दुनिया में ऐसे लोग हैं जो प्रसिद्ध होने के लिए प्रसिद्ध होने के लिए जाने जाते हैं.
किम कार्दशियन और पेरिस हिल्टन के बारे में सोचें।
वॉरेन बफेट इस भीड़ में नहीं हैं (भगवान का शुक्र है!)
उन्हें व्यापक रूप से अब तक का सबसे सफल निवेशक माना जाता है। वह दुनिया के सबसे धनी लोगों में से एक है - अक्सर सबसे धनी, जो शेयर बाजार के मूल्यांकन पर निर्भर करता है।
एक शानदार और व्यावहारिक निवेशक होने के कारण वह वहां पहुंच गया है जहां वह है।
मेरी तरह, वह पैसे में पैदा नहीं हुआ था, और उसने एक किताब, एक फिल्म, एक टीवी शो या एक रिकॉर्ड सौदे के लिए एक मोटा अनुबंध पर हस्ताक्षर नहीं किया था। (नोट: मैंने अपने बुक डील के लिए एक अनुबंध पर हस्ताक्षर किए थे, लेकिन मैं आश्वस्त करता हूं कि यह मोटा नहीं था। इससे दूर। हाहा...)
उन्होंने इसे पुराने ढंग से किया, जो आज की दुनिया में लगभग कट्टरपंथी लगता है।
वास्तव में, वारेन बफेट के बारे में उनकी अभूतपूर्व सफलता के अलावा कुछ भी फैंसी या असामान्य नहीं है।
यही कारण है कि, और उनका जबरदस्त सामान्य ज्ञान, यही कारण है कि इतने सारे लोग उनके जीवन का अध्ययन करते हैं और उनके पाठों का पालन करते हैं। और इसलिए आपको करना चाहिए।
हालांकि वह विनम्र शुरुआत से आया था, बफेट आज अध्यक्ष, मुख्य कार्यकारी अधिकारी और बहुराष्ट्रीय समूह होल्डिंग कंपनी, बर्कशायर हैथवे के सबसे बड़े शेयरधारक हैं।
उनकी सलाह और घोषणाएं पौराणिक हो गई हैं, जिससे उन्हें उपनाम मिला है "ओमाहा का ओरेकल। ”
इस "आकाशवाणी" से हम क्या कुछ सबक सीख सकते हैं?
1. कभी पैसा मत खोना
"नियम नंबर 1: कभी भी पैसा न खोएं। नियम संख्या २: नियम संख्या १ को कभी न भूलें।" - वॉरेन बफे
यह कहना असंभव है कि आप क्या हैं कभी नहीं पैसा खोने जा रहा है, इसका मतलब यह होगा कि आप कभी भी गणना किए गए जोखिम नहीं लेंगे जो पहली जगह में पैसा बनाने के लिए जरूरी हैं। लेकिन वह पूरी बात है - लेना परिकलित जोखिम।
बफेट बेतहाशा चांस नहीं लेते हैं। किसी भी व्यवसाय के संबंध में उसके पास विशिष्ट मानदंड हैं जिसमें वह निवेश करेगा, और यह विधि उसे अंधी अटकलों में प्रवेश करने से रोकती है।
यदि आप का उपयोग करते हैं कभी पैसा मत खोना मंत्र एक मूलभूत रणनीति के रूप में, आपके द्वारा की जाने वाली हर चीज पर इसका सकारात्मक प्रभाव पड़ेगा, चाहे वह व्यवसाय से संबंधित हो या निवेश के साथ। इसके बाद आने वाले बहुत से पाठ यह रेखांकित करेंगे कि बफेट पहली बार में पैसे खोने से कैसे बचते हैं।
2. व्यवसाय खरीदें - स्टॉक नहीं
"मैं कभी भी शेयर बाजार पर पैसा बनाने की कोशिश नहीं करता। मैं इस धारणा पर खरीदता हूं कि वे अगले दिन बाजार बंद कर सकते हैं और इसे पांच साल तक फिर से नहीं खोल सकते। " - वॉरेन बफे
शेयर बाजार के इतिहास में शायद सबसे सफल निवेशक होने के बावजूद, वॉरेन बफेट वास्तव में शेयरों पर कभी भी दांव नहीं लगाते हैं, कम से कम उस तरह से नहीं जैसे कि ज्यादातर निवेशक और यहां तक कि फंड मैनेजर भी करते हैं।
बफेट किसी दिए गए स्टॉक के प्रदर्शन को नहीं देखते हैं, बल्कि अंतर्निहित व्यवसाय के प्रदर्शन को देखते हैं। यह महत्वपूर्ण है, क्योंकि एक मजबूत अंतर्निहित व्यवसाय का मतलब है कि एक निवेश लगभग हमेशा भुगतान करेगा, कम से कम जल्दी या बाद में।
इस संबंध में अधिकांश निवेशक बफेट की सलाह का पालन करने में विफल होने का कारण यह है कि इसके लिए बहुत अधिक काम करने की आवश्यकता है। आपको वास्तव में अलग-अलग कंपनियों पर शोध करना होगा, और उनके व्यवसाय की गहरी समझ होनी चाहिए और वे प्रतिस्पर्धा के खिलाफ कितना अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं। कंपनी के शेयर की बाजार भावना का इससे कोई लेना-देना नहीं है।
3. लंबी दौड़ के लिए खेल में रहें
"कोई आज छाया में बैठा है क्योंकि किसी ने बहुत समय पहले एक पेड़ लगाया था।" - वॉरेन बफे
जब आप उन कंपनियों को देखते हैं जो बफेट या तो व्यक्तिगत रूप से मालिक हैं, या बर्कशायर हैथवे के माध्यम से, वे सभी दीर्घकालिक निवेश हैं। बफेट स्टॉक खरीदेंगे और उन पर सालों तक नहीं बल्कि दशकों तक टिके रहेंगे। जब तक व्यापार मजबूत होगा, निवेश का भुगतान होगा। बफेट का ट्रैक रिकॉर्ड और उनके पोर्टफोलियो का आकार इस रणनीति की सफलता के प्रमाण हैं।
4. आप अपनी सफलता या असफलता के लिए अंततः जिम्मेदार हैं
वित्तीय बाजारों में बहुत अधिक लोग हैं तो उन बाजारों की समझ है। इस कारण से, लोग अपने निवेश को म्यूचुअल फंड के माध्यम से रखते हैं, या निवेश सलाहकारों की सेवाओं के लिए भुगतान करते हैं। बफेट का मानना है कि आपके निवेश में शामिल होने का कोई विकल्प नहीं है।
आपका निवेश सफल होता है या विफल, यह पूरी तरह से आपके कंधों पर होगा, न कि आपके निवेश सलाहकार पर। वह एक निवेश के बारे में सब कुछ सीखने और इसे प्रबंधित करने के तरीके का पूरा प्रभार लेने की नीति रखता है। एक ठोस रणनीति होने के अलावा, यह एकमात्र तरीका है जिससे एक नौसिखिया निवेशक एक विशेषज्ञ बनना सीखता है।
5. अपने जीवन यापन के ख़र्चों पर कड़ा नियंत्रण रखें
यदि आप लगभग किसी भी प्रयास में सबसे सफल लोगों को देखते हैं, तो आप आमतौर पर देखेंगे कि वे ऐसे लोग हैं जो जिंदगी जियो। यानी वे एक ऐसी जीवन शैली जीते हैं जो उनकी सफलता के स्तर के अनुरूप होती है। यह अक्सर जीवन शैली की मुद्रास्फीति की एक छोटी सी से अधिक की ओर जाता है, जो यह समझाने में मदद करता है कि कितने सुपर सफल लोग दिवालिएपन में समाप्त होते हैं, और अंत में, यहां तक कि गरीब घर भी।
वारेन बफेट ने अपनी जीवनशैली की बात करें तो अपने अहंकार को काबू में रखने का उत्कृष्ट काम किया है। यह भी कहा जा सकता है कि वह निवेश के लिए उसी मूल्य सिद्धांतों का उपयोग करता है जो वह अपने व्यक्तिगत वित्त के प्रबंधन में करता है। उदाहरण के लिए, बफेट अभी भी उसी पांच बेडरूम वाले प्लास्टर हाउस में रहता है जिसे 1957 में ओमाहा नेब्रास्का में 31,500 डॉलर में खरीदा गया था।
यह निश्चित रूप से एक अच्छा पर्याप्त घर है, लेकिन यह उन महलों के करीब नहीं आता है जो बफेट के रूप में कहीं भी अमीर नहीं हैं, वे रहते हैं। उस व्यवस्था में एक कड़ा संदेश है।
6. गुणवत्ता में निवेश करें
बफेट की विशिष्ट निवेश रणनीतियों में से एक गुणवत्ता में निवेश है। इसका मतलब यह है कि वह उन कंपनियों में निवेश करता है जिनके पास जाने-माने, जाने-माने उत्पाद हैं जो उपभोक्ता और अर्थव्यवस्था के लिए मूल्य जोड़ते हैं। वे जिन कंपनियों में पैसा लगाते हैं, वे आम तौर पर घरेलू नाम हैं, जिसका मतलब है कि उनके पास मजबूत बाजार पहुंच और ब्रांड पहचान दोनों हैं।
कई कम सफल निवेशक उन कंपनियों और उद्योगों की ओर आकर्षित होते हैं जिनके बारे में वे बहुत कम या कुछ भी नहीं जानते हैं। वे मानते हैं कि जितना कम वे जानते हैं, उतनी ही अधिक संभावना है कि निवेश सफल होगा, जैसे कि यह कुछ अस्पष्ट रहस्य कारक के आधार पर सफल होगा। गुणवत्ता - रहस्य नहीं - एक कंपनी को दीर्घकालिक जीतने वाला निवेश बनाती है।
7. मूल्य खरीदें
हम मूल्य खरीदने के बारे में सोच सकते हैं: गुणवत्ता खरीदना - जब यह बिक्री पर जाता है। यह बफे की कभी न हारने वाली रणनीति का हिस्सा और पार्सल है। सीधे शब्दों में कहें, बफेट कभी भी किसी चीज की पूरी कीमत नहीं चुकाते, जिसमें उनके पोर्टफोलियो को आबाद करने वाले निवेश शामिल हैं।
वह ऐसा उन कंपनियों को खरीदकर करता है जो अपने वास्तविक मूल्य पर छूट पर बेच रही हैं। इस रणनीति को आमतौर पर कहा जाता है मूल्य निवेश, जो उन कंपनियों में स्टॉक खरीदने की प्रथा है जो उनके उद्योग में अन्य कंपनियों की तुलना में और साथ ही सामान्य बाजार की तुलना में कम आंकी गई हैं।
बुफे के पास यह एक विज्ञान है। वह एक कंपनी के मूल सिद्धांतों को देखता है - यह कमाई, राजस्व, मूल्य-आय अनुपात, इक्विटी पर वापसी है और डिविडेंड यील्ड, अन्य मेट्रिक्स के बीच - फिर वह उनकी तुलना प्रतिस्पर्धी कंपनियों में समान मेट्रिक्स से करता है। यदि कंपनी प्रतिस्पर्धा की तुलना में आम तौर पर मजबूत है, लेकिन स्टॉक की कीमत उनसे काफी नीचे है, तो यह एक निवेश उम्मीदवार बन जाता है।
8. Fads. से बचें
बफेट के बारे में एक बात जो तुरंत स्पष्ट हो जाती है, वह यह है कि आप उसे कभी भी झुंड के साथ दौड़ते हुए नहीं देखेंगे। इसका मतलब है कि कोई "निफ्टी फिफ्टी" स्टॉक नहीं है, कोई हॉट स्टॉक ऑफ द ईयर निवेश नहीं है - और ऐसा कुछ भी नहीं जो ट्रेंडी होने का संकेत भी देता हो।
उदाहरण के तौर पर, बफेट ने सार्वजनिक रूप से कहा है कि वह नए सोशल मीडिया में स्टॉक खरीदने से बचते हैं, जैसे फेसबुक और गूगल ने अपने मूल्य का निर्धारण करने में कठिनाई का हवाला देते हुए कहा कि वे इसमें कैसा प्रदर्शन करेंगे भविष्य।
हम यह भी शर्त लगा सकते हैं कि फैड में भाग लेने से लंबी अवधि के आधार पर गुणवत्ता और मूल्य में निवेश करने का रास्ता मिलेगा। अगर यह एक चीज है जो बफेट है, तो यह सुसंगत है।
9. ख़रीदें जब "सड़कों में खून चल रहा है"
"हम केवल तब भयभीत होने का प्रयास करते हैं जब दूसरे लालची होते हैं और लालची तभी होते हैं जब दूसरे भयभीत होते हैं।" - वॉरेन बफे
मैंने अभी कहा था कि आप वारेन बफेट को झुंड के साथ दौड़ते हुए कभी नहीं देखेंगे, और यह सबसे अच्छे उदाहरणों में से एक है। उनका निवेश दर्शन सरल है - जब हर कोई बेच रहा हो तब खरीदो (लालची बनो), और जब हर कोई खरीद रहा हो तब बेचो (भयभीत रहो)। यह वॉल स्ट्रीट की उक्ति के अनुरूप है (जिसका अनुसरण कुछ ही निवेशक करते हैं), भीड़ आमतौर पर गलत होती है।
यह रणनीति मूल्य खरीदने की बफेट रणनीति के अनुरूप है। यदि आप तब खरीदते हैं जब हर कोई बेच रहा है, तो आप मजबूत कंपनियों में पदों को प्राप्त करने में सक्षम होंगे, जब आप बाजार में मजबूत चल रहे हों और हर कोई खरीद रहा हो।
10. मजबूत बाजारों में अपनी हार की स्थिति बेचें
उसी टोकन के द्वारा, यदि आप बाजार में विशेष रूप से मजबूत होने तक अपने खोने वाले पदों को बेचने की प्रतीक्षा करते हैं, तो आप अपने नुकसान को कम कर देंगे। कुछ मामलों में, आप लाभ की वसूली भी कर सकते हैं।
अधिकांश निवेशकों को इस अवधारणा में महारत हासिल करने में बड़ी कठिनाई होती है। एक बार जब स्टॉक बढ़ना शुरू हो जाता है, तो वे इस धारणा के तहत इसे पकड़ कर रखते हैं कि ऐसा करना जारी रहेगा। लेकिन बफेट्स की दुनिया में, खोने की स्थिति एक खोने की स्थिति है, भले ही शेयर की कीमत कहीं भी हो।
11. जोखिम खेल का हिस्सा है - इसकी आदत डालें
"जोखिम यह नहीं जानने से आता है कि आप क्या कर रहे हैं" - वॉरेन बफे
पारंपरिक मानकों के अनुसार धन के लिए बुफे रास्ता वास्तव में बहुत जोखिम भरा है। वह बांड और ट्रेजरी बिल जैसी सुरक्षित संपत्तियों में भारी निवेश नहीं करता है। वह मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करते हैं। लेकिन स्टॉक उतना जोखिम भरा नहीं है जितना लोग सोचते हैं - जब तक आप जानते हैं कि आप क्या कर रहे हैं। और बफेट स्पष्ट रूप से करता है।
बुफे शेयरों से जुड़े अधिकांश जोखिमों को खत्म करने में सक्षम है, उन्हें सस्ते में खरीदकर कि अटकलें - और उच्च कीमतें - पूरी तरह से निचोड़ ली गई हैं। बफ़े द्वारा ली जाने वाली अधिकांश स्थितियाँ कहीं और नहीं बल्कि ऊपर जाती हैं। यह खरीदारी का परिणाम है जब बाकी सभी ने अपनी पोजीशन बेच दी है।
बफेट्स की दुनिया में, आप बाजार में गिरावट के बाद भारी खरीदारी कर रहे होंगे, और अपने पाउडर को सूखा रखेंगे जब एक बैल बाजार कुछ वर्षों के आसपास रहा हो।
12. प्रबंधन पर पूरा ध्यान दें
"जब प्रतिभा की प्रतिष्ठा वाला एक प्रबंधन खराब अर्थशास्त्र के लिए प्रतिष्ठा वाले व्यवसाय से निपटता है, तो यह व्यवसाय की प्रतिष्ठा बरकरार रहती है।" - वॉरेन बफे
जबकि कई निवेश विश्लेषक कंपनी की संख्या, बाजार की स्थिति, विशिष्ट संपत्ति और यहां तक कि सार्वजनिक भावना पर ध्यान केंद्रित करते हैं, बफेट प्रबंधन पर अधिक बारीकी से देखते हैं। उन मूर्त मेट्रिक्स में से प्रत्येक भविष्य में बदल सकता है, कंपनी को काफी कमजोर कर सकता है। लेकिन प्रबंधन की क्षमता व्यवसाय के भविष्य का प्रतिनिधित्व करती है। सही लोगों के नेतृत्व में, व्यवसाय बढ़ेगा और समृद्ध होगा चाहे उसे कितनी भी चुनौतियों का सामना करना पड़े।
13. आप जो जानते हैं उससे चिपके रहें
जिस तरह बफेट सनक से बचते हैं, उसी तरह वह निवेश के निर्णय लेने के बारे में जो जानते हैं, उसी पर टिके रहते हैं। बफेट की दुनिया में, आपके पास उन कंपनियों और उद्योगों में पैसा लगाने का कोई व्यवसाय नहीं है जिनके बारे में आप कुछ नहीं जानते हैं। बफेट के अरबों रुपये इस तथ्य से आए कि उन्होंने उन व्यवसायों में निवेश किया जिन्हें वह अच्छी तरह से जानते थे।
वह जिन व्यवसायों में खरीदारी करता है, वे अवधारणा में अधिक बुनियादी होते हैं। जैसा कि हमने पहले के एक विशिष्ट उदाहरण में देखा, बफेट सोशल मीडिया कंपनियों में खरीदारी करने से बचते हैं, क्योंकि वे वस्तुतः नई व्यावसायिक अवधारणाएं हैं और आसानी से मापने योग्य नहीं हैं। वह कोका-कोला और बीमा जैसी अवधारणाओं को समझने में आसान के पक्षधर हैं।
14. इसे सरल रखें
“डेरिवेटिव सामूहिक विनाश के वित्तीय हथियार हैं। " - वारेन बफ़ेट
वॉल स्ट्रीट पर बहुत कम निवेशक हैं जो विदेशी निवेश, जैसे डेरिवेटिव में बहुत पैसा कमा रहे हैं। बफेट ऐसी सभी निवेश योजनाओं से बचते हैं, अपने निवेश को बुनियादी रखना पसंद करते हैं। यह एक बार फिर से निवेश करने की अवधारणा पर वापस आ जाता है जिसे आप जानते और समझते हैं।
15. ज्यादा चर्चा में मत रहो
जिस तरह वारेन बफेट की जीवन शैली दुनिया में उनके कद को देखते हुए अविश्वसनीय रूप से सरल है, वह भी सुर्खियों से बचने की पूरी कोशिश करते हैं।
ज़रूर, वह आर्थिक और सार्वजनिक नीति पर एक राय देने में एक नियमित है, लेकिन वह अपमानजनक व्यवहार से बचता है जो अति-सफल होने का लक्षण बन गया है। लेकिन उसे जो सफलता मिली है, वह उसके व्यवसाय की सफलता से निर्धारित होती है, न कि उसकी आउट-ऑफ-द-बॉक्स गतिविधियों, या भड़काऊ सार्वजनिक टिप्पणियों में भागीदारी, जिसे ज्यादातर आकर्षित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है ध्यान।
हम शायद अनुमान लगा सकते हैं कि यह लो-प्रोफाइल अस्तित्व बफेट के व्यवसाय पर ध्यान केंद्रित करना आसान बनाता है। आखिरकार, यदि आप जंगली अभिनय और विभाजनकारी टिप्पणियां कर रहे हैं, तो आपको अपने ट्रैक को कवर करने के लिए रियर-गार्ड रणनीतियों पर बहुत समय खर्च करने की आवश्यकता नहीं होगी।
यहां तक कि अगर आप निवेश में नहीं हैं, तो भी आप वॉरेन बफेट के जीवन से ये सभी सबक ले सकते हैं और उन्हें अपने जीवन और व्यवसाय में लागू कर सकते हैं, और सकारात्मक परिणाम प्राप्त कर सकते हैं।