Si vous cherchez à investir dans la crypto-monnaie, vous devrez généralement l'acheter auprès d'un échange. C’est similaire au fonctionnement des bourses, bien qu’il y ait quelques autres facteurs à considérer.
Dans notre analyse, nous avons trouvé plusieurs excellentes options pour les personnes cherchant à se lancer dans la crypto-monnaie en fonction de vos objectifs et de votre confort d'investir dans la crypto en général.
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Commerce aujourd'huiFacteurs les plus importants pour les échanges de crypto-monnaie
Il existe de nombreux échanges de crypto-monnaie, et à première vue, ils semblent tous identiques. Cependant, il existe des différences entre eux et les caractéristiques les plus importantes à prendre en compte :
- Sécurité. Certains échanges sont plus vulnérables au piratage et à la fraude que d'autres. Assurez-vous d'enquêter sur l'historique de tous les échanges cryptographiques pour voir s'il a un enregistrement impeccable ou s'il a rencontré des problèmes dans le passé.
- Liquidité. Il peut être plus difficile de trouver des acheteurs sur les petites bourses. Plus l'échange est important, plus vous pourrez facilement acheter et vendre des cryptos.
- Frais de négociation. La plupart des bourses de crypto-monnaie facturent des frais de négociation, alors évaluez vos options.
- Assurance. Contrairement à l'assurance FDIC de votre banque, les échanges de crypto-monnaie n'ont pas de programmes d'assurance formels, ce qui les rend risqués. Certains offrent cependant une assurance dans des cas limités.
- Facilité d'utilisation. Certains échanges de crypto-monnaie sont plus faciles à utiliser que d'autres. C'est un facteur particulièrement important à considérer si vous venez de commencer.
Les 5 meilleurs échanges de crypto-monnaie
Voici un petit résumé des meilleurs échanges selon ce que vous recherchez :
- BlockFi: Idéal pour les investisseurs buy-and-hold
- eToro: Idéal pour les investisseurs nerveux
- Gémeaux: Meilleur pour la sécurité
- Coinbase: Meilleur pour la liquidité
- Kraken: Idéal pour les transactions boursières
Avis sur l'échange de crypto-monnaie
C'est une bonne idée de faire des recherches approfondies sur le fonctionnement de chaque échange de crypto-monnaie avant d'en choisir un. Lisez plusieurs critiques écrites par différentes personnes et recherchez des actions réglementaires, des événements de piratage ou d'autres signaux d'alarme. Voici un bref aperçu de chaque échange pour vous aider à affiner votre liste.
Examen BlockFi
BlockFi est relativement nouveau dans le monde des échanges cryptographiques, puisqu'il existe depuis 2017. Vous pouvez acheter et vendre de la crypto sur cet échange comme n'importe quelle autre plate-forme, mais BlockFi offre un gros avantage que beaucoup d'autres n'ont pas: vous gagnerez des intérêts sur votre crypto, et beaucoup d'entre eux.
Les taux d'intérêt au moment de la rédaction de cet article s'élèvent à 8,6% APY pour certains types de crypto. BlockFi propose également d'autres façons d'utiliser votre investissement. Vous pouvez contracter un prêt en utilisant votre crypto comme garantie, avec un financement le jour même et des taux d'intérêt aussi bas que 4,5% APR.
Revue eToro
eToro n'a pas autant d'options de crypto-monnaie - seulement 17 choix - mais ce qui lui manque en matière de sélection, il le compense largement par sa facilité d'utilisation. C'est parce que c'est l'un des seuls échanges de crypto-monnaie qui offre réellement un entraine toi compte avec un portefeuille virtuel de 100 000 $.
Si vous êtes vraiment nerveux à l'idée d'investir dans la crypto-monnaie et que vous souhaitez vous entraîner avant de mettre de l'argent réel en jeu, eToro est un excellent choix. Il propose même une option "CopyTrader" où vous pouvez copier les mêmes stratégies de trading crypto que les meilleurs traders si vous n'êtes pas à l'aise pour concevoir votre propre plan d'investissement.
Examen des Gémeaux
Fondé par les jumeaux Winklevoss de la renommée Facebook, Gemini est l'un des plus grands échanges de crypto-monnaie disponibles aujourd'hui. Il présente de nombreuses caractéristiques de sécurité: les dépôts en dollars (par opposition à la crypto-monnaie) sont garantis par la FDIC assurance, et il propose également une assurance contre les piratages à l'échelle du système et d'autres menaces qui ne sont pas votre faute.
Gemini prend en charge une interface mobile et conviviale pour le Web, ainsi qu'une option ActiveTrader pour les investisseurs plus avancés. Gemini offre même un intérêt allant jusqu'à 7,4% APY sur certains types de crypto si vous êtes un investisseur d'achat et de conservation, et au moment de la rédaction, vous pouvez échanger 60 types de devises différents sur la plate-forme.
Revue de Coinbase
Coinbase a été l'un des premiers échanges de crypto-monnaie lancé. Il a été mis en ligne en 2012 comme moyen d'acheter et de vendre Bitcoin, la première crypto-monnaie au monde. Bitcoin est toujours la principale star de Coinbase aujourd'hui, mais vous pouvez également acheter 60 autres crypto-monnaies.
La force de Coinbase est qu'il offre de nombreuses informations conviviales sur le fonctionnement de la crypto-monnaie. Il existe une tonne d'articles sur la crypto-monnaie en général et sur les subtilités de chaque option individuelle. Il existe même des cours que vous pouvez suivre pour certains des altcoins les plus uniques, et Coinbase vous donne même une petite quantité de ces devises avec lesquelles jouer.
Critique du Kraken
Kraken est un autre échange de crypto-monnaie établi de longue date. Il existe depuis 2011 – une décennie entière, ce qui est ancien en termes de crypto-monnaie. Il propose actuellement 57 devises différentes au choix, ainsi que de nombreux articles et vidéos éducatifs.
Les débutants trouveront Kraken facile à utiliser, mais il offre également des fonctionnalités beaucoup plus avancées, même le trading sur marge si vous êtes à l'aise de vivre à la limite. Il dispose également d'une fonction «cryptowatch» robuste pour vous avertir lorsque les prix changent, comme c'est souvent le cas sur le marché volatil de la cryptographie. Vous pouvez même négocier sur d'autres échanges de crypto-monnaie non Kraken via Kraken si un autre offre un meilleur prix.
Ce qu'il faut savoir sur les échanges de crypto-monnaie
Étant donné que la crypto-monnaie est entièrement numérique et fonctionne principalement en dehors des protections gouvernementales des consommateurs, il est particulièrement important de savoir comment investir en toute connaissance de cause. Si vous ne faites pas attention, vous pourriez perdre tout votre solde de crypto-monnaie. Ce serait particulièrement dommageable si vous conserviez une grande partie de votre portefeuille en crypto-monnaie; tout pourrait disparaître du jour au lendemain si vous êtes piraté.
La plupart des experts en sécurité recommandent de conserver votre crypto-monnaie dans un portefeuille froid lorsque vous ne le négociez pas directement. C'est quelque chose comme une clé USB qui vous permet littéralement de stocker en toute sécurité votre crypto hors ligne afin que personne ne puisse y accéder sans le matériel physique. Lorsque vous avez terminé de négocier, déchargez-le simplement dans le portefeuille froid et conservez-le dans un endroit sûr et sécurisé.
Bien sûr, c'est un peu plus difficile si vous conservez votre crypto dans un compte portant intérêt. Dans ce cas, vous devrez le laisser physiquement là-bas. Vous devrez peser les risques et déterminer si vous êtes à l'aise de le faire, et c'est pourquoi il est particulièrement important de contrôler ces services en conséquence.
Une meilleure compréhension des échanges de crypto-monnaie
Il existe deux principaux types d'échanges de crypto-monnaie: centralisés (c'est-à-dire situés à un seul endroit) et décentralisés (c'est-à-dire répartis sur plusieurs emplacements, sans qu'un seul serveur ne règne en maître). Nous avons inclus les échanges centralisés dans notre revue car ils sont les plus grands, les plus liquides et les plus conviviaux pour les débutants.
Cependant, si vous vous préoccupez davantage de la sécurité et de la sûreté au fur et à mesure que vous empruntez la voie de la cryptographie, il est également important d'être conscient des échanges décentralisés. Ils ont l'avantage qu'une seule tentative de piratage ne peut pas les éliminer. Un échange centralisé, comme Coinbase, pourrait théoriquement être nivelé en une seule attaque. Il est peu probable que cela se produise, mais c'est possible.
Les échanges décentralisés sont également anonymes, ce qui peut être bon ou mauvais selon vos motivations. Ils ont également tendance à être plus petits et moins liquides, de sorte que vous n'aurez peut-être pas aussi facilement le temps de terminer vos commandes.