Secteurs boursiers 101 2021: quels sont les 10 principaux secteurs ?

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Les investisseurs ont enregistré des gains inhabituels au cours de la dernière décennie dans le S&P 500. Le S&P 500 est particulièrement populaire car il représente la propriété des 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. Cela donne aux investisseurs une exposition à un très large éventail d'entreprises et de secteurs.

Mais il y a des moments où des secteurs d'investissement spécifiques surperforment le marché général. Cela tend à être particulièrement vrai pendant les périodes de stagnation ou de baisse du marché boursier en général. Mais les fonds sectoriels peuvent également surperformer le marché général si les industries qu'ils représentent surperforment l'économie générale.

Deux exemples courants sont la technologie et les soins de santé. Ils sont à la fois nécessaires à l'économie générale et à la pointe du progrès technologique. Ils ont donc tendance à prélever une part démesurée du capital des investisseurs. Cela fait que les prix des actions dans ces secteurs augmentent plus rapidement que le marché général, ignorant souvent l'état de l'économie et des marchés financiers.

Le Le S&P 500 pourrait toujours être l'indice de choix parmi les investisseurs en ce moment. Mais alors que le marché montre des signes de stagnation et fait face à des prévisions de baisse, vous vous devez d'enquêter sur différents secteurs boursiers. qui ont le potentiel de surperformer le marché général dans ce qui pourrait être un environnement financier très différent de celui que nous avons connu dans le passé décennie. Diversifier!

10 des secteurs boursiers les plus populaires sont énumérés ci-dessous. Vous pouvez investir dans n'importe lequel de ces secteurs par le biais de fonds sectoriels. Ceux-ci peuvent être soit fonds négociés en bourse (FNB) lié à un indice largement reconnu ou fonds communs de placement gérés activement qui tentent de surperformer le secteur du marché.

Soins de santé

C'est l'un des secteurs boursiers les plus populaires dans le monde de l'investissement. C'est parce qu'il a tendance à bien performer indépendamment de ce qui se passe dans l'économie ou sur les marchés financiers. Cela s'explique en partie par le fait que la demande de soins de santé a tendance à rester constante, peu importe ce qui se passe dans l'économie ou sur les marchés financiers.

Mais une raison tout aussi importante est que les revenus du secteur ont affiché une hausse très régulière et à long terme. En raison des capacités d'amélioration de la vie et même de sauvetage offertes par l'industrie, la volonté du public d'étendre le financement de l'industrie semble souvent illimitée.

Le secteur comprend les hôpitaux et autres prestataires de soins de santé, ainsi que les fabricants de dispositifs et d'équipements médicaux spécialisés. Il comprend également des sociétés pharmaceutiques et des sociétés de biotechnologie. Tout comme le secteur de la technologie, il s'agit d'une industrie qui produit des améliorations constantes des capacités technologiques, augmentant encore les revenus de l'industrie.

En tant que secteur, les soins de santé sont très proches d'être un investissement par tous les temps. Il se porte bien dans les économies en plein essor, les récessions, les bulles boursières et les krachs. Cependant, avec ce dernier, le secteur de la santé peut connaître une certaine baisse de sympathie avec le marché en général.

Des exemples de fonds du secteur de la santé incluent Vanguard Health Care ETF (VHT) et le FNB iShares Global Healthcare (IXJ).

La technologie

Tout comme les soins de santé, le secteur de la technologie est très proche d'être un groupe d'investissement en tout temps. Cela est devenu de plus en plus vrai au cours des dernières décennies, alors que le rythme des progrès technologiques semble augmenter. Les actions technologiques ont tendance à surperformer le marché en général pendant les avancées du marché alors que souvent résister aux baisses en cas de baisse du marché (autre que le buste dot-com, lorsque le carnage était spécifique à l'industrie de la technologie).

Les actions technologiques ont tendance à être bien représentées dans le S&P 500. Mais ajoutez une position dans le secteur de la technologie si vous cherchez à dynamiser votre portefeuille.

Le secteur comprend des entreprises impliquées dans les technologies de l'information (TI), pratiquement tout ce qui concerne Internet et les nombreux appareils de haute technologie qui se répandent dans le monde entier. Mais cela inclut également le matériel informatique, les logiciels et les semi-conducteurs.

À long terme, c'est un secteur exceptionnel.

Des exemples de fonds du secteur de la technologie comprennent Vanguard Information Technology ETF (VGT) et le FNB iShares Evolved U.S. Technology (IETC).

Finances

Il s'agit d'un autre secteur diversifié qui comprend plusieurs industries. Par exemple, il comprend les banques cotées en bourse, les compagnies d'assurance, courtiers en placement et des sociétés de services financiers comme PayPal. C'est un autre secteur qui est à la fois bien représenté dans le S&P 500 et étroitement lié à la performance générale de l'économie.

Cela ne veut pas dire que le secteur n'a pas de valeur. Dans une économie en croissance, en particulier celle qui sort d'une récession, la demande de services financiers, en particulier de prêts, est forte. Les financières peuvent surperformer l'économie en général pendant cette phase du cycle économique.

Cependant, c'est généralement un secteur à éviter lorsque l'économie s'enfonce. L'un des signes révélateurs d'une économie en déclin est l'érosion de la performance des prêts. Cela nuit aux banques et aux autres prêteurs. Mais les courtiers en investissement et les compagnies d'assurance peuvent également être touchés en raison de la baisse des prix des investissements et d'une réduction de l'activité des investisseurs. Par exemple, lors de la crise financière de 2008, le secteur financier s'est particulièrement mal comporté.

Des exemples de fonds du secteur financier comprennent le FNB Fidelity MSCI Financials Index (FNCL) et le FNB financier Invesco KBW High Dividend Yield (KBWD).

Ressources naturelles

Le secteur des ressources naturelles est parfois appelé « matériaux » ou « matières premières ». Il s'agit d'entreprises dont l'activité consiste à fournir des ressources naturelles à l'économie. Cela comprend les entreprises engagées dans l'exploitation minière, l'exploitation forestière et la production de bois d'œuvre. Cela pourrait même inclure la production d'énergie, bien qu'il s'agisse d'un secteur à part entière.

Le secteur comprend également des actions d'entreprises engagées dans le raffinage des matières premières. Cela comprend les entreprises de bois d'œuvre, les entreprises sidérurgiques, les entreprises qui raffinent d'autres types de métaux (comme le cuivre et l'aluminium) et même les entreprises chimiques.

Le secteur a tendance à faire mieux lorsque l'économie sort d'une récession et est en mode de croissance rapide. C'est à ce moment-là que la demande de ressources naturelles s'accélère, augmentant les revenus et les bénéfices des entreprises engagées à les fournir.

Le secteur peut être un jouer sur l'inflation. Étant donné que ces entreprises sont engagées dans la production de produits primaires, elles bénéficient souvent de la hausse des prix. Un autre scénario potentiel est celui d'une pénurie de certaines matières premières, peut-être en raison d'une rupture d'approvisionnement en provenance d'une région instable du monde.

Des exemples de fonds du secteur des ressources naturelles comprennent SPDR S&P North American Natural Resources ETF (NANR) et SPDR S&P Global Natural Resources ETF (RNB).

Énergie

Lorsque nous pensons à l'énergie, nous pensons principalement au pétrole et au gaz naturel. Les entreprises engagées dans la production de pétrole et de gaz sont certainement bien représentées dans le secteur de l'énergie. Mais le secteur comprend également des entreprises impliquées dans le charbon et l'uranium. Il peut même inclure des énergies alternatives, telles que l'énergie solaire et éolienne (bien qu'il s'agisse de sous-secteurs à part entière).

Mais au-delà de la production d'énergie brute, le secteur de l'énergie comprend également des entreprises impliquées dans le raffinage de l'énergie, ainsi que dans la fourniture de produits et de services à l'industrie énergétique. Cela comprend les entreprises qui produisent et entretiennent des pipelines d'énergie ou fournissent des équipements très spécifiques nécessaires à l'industrie.

Le secteur de l'énergie a tendance à bien se porter lorsque l'économie est en reprise ou en croissance solide. La croissance économique nécessite de l'énergie, ce qui favorise ce secteur. L'industrie peut également très bien faire pendant les périodes de pénurie d'énergie. Étant donné qu'une grande partie de l'énergie brute mondiale est produite dans des régions du monde qui sont instables, le potentiel de réduction de l'approvisionnement international n'est pas rare. Pendant ces périodes, le prix de l'énergie peut monter en flèche, augmentant les bénéfices et les revenus des entreprises du secteur.

Mais l'industrie dans son ensemble a tendance à mal faire lorsque les prix de l'énergie baissent. Cela peut se produire en raison d'une offre excédentaire ou d'un affaiblissement de l'économie générale. Pour cette raison, le secteur de l'énergie n'est généralement pas un bon jeu lorsque l'économie ralentit ou est en récession.

Des exemples de fonds du secteur de l'énergie comprennent Vanguard Energy ETF (VDE) et iShares US Oil & Gas Exploration & Production (IEO).

Industriels

C'est un autre secteur très vaste. L'industrie englobe de nombreuses industries différentes. Au sens le plus général, les industriels concernent les entreprises engagées dans la production de biens d'équipement. Il s'agit notamment de machines industrielles, d'équipements électriques, d'équipements de construction, de machines-outils et de robots. Mais il comprend également des produits manufacturés plus spécifiques, tels que les automobiles, les avions, les navires et les ordinateurs.

Comme vous pouvez vous y attendre, ce secteur comprend un grand nombre de sous-secteurs. Par exemple, vous pouvez choisir d'investir uniquement dans l'industrie automobile ou uniquement dans les appareils électroménagers.

Comme la plupart des secteurs, les industries ont tendance à mieux performer lorsque l'économie est en mode de croissance. Cependant, comme il s'agit de certaines des plus grandes entreprises du pays, les industriels sont bien représentés dans le S&P 500. Il est donc peu probable que le secteur surperforme le marché général.

À l'inverse, il s'agit d'un secteur qu'il vaut mieux éviter ou même réduire si l'économie est en déclin. La demande de produits manufacturés a tendance à baisser avec une économie en déclin.

Des exemples de fonds dans ce secteur incluent Vanguard Industrial ETF (VIS) et iShares U.S. Industrials ETF (IYJ).

Immobilier

Ce secteur comprend les entreprises engagées dans la vente de biens immobiliers, ainsi que la construction des deux bâtiments résidentiels et commerciaux. C'est encore un autre secteur qui a tendance à se porter particulièrement bien en période d'expansion économique. Il peut également être extrêmement performant alors que l'économie sort d'une récession, alors que la demande de logements, d'espaces commerciaux, d'immeubles de bureaux et d'autres unités augmente. Et il peut surpasser le marché général si l'immobilier se porte particulièrement bien dans une économie en croissance.

Mais comme tant de secteurs, il peut sous-performer le marché en général lors d'un déclin économique, comme une récession. Il est également possible que certaines régions du pays aient de mauvais résultats à un moment donné.

Une alternative aux fonds du secteur immobilier est fiducies de placement immobilier ou FPI. Ce sont comme des fonds communs de placement mais pour l'immobilier. Ils comprennent généralement des propriétés commerciales. Cela comprend les immeubles de bureaux, les espaces de vente au détail, les entrepôts, les hôtels, les installations médicales et les grands complexes d'appartements. L'avantage d'une FPI est qu'elle détient des propriétés existantes et souvent matures qui fournissent des flux de trésorerie solides. En conséquence, ils paient généralement des dividendes très élevés.

Des exemples de fonds du secteur immobilier incluent Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX) et Schwab US REIT ETF (SCHH).

Utilitaires

Si vous pouvez dire une telle chose à propos de n'importe quel secteur, les services publics sont probablement aussi ennuyeux que possible. Les entreprises du secteur sont généralement des entreprises bien établies qui fournissent de l'électricité, du gaz pour le chauffage, l'assainissement et la purification de l'eau. Parce que tout le monde a besoin de ces services, l'industrie a tendance à être très prévisible. Il y a peu d'innovation technologique ou de croissance rapide. Les revenus restent relativement stables même lorsque l'économie est en récession.

Les entreprises de services publics sont bien connues pour verser des dividendes. C'est aussi ce qui contribue à la stabilité du secteur. Mais le secteur a ses inconvénients. Étant donné que le secteur dépend tellement des rendements des dividendes, il a également tendance à être sensible aux taux d'intérêt. Tout comme les obligations, lorsque les taux d'intérêt augmentent, le cours des actions des sociétés de services publics baisse. De cette façon, les services publics peuvent fonctionner plus comme des obligations que des actions.

Les services publics ont tendance à jouer un rôle important en période de récession, tant que le cycle ne s'accompagne pas d'une hausse des taux d'intérêt. Et il peut y avoir une sorte de choc si la consommation d'énergie augmente considérablement en réponse à une économie en hausse.

Des exemples de fonds du secteur des services publics incluent Vanguard Utilities ETF (VPU) et le FNB Fidelity MSCI Utilities (FUTY).

Biens de consommation

Ceux-ci se répartissent en deux catégories générales différentes, la consommation discrétionnaire et la consommation de base.

La consommation discrétionnaire est exactement ce que son nom l'indique. C'est le genre de biens de consommation que nous achetons lorsque nous avons de l'argent supplémentaire. Cela comprend les automobiles, les restaurants, les voyages, la vente au détail et les vêtements. Nous pouvons ou non avoir besoin de ces articles, mais tôt ou tard, nous les achetons tous. Et comme vous pouvez vous y attendre, les gens en achètent davantage lorsque l'économie est forte et que les emplois sont nombreux. Ce secteur peut être un excellent jeu dans une économie en croissance.

Nous achetons des biens de consommation courante (biens de consommation) tout le temps, quel que soit l'état de l'économie. Les entreprises de ce secteur comprennent les magasins d'alimentation et d'épicerie, les boissons, les produits personnels et les articles ménagers courants. Walmart et Coca-Cola sont des exemples d'entreprises présentes dans ce secteur. Tout le monde achète ses produits à peu près tout le temps.

Pour cette raison, les biens de consommation de base sont considérés comme un secteur défensif. Il peut s'agir d'un bon secteur dans lequel investir lorsque l'économie est en difficulté, car leurs revenus et leurs bénéfices ne sont relativement pas affectés par l'état de l'économie.

Des exemples de fonds dans ce secteur incluent VanEck Vectors Retail ETF (RTH) et le FNB Vanguard sur les biens de consommation de base (VDC).

Métaux précieux

Ce secteur est principalement lié à or. C'est un secteur hautement spéculatif car l'or a tendance à être un actif statique dans la plupart des environnements économiques. Mais il a l'habitude de bien performer lorsque la plupart des autres classes d'actifs s'effondrent. Pour cette raison, il est surtout considéré comme un investissement contracyclique secteur.

Les fonds d'or généralement investir dans des sociétés minières aurifères. Ils ne détiennent pas de grandes quantités de lingots d'or, bien que certains puissent prendre une petite position dans le métal lui-même. Il s'agit principalement d'un jeu sur la hausse des prix de l'or et les revenus et bénéfices plus élevés que généreront les sociétés minières aurifères. Pour cette raison, les actions aurifères surpassent souvent l'or lui-même.

Des exemples de fonds du secteur des métaux précieux incluent VanEck International Investors Gold A (INIVX) et Fidelity Advisor® Or A (FGDAX).

Réflexions finales: secteurs boursiers 101

Ces dernières années, les investisseurs ont principalement investi sur le marché en général, principalement par le biais de Fonds indiciels S&P 500. C'est certainement la bonne stratégie dans le marché en hausse dont nous bénéficions. Mais si vous cherchez à améliorer vos rendements ou à mieux résister à un ralentissement de l'économie ou des marchés financiers, cela vous aidera à ajouter certains secteurs boursiers à votre portefeuille. Ils peuvent vous aider à améliorer vos performances en période de hausse des marchés et à amortir la chute en période de baisse.

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