Ce que le singe voit, le singe fait.
Mtous les investisseurs sont de plus en plus intéressés à appliquer l'approche du « do-it-yourself » à la gestion de leurs portefeuilles.
Mais soyons clairs: Gérer ses propres investissements n'est pas facile.
Les bonnes pratiques de gestion des investissements sont complexes et longues, exigeant de la discipline, de la patience et une application cohérente.
Certains investisseurs peuvent le gérer. Disons simplement que j'ai rencontré ma juste part qui ne peut pas. Du tout.
Trop d'investisseurs ne respectent pas certains principes simples et éprouvés qui améliorent les chances d'atteindre succès et, en même temps, réduire l'anxiété naturellement associée à une entreprise incertaine.
Portfolio Monkey a créé une solution pour aider l'individu autonome à atteindre cet objectif.
Portfoliomonkey.com est un site gratuit qui peut vous aider à gérer votre portefeuille.
Vous avez compris que j'ai dit « GRATUIT », n'est-ce pas? Je vérifie juste….. 🙂
« Portfolio Monkey est une entreprise sociale dont la mission est d'éduquer et de fournir aux investisseurs autonomes les outils de gestion de portefeuille d'investissement les plus simples à utiliser et les plus sophistiqués disponibles. »
Ce site est également un moyen idéal pour revoir votre portefeuille ou 401k et les options qu'il contient. Vous pouvez effectuer des tests pour voir si vous pouvez développer un portefeuille avec de meilleurs rendements et une volatilité plus faible. Portfolio Monkey a conçu le site pour vous aider à analyser et mieux répartir votre portefeuille. Ils ont développé un outil pour vous aider à optimiser vos allocations au sein de votre portefeuille.
“Alors comment utiliser ce site génial ?" vous dites. Eh bien, je suis ici pour vous montrer comment!
Pourquoi Portfolio Monkey ?
Tout d'abord, vous vous demandez probablement: « Pourquoi est-ce que j'écris sur Portefeuille Singe?" Bonne question.
J'ai recherché un outil Web simple que l'investisseur moyen pourrait facilement utiliser pour faire un examen de portefeuille sur son 401k (et d'autres investissements). Il existe des services payants comme Morningstar, ce qui est génial, soit dit en passant. Mais Morningstar convient mieux aux investisseurs plus expérimentés. Pour les investisseurs débutants, cela peut être très écrasant.
Par chance, je suis tombé sur Portfolio Monkey et j'ai été époustouflé par la simplicité d'utilisation de leur site. Et la meilleure partie? C'est gratuit!
D'accord, jetons un coup d'œil à Portfolio Monkey et voyons comment cela fonctionne.
Étape 1: Inscrivez-vous
La première étape consiste à s'inscrire sur le site www.portfoliomonkey.com.
Une fois que vous vous êtes inscrit, vous serez redirigé vers votre page d'ACCUEIL. C'est ici que vous pouvez voir tous les portefeuilles que vous avez créés, ainsi que des exemples de portefeuilles de Portfolio Monkey. Chaque portefeuille aura un rendement attendu et un pourcentage de volatilité, ainsi qu'un score d'efficacité et une note Portfolio Monkey. Ces cotes vous aideront à déterminer l'efficacité réelle de votre portefeuille.
Étape 2: Création de votre portefeuille
Pour ajouter ou créer un portefeuille, cliquez sur le bouton Analyser dans la barre d'outils en haut à droite. De là, cliquez sur le bouton Nouveau portefeuille en bas à gauche.
Pour ajouter une nouvelle action ou un nouveau fonds commun de placement à votre portefeuille, saisissez le téléscripteur ou le symbole. La seule chose que je n'ai pas aimée dans ce processus, c'est que vous devez entrer le total de vos actions, au lieu du montant en dollars ou en pourcentage.
Cela rend la tâche difficile lorsque vous essayez de trouver la meilleure allocation pour votre portefeuille ou 401K avant de commencer à investir. Si vous avez besoin de connaître le coût des actions individuelles, rendez-vous sur Yahoo Finance ou sur un autre site financier pour obtenir les informations nécessaires.
Une fois que vous avez entré les actions ou les fonds communs de placement souhaités, cela vous amènera à la deuxième étape du processus qui est votre horizon d'investissement. Pour quelqu'un qui va prendre sa retraite dans un avenir proche, 5 ans ou plus tôt, il est préférable de sélectionner l'horizon temporel à court terme. Pour tout le monde, il est préférable de sélectionner le long terme.
Étape 3: Fusionner ou Nouveau
La troisième étape consiste à décider si vous souhaitez fusionner ce portefeuille avec un autre que vous avez créé, ou simplement en créer un nouveau. Pour cette situation, nous allons créer un nouveau portefeuille.
Étape 4: Saisie des données
La quatrième étape consiste à saisir vos données de transaction. Si vous avez vos dates d'achat et vos coûts, vous pouvez les saisir ici pour voir quel est votre pourcentage de gain ou de perte. Si vous ne disposez pas de ces informations ou si vous essayez simplement de déterminer si ce portefeuille vous convient, sélectionnez le bouton peut-être plus tard.
Détails de votre portefeuille
Maintenant que vous avez suivi toutes les étapes, il est temps de voir si ce portefeuille vous convient. Le portefeuille vous donnera un rendement et une volatilité attendus, ainsi qu'un ratio d'efficacité. En bas, il décompose le portefeuille en rendement et volatilité attendus pour chaque avoir. Cela peut vous montrer qu'une action ou un fonds commun de placement en particulier peut ne pas convenir à votre portefeuille, comme un fonds commun de placement avec trop de risques pour le rendement qu'il devrait générer.
En haut à droite, il vous donne la probabilité statistique du rendement de votre portefeuille au cours d'une année donnée. Comme vous pouvez le voir avec ce portefeuille, mon rendement attendu est de 850 $. J'ai également 80 % de chances que mon retour se situe entre 1 300 $ et 3 001 $.
Si vous souhaitez approfondir votre portefeuille, vous pouvez également consulter la section Optimiser, qui vous indique la part de chaque action ou fonds commun de placement que vous devriez détenir à un moment donné. Cet outil d'optimisation suit chaque action ou fonds commun de placement et essaiera d'optimiser votre portefeuille au lieu d'une stratégie d'achat et de conservation.
Pour l'investisseur autonome, les outils qui vous permettent de gérer votre portefeuille ne cessent de s'améliorer. Portfolio Monkey est un excellent moyen de vous aider à gérer et à analyser votre portefeuille.