Le 29 août 2018, J.P. Morgan Chase, un géant financier avec plus de 2 600 milliards de dollars d'actifs, a proposé un nouveau produit - You Invest - à ses clients.
Le produit offre une collection impressionnante d'options de trading, d'outils et de ressources que les investisseurs peuvent considérer.
You Invest est un nouveau venu dans le secteur du courtage en ligne, offrant à tous ses clients 100 transactions en ligne sans commission sur actions et fonds négociés en bourse (ETF).
Donc, si vous aimez les trucs gratuits, You Invest pourrait être votre plateforme de courtage en ligne idéale.
Examinons plus en profondeur ce programme et voyons ce qu'il a à offrir.
Vous investissez
Ce que vous investissez offre
J.P. Morgan Chase a développé You Invest dans le but d'éliminer les obstacles à l'investissement.
Pour y parvenir, le programme propose des comptes minimum de 0 $, des minimums de 0 $ sur des centaines de fonds, y compris les fonds J.P. Morgan, et des actions en ligne sans commission et Négociation d'ETF.
Vous n'avez pas besoin d'être un Banque de chasse client de pouvoir utiliser You Invest pour acheter et vendre des actions, fonds communs de placement, les ETF et les obligations, mais le nombre de transactions gratuites à votre disposition dépendra de votre relation avec Chase Bank.
À savoir, si vous détenez un compte Premier Plus Banking, vous obtiendrez 100 transactions gratuites par an. Inversement, si vous avez un compte Sapphire Banking ou Chase Private Client, vous bénéficierez de transactions gratuites illimitées.
L'ouverture d'un compte You Invest est assez simple. Cela ne vous prendra pas plus de cinq minutes et le transfert de fonds entre vos comptes Chase s'effectue en temps réel.
Avantages de You Invest
Une fois que vous y êtes, un outil de création de portefeuille évaluera votre tolérance au risque et vous aidera à créer et à investir un portefeuille diversifié d'ETF et d'actions.
En résumé, voici ce que vous apprécierez lorsque vous vous inscrivez à You Invest :
- 100 opérations sur ETF et actions en ligne sans commission pendant une année entière.
- Après un an, toutes les transactions sur ETF et actions coûteront 2,95 $
- ETF en ligne illimité et sans commission pour les clients de Sapphire Banking, J.P. Morgan Private Bank, Chase Private Client et J.P. Morgan Securities.
- Accès au trading de titres à revenu fixe en ligne à des prix compétitifs
- Accès aux fonds communs de placement sans commissions ni frais de transaction
Notez que vous devrez peut-être payer des frais de transaction réglementaires.
Comment investir ?
Configuration du compte
Pour un client de Chase Bank, l'application You Invest est facilement accessible via l'application Chase Mobile Banking.
Cependant, si vous n'êtes pas actuellement client de Chase, vous devrez visiter le site Web de Chase pour ouvrir votre compte You Invest. Gardez à l'esprit que vous devez être âgé de 18 ans ou plus et avoir un numéro de sécurité sociale valide pour pouvoir ouvrir un compte You Invest.
Vous pouvez choisir d'utiliser vos comptes You Invest comme compte de courtage standard, mais vous disposez d'options de compte de retraite.
Vous pourriez ouvrir un Roth ou compte de retraite individuel traditionnel (IRA). Si vous ne savez pas quel compte convient à votre situation, envisagez de demander conseil à un fiscaliste.
Conditions commerciales
Cette application d'investissement vous permet de négocier des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF et certificat de dépôt (CD).
Le montant le plus bas que vous pouvez avoir sur votre compte est de 0 $, et l'application vous permet d'effectuer 100 transactions gratuitement la première année. Après avoir épuisé toutes vos 100 transactions gratuites, vous paierez 2,95 $ par transaction.
Ce prix est inférieur à ce que la plupart courtiers en ligne charge, s'ajoutant à la longue liste des avantages de You Invest.
Générateur de portefeuille
You Invest vous donne accès à un outil gratuit Portfolio Builder si vous avez un solde de 5 000 $ et ci-dessus dans votre compte. Cet outil est conçu pour analyser vos ETF et vos actions afin de déterminer si l'ensemble du portefeuille correspond à votre profil de risque.
Votre profil de risque fait référence à votre horizon de placement, à vos objectifs financiers et à votre capacité perçue de résister aux fluctuations du marché.
Bien que le constructeur de portefeuille ne soit pas censé vous pousser à choisir certains investissements, il vous avertira si vous choisissez des options d'investissement qui ne correspondent pas à votre profil de risque.
Coût de votre investissement
Vous ne paierez pas un centime pour télécharger l'application You Invest.
En fait, si vous êtes déjà client de Chase, vous pouvez facilement y accéder depuis l'application Mobile banking. Cette application ne facture pas non plus de frais de maintenance ou d'autres frais que vous verrez dans d'autres applications d'investissement.
Cependant, vous devrez payer 2,95 $ pour chaque transaction lors de l'achat d'ETF et d'actions une fois que vous aurez utilisé toutes vos 100 transactions gratuites. Si vous êtes un client Chase Private, J.P. Morgan Private Bank, Chase Sapphire Banking ou J.P. Morgan Securities, vous n'aurez pas à payer pour les transactions.
Vous ne serez pas non plus facturé si vous achetez des fonds communs de placement via l'application You Invest. Cependant, si vous cherchez à acheter des obligations, vous devrez payer 1 $ pour une seule obligation.
Gardez à l'esprit que vous devez acheter des obligations allant de 10 $ à 250 $. Si vous investissez dans des titres à revenu fixe, vous devrez payer 1 $ pour une transaction.
Alternatives à votre investissement
Qu'est-ce qui rend Chase You Invest unique ?
Surveillance de compte abordable
Ce qui distingue Chase You Invest de ses concurrents, c'est qu'il aide les investisseurs à surveiller l'ensemble de leur portefeuille tout en leur offrant la possibilité de choisir parmi une large gamme d'investissements.
De plus, peu d'applications d'investissement vous permettront d'acheter et de vendre des actifs sans payer un centime comme le fait You Invest.
Ressources pédagogiques
You Invest essaie également de s'assurer que les investisseurs sont bien informés. Il a une variété d'articles d'information dans sa section « apprentissage et idées ». Si vous débutez dans l'investissement, ces articles peuvent vous aider à comprendre vos portefeuilles.
J.P. Morgan est le produit de J.P. Morgan Chase, un géant du secteur financier, ce qui signifie que vous obtenez des recherches et des informations incroyablement meilleures.
Stratégie d'investissement ciblée
Si vous recherchez des investissements qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers, alors You Invest est votre application d'investissement idéale. Il vous aidera à trouver les bons investissements en fonction de vos objectifs.
Tout ce que vous avez à faire est de naviguer vers la section « Trouver des investissements » sur l'application. Ensuite, vous pouvez rechercher des investissements cohérents avec vos paramètres. Vous pouvez ajuster les paramètres en fonction d'éléments tels que les classes d'actifs, profil de risque, et les frais de gestion.
L'un des principaux aspects de l'application est qu'elle vous permet d'examiner les actions, les fonds communs de placement, les FNB et les investissements à revenu fixe qui correspondent à vos paramètres. J.P. Morgan Chase fait partie des rares sociétés de courtage qui utilisent la technologie pour s'assurer que les investisseurs trouvent les bons investissements en fonction de leurs objectifs.
Avantages et inconvénients de You Invest
Avantages de Chase You Invest
- Echanges libres : Chaque nouvel utilisateur obtient 100 transactions gratuites par an et les clients privés de Chase reçoivent des transactions gratuites illimitées
- Application : Vous pouvez facilement échanger sur l'application mobile Chase
- Commodité: Les clients Chase existants bénéficient d'un service de gestion de compte universel
- Ressources: Accès à la recherche sur les actions primée de J.P. Morgan qui couvre au moins 1 200 sociétés aux États-Unis
Inconvénients de Chase You Invest
- Frais: Vous payez 2,95 $ par transaction une fois que 100 transactions gratuites sont épuisées
- Options de négociation : Pas de contrats à terme, d'options ou de trading forex. You Invest permet uniquement la négociation d'ETF, de fonds communs de placement, d'actions et de certaines obligations
Résultat final
En n'offrant aucun minimum de compte, aucun minimum sur les fonds J.P. Morgan et un ETF en ligne et des opérations sur actions sans commission, You Invest a tenu sa promesse d'éliminer les obstacles à l'investissement. Cela a permis même aux milléniaux de s'aventurer dans l'investissement en actions.
Cette application est idéale pour les personnes qui connaissent un peu l'investissement et qui cherchent à explorer davantage le monde de l'investissement en essayant des options telles que les actions individuelles et les ETF.
Offrant 100 transactions gratuites par an, cette application d'investissement offre une excellente opportunité d'évaluer diverses options d'investissement sans avoir à dépenser beaucoup d'argent.
Cette application est un ajout fascinant dans le domaine du courtage en ligne. Vous aimerez probablement échanger avec lui, mais s'il ne répond pas à vos attentes, sachez simplement qu'il existe plusieurs alternatives que vous pouvez essayer.