उपलब्ध निवेशों को चुन सकते हैं:
जबकि कोई मान्यता प्राप्त निवेशक आवश्यकता नहीं है, आय और निवल मूल्य की आवश्यकताएं हैं। मुझे यकीन नहीं है कि ये क्यों मौजूद हैं लेकिन वे करते हैं।
| राष्ट्रीय | छात्र आवास | |
|---|---|---|
| न्यूनतम आवश्यकता निवल मूल्य | $70,000 | $0 |
| न्यूनतम आवश्यक व्यक्तिगत आय | $70,000 | $0 |
| न्यूनतम आवश्यक व्यक्तिगत आय | कोई | 10% |
रिच अंकल एनएनएन आरईआईटी फंड के लिए - यदि आपकी कुल वार्षिक आय में $70,000 से कम है, तो आपको $२५०,००० से अधिक की निवल संपत्ति की आवश्यकता है। यदि आप स्टूडेंट हाउसिंग फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको यह प्रमाणित करना होगा कि आपका निवेश आपकी कुल निवल संपत्ति के 10% से अधिक नहीं है।
मैंने स्टूडेंट फंड को इसके न्यूनतम $ 5 के साथ चुना।
आप कम से कम पांच रुपये के साथ निवेश कर सकते हैं, जिससे आपको एक शेयर मिलता है और स्वचालित निवेश का विकल्प चुन सकते हैं। आप लाभांश को नकद के रूप में एकत्र कर सकते हैं या उन्हें पुनर्निवेश करने का विकल्प चुन सकते हैं। इसके बाद, आपको अपना पैसा प्राप्त करने के लिए पहचान और एसएसएन, प्लस फंडिंग स्रोतों सहित खाते की जानकारी प्रदान करनी होगी। कुछ ही मिनटों में, आपका काम हो गया!
अमीर चाचाओं की फीस
जब आप उनके आरईआईटी में शेयर खरीदते हैं तो रिच अंकल कोई लेनदेन शुल्क या कमीशन नहीं लेते हैं। कई सार्वजनिक रूप से कारोबार किए गए आरईआईटी, जैसे कि वेंगार्ड में, लेनदेन शुल्क नहीं लेते हैं या कमीशन/भार। कई क्राउडफंडेड रियल एस्टेट प्लेटफॉर्म लेनदेन शुल्क भी नहीं लेते हैं।
जब आप शेयर बेचते हैं, तो इस पर आधारित शुल्क होता है कि आपने कितने समय तक शेयर धारित किए हैं:
- एक वर्ष से कम का स्वामित्व - 3% प्रशासनिक शुल्क
- स्वामित्व १ - २ वर्ष - २% प्रशासनिक शुल्क
- स्वामित्व २ - ३ वर्ष - १% प्रशासनिक शुल्क
- स्वामित्व 3+ वर्ष - कोई प्रशासनिक शुल्क नहीं
यह असामान्य नहीं है और कई अन्य प्लेटफ़ॉर्म आपको सौदा समाप्त होने से पहले (व्यक्तिगत सौदों के लिए) बेचने नहीं देंगे।
जबकि कोई लेन-देन शुल्क नहीं है, ऐसी फीस है जो आरईआईटी भुगतान करेगी जो आपके रिटर्न को कम कर देगी। यह जानने के लिए कि ये सभी शुल्क क्या हैं, आपको उस विशेष आरईआईटी के ऑफरिंग सर्कुलर की समीक्षा करनी होगी।
उदाहरण के लिए, ब्रिक्स स्टूडेंट हाउसिंग आरईआईटी में, फीस सर्कुलर के पेज 18 पर है (यह अधिकतम $50,000,000 थी):
- संगठन और पेशकश व्यय - प्रायोजक को प्रतिपूर्ति की गई सकल आय का 3% तक।
- अधिग्रहण शुल्क - आरईआईटी द्वारा किए गए प्रत्येक अधिग्रहण के लिए सलाहकार को 3%।
- संपत्ति प्रबंधन शुल्क - संपत्ति के कुल निवेश मूल्य (बुक वैल्यू) का 0.1% मासिक शुल्क।
- वित्तपोषण समन्वय शुल्क - बंधक के बाहर कोई भी वित्तपोषण, समन्वय शुल्क वित्तपोषण का 1% है।
- परिचालन खर्च - वे आरईआईटी को सेवाओं से संबंधित परिचालन खर्चों को कवर करते हैं, जैसे किराया, कर्मचारी लागत, उपयोगिताओं और आईटी; औसत निवेशित संपत्ति के 2% या शुद्ध आय के 25% से अधिक नहीं होना चाहिए (यह थोड़ा जटिल हो जाता है इसलिए यदि आप पूर्ण विवरण जानना चाहते हैं तो परिपत्र पढ़ें)।
- स्वतंत्र निदेशक मुआवजा - स्वतंत्र निदेशकों को प्रत्येक बोर्ड बैठक या समिति की बैठक के लिए आम स्टॉक के 1,000 शेयर मिलते हैं, प्रत्येक संपत्ति की समीक्षा और अनुमोदन के लिए 200 शेयर मिलते हैं।
- निपटान शुल्क - आरईआईटी द्वारा बेची जाने वाली प्रत्येक संपत्ति के लिए सलाहकार को 3%।
- अधीनस्थ भागीदारी शुल्क - यह एक प्रदर्शन शुल्क है जो एक ही बुलेट में समझाने के लिए थोड़ा जटिल है, मूल विचार यह है कि यदि रिटर्न एक निश्चित राशि से ऊपर है तो सलाहकार को एक शुल्क मिलता है जो उसमें साझा करता है उल्टा।
- परिसमापन शुल्क - सलाहकार को प्रति शेयर उच्चतम पूर्व एनएवी की तुलना में प्रति शेयर परिणामी मूल्य में वृद्धि का 30% मिलता है (यह भागीदारी शुल्क के समान है, लेकिन बिक्री या विलय पर ट्रिगर)।
वाह!
तो यह दूसरों के साथ तुलना कैसे करता है?
पहली नज़र में ऐसा लगता है कि बहुत सारी फीस है। लेकिन क्या यह अमीर अंकल का मामला है जो आपको दिखा रहा है कि सॉसेज कैसे बनाया जाता है?
जब भी कोई प्रॉपर्टी खरीदता या बेचता है तो उसकी फीस लगती है। हर कोई उन्हें भुगतान करता है। मोहरा उन्हें भुगतान करता है। सार्वजनिक भंडारण उन्हें भुगतान करता है। धन उगाहना उन्हें भुगतान करता है। धनी अंकल इनकी गणना स्वयं कर रहे हैं।
शुल्क बनाम। हरावल
यह सेब से सेब की तुलना नहीं है, लेकिन फिर भी देखते हैं।
जब आप समीक्षा करते हैं वेंगार्ड रियल एस्टेट इंडेक्स फंड (वीजीएसएलएक्स) का प्रॉस्पेक्टस, 0.26% की वार्षिक फीस है। मोहरा की फीस इतनी सस्ती है क्योंकि वे संपत्ति का अधिग्रहण नहीं करते हैं। मोहरा अन्य कंपनियों को खरीद रहा है जो कंपनियां खरीदती हैं। ये समान लागतें रिटर्न में एकीकृत हो जाती हैं ताकि आप उन्हें कभी न देखें।
वेंगार्ड का 0.26% वार्षिक शुल्क ~ 1.27% (12 महीनों के लिए मासिक चक्रवृद्धि 0.1%) की तुलना में सस्ता है क्योंकि मोहरा का फंड बहुत बड़ा है।
शुल्क बनाम। धन उगाहना
धन उगाहना बेहतर तुलना है और की समीक्षा करने में $५०,०००,००० राष्ट्रीय eFund. के लिए परिपत्र की पेशकश, मुझे समान नामित व्यय मिले:
- संगठन और पेशकश की लागत - प्रायोजक को लगभग $500,000 (1%) की प्रतिपूर्ति की गई।
- संपत्ति प्रबंधन शुल्क - त्रैमासिक भुगतान की गई संपत्ति (एनएवी) के कुल निवेश मूल्य का वार्षिक 0.85% - 1.0% शुल्क।
- निपटान शुल्क - प्रत्येक संपत्ति के लिए सलाहकार को 1.5% आरईआईटी बेचता है जहां प्रबंधक डेवलपर के रूप में कार्य कर रहा है या बिक्री में शामिल है।
- त्रैमासिक विकास शुल्क - संपत्ति को छोड़कर कुल विकास लागत के प्रबंधक को 5% (अधिग्रहण शुल्क के समान)।
ऐसा लगता है कि रिच अंकल में अधिक नामित पार्टियां शामिल हैं - सलाहकार बनाम। प्रबंधक - लेकिन धन उगाहना थोड़ा कम शुल्क है।
सार्वजनिक गैर-व्यापारिक आरईआईटी के बारे में
रिच अंकल सार्वजनिक गैर-व्यापारिक आरईआईटी प्रदान करते हैं - वे सार्वजनिक रूप से उपलब्ध हैं लेकिन किसी भी एक्सचेंज पर उनका कारोबार नहीं होता है। आपको इस तरह के निवेशों का इलाज करना होगा क्योंकि ऐसा कोई बाजार नहीं है जिसे आप बेच सकें। यदि आप अपने शेयरों को बेचना (रिडीम) करना चाहते हैं, तो आप इसे केवल अमीर अंकल के साथ ही कर सकते हैं।
यदि आपके पास तीन साल से कम समय के लिए शेयर हैं, तो बिक्री से जुड़ा 1-3% प्रशासनिक शुल्क होगा।
साथ ही, किसी ऐसे फंड के एनएवी की गणना करने में कुछ मुश्किल है, जिसकी अंतर्निहित संपत्ति रियल एस्टेट है। यदि, उदाहरण के लिए, आप एक गैर-व्यापारिक आरईआईटी के शेयर $ 5 प्रति शेयर पर खरीद रहे हैं और एनएवी कम है, तो आप प्रीमियम का भुगतान कर रहे हैं। वह प्रीमियम प्रभावी रूप से एक शुल्क है क्योंकि आप $5 से कम मूल्य की किसी चीज़ के लिए $5 का भुगतान कर रहे हैं।
यह अन्य विकल्पों की तुलना में कम अपारदर्शी है और इसलिए एफआईएनआरए ने गैर-व्यापारिक आरईआईटी के बारे में इस तथ्य-पत्र को एक साथ रखा कि आपको समीक्षा करनी चाहिए।
कुछ पता होना चाहिए।
अमीर चाचा विकल्प
जब तक रिच अंकल बैक अप नहीं खुलते, मैं सभी निवेशकों के लिए उपलब्ध इन विकल्पों की अनुशंसा करता हूं (केवल मान्यता प्राप्त लोगों के लिए नहीं):
धन उगाहना
धन उगाहना गैर-मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए सबसे पुराने क्राउडफंडिंग रियल एस्टेट निवेश प्लेटफार्मों में से एक है। उनके पास एक ईआरईआईटी है जो उनके निवेश को बंडल करता है लेकिन अमीर अंकल के रूप में उनका ध्यान केंद्रित नहीं है। उनके पास एक रणनीति है, जो उनके पेशकश दस्तावेजों में उल्लिखित है, और केवल $1,000 न्यूनतम है। हमारे पास एक धन उगाहने की पूरी समीक्षा.
फंडराइज के बारे में और जानें
स्ट्रेटवाइज
स्ट्रेटवाइज एक विकल्प है जो वाणिज्यिक अचल संपत्ति पर केंद्रित है। वे अपेक्षाकृत नए हैं, लेकिन उस कम समय में उनका एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड है, 2021 में 8-9% लाभांश का भुगतान करने का अनुमान है। उनके पास न्यूनतम $ 5,000 है और सभी स्तरों के निवेशकों के लिए सुलभ है।
आप यहां स्ट्रीटवाइज की हमारी पूरी समीक्षा देख सकते हैं।
Streitwise के बारे में और जानें
सारांश
मुझे उनकी निवेश रणनीति आकर्षक लगती है। यह हाइपर-फोकस्ड है और अन्य प्लेटफॉर्म के बराबर रिटर्न की दर प्रदान करता है।
जबकि एक मंच जैसे रियल्टी मोगुल आपको व्यक्तिगत संपत्तियों में निवेश करने देगा, इसके लिए आपको एक मान्यता प्राप्त निवेशक होने की आवश्यकता है। आप रिच अंकल पर एक फंड खरीद रहे हैं, इसलिए आपको एक मान्यता प्राप्त निवेशक होने की आवश्यकता नहीं है।
धन उगाहना तुलनीय है लेकिन उनकी पेशकश लेजर-केंद्रित नहीं है। रिच अंकल स्टूडेंट हाउसिंग आरईआईटी लेजर-केंद्रित है जो वे चाहते हैं - इसे कम से कम 150 बेड वाले 15,000+ छात्र परिसर से एक मील दूर होना चाहिए। यह विशिष्ट है और मुझे वह पसंद है।
यदि आप इस निवेश रणनीति के साथ अचल संपत्ति में शामिल होना चाहते हैं तो वे देखने लायक हैं।
अमीर अंकल
संपूर्ण
9.0/10
ताकत
- हाइपरफोकस्ड आरईआईटी
- उचित शुल्क
- मान्यता प्राप्त निवेशक होने की आवश्यकता नहीं है
कमजोरियों
- केवल दो निवेश रणनीतियाँ - एनएनएन या छात्र आवास