6 façons réalistes d'investir dans des immeubles à appartements

Historiquement, l'immobilier a été un secteur populaire investissement alternatif qui peuvent produire des flux de trésorerie stables et vous aider à diversifier votre portefeuille. Et ce n'est pas seulement le cas pour les immeubles de bureaux et l'immobilier commercial; les maisons multifamiliales et les immeubles d'appartements peuvent également être d'excellents investissements.

Avec l'abordabilité d'acheter une maison unifamiliale atteignant nouveaux bas cette année, de nombreux acheteurs potentiels sont passés à l'écart et ont choisi de rester locataires. Cette augmentation de la demande est susceptible de faire grimper les prix des loyers, ce qui fait des appartements une opportunité d'investissement intrigante en ce moment.

Cependant, il existe de nombreuses façons d'investir dans des actifs tels que des immeubles d'habitation en fonction de votre niveau d'expérience et de votre capital. Certaines méthodes conviennent également à différents objectifs, comme le revenu par rapport à la croissance, et divers niveaux de tolérance au risque.

C'est pourquoi ce guide explique comment investir dans des immeubles d'habitation ainsi que les avantages et les inconvénients de cette classe d'actifs afin que vous puissiez décider si cela vous convient.

Comment investir dans des immeubles d'appartements

Investir dans des immeubles à appartements peut sembler très compliqué à première vue. Heureusement, il existe de nombreuses stratégies adaptées aux débutants pour commencer ainsi que des arrangements qui conviennent aux investisseurs accrédités.

1. Investissez-vous

Une option pour investir dans des immeubles à appartements consiste simplement à travailler avec un agent immobilier spécialisé dans ce type de biens immobiliers et à investir par vous-même. Cependant, cette approche nécessite une immense quantité de capital, surtout si vous recherchez des bâtiments plus grands avec plusieurs niveaux et des dizaines d'unités.

De plus, si vous investissez seul, la gestion de l'immeuble est également votre responsabilité. Les propriétaires travaillent souvent avec des sociétés de gestion immobilière pour les aider à trouver des locataires, à contrôler les paiements et à suivre l'entretien. Mais encore une fois, la barrière à l'entrée pour cet investissement en solo est probablement trop élevée pour la plupart des investisseurs.

2. FPI

Les fiducies de placement immobilier, ou FPI, offrent un moyen beaucoup plus convivial pour les débutants d'investir dans des appartements ou d'autres formes de biens immobiliers commerciaux et résidentiels. Et si vous êtes intéressé par revenu fixe, les FPI méritent certainement une place sur votre radar d'investissement.

Une FPI est une société qui possède ou exploite des biens immobiliers générateurs de revenus. Selon la loi, ils sont tenus de verser au moins 90 % de leur revenu annuel imposable aux actionnaires sous forme de dividendes. Et comme de nombreuses FPI sont cotées en bourse, vous pouvez acheter des actions par l'intermédiaire de votre courtier en bourse en ligne très facilement. Cela comprend les FPI résidentielles qui investissent dans des maisons multifamiliales et des complexes d'appartements.

Le principal avantage des FPI est que vous pouvez générer des revenus avec eux. Et si vous vous en tenez aux FPI cotées en bourse, la liquidité n'est pas aussi préoccupante que les FPI privées.

Cependant, le potentiel de croissance est plus faible pour les FPI que quelque chose comme actions de croissance. En effet, les FPI doivent redistribuer 90 % du revenu imposable aux actionnaires, ce qui limite la quantité de capital pouvant être réinjectée dans la croissance. Mais si le revenu immobilier est votre objectif, les FPI sont un excellent investissement.

3. Financement participatif immobilier

Comme les FPI, plateformes de crowdfunding immobilier présenter une autre option à faible barrière à l'entrée pour investir dans des immeubles d'appartements et d'autres résidences ou immobilier commercial offres. Les sociétés de financement participatif mettent en commun l'argent des investisseurs pour acheter et exploiter des biens immobiliers générateurs de revenus. De nombreuses plateformes ont leurs propres eREIT qui investissent dans de nombreuses propriétés, tandis que certaines plateformes proposent également des offres individuelles auxquelles vous pouvez vous inscrire.

Points forts
Notation	9/10	9/10	7/10
Investissement minimal	$10	$5,000	$5,000
Frais de compte	1 an	1-1,25 %/an de frais de gestion d'actifs	2% de frais de gestion annuels
FPI privée
S'inscrireLire la critique	S'inscrire Lire la critique	S'inscrire Revue Streitwise

Collecte de fonds est l'une de nos plateformes préférées puisque son minimum de 10 $ vous permet investir dans l'immobilier sans trop d'argent. Il a également des frais annuels très bas et a historiquement rapporté environ 8 à 9% par an. Streitwise et Rue de la foule ont un mélange de transactions individuelles et se diversifient également dans les eREIT, bien que les deux se concentrent un peu plus sur l'immobilier commercial comme les immeubles de bureaux.

Dans tous les cas, le crowdfunding est un moyen viable d'ajouter de l'immobilier à votre portefeuille sans trop de capital. Et vous pouvez toujours gagner des dividendes de manière fiable de la même manière que les FPI.

Ceci est un témoignage en partenariat avec Fundrise. Nous gagnons une commission sur les liens partenaires sur Investor Junkie. Toutes les opinions sont les nôtres.

4. Travailler avec un partenaire

Si vous aimez l'idée de posséder vous-même un immeuble mais que vous ne disposez pas d'un capital suffisant ou que vous souhaitez atténuer certains risques, vous pouvez envisager d'investir avec un partenaire. Cette voie facilite l'acquisition du capital à investir en premier lieu. De plus, vous et votre partenaire pouvez vous répartir les responsabilités d'approvisionnement et de gestion comme bon vous semble.

Le principal inconvénient de cette stratégie est que vous abandonnez un certain contrôle. Cela n'a peut-être pas d'importance pour la gestion quotidienne une fois que les locataires ont emménagé et que les choses sont opérationnelles. Mais lorsqu'il s'agit d'entretien, de rénovations potentielles et de décider quand vendre, il peut être plus difficile d'être toujours sur la même longueur d'onde.

5. syndication

De la même manière que pour investir avec un seul partenaire, vous pouvez également explorer des accords de syndication immobilière pour investir dans des immeubles à appartements ou d'autres types de biens immobiliers.

Dans cet arrangement, un promoteur investit généralement un pourcentage important du capital requis pour un immeuble à appartements et s'occupe ensuite de la gestion active. Les autres membres de la syndication sont des commanditaires, ce qui signifie qu'ils sont des investisseurs passifs mais fournissent les fonds supplémentaires pour conclure la transaction.

Tous les membres de la syndication peuvent bénéficier des distributions de revenus locatifs et de l'appréciation potentielle de la propriété. Mais c'est le sponsor qui contrôle la propriété et la gestion. Cela peut fonctionner parfaitement pour toutes les parties, en supposant que tout le monde est d'accord avec le sponsor.

Notez également que comme de nombreuses formes d'investissement immobilier qui nécessitent beaucoup de capital, vous devez être un investisseur accrédité participer à un accord de syndication. Cela signifie avoir un revenu annuel d'au moins 200 000 $ (300 000 $ avec un conjoint) ou avoir une valeur nette de 1 million de dollars ou plus.

6. Fonds immobiliers

Comme son nom l'indique, un fonds immobilier est un fonds qui investit dans l'immobilier. Généralement, les fonds immobiliers sont soit ETF ou fonds communs de placement, et certains sont gérés activement tandis que d'autres sont passifs. Il existe également des fonds immobiliers privés qui investissent dans des propriétés individuelles, bien que ceux-ci nécessitent souvent des investissements initiaux beaucoup plus élevés.

Comme les FPI cotées en bourse, vous pouvez acheter de nombreux fonds immobiliers en utilisant votre courtier. Et de nombreux courtiers proposent également leurs propres fonds, comme le MSCI Real Estate ETF (FREL) de fidélité ou de l'avant-garde FNB immobilier (VNQ).

La principale différence entre les FPI et les fonds immobiliers est que les FPI versent 90 % du revenu imposable aux actionnaires, tandis que les fonds immobiliers gagnent principalement par appréciation. Si le revenu fixe est votre objectif, la plupart des autres stratégies d'investissement dans les immeubles d'appartements constituent un meilleur choix.

Avantages et inconvénients d'investir dans des immeubles à appartements

Qui devrait investir dans des appartements ?

Investir dans l'immobilier est un moyen populaire de diversifiez votre portefeuille. Et cela peut aussi servir de bon couverture contre l'inflation dans de nombreux cas. Ces deux avantages sont valables pour investir dans des immeubles à appartements. Vous pouvez également générer des flux de trésorerie importants si le bâtiment a des locataires à long terme.

Si vous êtes principalement intéressé par la croissance de votre portefeuille, certaines options comme les FPI ou le financement participatif pourraient ne pas être aussi attrayantes. Et la propriété directe, même avec un partenaire ou un syndicat, nécessite beaucoup de capital.

Pour les nouveaux investisseurs, vous pouvez explorer divers plateformes de financement participatif ou restez avec des FPI et des fonds immobiliers pour vous lancer dans l'investissement dans des immeubles d'appartements. Et les investisseurs plus expérimentés disposant de liquidités importantes peuvent envisager la propriété directe, à condition qu'ils fassent preuve de diligence raisonnable et comprennent le travail que cela implique.