En devises, marge vous permet d'échanger une plus grande quantité de devises que ce que vous pourriez vous permettre en fonction de la valeur de votre compte actuel. Par exemple, si vous déposez 1 000 $, vous pourrez peut-être négocier jusqu'à 100 000 $ en devises étrangères. Bien que contrôler 100 fois le solde de votre compte puisse sembler beaucoup, c'est courant dans l'industrie du forex.
Continuez votre lecture pour en savoir plus sur la marge forex, les risques liés au trading sur marge forex et si un compte sur marge forex a du sens ou non pour vos objectifs de trading et d'investissement uniques.
Dans ce guide
Qu'est-ce que la « marge » sur le Forex ?
Lorsqu'une maison de courtage vous permet de négocier sur marge, il traite le solde de votre compte comme une forme de dépôt de garantie. Si vos pertes de marge s'accumulent trop, vous pourriez être obligé de vendre une partie de votre position pour couvrir les pertes. Et parce que la marge vous permet de faire des transactions beaucoup plus importantes, cela augmente votre risque de marché. En raison des risques et du potentiel de pertes plus considérables, le trading sur marge n'est pas approprié pour la plupart des investisseurs. Cependant, il est répandu dans trading forex.
L'emprunt sur marge nécessite généralement de payer des intérêts, que vos transactions soient rentables ou non. Donc, même si vous faites les choses parfaitement, il y a toujours des coûts impliqués lorsque vous utilisez la marge.
Lectures complémentaires: Qu'est-ce que le trading Forex ?
Qu'est-ce que le « niveau de marge » ?
Le Niveau de marge est l'effet de levier que vous obtenez pour votre investissement. Avec un niveau de marge plus élevé, vous avez plus de fonds disponibles pour trader. Et avec un niveau de marge inférieur, vous avez moins de fonds avec lesquels trader. Le niveau de marge s'applique à votre compte uniquement lorsque vous avez des transactions ouvertes sur marge.
La formule pour le niveau de marge est:
Niveau de marge = fonds propres / marge x 100 %
En termes simples, le niveau de marge vous indique combien vous disposez pour de nouvelles transactions. Il aide les traders à comprendre leurs niveaux de risque actuels sur les marchés des changes.
Qu'est-ce qu'un « appel de marge » sur le Forex ?
Les maisons de courtage Forex sont généralement disposées à vous prêter des fonds jusqu'à un certain niveau. Si vos pertes commencent à s'accumuler et que la maison de courtage craint que vous ne les couvriez pas, elle peut mettre en place un appel de marge.
Avec un appel de marge, vous êtes obligé de vendre une partie de votre position pour couvrir les pertes en cours. Ce serait comme si votre banque puisait dans votre compte courant pour couvrir vos factures de carte de crédit si elle pensait que vous seriez en souffrance. Bien sûr, un appel de marge vous oblige à vendre à un prix inférieur. Et cela bloque cette perte.
Donc, pour éviter un appel de marge, laissez une marge de manœuvre sur votre compte. Être surendetté est risqué et vous met dans une position où vous êtes plus susceptible de tomber dans un appel de marge.
Qu'est-ce que la « marge requise » ?
UNE exigence de marge est le pourcentage du compte d'un client qui doit rester en dépôt pour utiliser la marge. Votre exigence de marge varie en fonction du courtage et de l'historique de votre compte et parfois de la paire de devises spécifique que vous négociez.
Disons que vous ouvrez un compte forex avec une exigence de marge de 3%. Cela signifie que vous n'avez besoin que de 3 000 $ en dépôt pour chaque 100 000 $ investis. Mais si vous achetez 100 000 $ d'investissements et que vos capitaux propres tombent en dessous de 3 000 $, vous êtes en dessous de votre marge requise. À ce stade, votre compte serait probablement soumis à un appel de marge, comme expliqué ci-dessus.
La différence entre la marge Forex et l'effet de levier
- Marge — fait généralement référence à la capacité d'investir plus que ce que vous avez dans votre compte.
- Effet de levier- fait généralement référence à des types d'investissements spécifiques qui vous offrent une exposition supplémentaire au marché. Par exemple, un produit de change à effet de levier pourrait vous donner des résultats de marché 2x ou 3x sans aucun emprunt de marge. Cela signifie que vous pourriez expérimenter 2x ou 3x des gains ou des pertes d'une seule position.
Calculateurs de marge Forex
L'un des meilleurs calculateurs de marge forex est un calculateur gratuit de courtage Forex.com. Cette calculatrice comprend les exigences de pip et de marge pour de nombreuses devises, avec un menu déroulant pour choisir vos exigences de marge, les groupes de devises et les tailles de contrat, entre autres fonctionnalités.
Exemples réels de marge Forex
Voici quelques exemples d'utilisation de la marge forex.
Calcul du niveau de marge
Pour notre premier exemple, calculons le niveau de marge pour un compte. Disons que vous avez ouvert un compte avec 5 000 $ et que vous avez des transactions sur marge vous donnant une exposition au marché de 40 000 $.
Rappelez-vous la formule de marge ci-dessus: Niveau de marge = fonds propres/marge x 100 %
40 000 $/5 000 $ x 100 % = 8 x 100 % = 800 %
Le niveau de marge de 800% indique que vous négociez avec 8x les fonds propres de votre compte.
Exemple d'appel de marge
Pour un deuxième exemple, examinons une situation d'exigence de marge. Disons que votre compte a une exigence de marge de 10 %. Vous déposez 1 000 $ et commencez à trader. Bientôt, vous accumulez une position de 10 000 $ dans une devise étrangère. À ce stade, votre marge est précisément au maximum de 10 % fixé par votre courtier.
Supposons que votre devise baisse par rapport au dollar, ce qui fait que votre position ne vaut que 8 900 $. Les 1 100 $ de pertes sont supérieurs au montant d'argent que vous avez sur votre compte et vous êtes soumis à un appel de marge. À ce stade, vous devez soit effectuer un dépôt qui ramène votre marge à 10 % (ajouter 990 $ à votre compte pour produire un solde positif de 890 $) ou vendre votre position. Si vous vendez, vous serez coincé avec un solde négatif de 100 $ que vous êtes toujours obligé de déposer pour remettre votre compte en règle.
Quels sont les risques de la marge Forex ?
L'exemple ci-dessus montre ce qui peut arriver lorsque vous effectuez de mauvaises transactions avec une marge ou un effet de levier. Si les choses ne se déroulent pas comme prévu, vous pouvez perdre plus que votre dépôt initial.
Achat et vente d'actions avec juste le montant d'argent sur votre compte (tant que vous évitez les ventes à découvert et les produits financiers exotiques), vous ne pouvez jamais perdre plus que ce que vous avez investi. Mais avec le trading sur marge, vos pertes s'accumulent rapidement, et elles peuvent même vous endetter.
Assurez-vous toujours de bien comprendre ce que vous faites et les risques encourus avant de trader le forex sur marge. La plupart des investisseurs ne devraient participer à aucun trading sur marge sur le forex.
Lectures complémentaires: Risques d'investissement 101
Quels sont les avantages du trading sur marge sur le Forex ?
D'un autre côté, avec plus de risque vient plus de récompense potentielle. Lorsque vous tradez avec 10 ou 100 fois la valeur de votre compte, vous pourriez voir des bénéfices équivalents à un investissement beaucoup plus important. Cela vous permet de commencer petit et de voir de gros rendements si vous effectuez de bonnes transactions.
Encore une fois, il est essentiel de comprendre les risques encourus. Si vous pesez les risques et les avantages et que vous comprenez parfaitement ce que vous faites avec votre compte forex, vous pouvez utiliser le trading sur marge pour accélérer vos profits.
Le trading sur marge sur le Forex est-il fait pour vous ?
Le trading sur marge ne convient pas à la plupart des investisseurs. Cependant, si vous êtes enthousiasmé par les marchés des changes et convaincu que votre stratégie est gagnante, vous voudrez peut-être vous frayer un chemin vers le trading sur marge. Lorsque vous négociez sur marge pour la première fois, il est préférable de commencer lentement pour limiter vos risques et mieux comprendre ce qui se passe sur votre compte lorsque les prix fluctuent.
Si vous êtes prêt à commencer, consultez notre liste des meilleures maisons de courtage forex. Votre première transaction pourrait être à quelques clics !