Classes d'actifs: classes d'actifs traditionnelles ou alternatives

Nous savons tous que la diversification est la clé pour minimiser les risques. Lorsqu'il s'agit d'allocation et de diversification d'actifs, il est utile de savoir quelles sont les options d'actifs disponibles, si vous souhaitez créer un portefeuille lucratif. Il est également essentiel de comprendre quel type est le mieux adapté à vos besoins et à votre situation financière. Discutons des classes d'actifs traditionnelles et alternatives et de ce que chacune d'elles signifie.

Classes d'actifs traditionnelles

Les actifs traditionnels sont ceux auxquels l'investisseur type penserait en entendant le mot « investissement ». Les classes d'actifs traditionnelles comprennent les catégories de base de actions, obligations, et en espèces. Examinons chacun d'eux en détail.

Actions

Les actions sont des titres qui représentent propriété dans une entreprise. Il existe deux grandes classifications des actions :

1. Actions ordinaires —. Les propriétaires d'actions ordinaires peuvent généralement voter aux assemblées des actionnaires et recevoir des dividendes.
2. Actions privilégiées — Les propriétaires d'actions privilégiées ne peuvent généralement pas voter, mais ont un droit plus élevé sur les actifs et les bénéfices que les actionnaires ordinaires.

Les types d'actions comprennent la valeur, les dividendes, la croissance, les petites, moyennes et grandes capitalisations, nationales, étrangères et émergentes. Voici un aperçu rapide de chacun:

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Obligations

Les obligations sont un investissement en dette — l'investisseur prête l'argent qui est remboursé par l'emprunteur à un taux d'intérêt fixe. Les emprunteurs sont généralement des sociétés ou des entités gouvernementales. Types d'obligations comprennent les déchets, les investissements de qualité, les gouvernements, les entreprises, les marchés à court terme, intermédiaires, à long terme, nationaux, étrangers et émergents. Voici un aperçu rapide de chacun :

• Bond de pacotille: présente un risque de défaut plus élevé que les obligations investment grade, mais offre des rendements plus élevés
• Obligation de qualité investissement: a un faible risque de défaut
• Obligation d'État: émis par le gouvernement afin de soutenir les dépenses du gouvernement
• Obligation d'entreprise : émis par une société
• Obligation à court terme : mûrit probablement dans les 3 ans
• Obligation intermédiaire : mûrit probablement dans les 3 à 10 ans
• Obligation à long terme : mûrit probablement dans plus de 10 ans
• Obligation domestique : d'une société dans le pays où réside l'investisseur
• Obligation étrangère : d'une société dans un pays différent de celui où réside l'investisseur
• Obligation émergente : d'une entreprise dans un pays en développement

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En espèces

La trésorerie et les équivalents de trésorerie sont les actifs les plus liquides. Ils comprennent les espèces réelles, ainsi que les équivalents qui sont facilement convertis en espèces, tels que les marchés monétaires et bons du Trésor.

Classes d'actifs alternatives

Les actifs alternatifs sont moins traditionnels et plus options d'investissement inattendues. Les classes d'actifs alternatives comprennent les matières premières, l'immobilier, les objets de collection, les devises étrangères, les produits d'assurance, les produits dérivés, le capital-risque, le capital-investissement et les titres en difficulté.

Marchandises

Les matières premières sont des articles commercialisables fabriqués pour le bien des consommateurs. Ils sont généralement indiscernables de l'un à l'autre, peu importe qui les produit. Des exemples de matières premières comprennent les métaux précieux, l'agriculture et l'énergie. Obtenez plus d'informations sur notre comment investir dans les matières premières guide.

Immobilier

Les biens immobiliers peuvent inclure des propriétés commerciales et résidentielles, ainsi que les FPI. L'immobilier est la terre et tout est fixé de façon permanente sur ladite terre. Les FPI, ou fiducies de placement immobilier, sont des sociétés qui possèdent et exploitent des biens immobiliers susceptibles de générer des revenus. Obtenez plus d'informations sur notre Comment investir dans l'immobilier.

Objets de collection

Objets de collection sont des objets qui valent plus que leurs homologues non collectionnables en raison de leur rareté ou de leur demande. Les objets de collection peuvent inclure des œuvres d'art, des antiquités, du vin vintage, des voitures classiques, des timbres et des pièces de monnaie.

Classes alternatives supplémentaires

• Monnaie étrangère est une devise qui n'est généralement pas utilisée dans le pays d'origine de l'investisseur. Obtenez plus d'informations sur notre Comment investir dans le Forex guide.
• Produits d'assurance comprennent l'assurance-vie (comme la vie entière) et les rentes. Une rente est créée lorsqu'une personne paie une prime d'assurance-vie qui lui sera redistribuée au fil du temps.
• Dérivés sont des contrats financiers qui tirent leur valeur de la performance d'un autre actif ou d'un taux d'intérêt. Ces contrats peuvent inclure des futures, des forwards et/ou des options.
• Capital-risque est de l'argent investi pour les startups et les petites entreprises qui ont un potentiel de croissance sur le long terme. Il s'agit d'un risque élevé, d'une récompense élevée, et provient généralement de relativement investisseurs fortunés.
• Capital-investissement se compose d'investissements réalisés en privé et non cotés en bourse. Les investisseurs effectuent ces investissements directement dans des entreprises privées. Ce capital est généralement levé pour financer de nouvelles technologies ou réaliser des acquisitions.
• Titres en difficulté proviennent d'entreprises en faillite ou quasi-faillite (et nous en avons eu beaucoup en 2020). Bien qu'ils soient à haut risque, ils sont bon marché à l'achat et peuvent être rentables si la situation de l'entreprise n'est pas aussi grave que le marché le croit.

Que vous décidiez d'investir dans des actifs traditionnels, ou des actifs traditionnels et alternatifs, diversification est important. En connaissant chacune des classes d'actifs, vous serez mieux outillé pour choisir les investissements qui répondent le mieux à vos besoins.