FNILX c. FXAIX: Principales similitudes et différences

Les fonds communs de placement sont l'un des véhicules d'investissement les plus populaires pour les investisseurs passifs. Ils sont gérés de manière professionnelle par des entreprises et suivent des indices comme le S&P 500. Les fonds communs de placement permettent aux investisseurs de bénéficier d'entreprises à forte croissance en mettant leurs ressources en commun.

Cependant, fonds communs de placement facturent généralement des frais minimes - souvent compris entre 0,5% et même jusqu'à 2,5% - qui couvrent le coût de gestion du fonds par l'entreprise.

Plus le ratio des frais d'un fonds est faible, plus le rendement net potentiel d'un investisseur est élevé au fil du temps. C'est pourquoi de nombreux investisseurs préfèrent investir dans des sociétés à faible coût gérées passivement fonds indiciels.

fidélité est l'une des sociétés d'investissement les plus populaires et les plus appréciées au monde. Parmi leurs offres de base figurent des fonds indiciels sans frais et à faible coût. Deux de leurs fonds les plus populaires sont FNILX et FXAIX, qui se concentrent tous deux sur les actions à grande capitalisation. Cet article couvrira ce que Fidelity a à offrir et comment décider lequel vous convient le mieux.

Que sont FNILX et FXAIX ?

FNILX et FXAIX sont deux fonds indiciels à faible coût proposés par Fidelity. FNILX est le fonds indiciel Fidelity ZERO Large Cap qui a été créé en 2018. Il affiche un taux de dépenses de 0,00 %.

FXAIX est le fonds indiciel Fidelity 500 et existe depuis 1988. Bien que n'étant pas tout à fait un zéro-fonds de frais, le ratio de frais de FXAIX est de 0,015%, ce qui en fait une option presque aussi abordable.

FNILX et FXAIX offrent tous deux une exposition aux sociétés les plus performantes, permettant aux investisseurs de capturer des gains dans l'économie sans prendre le risque ou les lourdes dépenses liées à l'achat d'actions individuelles. En raison de leurs faibles ratios de dépenses, les investisseurs peuvent tirer parti de ces économies de coûts pour développer encore plus leurs portefeuilles.

Une introduction au FNILX

FNILX est le fonds indiciel à grande capitalisation de Fidelity, il est donc presque entièrement composé de sociétés dont la valeur marchande dépasse 10 milliards de dollars. Il suit aux côtés de 80% des sociétés de l'indice Fidelity US Large Cap et de nombreuses sociétés sur lesquelles il est censé refléter la performance des actions à grande capitalisation.

Indexez-le : Indice Fidelity Grandes capitalisations américaines
Taux de dépenses : 0.0%
Investissement minimum requis : $0.00
Dernier dividende annuel : 0,161 $/action (décembre 2021)

La capitalisation boursière élevée des sociétés du S&P 500 peut rendre le cours moyen de l'action hors de portée des investisseurs qui n'ont pas beaucoup de liquidités à investir. FNILX permet aux investisseurs de bénéficier plus facilement de la croissance des sociétés à grande capitalisation.

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Avoirs

Il y a 504 entreprises dans le portefeuille de FNILX. Environ 27 % du portefeuille de FNILX est investi dans les sociétés suivantes :

• Pomme (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• Soins de santé unis (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Secteurs

FNILX est concentré dans le secteur technologique avec une exposition aux soins de santé, à la consommation discrétionnaire et aux services financiers. La répartition pondérée par industrie comprend :

Comme mentionné précédemment, FNILX est un fonds commun de placement à coût zéro. Il fait partie de la série de fonds ZERO de Fidelity, et ils veulent vraiment dire "zéro": Il y a un ratio de dépenses de 0 %, pas de frais de service ou de distribution, et pas d'investissement minimum pour commencer.

Ce fonds gratuit est offert aux investisseurs le de la même manière qu'un brise-porte est distribué le Black Friday: pour présenter aux nouveaux investisseurs les autres services et produits de Fidelity.

Cela étant dit, c'est un casse-porte qui a fait gagner de l'argent aux investisseurs. Depuis sa création en 2018, le fonds a généré un rendement moyen de 8,94 %. FNILX publie également des dividendes annuels une fois par an, créant une opportunité de revenu passif pour les investisseurs.

FNILX est un fonds commun de placement à risque moyen à élevé. Il a une cote de trois étoiles sur cinq de Morningstar.

Une introduction à FXAIX

FXAIX est le fonds indiciel Fidelity 500. Semblable à FNILX, FXAIX suit également les actions à grande capitalisation. Mais tandis que FNILX suit son propre indice américain des grandes capitalisations, FXAIX suit le S&P 500.

Normalement, au moins 80% des avoirs sous-jacents de FXAIX seront des sociétés cotées au Indice S&P 500. Cela signifie que la plupart des entreprises les plus performantes de l'économie globale sont incluses dans ce fonds.

Indexez-le : S&P 500
Taux de dépenses : 0.015%
Investissement minimum requis : $0.00
Dernier dividende trimestriel : 0,581 $/action (octobre 2022)

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Avoirs

Actuellement, les 10 principaux avoirs de FXAIX sont identiques à ceux de FNILX. Il fallait s'y attendre, car les deux fonds suivent des indices très similaires avec une majorité de titres qui se chevauchent. Il y a également 502 entreprises représentées dans le portefeuille du fonds, contre 504 pour FNILX.

Secteurs

FXAIX est fortement pondéré dans la technologie, soins de santé, consommation discrétionnaire et services financiers. La répartition complète par industrie est la suivante :

Bien que FXAIX ne soit pas un fonds sans frais, il s'agit toujours d'une option peu coûteuse et abordable pour les investisseurs, avec un faible ratio de dépenses de 0,015 %.

Comme FNILX, FXAIX ne nécessite pas de solde minimum pour démarrer. Il publie des dividendes tous les trimestres. Depuis sa création en 1988, le fonds a affiché un retour sur investissement de 10,32 %.

FXAIX est également un fonds commun de placement à risque moyen à élevé. Il a une note de quatre étoiles sur cinq de Morningstar.

FNILX c. Performances FXAIX

FNILX et FAIX offrent tous deux un retour sur investissement extrêmement similaire qui suit la croissance de certaines des plus grandes entreprises de l'économie américaine.

Depuis sa création, FNILX affiche un retour sur investissement de 7,09 %. Au cours des trois dernières années, le rendement annuel a été de 8,01 %. C'est légèrement en dessous du rendement annuel moyen du S&P 500 d'environ 8,16 %.

Depuis sa création, FXAIX a affiché un rendement de 10,10 % pour les investisseurs. Au cours des trois dernières années, les rendements ont été de 8,15 %, presque identiques à ceux du S&P 500.

Alors que sur une période de temps, les deux fonds ont affiché des rendements positifs, en 2022, ils ont enregistré des rendements négatifs avec l'ensemble du marché boursier. Le S&P 500 a affiché des rendements 2022 de .

FNILX c. FXAIX: Principales différences et similitudes

FNILX et FXAIX partagent les mêmes principaux avoirs et sont pondérés en faveur des mêmes industries. L'exposition au risque pour les deux est très similaire.

Cela étant dit, les fonds sont de taille différente. FNILX a actuellement 5,3 milliards de dollars d'actifs sous gestion. C'est nettement plus petit que FXAIX qui a un peu moins de 354 milliards de dollars d'actifs sous gestion.

Une autre différence clé entre les deux fonds est leur ratio de dépenses. FXAIX a un ratio de dépenses louable de 0,015%, mais il est difficile de battre littéralement 0%. Par rapport à FNILX, les investisseurs peuvent toujours vouloir garder à l'esprit le coût de FXAIX.

Cependant, les frais mineurs pourraient en valoir la peine pour des rendements plus élevés. Les rendements à vie de FXAIX sont environ 3 % supérieurs à ceux de FNILX (10,10 % contre 7.09%). L'une des raisons en est que FXAIX existe depuis quelques décennies alors que FNILX n'a ​​que quatre ans. Cependant, il convient de souligner que même en ne considérant que 2022, FXAIX a surperformé FNILX de plus de 1,5% (-15,49% vs. -17.10%).

Enfin, il y a le calendrier des dividendes. FXAIX verse des dividendes tous les trimestres tandis que FNILX ne verse des dividendes qu'une fois par an. Le dividende FXAIX a également été plus élevé. Son dernier paiement était de 0,581 $ par action, contre 0,161 $ par action avec FNILX. Les dividendes génèrent un revenu passif et le réinvestissement de ces dividendes peut entraîner une croissance composée au fil du temps.

Le plat à emporter: lequel vous convient le mieux ?

Au moment de décider dans quel fonds investir, il est important de évaluer vos objectifs personnels pour déterminer celui qui vous convient.

En surface, les deux fonds semblent presque identiques. FNILX et FXAIX incluent des sociétés à grande capitalisation, ont de faibles ratios de dépenses et versent des dividendes. Cependant, il y a quelques différences importantes à considérer.

Même si cela coûte plus cher, FXAIX existe depuis plus longtemps que FNILX et a jusqu'à présent fourni des rendements légèrement supérieurs. De plus, les distributions de dividendes trimestrielles pourraient faire de FXAIX un meilleur choix si vous comptez sur votre fonds indiciel pour fournir un revenu passif.

Malgré ces avantages, FNILX reste un bon investissement. Les investisseurs pourront faire fructifier leur patrimoine sans rien en perdre à cause des frais. Comme FXAIX, FNILX ne nécessite pas de montant d'investissement initial. Les actions de FNILX sont également nettement moins chères que FXAIX, ce qui les rend plus accessibles aux nouveaux investisseurs.

En fin de compte, les deux options sont un bon choix pour les investisseurs qui cherchent à réduire les coûts tout en suivant les rendements de certaines des plus grandes sociétés du marché boursier.

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