Qu'est-ce qu'un échange centralisé (CEX)? Définition, avantages et inconvénients

En crypto-monnaie, un échange centralisé est une plate-forme en ligne qui permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des devises numériques. Ces échanges exploitent leur propre marché où les utilisateurs achètent et vendent des crypto-monnaies les uns aux autres, et l'échange gagne de l'argent en facturant des frais.

Les échanges centralisés de crypto-monnaie offrent un accès rapide pour acheter et vendre des devises. Cependant, il y a aussi certains inconvénients à prendre en compte lorsque vous détenez votre crypto-monnaie dans ce type d'échange à long terme. Voici un aperçu du fonctionnement des échanges centralisés pour les crypto-monnaies.

Qu'est-ce qu'un échange centralisé ?

Un échange centralisé fonctionne un peu comme un marché boursier pour les crypto-monnaies.

Chaque fournisseur d'échange propose une plate-forme où les utilisateurs peuvent acheter et vendre instantanément des pièces et des jetons numériques pour une somme modique. Pour la plupart des gens, un échange centralisé comme Coinbase, Gemini ou Binance, est le moyen le plus simple de se lancer dans la possession et l'investissement de crypto-monnaies.

Ces échanges centralisés fonctionnent différemment des échanges décentralisés (DEX), comme Bisq, PancakeSwap et SushiSwap. Avec un DEX, les utilisateurs du monde entier peuvent connecter leur portefeuille numérique Web3 à la plateforme d'échange pour effectuer un échange de devises aux taux actuels du marché. Les échanges décentralisés facturent également des frais, ainsi que des frais de réseau supplémentaires (par exemple, Frais de gaz Ethereum) pour déplacer les devises vers et depuis votre portefeuille.

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L'une des différences les plus importantes entre les échanges centralisés et décentralisés est la manière dont votre devise est stockée. Avec un échange centralisé, l'échange agit en tant que dépositaire et détient vos crypto-monnaies pour vous. Avec un échange décentralisé, vous contrôlez les clés et la sécurité de votre portefeuille.

Il y a certains avantages à utiliser un DEX - une plus grande sécurité contre les piratages et la fraude, étant un gros - mais aussi certains risques. Mais se lancer et fonctionner avec un échange décentralisé nécessite plus de compétences informatiques et une compréhension du fonctionnement de la cryptographie. Ils conviennent mieux aux utilisateurs de crypto-monnaie intermédiaires à expérimentés.

Heureusement, presque toute personne à l'aise avec les ordinateurs ou ayant de l'expérience avec des sociétés de courtage en ligne ou des applications devrait être en mesure de comprendre comment utiliser un échange centralisé assez rapidement.

Comment fonctionnent les CEX

Avec un compte financé sur une bourse centralisée, vous pouvez acheter et vendre des cryptos, comme pour acheter et vendre des actions en bourse. Afin de commencer à négocier sur une bourse centralisée, vous devrez créer un compte et ajouter des fonds dans votre monnaie fiduciaire nationale, comme le dollar américain ou l'euro.

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Il est important de comprendre que les échanges ne se produisent qu'avec d'autres utilisateurs du même échange centralisé. Par exemple, lorsque vous achetez de la crypto-monnaie avec Coinbase, vous ne pouvez acheter qu'auprès d'autres utilisateurs de Coinbase. Il en va de même pour tous les échanges centralisés, ce qui entraîne des différences de prix entre les différentes plateformes.

Il n'y a pas d'échange de crypto-monnaie parfait pour tout le monde, mais avec tant de nouvelles options qui apparaissent, il y en a probablement une qui convient à vos objectifs.

Les fonctionnalités utiles à rechercher incluent :

En comprenant ce que vous essayez de réaliser avec l'investissement et le trading de crypto-monnaie, vous pouvez trouver un échange avec la combinaison de fonctionnalités qui vous intéressent le plus.

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Échanges centralisés populaires

Les principales crypto-monnaies sont des actifs mondiaux et décentralisés sans propriétaire ni contrôleur unique. Cela signifie que toute personne disposant des connaissances et des outils appropriés peut créer un échange de crypto-monnaie. Cependant, en raison des escroqueries et des pertes précédentes, il est généralement préférable de s'en tenir aux échanges les plus réputés. Certains des meilleurs incluent:

Coinbase: L'un des échanges de crypto-monnaie les plus reconnus aux États-Unis, Coinbase est une grande société cotée en bourse avec son propre stock disponible. La plate-forme est idéale pour les débutants et les nouveaux commerçants de crypto, bien que les frais puissent s'accumuler rapidement. Lisez notre avis sur Coinbase ici.

Gémeaux: Gemini est un grand échange de crypto-monnaie géré par les jumeaux Winklevoss (mieux connus pour leur drame juridique passé avec le fondateur et PDG de Facebook, Mark Zuckerberg). Gemini est un échange établi avec un stablecoin respecté et un excellent programme pour gagner des récompenses. Cependant, les frais de transaction sont élevés. Lisez notre avis sur Gemini ici.

Kraken: Kraken se distingue par ses faibles frais, son solide programme de gains et sa prise en charge d'une longue liste de devises. Les outils sont davantage orientés vers les transactions de crypto-monnaie intermédiaires à avancées. Lisez notre critique de Kraken ici.

Binance. NOUS: Une filiale de Binance, le plus grand échange cryptographique mondial, Binance. US est une version américaine uniquement de la bourse fonctionnant conformément aux lois américaines sur les valeurs mobilières et le commerce. Lisez notre examen de Binance. NOUS ici.

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Les échanges centralisés sont-ils sûrs ou risqués ?

Les échanges centralisés sont-ils donc sûrs? La réponse est quelque peu complexe et dépend de l'échange que vous choisissez.

En général, les grands échanges réputés comme ceux énumérés ci-dessus sont un endroit sûr pour stocker votre crypto-monnaie - tant que vous suivez des pratiques de sécurité en ligne strictes, comme l'utilisation de mots de passe uniques pour chaque site Web. L'utilisation de l'authentification à deux facteurs, qui est proposée dans tout échange respectable, est une autre étape critique dans la sécurisation de votre compte.

Le choix d'un échange sécurisé et réputé est également important. Dans le passé, certains échanges moins réputés ont été victimes de piratages à grande échelle où les cybercriminels ont volé une partie importante de la crypto-monnaie de l'entreprise. Mont Gox est l'un des exemples les plus tristement célèbres.

Il est peu probable que vous récupériez votre crypto si vous avez de la crypto dans un échange et que quelqu'un vole l'échange. Il n'y a pas FDIC pour les monnaies numériques.

Il y a aussi un Risque systémique que le prix pourrait baisser avec toutes les crypto-monnaies. Il s'agit d'un risque d'investissement en crypto-monnaie, peu importe où vous détenez vos actifs.

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Comment un débutant en crypto commence-t-il à négocier sur un CEX ?

Vous voulez plonger vos orteils dans la crypto? Suivez ces étapes pour démarrer avec un échange centralisé :

1. Choisissez un échange : Commencez par examiner vos principaux échanges en vous concentrant sur les frais, les devises disponibles et d'autres fonctionnalités.
2. Créez et vérifiez votre compte : Créez un compte en utilisant votre adresse e-mail et un mot de passe unique et sécurisé. Pour accéder pleinement à la plateforme, vous devrez peut-être passer par les étapes de vérification Know Your Customer (KYC), telles que le téléchargement d'une photo de votre pièce d'identité avec photo et la vérification des informations personnelles.
3. Ajouter des fonds: Connectez votre compte bancaire et transférez des fonds vers votre compte de change centralisé. Certains échanges vous permettent de négocier instantanément pendant que votre transfert est toujours en cours, mais vous ne pouvez pas retirer de fonds tant que votre dépôt n'a pas été effectué.
4. Achetez votre première crypto : Chargez l'outil de trading et configurez votre transaction. Vérifiez les détails avant de cliquer sur le bouton d'achat - les transactions cryptographiques ne sont pas réversibles et l'échange n'est pas susceptible d'annuler une erreur.

Avantages et inconvénients des échanges centralisés

Conclusion

Pour la plupart des gens, un échange centralisé est une passerelle vers la crypto-monnaie. C'est souvent l'endroit le meilleur et le plus simple pour commencer les investissements cryptographiques. Et une fois que les utilisateurs se sont familiarisés avec l'échange de leur choix, ils peuvent décider eux-mêmes s'ils souhaitent transférer leurs fonds vers matériel externe, logiciel ou portefeuilles connectés Web3.

Cependant, aussi facile et aussi amusant que cela puisse paraître, il est important de se rappeler que la crypto-monnaie est risquée. Il est sage de tenir compte de ces risques et d'éviter d'investir plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre. Mais si vous négociez dans vos limites et maintenez des mesures de sécurité en ligne étanches, vous devriez avoir une expérience d'échange de crypto-monnaie positive.

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