2021 के लिए संघीय आय कर गाइड

संघीय आयकर मानव इतिहास में सबसे जटिल नवाचारों में से एक है। हालांकि, हम इस आसान संघीय आयकर गाइड के साथ पूरे एनचिलाडा को आजमाने और सरल बनाने जा रहे हैं।

अपना टैक्स रिटर्न तैयार करने में मदद के लिए इसे एक संदर्भ के रूप में उपयोग करें। यह आपको ट्रैक पर रखने के लिए दर्जनों कर मुद्दों पर "उच्च ऊंचाई वाला नज़र" है।

यदि आपकी कर स्थिति के बारे में कुछ भी कम से कम असामान्य है, तो आपको अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए एक गहरा गोता लगाने की आवश्यकता होगी।

2021 टैक्स गाइड

हमने आईआरएस में प्रस्तुत जानकारी को संक्षेप में प्रस्तुत किया है १०४० और १०४०-एसआर निर्देश पुस्तिका, जनवरी, 2021 में प्रकाशित हुआ।

क्या आपको टैक्स रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता है?

अगर आपको नहीं पता कि आपको आयकर रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता है या नहीं, तो आप आईआरएस का उपयोग कर सकते हैं क्या मुझे रिटर्न टूल फाइल करने की आवश्यकता है.

लेकिन, यहां सामान्य आवश्यकताएं हैं:

आय सीमा

यदि आपकी आय 2020 के लिए निम्नलिखित सीमा से अधिक है तो आपको फाइल करना आवश्यक है:

• सिंगल, 65 से कम - $12,400
• सिंगल, 65 या उससे अधिक - $14,050
• संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग, दोनों पति-पत्नी 65 से कम - $24,800
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• विवाहित संयुक्त रूप से दाखिल, एक पति या पत्नी 65 या उससे अधिक - $26,100
• संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग, दोनों पति-पत्नी 65 या उससे अधिक - $27,400
• विवाहित फाइलिंग अलग से, कोई भी उम्र - $5
• घर का मुखिया, 65 से कम - $18,650
• घर का मुखिया, 65 या उससे अधिक उम्र - $20,300
• योग्यता विधवा (एर), 65 से कम - $24,800
• योग्य विधवा (एर), 65 या उससे अधिक - $26,100

अतिरिक्त आवश्यकताएं

यदि निम्न में से कोई भी लागू होता है तो आपको अभी भी टैक्स रिटर्न दाखिल करना होगा:

• स्व-रोजगार आय में आपके पास कम से कम $400 था। यह फ्रीलांसरों, साइड बिजनेस वाले लोगों और गिग वर्क में संलग्न किसी भी व्यक्ति के लिए भी विस्तारित होगा।
• आप पर घरेलू रोजगार कर बकाया है।
• सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा कर असूचित टिप आय पर बकाया है।
• आपको सेवानिवृत्ति योजना, चिकित्सा बचत खाता (MSA) या स्वास्थ्य बचत खाते (HSA) से वितरण प्राप्त हुआ है।
• आपको प्रीमियम टैक्स क्रेडिट पर अग्रिम भुगतान प्राप्त हुआ है।
• अर्जित आयकर क्रेडिट (ईआईसी) के लिए अर्हता प्राप्त करने की अपेक्षा करें।
• यदि आप के अधीन हो सकते हैं वैकल्पिक न्यूनतम कर.
• आप एक वापसी योग्य स्वास्थ्य कवरेज टैक्स क्रेडिट का दावा करना चाहते हैं।
• आपके पास एक चर्च या योग्य चर्च-नियंत्रित संगठन से $ 108.28 या उससे अधिक की मजदूरी थी जो नियोक्ता सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा कर से मुक्त थी।

अपनी टैक्स फाइलिंग स्थिति का निर्धारण कैसे करें

पांच बुनियादी टैक्स फाइलिंग स्थितियां हैं।

एकल

यह आपकी कर स्थिति है यदि आप विवाहित नहीं हैं - या कानूनी रूप से अलग हैं - कर वर्ष के 31 दिसंबर तक।

संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग (एमएफजे)

यह आम तौर पर सबसे फायदेमंद फाइलिंग स्थिति है, क्योंकि यह कम टैक्स ब्रैकेट और उच्च मानक कटौती प्रदान करता है। यदि आप कर वर्ष के 31 दिसंबर तक विवाहित हैं तो आप पात्र हैं।

विवाहित फाइलिंग अलग से (MFS)

इसके परिणामस्वरूप आमतौर पर उच्च कर देयता होगी। लेकिन, ऐसे समय होते हैं जब यह समझ में आता है। यह तब हो सकता है जब एक साथी स्वरोजगार में हो और दूसरे की तुलना में बहुत कम पैसा कमाता हो। यह भी समझ में आता है कि क्या एक साथी के पास कटौती योग्य मद में खर्च का उच्च स्तर है। यदि आप वर्ष के दौरान अलग रहते हैं तो आप अलग से फाइल करना चाह सकते हैं।

घर का मुखिया (HOH)

आप इस स्थिति का दावा तब कर सकते हैं जब आप एकल करदाता हों, कानूनी रूप से अलग हों, या जब आपका जीवनसाथी कर वर्ष की दूसरी छमाही के दौरान आपके साथ नहीं रहा हो। लेकिन, यहाँ निर्धारण कारक है: आपके पास एक योग्य बच्चा या आश्रित होना चाहिए जिसके लिए आपने उनके समर्थन का कम से कम आधा भुगतान किया हो।

आप इस स्थिति के लिए योग्य नहीं हैं यदि आप अन्यथा विवाहित हैं, या आपके जीवनसाथी ने एक रात भी आपके निवास स्थान में बिताई है। स्थिति को साबित करने के लिए आपको विशिष्ट दस्तावेज प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है (अलगाव समझौता, अलग-अलग निवासों का प्रमाण, दस्तावेज जो आपने निर्भरता समर्थन के आधे से अधिक प्रदान किए हैं)।

योग्यता विधवा (एर)

स्थिति के लिए पात्र होने के लिए आपके पास एक योग्य आश्रित होना चाहिए। यह आपको वही कर लाभ प्राप्त करने में सक्षम बनाता है जैसे कि आप संयुक्त रूप से विवाहित हैं। आप केवल उस वर्ष के लिए इस स्थिति के लिए पात्र हैं जिसमें आपके पति या पत्नी की मृत्यु हुई, और अगले वर्ष।

कर तैयारी के विचार

DIY कर तैयारी

लाखों लोग अब अपना टैक्स रिटर्न तैयार कर दाखिल कर रहे हैं। यह करना पहले से कहीं ज्यादा आसान है, क्योंकि बहुत सारे किफायती टैक्स तैयारी सॉफ्टवेयर पैकेज हैं। यहां तक ​​​​कि अगर आप करों को तैयार करने के बारे में ज्यादा (या कुछ भी) नहीं जानते हैं, तो अधिकांश अविश्वसनीय रूप से उपयोगकर्ता के अनुकूल हैं।

आपको बस इतना करना है कि अपनी जानकारी इकट्ठा करें और आवश्यक नंबर बॉक्स में डालें।

यदि आप इस वर्ष अपने करों को DIY करने का निर्णय लेते हैं, तो आपके पास कर सॉफ़्टवेयर विकल्पों की कोई कमी नहीं होगी। कुंजी आपकी आवश्यकताओं के लिए सर्वोत्तम मूल्य और सुविधाएं ढूंढ रही है।

हमने की अपनी सूची संकलित की है सबसे अच्छा कर सॉफ्टवेयर, और ये प्रोग्राम सूची में सबसे ऊपर हैं:

• TurboTax
• एच एंड आर ब्लॉक
• TaxAct

सीपीए बनाम। नामांकित एजेंट (ईए)

यदि आप अभी भी अपने स्वयं के करों को तैयार करने में सहज महसूस नहीं करते हैं, या यदि आपकी कर स्थिति अविश्वसनीय रूप से जटिल है, तो आप कर पेशेवर का उपयोग कर सकते हैं। दो सबसे विश्वसनीय तैयारकर्ता प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) और नामांकित एजेंट (ईए) हैं।

एक सीपीए एक पेशेवर रूप से लाइसेंस प्राप्त लेखाकार है जो सार्वजनिक लेखा में काम करता है और आम तौर पर आयकर तैयार करता है। लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, सीपीए को एक कठोर बहु-दिवसीय परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी, और कुछ राज्य द्वारा जारी शिक्षा और अनुभव स्तरों को पूरा करना होगा। सीपीए उन लोगों के लिए सर्वोत्तम हैं जिनके पास सबसे जटिल टैक्स रिटर्न है।

ईए एकाउंटेंट (या सीपीए) नहीं हैं, लेकिन उन्हें कर तैयार करने के लिए लाइसेंस प्राप्त है, और आईआरएस से पहले अपने ग्राहकों का प्रतिनिधित्व करते हैं। ईएएस आमतौर पर सीपीए की तुलना में कम तैयारी शुल्क लेते हैं।

टैक्स फाइलिंग चेकलिस्ट

कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप अपने करों को तैयार करने का निर्णय कैसे लेते हैं, आपको सभी आवश्यक दस्तावेजों को इकट्ठा करने की आवश्यकता होगी। उनके उपलब्ध होने से पूरी तैयारी प्रक्रिया बहुत आसान हो जाएगी।

आपको उपलब्ध होने वाली सबसे बुनियादी जानकारी में शामिल हैं:

1. आपके घर के प्रत्येक सदस्य के लिए सामाजिक सुरक्षा नंबर
2. पिछले वर्ष के आयकर रिटर्न की पूरी प्रतियां (किसी भी आगे की जानकारी प्रदान करने के लिए आपको इनकी आवश्यकता होगी)
3. आपके आश्रित बच्चों के लिए आय की जानकारी
4. गृह कार्यालय की जानकारी (यदि आप कटौती लेने की योजना बना रहे हैं) - आपके कार्यालय और आपके घर का चौकोर फुटेज
5. यदि आप गुजारा भत्ता या बाल सहायता प्राप्त करते हैं या भुगतान करते हैं तो आपके पूर्व पति की सामाजिक सुरक्षा संख्या
6. मार्केटप्लेस छूट प्रमाणपत्र, अगर आपको अपने राज्य के स्वास्थ्य बीमा एक्सचेंज से छूट मिली है

आय दस्तावेज

• किसी भी रोजगार स्रोत से W2s
• 1099-MISC अतिरिक्त आय के लिए जिसके लिए आयकर नहीं रोका गया था (जैसे अनुबंध आय)
• 1099s सामाजिक सुरक्षा आय, ब्याज और लाभांश की रिपोर्टिंग; पेंशन, आईआरए या वार्षिकी आय; राज्य आयकर वापसी या बेरोजगारी बीमा; या स्टॉक या अन्य प्रतिभूतियों की बिक्री की रिपोर्ट करना
• K-1 की रिपोर्टिंग साझेदारी या S-निगम आय
• W-2G जुआ जीत की रिपोर्टिंग (आपके पास जुआ खर्च साबित करने वाले रिकॉर्ड भी होने चाहिए)
• प्राप्त गुजारा भत्ता का दस्तावेज, प्राप्तकर्ता की सामाजिक सुरक्षा संख्या सहित
• यदि आप स्व-नियोजित हैं, तो आपकी सभी व्यावसायिक आय का पूरा लेखा-जोखा है
• यदि आपके पास निवेश संपत्ति है तो प्राप्त किराये की आय का साक्ष्य

रिपोर्टिंग व्यय के लिए दस्तावेज

निम्नलिखित दस्तावेजों पर संभावित कर-कटौती योग्य व्यय की सूचना दी गई है:

1. 1098 बंधक ब्याज और भुगतान किए गए संपत्ति कर, शैक्षिक व्यय, और छात्र ऋण ब्याज भुगतान की रिपोर्टिंग
2. योगदान की रिपोर्टिंग करने वाले चैरिटी के बयान
3. १०९५-ए, १०९५-बी, या १०९५-सी, भुगतान किए गए स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम की रिपोर्ट करना, और किसको
4. वर्ष के दौरान किए गए IRA, HSA या ESA भुगतानों की रिपोर्टिंग करने वाले विभिन्न प्रपत्र 5498

कर-कटौती योग्य खर्चों से संबंधित बहुत सी स्थितियां हैं जो तीसरे पक्ष के स्रोतों से सरकारी प्रपत्र पर स्पष्ट रूप से रिपोर्ट नहीं की जाती हैं।

आपको निम्नलिखित अनुभाग में खर्चों के लिए दस्तावेज़ीकरण की भी आवश्यकता हो सकती है।

व्यय जिनके लिए अतिरिक्त दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता हो सकती है

• सभी स्वरोजगार खर्चों का दस्तावेजीकरण
• किराये की संपत्ति के लिए खर्च
• व्यापार या निवेश गतिविधि के लिए मूल्यह्रास योग्य संपत्ति की खरीद के लिए दस्तावेज़ीकरण
• संपत्ति कर का भुगतान किया गया लेकिन एक ऋणदाता द्वारा फॉर्म 1098 पर रिपोर्ट नहीं किया गया
• कर वर्ष के लिए किए गए संघीय और राज्य-अनुमानित कर भुगतान
• बेचे गए निवेश का लागत आधार (यदि ब्रोकर द्वारा जानकारी प्रदान नहीं की जाती है)
• निवेश गतिविधि से संबंधित अप्रत्यक्ष खर्च
• भुगतान किए गए गुजारा भत्ता का दस्तावेजीकरण
• आपके घर में स्थापित ऊर्जा दक्ष उपकरणों की खरीद से प्राप्तियां
• धर्मार्थ योगदान किया गया लेकिन प्राप्त करने वाले संगठन द्वारा रिपोर्ट नहीं किया गया
• व्यवसाय, रोजगार, चिकित्सा या धर्मार्थ गतिविधियों के साथ-साथ टोल, पार्किंग, और यथामूल्य करों के भुगतान के रिकॉर्ड के लिए संचालित माइलेज
• स्वास्थ्य बीमा, जेब से बाहर चिकित्सा, दंत चिकित्सा और दृष्टि व्यय, चिकित्सा लाभ, और दीर्घकालिक देखभाल बीमा के भुगतान के साक्ष्य
• चाइल्डकैअर खर्च का भुगतान, अगर प्रदाता द्वारा आपूर्ति नहीं की जाती है (प्रदाता की टैक्स आईडी संख्या सहित)
• घरेलू देखभाल प्रदाता को भुगतान की गई मजदूरी, जिसमें उस प्रदाता का टैक्स आईडी नंबर भी शामिल है
• दस्तावेज़ों के साथ, जेब से भुगतान किए गए उच्च शिक्षा खर्चों की एक मदबद्ध सूची
• पिछले वर्ष के आयकर रिटर्न की तैयारी की लागत
• प्रमुख खरीद पर बिक्री कर का भुगतान

2020 के लिए संघीय आयकर दरें

टैक्स ब्रैकेट / फाइलिंग स्थिति	एकल	विवाहित संयुक्त रूप से फाइलिंग या योग्य विधवा	विवाहित फाइलिंग अलग से	घर के मुखिया
10%	$0 से $9,875	$0 से $19,750	$0 से $9,875	$0 से $14,100
12%	$9,876 से $40,125	$19,751 से $80,250	$9,876 से $40,125	$14,101 से $53,700
22%	$40,126 से $85,525	$80,251 से $171,050	$40,126 से $85,525	$53,701 से $85,500
24%	$85,526 से $163,300	$171,051 से $326,600	$85,526 से $163,300	$85,501 से $163,300
32%	$163,301 से $207,350	$326,601 से $414,700	$163,301 से $207,350	$163,301 से $207,350
35%	$207,351 से $518,400	$414,701 से $622,050	$207,351 से $311,025	$207,351 से $518,400
37%	$518,401 से अधिक	$622,051. से अधिक	$311,025. से अधिक	$518,401 से अधिक

कर परिवर्तन

सामान्य परिवर्तन

मानक कटौती में वृद्धि हुई है। 2020 के टैक्स सीज़न के लिए, उन्होंने एकल और विवाहित फाइलिंग के लिए अलग-अलग $ 12,400, संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग के लिए $ 24,800 और घर के मुखिया के लिए $ 18,350 में वृद्धि की है।

फॉर्म १०४० केवल अधिकांश करदाताओं के लिए। एक और रिमाइंडर जो 2018 से लागू है: 1040A और 1040EZ को हटा दिया गया है।

2021 के कर सत्र के लिए, कर की दरें समान हैं लेकिन मुद्रास्फीति के हिसाब से आय वर्ग थोड़ा बदल गया है।

इसके अलावा, कटौती के लिए बदलाव हैं जो आप अपने 2020 करों पर दावा करने में सक्षम हैं। CARES अधिनियम में एक प्रावधान है जो करदाताओं को आपकी समायोजित सकल आय का 100% तक कटौती करने में सक्षम बनाता है। इस राशि से अधिक का योगदान 2022 के टैक्स सीजन में भी हो सकता है।

CARES अधिनियम से संबंधित पेचेक प्रोटेक्शन प्रोग्राम (PPP) ऋण भी हैं। यदि आप एक छोटे व्यवसाय के स्वामी हैं, तो आपको इस बात की जानकारी होनी चाहिए कि आपने उन ऋणों के पैसे से भुगतान किया है जो कटौती के रूप में दावा नहीं किया जा सकता है।

COVID-19. से संबंधित कर आवास

2020 के दौरान, आर्थिक प्रोत्साहन भुगतान के दो दौर जारी किए गए - $1,200 प्रति वयस्क (और $500 प्रति बच्चा .) 17 वर्ष से कम आयु) CARES अधिनियम के तहत वर्ष की शुरुआत में, फिर $600 प्रति वयस्क (और 17 वर्ष से कम आयु का बच्चा) दिसंबर।

आपको यह जानकर खुशी होगी कि यह आय कर योग्य नहीं है, और इसे आपके 2020 1040 में शामिल करने की आवश्यकता नहीं है।

यदि आपको 2020 में एक या दोनों भुगतान प्राप्त नहीं हुए, लेकिन आप पात्र थे, तो आप a. के लिए फाइल कर सकते हैं रिकवरी रिबेट क्रेडिट आपके टैक्स रिटर्न पर। आप इस क्रेडिट का दावा करने में सक्षम होंगे यदि आप 2020 में एक अमेरिकी नागरिक या निवासी विदेशी थे, एक वैध सामाजिक सुरक्षा संख्या है, और किसी अन्य करदाता के आश्रित के रूप में सूचीबद्ध नहीं थे।

आवश्यक न्यूनतम वितरण (आरएमडी) आयु सीमा बढ़ाई गई

मार्च 2020 में पारित CARES अधिनियम के तहत, आरएमडी को 2020 के लिए माफ कर दिया गया है. नया कानून उस उम्र को भी बढ़ाता है जिस पर आरएमडी शुरू होनी चाहिए, 2019 में 70 1/2 से 2020 से 72 तक।

परिवारों के लिए परिवर्तन

कम चिकित्सा व्यय कटौती सीमा। यदि आप अपनी कटौतियों को कम करते हैं, तो आप 2019 में अपनी समायोजित सकल आय के 10% से अधिक की प्रतिपूर्ति न किए गए चिकित्सा खर्चों में कटौती कर सकते थे। 2020 के लिए, यह संख्या 7.5% पर वापस आ गई है, 2018 के समान राशि

"किडी टैक्स": यदि आपके बच्चे की 2020 में अनर्जित आय है, तो यह होगी इस प्रकार कर लगाया:

• नाबालिग द्वारा अनर्जित आय में पहला $२,२०० कर-मुक्त है
• $२,२०० से अधिक संपत्ति और ट्रस्टों के लिए कर की दर पर कर लगाया जाता है, माता-पिता की दर पर नहीं, जब तक कि कोई विशेष चुनाव नहीं किया जाता है

बच्चे की आयु या तो 18 वर्ष से कम होनी चाहिए, या 19 से 24 वर्ष के बीच पूर्णकालिक छात्र होना चाहिए।

छोटे व्यवसायों के लिए परिवर्तन

2020 छोटे व्यवसायों के लिए कर परिवर्तनों से भरा वर्ष रहा है क्योंकि संघीय सरकार ने टैक्स ब्रेक बनाने के लिए काम किया है जो छोटे व्यवसाय के मालिकों को महामारी को नेविगेट करने में मदद करता है।

सबसे पहले, पेचेक सुरक्षा कार्यक्रम। याद रखें, यह व्यवसायों को पेरोल या बंधक या किराए जैसे खर्चों के लिए आठ सप्ताह तक की धनराशि प्रदान करता है। इन ऋणों को पूरी तरह से माफ कर दिया जाएगा यदि उधारकर्ता क्षमा के लिए पात्रता का पालन करते हैं, और ऋण को रद्द करने से कर योग्य आय नहीं होगी।

2020 के लिए योग्य व्यावसायिक आय कटौती

यदि आपके पास एक छोटा व्यवसाय है, तो आप अपनी योग्य शुद्ध व्यावसायिक आय का 20% तक कटौती करने में सक्षम हो सकते हैं। कटौती योग्य अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट लाभांश और योग्य सार्वजनिक रूप से कारोबार वाली भागीदारी आय पर भी लागू होती है।

लेकिन ध्यान रखें कि कटौती चरण 163,300 डॉलर की आय से शुरू होता है और चरणबद्ध रूप से समाप्त होता है यदि आप अविवाहित हैं तो पूरी तरह से $213,300 पर, और यदि आप विवाहित हैं तो $326,600 और $426,600 के बीच संयुक्त रूप से।

माइलेज भत्तों में परिवर्तन

माइलेज भत्ते में वृद्धि हुई। NS 2020 के लिए माइलेज भत्ते इस प्रकार हैं:

• व्यापार लाभ - 57.5 सेंट प्रति मील
• चैरिटेबल माइलेज - 14 सेंट प्रति मील 
• मेडिकल और मूविंग माइलेज - 17 सेंट प्रति मील

वैकल्पिक न्यूनतम कर (एएमटी) वृद्धि के लिए आय सीमा

एएमटी एक विशेष कर प्रावधान है जिसे उच्च आय वाले करदाताओं को टैक्स ब्रेक के माध्यम से करों से बचने से रोकने के लिए डिज़ाइन किया गया है। वे ब्रेक या तो अधिमान्य आय स्रोत या अत्यधिक कटौती हो सकते हैं।

यह आपकी आय पर एक उच्च कर दर लगाता है जिसमें वरीयता आइटम वापस जोड़े जाते हैं।

आय सीमा थी 2019 के लिए बढ़ा, कई मध्यम और उच्च-मध्यम आय करदाताओं से एएमटी के खतरे को दूर करना। आय सीमा इस प्रकार है:

• संयुक्त रूप से विवाहित और जीवित पति / पत्नी - $ 113,400 (छूट चरण-आउट $ 1,036,800 की आय पर शुरू होता है)।
• सिंगल - $72,900 (छूट चरण-आउट $ 518,400 की आय पर शुरू होता है)।
• विवाहित फाइलिंग अलग से - $ 56,700 (छूट चरण-आउट $ 518,400 की आय पर शुरू होता है)।

शुद्ध निवेश आयकर (एनआईआईटी) में कोई बदलाव नहीं

NS शुद्ध निवेश आयकर, या एनआईआईटी अफोर्डेबल केयर एक्ट का एक और प्रावधान है। 2010 के बाद से, एनआईआईटी कुछ उच्च आय स्तरों वाले लोगों के लिए निवेश आय के लिए 3.8% की दर से मेडिकेयर टैक्स बढ़ाता है।

2020 के लिए, वे आय सीमाएँ इस प्रकार हैं:

• संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग - $२५०,०००
• विवाहित फाइलिंग अलग से - $125,000
• सिंगल - $200,000
• घर का मुखिया - $200,000
• आश्रित बच्चे के साथ योग्य विधवा (एर) - $250,000

यदि आपकी समायोजित सकल आय इन स्तरों से अधिक है, तो कर किराए, रॉयल्टी, ब्याज और लाभांश आय, पूंजीगत लाभ और वार्षिकी से शुद्ध आय पर लागू किया जाएगा।.

शुद्ध निवेश आयकर आपके व्यापार या व्यवसाय से किसी भी निष्क्रिय आय पर भी लागू होगा, इसलिए उन उपक्रमों को शामिल करना सुनिश्चित करें।

कर कटौती और क्रेडिट

मानक कटौती

2020 के लिए मानक कटौती इस प्रकार है:

• विवाहित संयुक्त रूप से दाखिल और जीवित पति-पत्नी - $24,800
• घर के मुखिया - $18,650
• एकल, या विवाहित अलग से फाइलिंग - $12,400

यदि आप अपनी कटौतियों को ऊपर दी गई सीमा से अधिक करते हैं, तो आप उनकी कटौती कर सकते हैं। मद में कटौती में चिकित्सा व्यय (आपके एजीआई के 10% से अधिक) शामिल हैं। कर (राज्य, स्थानीय, अचल संपत्ति, और बिक्री कर) और बंधक ब्याज पहले चर्चा की गई सीमाओं के अधीन हैं, और धर्मार्थ दान अभी भी पूरी तरह से कटौती योग्य हैं।

उच्च आय वाले करदाताओं पर लागू होने वाली मद में कटौती के लिए चरण-आउट सफाया कर दिया गया है।

इसका मतलब है कि अब आप कितनी कटौती कर सकते हैं इसकी कोई सीमा नहीं है।

मानक कटौती और मद में कटौती के अलावा, आईआरएस में दर्जनों क्रेडिट हैं जो सीधे आपकी कर देयता को कम करते हैं।

कुछ अधिक लोकप्रिय टैक्स क्रेडिट में शामिल हैं:

बच्चे का कर समंजन। 2020 के लिए क्रेडिट $ 2,000 है। यह चरणबद्ध होने के अधीन है, जिसकी शुरुआत संशोधित समायोजित सकल आय $२००,०००, या $४००,००० से होती है यदि विवाहित संयुक्त रूप से फाइल करता है। आप प्रति बच्चे $1,400 तक का क्रेडिट ले सकते हैं, भले ही आपकी कोई कर देनदारी न हो (यह "वापसी योग्य क्रेडिट" का अर्थ है - यह वापसी योग्य है, भले ही आप पर कोई कर बकाया न हो)।

अर्जित आयकर क्रेडिट (ईआईसी)। NS अर्जित आयकर क्रेडिट आम तौर पर कम आय वाले करदाताओं के लिए उपलब्ध है।

यह समायोजित सकल आय, अर्जित आय और निवेश आय पर आधारित है।

शिक्षा क्रेडिट। NS शिक्षा क्रेडिट उच्च शिक्षा से संबंधित खर्चों के लिए है।

चाइल्ड एंड डिपेंडेंट केयर क्रेडिट। NS चाइल्ड एंड डिपेंडेंट केयर क्रेडिट 13 वर्ष से कम आयु के आश्रितों पर लागू होता है। यह जीवनसाथी या किसी भी उम्र के आश्रित की देखभाल के लिए भी उपलब्ध है जो खुद की देखभाल करने में असमर्थ है। यह समायोजित सकल आय के आधार पर योग्यता व्यय का 35% तक का क्रेडिट प्रदान करता है।

बचतकर्ता टैक्स क्रेडिट। NS बचतकर्ता टैक्स क्रेडिट यदि आप सेवानिवृत्ति योजना में योगदान करते हैं तो लागू होता है। एकल फाइलरों के लिए क्रेडिट $ 2,000 जितना अधिक हो सकता है, और यदि आप संयुक्त रूप से विवाहित हैं तो $ 4,000। आय सीमा काफी कम है, लेकिन यदि आप सेवानिवृत्ति योगदान करते हैं और आपके पास मध्यम आय है तो यह आवेदन करने योग्य है।

छोटे व्यवसाय के मालिकों के लिए कर कटौती और क्रेडिट

सामान्यतया, स्व-रोजगार आय के उत्पादन में उपयोग किया जाने वाला कोई भी खर्च कर-कटौती योग्य है।

सबसे विशिष्ट स्व-नियोजित व्यवसाय व्यय कटौती में शामिल हैं:

• बेची गई इन्वेंट्री की लागत
• व्यावसायिक संपत्ति के किराए, स्वामित्व और संचालन से जुड़े व्यय
• आपके घर का व्यावसायिक उपयोग, यदि कोई हो
• आपके व्यवसाय द्वारा और उसके लिए खरीदे गए वाहनों की लागत और व्यय
• आपके व्यवसाय के लिए खरीदे गए उपकरणों की लागत और व्यय (नोट: आप कर सकते हैं व्यावसायिक उपकरणों के लिए भुगतान किए गए $1 मिलियन तक की कटौती खरीद के वर्ष में धारा 179 मूल्यह्रास के तहत)
• निजी वाहन के व्यावसायिक उपयोग से संबंधित व्यय
• बिक्री, विपणन और विज्ञापन लागत
• कानूनी और पेशेवर शुल्क
• व्यवसाय से संबंधित शिक्षा लागत
• स्टार्ट-अप लागत (आमतौर पर कई वर्षों में परिशोधन या मूल्यह्रास)
• व्यापार बीमा प्रीमियम का भुगतान
• व्यवसाय से संबंधित ऋणों पर ब्याज
• व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए यात्रा व्यय
• भोजन और मनोरंजन (50% की सीमा के अधीन)
• फ़ोन और इंटरनेट का उपयोग
• डाक और वितरण लागत
• विविध कार्यालय और व्यावसायिक व्यय
• स्व-नियोजित सेवानिवृत्ति योजनाओं में योगदान - आईआरए, सोलो 401 (के), एसईपी, या सरल आईआरए

साल भर में व्यवसाय से संबंधित सभी खर्चों का सटीक रिकॉर्ड रखें ताकि आप पर लागू होने वाले किसी भी खर्च का लाभ उठा सकें।

कर कटौती योग्य चिकित्सा व्यय

ऐसे दो तरीके हैं जिनसे आप चिकित्सा खर्च घटा सकते हैं:

मद में कटौती द्वारा। यदि आप अपनी कटौतियों को मद में रखते हैं, तो आप चिकित्सा व्यय को बट्टे खाते में डाल सकते हैं।

लेकिन, एक पकड़ है - वे केवल उस हद तक कटौती योग्य हैं जब वे आपकी समायोजित सकल आय (एजीआई) के 7.5% से अधिक हो जाते हैं।

यदि आपका एजीआई $100,000 है, तो आप केवल उस हद तक चिकित्सा व्यय में कटौती करने में सक्षम होंगे जो वे $7,500 से अधिक हैं।

चिकित्सा व्यय में शामिल हो सकते हैं:

• स्वास्थ्य बीमा के लिए भुगतान किया गया प्रीमियम (नियोक्ता-प्रायोजित योजना के हिस्से के रूप में नहीं), जिसमें मेडिकेयर प्रीमियम (यदि आप स्व-रोज़गार हैं, आप भुगतान किए गए स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम की पूरी राशि घटा सकते हैं, बिना आइटम किए कटौती)
• चिकित्सा, दंत चिकित्सा और दृष्टि के लिए जेब से खर्चे
• खुला चिकित्सा खर्च
• प्रिस्क्रिप्शन दवाएं बीमा द्वारा कवर नहीं की जाती हैं
• चिकित्सकीय रूप से आवश्यक यात्रा व्यय
• चिकित्सा लाभ
• डिडक्टिबल्स और प्रतिपूर्तियां
• दीर्घकालिक देखभाल बीमा के लिए भुगतान किया गया प्रीमियम

स्वास्थ्य बचत खाते (HSA) के माध्यम से भुगतान करना। आप अपने नियोक्ता के माध्यम से या बैंक के माध्यम से अपने दम पर एक एचएसए स्थापित कर सकते हैं। खाते के माध्यम से चिकित्सा व्यय (बीमा प्रीमियम शामिल नहीं) का भुगतान करके, यदि आप अविवाहित हैं, तो आप $३,५५० तक की कटौती कर सकते हैं, और यदि आप विवाहित हैं तो $७,१०० तक, संयुक्त रूप से दाखिल कर सकते हैं।

इस कार्यक्रम का लाभ उठाने के लिए आपको अपनी कटौतियों को कम करने की आवश्यकता नहीं है।

वस्त्र सहित धर्मार्थ कटौती के लिए कर कटौती

आप धर्मार्थ योगदान में कटौती कर सकते हैं, लेकिन केवल तभी जब आप अपनी कटौतियों को कम करते हैं। नकद दान साबित करना काफी आसान है।

आपको आमतौर पर चैरिटी से एक बयान मिलेगा जिसमें यह स्वीकार किया जाएगा कि आपने पूरे वर्ष में कितना योगदान दिया है। यदि नहीं, तो आप रद्द किए गए चेक की प्रतियों या अपने योगदान के अन्य लिखित साक्ष्य का उपयोग कर सकते हैं।

कपड़ों जैसी वस्तुओं का दान कम निश्चित है। लोगों के लिए गुडविल और अमेरिकन किडनी एसोसिएशन जैसे संगठनों को कपड़ों का दान देना आम बात है।

जब आप ऐसा करते हैं, तो आप दी गई वस्तुओं के मूल्य का अनुमान लगा सकते हैं, जब तक कि संगठन आपको किसी प्रकार का लिखित साक्ष्य प्रदान न करे।

आप दान की गई वस्तुओं को सूचीबद्ध कर सकते हैं, और मूल्य के विभिन्न अनुमानों का उपयोग कर सकते हैं। सबसे आम में से एक है जिसे कहा जाता है थ्रिफ़्ट शॉप मूल्य।

आप इसे $500 तक की कुल वस्तुओं पर कर सकते हैं। यदि मूल्य $500 से अधिक है, तो आपको आईआरएस फॉर्म 8283, नॉनकैश चैरिटेबल कंट्रीब्यूशन फाइल करने की आवश्यकता होगी।

2020 के लिए नया: अब आप धर्मार्थ योगदान के लिए $300 तक की कटौती कर सकते हैं, भले ही आप अनुसूची ए पर अपनी कटौती को आइटम नहीं करते हैं। आप फॉर्म १०४० की लाइन १०बी पर कटौती ले सकते हैं, लेकिन ध्यान रखें कि कटौती $ १५० तक सीमित है, अगर आप शादीशुदा हैं, तो अलग से दाखिल करें।

बंधक ब्याज कटौती

2019 में, बंधक ब्याज कटौती $750,000 तक के ऋण तक सीमित होगी, या विवाहित फाइलिंग के लिए $ 350,000 अलग से।

पुराने कर कानून के तहत आप 1 मिलियन डॉलर तक के ऋण पर बंधक ऋण पर चुकाए गए ब्याज में कटौती कर सकते हैं। आप 15 दिसंबर, 2017 से पहले लिए गए ऋणों पर 1 मिलियन डॉलर तक के ऋण पर बंधक ब्याज की कटौती जारी रख सकते हैं।

लेकिन कोई भी नया कर्ज नई सीमाओं के अधीन होगा।

राज्य आय, रियल एस्टेट और बिक्री कर के लिए कटौती

२०२० के लिए, आपकी कटौती $१०,००० तक सीमित है यदि आप संयुक्त रूप से शादी कर रहे हैं, या ५,००० डॉलर यदि आप अलग से फाइलिंग कर रहे हैं।

कटौती की सीमा भुगतान किए गए सभी राज्य और स्थानीय करों पर लागू होती है, व्यक्तिगत रूप से प्रत्येक कर प्रकार पर नहीं।

कर उपहार और विरासत नियम

आईआरएस उपहार देने के नियम

उपहार करों के साथ भ्रम का एक प्रमुख क्षेत्र यह है कि इसका भुगतान कौन करता है?

यह तर्कसंगत प्रतीत होगा कि उपहार का प्राप्तकर्ता कर का भुगतान करता है, लेकिन ऐसा नहीं है कि यह कैसे काम करता है। आईआरएस नियमों के तहत, यह उपहार देने वाला है जो कर का भुगतान करता है।

सामान्यतया, उपहार कर तस्वीर में तभी आता है जब आप अपने जीवनसाथी के अलावा किसी अन्य व्यक्ति को धन हस्तांतरित कर रहे हों। यह अक्सर तब लागू होता है जब आप अपने बच्चों को पैसे ट्रांसफर कर रहे होते हैं। अधिकांश लोग उपहार कर से प्रभावित नहीं होंगे, जो कि संपत्ति कर से भी निकटता से जुड़ा हुआ है।

उदाहरण के लिए, 2020 के लिए, करदाताओं के पास आजीवन बहिष्करण है विवाहित जोड़ों के लिए $ 11.58 मिलियन, या $ 23.16 मिलियन। कर केवल उस सीमा से अधिक राशियों पर लागू होता है।

2020 के लिए, आप उपहार कर के बिना $15,000 तक का उपहार दे सकते हैं। यदि आप किसी दिए गए वर्ष में उस राशि से अधिक हो जाते हैं, तो आप उपहार को अपने आजीवन बहिष्करण में कमी के रूप में लागू कर सकते हैं।

यह दाखिल करके किया जा सकता है आईआरएस फॉर्म 709, यूनाइटेड स्टेट्स गिफ्ट (और जेनरेशन-स्किपिंग ट्रांसफर) टैक्स रिटर्न, जो आपके आजीवन बहिष्करण के विरुद्ध अतिरिक्त राशि लागू करेगा।

संपत्ति/विरासत कर और विरासत में मिले आईआरए नियमों को समझना

संपत्ति कर - उर्फ, वंशानुक्रम कर- उपहार करों से निकटता से जुड़ा हुआ है (उपहार अनिवार्य रूप से विरासत पर अग्रिम हैं)।

उपहार कर की तरह, वे आपके जीवनसाथी को विरासत में मिले धन पर लागू नहीं होते हैं, लेकिन आपके बच्चों पर लागू हो सकते हैं।

एक बार फिर, वे केवल 11.58 मिलियन डॉलर (2020 के लिए) या विवाहित जोड़ों के लिए 23.16 मिलियन डॉलर से अधिक के मूल्य वाले सम्पदा पर बकाया हैं।

संपत्ति कर - कभी-कभी के रूप में जाना जाता है मृत्यु कर- आजीवन बहिष्करण से परे, हस्तांतरित संपत्ति का 40% जितना अधिक हो सकता है। लेकिन फिर, बहिष्करण के कारण, यह अधिकांश लोगों पर लागू नहीं होगा।

विरासत में मिला IRAs - इन खातों के लिए विशेष नियम हैं। जब एक पति या पत्नी को एक आईआरए विरासत में मिलता है, तो यह 70 ½ वर्ष की आयु के बाद आवश्यक न्यूनतम वितरण (आरएमडी) के अधीन होता है। लेकिन, अगर एक आईआरए बच्चों या पोते-पोतियों को विरासत में मिला है, तो नियम अलग हैं।

आपको निम्नलिखित दो तरीकों में से एक में IRA वितरण लेना शुरू करना होगा:

1. पांच वर्षों में वितरण लेना, खाते को खाली करने के लिए पर्याप्त है, या लाभार्थी की जीवन प्रत्याशा द्वारा निर्धारित वार्षिक वितरण लेना।
2. दूसरी विधि लाभार्थी के जीवनकाल के लिए खाते को संरक्षित करेगी और कर-आस्थगित निवेश आय के निरंतर संचय को सक्षम करेगी।

क्या आपको चैरिटेबल रिमेन्डर ट्रस्ट करना चाहिए?

यह एक प्रकार का ट्रस्ट है जो आपको अपने शेष जीवन के लिए आय का एक विश्वसनीय प्रवाह प्रदान करता है। यह भी एक है अटल विश्वास, जिसका अर्थ है कि एक बार यह स्थापित हो जाने के बाद, इसे रद्द नहीं किया जा सकता है।

एक धर्मार्थ शेष ट्रस्ट (सीआरटी) के कुछ कर लाभ हैं। यह जो आय उत्पन्न करता है वह आयकर के अधीन नहीं है, जब तक कि उसकी असंबंधित व्यावसायिक आय न हो। आप मूल्यवान संपत्तियों को ट्रस्ट में स्थानांतरित कर सकते हैं जहां उनका परिसमापन किया जा सकता है।

कोई पूंजीगत लाभ कर लागू नहीं होगा। निधियां तभी कर योग्य होंगी जब उन्हें ट्रस्ट के लिए स्थापित पेआउट योजना के अनुसार आपको वितरित किया जाएगा।

एक सीआरटी भी एक लाभ हो सकता है यदि आपके पास एक बड़ी संपत्ति है जो संपत्ति कर के अधीन हो सकती है।

हस्तांतरित धन आपकी संपत्ति को कम करता है, और इस प्रकार वह कर जो आपकी मृत्यु पर लागू हो सकता है। सीआरटी जटिल कानूनी व्यवस्थाएं हैं जिनके लिए एक वकील की सेवाओं की आवश्यकता होगी।

आपके बच्चों के लिए कर संबंधी बातें

अवयस्कों के लिए अभिरक्षा खाते - UGMAs और UTMAs

कई माता-पिता अपने बच्चों के लिए बचत और निवेश बनाना चाहते हैं। लेकिन, अवयस्क कानूनी रूप से खाते रखने में सक्षम नहीं हैं।

इस सीमा का समाधान यूनिफ़ॉर्म गिफ्ट्स टू माइनर्स एक्ट (UGMA) या यूनिफ़ॉर्म ट्रांसफ़र टू माइनर्स एक्ट (UTMA) के तहत एक खाता स्थापित करना है।

इनमें से किसी एक खाते के साथ, आप संरक्षक के रूप में कार्य करते हैं, फिर आपके बच्चे के वयस्क होने पर खाता स्थानांतरित कर दिया जाता है।

आप इन खातों में से एक बैंक और ब्रोकरेज फर्मों सहित सभी प्रकार के वित्तीय संस्थानों में स्थापित कर सकते हैं।

आप कितना योगदान कर सकते हैं इसकी कोई सीमा नहीं है, लेकिन अधिकांश माता-पिता उपहार कर से बचने के लिए योगदान को $ 15,000 तक सीमित करते हैं।

खाते में मौजूद धन का उपयोग आपके बच्चे से संबंधित किसी भी उद्देश्य के लिए किया जा सकता है।

यह प्रतिबंध को समाप्त करता है कि शिक्षा के लिए धन का सख्ती से उपयोग किया जाता है, जैसा कि 529 योजनाओं और शिक्षा बचत खातों (ईएसए) के मामले में है।

529 योजनाएं

यदि आपके बच्चे हैं, तो आप 529 कॉलेज बचत योजना देखना चाहेंगे।

योजना में योगदानकर्ता के रूप में आपको कोई तत्काल कर लाभ नहीं है।

लेकिन 529 योजना निवेश आय के कर-आस्थगित संचय की अनुमति देती है जो आपको अपने बच्चों की कॉलेज शिक्षा के लिए बचत करने में सक्षम बनाएगी।

आप मुख्य रूप से म्यूचुअल फंड में पैसा निवेश करते हैं, और योग्य शिक्षा खर्चों के लिए धन को कर-मुक्त किया जा सकता है।

इस तरह, जब फंड वापस ले लिया जाता है, तो आपको बैक एंड पर एक महत्वपूर्ण टैक्स ब्रेक मिलता है। 529 योजनाएँ प्रत्येक व्यक्तिगत राज्य द्वारा प्रशासित की जाती हैं।

का विवरण देखें और देखें आपके राज्य में उपलब्ध योजना।

अपने करों का भुगतान करने के लिए युक्तियाँ

अर्जित आय पर कर का भुगतान

यदि आपको वेतन से भुगतान किया जाता है, तो करों को रोक दिया जाएगा और आपके लिए आईआरएस को भुगतान किया जाएगा। लेकिन, यदि आप स्व-नियोजित या ठेकेदार हैं, तो आपको अनुमानित कर भुगतान सेट करना होगा।

ऐसा करने के लिए, आपको सबसे पहले उस आय का उचित अनुमान लगाना होगा जो आप वर्ष के दौरान प्राप्त करने की उम्मीद करते हैं।

आपको उस आय का उत्पादन करने के लिए किए गए खर्चों का भी एक अच्छा अनुमान लगाना होगा।

फिर आपको अपने शुद्ध लाभ के आधार पर अपनी आयकर देयता की गणना करनी होगी। आपको स्व-रोजगार कर भी देना होगा, जो कि FICA कर के स्वरोजगार के बराबर है।

यह आपके शुद्ध लाभ के 15.3% के बराबर है। यह संघीय आयकर के अतिरिक्त है। अनुमानित कर हर साल चार तारीखों को देय होते हैं:

• 15 अप्रैल
• जून १५
• सितंबर १५
• अगले साल की 15 जनवरी

ध्यान दें कि 2020 में इन समय सीमा को कोरोनावायरस महामारी के कारण बढ़ा दिया गया था।

आप या तो फॉर्म भरकर भुगतान कर सकते हैं आईआरएस 1040-ईएस, अनुमानित कर और इसे यूनाइटेड स्टेट्स ट्रेजरी को चेक के साथ मेल करना या आईआरएस डायरेक्ट पे के माध्यम से अपने बैंक खाते से अपना भुगतान ऑनलाइन करना।

सेवानिवृत्ति या बोनस आय पर संघीय आय कर का भुगतान

यदि आपको एक बोनस मिलता है, जो आपकी कर स्थिति को प्रभावित करने के लिए पर्याप्त है, तो आप क्या कर सकते हैं? या, आप सेवानिवृत्ति आय पर कर देयता को कैसे संभालते हैं?

आप अतिरिक्त कर भुगतान करके समय पर कर देयता से बच सकते हैं। ऐसा करने के तीन तरीके हैं:

यदि बोनस वर्ष की शुरुआत में आता है, तो अपने पेरोल विभाग से संपर्क करें और अपना विदहोल्डिंग टैक्स बढ़ाएँ।

यदि यह वर्ष में बाद में होता है, तो अनुमानित कर भुगतान सीधे आईआरएस को करें।

का उपयोग करते हुए आईआरएस डायरेक्ट पे आप क्रेडिट कार्ड का उपयोग करके या सीधे अपने बैंक खाते से भुगतान कर सकते हैं।

अपने पेरोल पर संघीय रोक के समान, अपनी सेवानिवृत्ति योजना ट्रस्टी से अपने वितरण पर आयकर वापस लेने के लिए कहें।

यदि आप अनुमानित कर भुगतान करते हैं, तो जैसे ही आप अपनी बोनस या सेवानिवृत्ति आय प्राप्त करते हैं, इसे करें। यह सुनिश्चित करता है कि आपके पास कर का भुगतान करने के लिए धन उपलब्ध होगा।

इसका तुरंत भुगतान करने से ब्याज और जुर्माने की संभावना भी खत्म हो जाएगी।

अपने करों का ऑनलाइन भुगतान कैसे करें (क्रेडिट कार्ड के साथ)

आप क्रेडिट या डेबिट कार्ड का उपयोग करके सीधे आईआरएस को अपने करों का ऑनलाइन भुगतान कर सकते हैं।

यदि आप डेबिट कार्ड से भुगतान करते हैं तो $2 से $2.59 का एक छोटा सा शुल्क है और यदि आप क्रेडिट कार्ड का उपयोग करते हैं तो भुगतान की गई राशि का केवल 2% से कम है।

यदि आपको त्वरित भुगतान करने की आवश्यकता है तो शुल्क का भुगतान करने के लिए एक छोटी सी कीमत हो सकती है। वे संभवतः दंड और ब्याज से कम होंगे जो आईआरएस देर से भुगतान पर लगाएगा।

आप अपने शेष कर बिल, अपने अनुमानित करों, या आईआरएस के कारण किसी अन्य कर का भुगतान करने के लिए ऑनलाइन भुगतान का उपयोग कर सकते हैं।

अपना टैक्स रिफंड जल्द से जल्द कैसे प्राप्त करें

अपने रिफंड में तेजी लाने का सबसे अच्छा तरीका है कि आप अपना रिटर्न ई-फाइल करें। आपको आम तौर पर दो सप्ताह के भीतर अपना धनवापसी वापस मिल जाएगा। यदि आप अपना रिटर्न दाखिल करते हैं, तो इसमें छह से आठ सप्ताह लग सकते हैं।

इसलिए यदि आप जल्दी में हैं, तो ई-फाइल करें। धनवापसी और भी तेज़ी से प्राप्त करने के लिए, प्रत्यक्ष जमा सेट करें। आप इसे अपने टैक्स रिटर्न के पेज दो पर कर सकते हैं।

यह आईआरएस को आपके बैंक खाते में चेक भेजने में हुई देरी के बिना आपकी धनवापसी प्राप्त करने में सक्षम करेगा।

आप शायद तत्काल टैक्स रिफंड ऑफ़र से बचना चाहेंगे। यह वह जगह है जहां कर तैयारकर्ता आपकी वापसी के पूरा होने पर आपको धनवापसी प्रदान करने की पेशकश करते हैं। लेकिन, यह वास्तव में धनवापसी प्रत्याशा ऋण के रूप में जाना जाता है, न कि आपके धनवापसी की वास्तविक प्राप्ति। आप ऋण पर ब्याज और शुल्क का भुगतान करेंगे, जिससे आपके धनवापसी का आकार कम हो जाएगा। टैक्स तैयार करने वाले पर कितना निर्भर करता है।

इनकम टैक्स रिफंड फ्रॉड से कैसे बचें

टैक्स रिफंड धोखाधड़ी पहचान की चोरी के सबसे तेजी से बढ़ते रूपों में से एक है। एक चोर आपकी पहचान चुरा लेता है और फिर आईआरएस के साथ एक फर्जी टैक्स रिटर्न दाखिल करने के लिए इसका इस्तेमाल करता है। वापसी में एक बहुत ही उदार धनवापसी शामिल है, जिसका भुगतान चोर को किया जाता है।

आपके पास ऐसा करने का मौका मिलने से पहले चोर साल की शुरुआत में रिटर्न दाखिल करता है।

रिफंड सीधे चोर को भेजा जाता है। एक बार धोखाधड़ी होने के बाद, आपको अपना टैक्स रिटर्न दाखिल करने से रोक दिया जाता है। आपको सूचित किया जाता है कि यह पहले ही दायर किया जा चुका है।

यह एक गड़बड़ स्थिति है, लेकिन सौभाग्य से, इसे सफाई से हल किया जा सकता है। आईआरएस समस्या से अवगत है और इसे हल करने के लिए करदाताओं के साथ काम करता है।

आपको फाइल करने की जरूरत है आईआरएस फॉर्म 14039, पहचान की चोरी का शपथ पत्र, और कोई भी आवश्यक दस्तावेज संलग्न करें। आपको अपने राज्य द्वारा जारी आईडी कार्ड या ड्राइविंग लाइसेंस की आपूर्ति करने के लिए कहा जा सकता है।

इस प्रक्रिया में छह महीने तक लग सकते हैं, लेकिन एक बार यह पूरा हो जाने के बाद, आपकी कर स्थिति ठीक हो जाएगी। इसमें आपके वास्तविक रिटर्न के आधार पर उचित टैक्स रिफंड या देयता शामिल होगी।

फाइल न किए गए टैक्स रिटर्न और बकाया टैक्स के साथ क्या करना है?

आइए अनफ़िल्टर्ड टैक्स रिटर्न से शुरुआत करें। आपको अपनी जरूरत का कोई भी दस्तावेज इकट्ठा करना होगा, ठीक वैसे ही जैसे आप अपना वर्तमान रिटर्न तैयार करने के लिए करते हैं।

आपके पास कोई दस्तावेज़ नहीं है - संभवतः समय बीतने के कारण - आप आईआरएस से प्राप्त करने में सक्षम हो सकते हैं। इसमें W-2s और 1099s शामिल हो सकते हैं जो IRS को नियोक्ताओं और विक्रेताओं द्वारा प्रदान किए गए हैं।

आपको प्रत्येक रिटर्न को अलग-अलग तैयार करना चाहिए और यह मानते हुए फाइल करना चाहिए कि आपको एक वर्ष से अधिक समय तक फाइल करने की आवश्यकता है।

यह पता चल सकता है कि आपके पास धनवापसी आ रही है। लेकिन, आपको टैक्स भी देना पड़ सकता है। यदि आप करते हैं, तो आपको जल्द से जल्द भुगतान करना चाहिए।

आईआरएस दंड और ब्याज का आकलन करेगा जिसे बाद की तारीख में बिल किया जाएगा। यदि आप देय कर देयता का भुगतान नहीं कर सकते हैं, तो स्थिति को संभालने के दो तरीके हैं:

समझौता में एक प्रस्ताव बनाएं। यदि आप कठिनाई के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं तो आईआरएस कम राशि स्वीकार करने के लिए सहमत हो सकता है।

एक सेट अप करें किस्त समझौता. आप अपनी कर देयता का भुगतान 72 महीनों तक करने की व्यवस्था कर सकते हैं। यह कर्ज को दूर नहीं करेगा, लेकिन यह आपको एक किफायती मासिक भुगतान के साथ भुगतान करने के लिए एक विस्तारित समय देगा।

टैक्स ऑडिट से कैसे बचें - और अगर आपका ऑडिट किया जाता है तो क्या करें?

आपके ऑडिट होने की संभावना अपेक्षाकृत कम है, खासकर यदि आपके पास अपेक्षाकृत सामान्य कर स्थिति है। लेकिन, संभावना बढ़ जाती है यदि आप उच्च आय वाले हैं, स्व-नियोजित हैं, आय के असामान्य स्रोत हैं, या बहुत बड़ी कटौती करते हैं।

अधिकांश ऑडिट में, आईआरएस एक विशिष्ट जानकारी की तलाश में है।

उदाहरण के लिए, वे अनुरोध कर सकते हैं कि आप एक निश्चित व्यय श्रेणी का दस्तावेजीकरण करें जिसे आपने लिया है। इसमें आमतौर पर मेल द्वारा जानकारी की आपूर्ति शामिल होती है।

आपको मांगी गई सभी सूचनाओं को समय पर उपलब्ध कराकर पूरा सहयोग करना चाहिए। अधिक विस्तृत आमने-सामने ऑडिट दो स्थितियों में से एक में होता है:

आपने अपनी आय को कम करके आंका है, और/या आपने अपने खर्चों को अधिक बताया है। आप सभी आय की सही-सही रिपोर्ट करके पहली समस्या से बच सकते हैं।

दूसरे मामले में, सुनिश्चित करें कि आपकी कटौती उचित है। बाहरी खर्च ऑडिट के लिए प्रमुख ट्रिगर्स में से एक हैं।

उदाहरण के लिए, यदि आप अपनी आय के 60% के बराबर व्यापार यात्रा का दावा करते हैं, तो आप एक ऑडिट आमंत्रित कर रहे हैं। यदि आपका व्यवसाय लगातार पैसा खोता है - या बहुत कम कमाता है - यह एक और लाल झंडा है।

घर के व्यावसायिक उपयोग के लिए एक बड़ी कटौती अभी भी एक अन्य कारक है। सुनिश्चित करें कि आप सभी खर्चों का दस्तावेजीकरण करते हैं, और यह कि वे उस आय की तुलना में उचित हैं जो वे पैदा कर रहे हैं।

यदि आपका टैक्स रिटर्न सीपीए या नामांकित एजेंट द्वारा तैयार किया गया है, तो आईआरएस से पहले आपका प्रतिनिधित्व कर सकता है।

यदि आप कर सॉफ़्टवेयर तैयारी कार्यक्रम का उपयोग करते हैं, तो आप अक्सर ऑडिट में सहायता प्रदान करने के लिए किसी प्रकार की ऑडिट रक्षा खरीद सकते हैं।

उपभोक्ता ऋण आपके करों को कैसे प्रभावित करता है?

जब उपभोक्ता ऋण की बात आती है तो टैक्स कोड में एक छोटी सी शिकन होती है।

नहीं, ऐसा नहीं है कि उपभोक्ता ऋण पर ब्याज कर-कटौती योग्य है। यह आम तौर पर नहीं है। यह अवैतनिक उपभोक्ता ऋण के साथ करना है।

यदि आप किसी ऋण का भुगतान करने में विफल रहते हैं, या आप पूरी बकाया राशि से कम के लिए ऋण का निपटान करते हैं, तो आईआरएस कर योग्य आय को आवंटित करता है।

उदाहरण के लिए, यदि आप $10,000 क्रेडिट कार्ड ऋण का भुगतान करने में विफल रहते हैं, तो ऋण की पूरी राशि को कर योग्य आय माना जाता है।

यदि आप ऋण का केवल $4,000 का भुगतान करते हैं, और शेष राशि पर चूक करते हैं, तो $6,000 को आपके लिए कर योग्य आय माना जाता है।

देनदार जारी कर सकता है आईआरएस फॉर्म 1099-सी, ऋण रद्द करना।

आपको अपने टैक्स रिटर्न पर राशि की रिपोर्ट करनी होगी, जहां इसे सामान्य आय के रूप में लगाया जाएगा।

यदि रद्द किया गया ऋण $10,000 है, और आप 12% टैक्स ब्रैकेट में हैं, तो आपको अतिरिक्त आयकर में $1,200 का भुगतान करना होगा।

ध्यान दें कि यह कोरोनावायरस महामारी के दौरान उत्पन्न पीपीपी ऋणों की माफी पर लागू नहीं होता है।

टैक्स एक्सटेंशन कैसे फाइल करें

कर विस्तार आवश्यकताएँ

देर से दाखिल करने के लिए आपका जो भी कारण है, आईआरएस को दो बातों की परवाह है:

1. उन्हें फॉर्म 4868 के माध्यम से बताएं (यू.एस. व्यक्तिगत आयकर रिटर्न दाखिल करने के लिए समय के स्वत: विस्तार के लिए आवेदन), तथा 
2. वर्ष के लिए अपनी अधिकांश कर देयता का भुगतान करें।

भुगतान के संदर्भ में, इसका मतलब है कि यदि आप अपनी अंतिम कर देयता के 10% या $1,000 से अधिक बकाया हैं, तो आप पर जुर्माना लगाया जाएगा, साथ ही बकाया राशि पर ब्याज भी। इसलिए जब तक आपने इस राशि का भुगतान किया है, तब तक आपसे केवल ब्याज लिया जाएगा।

आप पर जाकर हमेशा सबसे वर्तमान ब्याज दर प्राप्त कर सकते हैं समाचार विज्ञप्ति और तथ्य पत्रक और शीर्षक में ब्याज दरों के साथ समाचार रिलीज़ की तलाश कर रहे हैं। यदि आप पर कोई जुर्माना नहीं लगाने के लिए पर्याप्त राशि बकाया है, तो यह एक बहुत ही उचित दर है, निश्चित रूप से आपके क्रेडिट कार्ड से शुल्क वसूलने से बेहतर है।

टैक्स एक्सटेंशन फाइल करने से आपको समय मिलता है

ध्यान रखें, एक्सटेंशन आपको पारंपरिक आईआरए से रोथ में परिवर्तित किए गए धन को फिर से परिभाषित करने के लिए अतिरिक्त छह महीने देता है। इसमें से कुछ को वापस बदलकर, आप दंड से बचने के लिए अपनी कर देयता को काफी कम कर सकते हैं। इसमें आपके कर सॉफ़्टवेयर के साथ थोड़ा सा छेड़छाड़ शामिल है, लेकिन यह उन डॉलर को बचाने के प्रयास के लायक है।

इस नोट पर, एक रोथ ट्रिक है जिसे जानकार योजनाकार अपने ग्राहकों की संपत्ति को अधिकतम करने के लिए उपयोग कर रहे हैं। मान लें कि आप $5,000 को रोथ खाते में बदलना चाहते हैं। अभी, $5,000 के दो फंड या स्टॉक चुनें और दो अलग रोथ खातों में कनवर्ट करें। जब आपका टैक्स रिटर्न देय हो, तो उस खाते को फिर से परिभाषित करें जिसका मूल्य कम है। यह कार्यनीति किसी भी संख्या में खातों के साथ की जा सकती है, जब तक कि आपको पुन: चरित्रांकन करना याद रहे। अन्यथा, आपको भारी अवांछित कर बिल प्राप्त होगा।

यदि आप सरलता से अपना टैक्स रिटर्न दाखिल न करें, आपको बकाया राशि का 5% या अधिकतम 25% तक दंडित किया जा सकता है। आउच।

व्यापार मालिकों के लिए कर विस्तार

एक स्व-व्यवसायी व्यक्ति के लिए, एक विस्तार का अनुरोध करने के लिए एक अतिरिक्त लाभ है - सेवानिवृत्ति खातों को विस्तार सहित वापसी की नियत तारीख तक वित्त पोषित किया जा सकता है। यह आपको योजना में निवेश करने के लिए धन जुटाने के लिए 15 अक्टूबर की तारीख तक का समय देता है। उन लोगों के लिए जिनका व्यवसाय चक्रीय है या बस एक वर्ष से कम चल रहा है, यह अतिरिक्त समय जागरूक होने के लिए एक लाभ है।

संशोधित कर रिटर्न कैसे दाखिल करें

संशोधन दाखिल करने के कारण

होमर सिम्पसन "दोह!" जब आपका टैक्स रिटर्न दाखिल करना सबसे आरामदायक एहसास नहीं होता है। लेकिन, गलतियाँ होती हैं, यहाँ तक कि हममें से सबसे अच्छे से भी। यह महसूस करते हुए कि टैक्स रिटर्न में गलती की गई थी, क्या कोई ऑडिट या देरी से रिफंड के बारे में घबरा सकता है - पसीने से तर हथेलियाँ, कोई भी?

हालांकि, यह हर समय होता है, और आईआरएस के पास केवल संशोधन दाखिल करने के लिए एक विशिष्ट रूप है। जब कोई संशोधित टैक्स रिटर्न फाइल करता है तो वह पहले से दाखिल रिटर्न को रद्द कर देता है और नया टैक्स रिटर्न बन जाता है।

कर संशोधन दाखिल करने के कारण अलग-अलग हो सकते हैं। आमतौर पर, दाखिल करने की स्थिति को गलत तरीके से चुना गया था (उदाहरण के लिए, घर के मुखिया के बजाय एकल), आय की राशि थी गलत रिपोर्ट की गई (शायद एक भूला हुआ W-2 रिटर्न दाखिल होने के बाद मेल में आया), या कटौती और क्रेडिट थे गलत गणना

कुछ मामलों में आश्रितों की संख्या का गलत दावा किया जाता है। यह अक्सर तलाक के मामले में हो सकता है, जहां माता-पिता दोनों बच्चों को आश्रितों के रूप में दावा करने का प्रयास करते हैं, या न ही बच्चों का दावा करते हैं (यह मानते हुए कि दूसरे के पास था)।

आईआरएस का कहना है कि आईआरएस कंप्यूटर सिस्टम द्वारा पकड़ी गई सामान्य गणना त्रुटियां संशोधित रिटर्न दाखिल करने का कारण नहीं हैं।

संशोधन प्रक्रिया कहाँ से शुरू करें

आपका पहला पड़ाव यात्रा करना है www.irs.gov या स्थानीय पुस्तकालय फॉर्म 1040X की एक प्रति के लिए, संशोधित यू.एस. व्यक्तिगत आयकर रिटर्न। फॉर्म को सावधानीपूर्वक और सटीक रूप से पूरा करने की आवश्यकता होगी। केवल जानकारी जिसे दर्ज करने की आवश्यकता है वह सही जानकारी है। मूल कर विवरणी को देखने और ठीक करने के लिए आवश्यक वस्तुओं पर ध्यान देने के लिए हाथ में होना मददगार है।

एक संशोधन कहाँ दायर किया जाना चाहिए?

यदि एक अतिरिक्त धनवापसी बकाया है, तो करदाताओं को मूल धनवापसी जारी होने तक प्रतीक्षा करनी चाहिए और संशोधित रिटर्न दाखिल करने से पहले उस धनवापसी चेक को नकद कर सकते हैं। यदि अतिरिक्त कर देय है, तो उस वर्ष की 15 अप्रैल तक कर का भुगतान किया जाना चाहिए जिस वर्ष संशोधन दायर किया गया है। पहली रिटर्न जमा करने के बाद किए गए परिवर्तनों के साथ एक और मूल रिटर्न दाखिल नहीं करना चाहिए, भले ही मूल रिटर्न आईआरएस द्वारा अभी तक प्राप्त या संसाधित नहीं किया गया हो। इससे भ्रम हो सकता है और किसी भी धनवापसी में देरी हो सकती है।

क्या कोई समय सीमा है?

आम तौर पर संशोधन उस तारीख के 36 महीनों के भीतर दायर किया जाना चाहिए जब कर रिटर्न में सुधार की आवश्यकता होती है। इस नियम के कुछ अपवाद हैं, जिनका विवरण आईआरएस वेबसाइट पर पाया जा सकता है: www.irs.gov.

फाइल कैसे करें

प्रत्येक संशोधित विवरणी को एक अलग लिफाफे में डाक द्वारा दाखिल किया जाना चाहिए, जिसमें प्रपत्र पर विवरणी का वर्ष लिखा हो। फॉर्म 1040X पर संशोधन के कारणों की व्याख्या करने के लिए एक क्षेत्र भी है जिसे भरना होगा। इसके अतिरिक्त:

• कोई भी अतिरिक्त शेड्यूल, W2's, 1099's, या संशोधन को प्रभावित करने वाले अन्य रूपों को शामिल किया जाना चाहिए।
• संशोधित रिटर्न इलेक्ट्रॉनिक रूप से दाखिल नहीं किया जा सकता है और इसे नियमित डाक मेल द्वारा भेजा जाना चाहिए।
• आईआरएस को संशोधित रिटर्न संसाधित करने में आठ से 12 सप्ताह लग सकते हैं।

यदि कोई करदाता आईआरएस के पत्र के जवाब में रिटर्न में संशोधन कर रहा है, तो संशोधित रिटर्न कहां से मेल करना है, इसका पता शामिल किया जाएगा। यह पता लगाने के लिए कि अन्य स्थितियों में संशोधित रिटर्न कहां भेजा जाए, प्रत्येक राज्य के पते के लिए निर्देश पुस्तिका या आईआरएस वेबसाइट देखें। हमेशा की तरह, यदि आप इसे स्वयं करने में सहज नहीं हैं, तो अपनी सहायता के लिए किसी कर पेशेवर से परामर्श लें।

इस साल अपना टैक्स बिल कैसे कम करें

किसी को भी टैक्स देना पसंद नहीं है। ऐसा नहीं है कि वे कुछ चीजों के लिए भुगतान नहीं करते हैं जिनकी हमें निश्चित रूप से आवश्यकता होती है। सड़कें, कुछ प्रकार की स्वास्थ्य सेवा, सरकार में प्रतिनिधित्व, और बहुत सी अन्य चीजें जो अमेरिका को खुद को चालू रखने के लिए चाहिए। वे सभ्य समाज में एक आवश्यक बुराई हैं।

लेकिन फिर भी - हम सभी उन्हें भुगतान करने से नफरत करते हैं। मेरे साथ कोई? और, यदि संभव हो तो, मुझे लगता है कि हर कोई उनके लिए कम पैसे देना चाहेगा।

मैं यहां आपको यह बताने के लिए हूं कि कुछ अलग-अलग युक्तियों के साथ आपके करों को कम करना संभव है। उनमें से कुछ का मतलब यह हो सकता है कि आपके द्वारा खर्च किया गया पैसा वैसे भी योगदान दिया गया है, लेकिन अन्य आपको पैसे को अलग-अलग तरीकों से रखने की अनुमति देते हैं।

अपने 401k, 403b, या 457. के माध्यम से कर कम करें

अपने करों को कम करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक 401k या किसी प्रकार के आईआरए (जैसे रोथ, सरल, या शिक्षा आईआरए) में योगदान करना है। ये सेवानिवृत्ति-उन्मुख निवेश आपको भविष्य की तारीख में वापस लेने के लिए सुरक्षित रखने में पैसा लगाने की अनुमति देते हैं। यदि आप व्यक्तिगत IRA स्थिति से सहमत अवधि के लिए पैसा छोड़ते हैं, तो आप इसे पूरी तरह से कर-मुक्त कर सकते हैं। इसलिए, कर लगाने से पहले अपने पैसे को रिटायरमेंट फंड में निवेश करके, आप उन डॉलर पर कर से पूरी तरह बच जाते हैं और आपको पैसे रखने को मिलते हैं।

यदि आप स्व-नियोजित नहीं हैं, तो नियोक्ता प्रायोजित योजनाएं आपके करों को कम करने के साथ-साथ आपकी सेवानिवृत्ति के लिए बचत करने का सबसे बड़ा संसाधन हैं।

मैच को मत भूलना

इसके अतिरिक्त, आपका नियोक्ता एक निश्चित प्रतिशत तक आपके योगदान का मिलान करने की पेशकश कर सकता है। यह एक निरपेक्ष कोई ब्रेनर नहीं है। जब कोई नियोक्ता आपके योगदान से मेल खाने की पेशकश करता है, तो आपको लगभग हमेशा इसका पूरा लाभ उठाना चाहिए। यह मुफ्त पैसे की तरह है। अपने करों को कम करने की चाहत रखने वाले लोगों के लिए मेरी शीर्ष सिफारिश किसी प्रकार के IRA या सेवानिवृत्ति योजना में शामिल होना है।

सभी संभावित कटौतियों की तलाश करें

इसके अतिरिक्त, सुनिश्चित करें कि आप हर साल अपने कर बिल में संभावित समायोजनों की सूची देखते हैं। आप छात्र ऋण ब्याज भुगतान, कक्षा से संबंधित खर्च और अन्य वस्तुओं जैसी चीजों को घटा सकते हैं। आपके द्वारा किए जा सकने वाले संभावित समायोजनों को सूचीबद्ध करने वाले हर साल आपके कर दस्तावेज़ में कई पृष्ठ होते हैं।

अपने करों को कम करने की तलाश में लाभ लेने के लिए कटौती अन्य प्रमुख क्षेत्र हैं। अधिकांश लोगों के लिए एक मानक कटौती है, और कुछ अतिरिक्त कटौतियाँ भी हैं जिन्हें कुछ लोग आइटम करने में सक्षम हो सकते हैं।

इसमें वाहन का खर्च, अपना खुद का व्यवसाय चलाने में शामिल खर्च, आपके गिरवी पर चुकाया गया ब्याज, निवेश या कर की तैयारी से संबंधित शुल्क, या यहां तक ​​कि दान के लिए दान भी शामिल है। इन सभी वस्तुओं से आपको अपने करों को कम करने के लिए कुछ जगह मिलती है।

मुझे कुछ श्रेय दें

एक बार जब आप करों पर पैसे बचाने के सभी तरीके खोज लेते हैं, तो संभावित कर क्रेडिट को देखना एक अच्छा विचार है। लाइफटाइम लर्नर टैक्स क्रेडिट जिसका अधिकांश लोग लाभ उठा सकते हैं।

यह टैक्स क्रेडिट आपको कॉलेज की कक्षाओं की लागतों को लिखने की अनुमति देता है, चाहे आपकी शिक्षा का स्तर कुछ भी हो। यह भी आवश्यक नहीं है कि कॉलेज की कक्षाएं आपके अध्ययन या रोजगार के क्षेत्र के अनुकूल हों।

यदि आप एक कंप्यूटर प्रोग्रामर के रूप में काम करते हैं, लेकिन संयुक्त राज्य अमेरिका के राष्ट्रपतियों के इतिहास में रुचि रखते हैं, तो उस विषय पर कक्षाएं आपको लाइफटाइम लर्नर क्रेडिट के लिए योग्य बनाती हैं।

एक अन्य क्रेडिट जिसके लिए आप आवेदन कर सकते हैं, वह यह है कि यदि आप अपने घर में ऊर्जा कुशल परिवर्तन करते हैं।

यदि आप सुनिश्चित नहीं हैं कि आप किस कटौती या क्रेडिट के लिए आवेदन कर सकते हैं, तो आपकी सहायता के लिए एक अच्छा एकाउंटेंट खोजें। बहुत से लोग जिनके बारे में मैं सोचता हूं कि यह उनके करों को करने के लिए एक एकाउंटेंट को काम पर रखने के लायक नहीं है, लेकिन क्या होगा यदि वे आपको कुछ कटौती या क्रेडिट से परिचित कराते हैं जिनके बारे में आपको जानकारी नहीं थी? उनके द्वारा कर तैयारी शुल्क की भरपाई की जा सकती है। यह पूछने में कभी दर्द नहीं होता, खासकर अगर यह आपकी कर योग्य आय को कम करने में मदद करता है।

अपने बिल को कम करने की रणनीतियाँ

पिछले कैलेंडर वर्ष (२०२०) के लिए, यहां आपके विकल्प सीमित हैं। हालाँकि, जब तक आप 15 अप्रैल से पहले कार्य करते हैं, तब तक आप दो कार्य कर सकते हैं:

1. एक आईआरए योगदान करें, अगर यह कर-कटौती योग्य होगा। आप टैक्स फाइलिंग की समय सीमा तक यह योगदान करने के योग्य हैं।
2. स्वास्थ्य बचत खाते (HSA) में योगदान करें।

वर्तमान कर वर्ष (२०२१) के लिए, आपके पास बहुत अधिक विकल्प हैं:

• अपना टैक्स विदहोल्डिंग या अपने अनुमानित टैक्स भुगतान बढ़ाएँ।
• चालू वर्ष के अंत से पहले किसी भी स्वीकार्य कटौती योग्य व्यय का भुगतान करें (व्यय जो दिसंबर या जनवरी में भुगतान किया जा सकता है)।
• सेवानिवृत्ति योजनाओं में योगदान को अधिकतम करें।
• एक आईआरए योगदान करें, अगर यह कटौती योग्य है आईआरएस आय सीमा.
• अपने घर के लिए ऊर्जा कुशल उपकरण खरीदें और टैक्स क्रेडिट प्राप्त करें।
• लाभ की भरपाई के लिए, साल के अंत से ठीक पहले निवेश की स्थिति को खो दें।
• हाइब्रिड या इलेक्ट्रिक कार खरीदें। आप $7,500 तक का टैक्स क्रेडिट प्राप्त कर सकते हैं (हालाँकि, यह क्रेडिट 2019 में समाप्त होना शुरू हो गया था, इसलिए आपको पूरा क्रेडिट नहीं मिलेगा)।
• किसी भी उपलब्ध शिक्षा कर क्रेडिट का लाभ उठाएं।

कैसे एक व्यवसाय शुरू करना अगले साल के कर बिल को कम कर सकता है

जब आप अगले वसंत में फाइल करते हैं तो इस साल एक व्यवसाय शुरू करने से आपका कर बिल कम हो सकता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि व्यवसायों के पास कुछ कर लाभ हैं जो वेतनभोगी श्रमिकों के लिए उपलब्ध नहीं हैं।

यह कई तरीकों से संभव है:

आप अपनी आय से उस आय का उत्पादन करने के लिए किए गए किसी भी खर्च में कटौती कर सकते हैं। वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए आम तौर पर उपलब्ध योजनाओं की तुलना में स्व-नियोजित सेवानिवृत्ति योजनाएं अधिक उदार होती हैं:

• नेट ऑपरेटिंग लॉस कैरीफॉरवर्ड। अधिकांश व्यवसायों को संचालन के पहले वर्ष में घाटा होता है। लेकिन, भविष्य की कर देनदारियों को कम करते हुए, उस नुकसान को भविष्य के कर वर्षों में आगे बढ़ाया जा सकता है।
• कर-कटौती योग्य स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम। यदि आप स्व-नियोजित हैं, तो आप अपनी कटौतियों को कम करने की आवश्यकता के बिना स्वास्थ्य बीमा की लागत में कटौती कर सकते हैं। आप अपनी जेब से चिकित्सा लागत का भुगतान करने के लिए एक एचएसए भी स्थापित कर सकते हैं, और कर कटौती भी प्राप्त कर सकते हैं।
• मूल्यह्रास और परिशोधन। खरीदे गए व्यावसायिक उपकरण को कई वर्षों में मूल्यह्रास किया जा सकता है। संगठन की लागत को उसी तरह परिशोधित किया जा सकता है। यह आपको कई वर्षों के लिए कर उद्देश्यों के लिए "कागजी नुकसान" देगा।

अंतिम विचार

इस गाइड में आपकी टैक्स रिटर्न तैयार करने की सभी बुनियादी बातों को शामिल किया जाना चाहिए, साथ ही आपको कुछ अधिक जटिल मुद्दों से परिचित कराना चाहिए। इसे आरंभ करने के लिए एक मार्गदर्शक के रूप में उपयोग करें, फिर जहां कहीं भी आवश्यक हो उतनी जानकारी प्राप्त करें।

यदि आप सशुल्क तैयारीकर्ता, या कर तैयारी सॉफ़्टवेयर पैकेज का उपयोग कर रहे हैं, तो इसमें से अधिकांश आपके लिए स्वचालित रूप से प्रबंधित किए जाएंगे। लेकिन, यह आपकी कर स्थिति पर लागू होने वाली हर चीज़ को जानने में मदद करता है, इसलिए आप किसी भी आवश्यक जानकारी या दस्तावेज़ के साथ पूरी तरह से तैयार हैं।