Une récession est souvent définie comme deux trimestres consécutifs de baisse du PIB. Mais selon Le Bureau national de la recherche économique (NBER), une récession survient lorsqu'il y a "une baisse significative de l'activité économique répartie dans l'ensemble de l'économie, qui dure plus de quelques mois", ainsi que d'autres indicateurs.
Depuis un certain temps, de nombreux économistes prédire que l'économie américaine entrera en récession d'ici 2023. En fait, certains soupçonnent que nous en sommes peut-être déjà à l'heure actuelle.
Pendant une récession, la valeur des investissements diminue souvent et les investisseurs voient généralement leurs portefeuilles d'investissement en souffrir. Cet article couvrira certaines industries résistantes à la récession qui peuvent aider votre portefeuille à traverser la tempête pendant ces ralentissements économiques.
La version courte
- Bien qu'il n'existe pas de véritable récession -preuve l'industrie, certaines industries sont plus résistantes à la récession que d'autres.
- Les industries résistantes à la récession sont des industries qui ont de meilleures chances de bien se porter pendant une période de déclin économique.
- Les exemples d'industries résistantes à la récession comprennent la restauration rapide, les détaillants à prix réduits, les épiceries, les biens de consommation de base, les soins de santé et les métaux précieux.
- La diversification et l'investissement dans des sociétés aux fondamentaux solides peuvent également aider votre portefeuille de placement à traverser une récession.
Qu'est-ce qu'une industrie résistante à la récession ?
Les industries énumérées ci-dessous sont considérées comme «résistantes à la récession», mais pas «à l'épreuve de la récession», car aucune industrie n'est jamais vraiment à 100% à l'épreuve de la récession. Les secteurs résistants à la récession ne sont pas entièrement à l'abri des récessions - au contraire, ils sont plus probable rester stable en période de ralentissement. Par exemple, les produits de base dont les consommateurs ont toujours besoin, comme les produits d'épicerie et les produits ménagers. Ou même l'industrie des métaux précieux puisque certains investisseurs placent leur argent dans l'or pour se prémunir contre le ralentissement économique.
Notez que le simple fait d'être dans une industrie résistante à la récession ne fait pas d'une entreprise une excellente investissement: il doit également avoir un bilan solide et des marges bénéficiaires constantes pour survivre à un récession. Même si une entreprise est dans un secteur qui n'est pas résistant à la récession, des fondamentaux solides peuvent l'aider à bien mieux traverser la tempête que ses pairs avec des fondamentaux plus faibles.
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Les 6 meilleures industries résistantes à la récession dans lesquelles investir
Vous trouverez ci-dessous certaines industries présentant des caractéristiques de résistance à la récession en raison de la nature de leur activité. Veuillez noter qu'il n'y a aucune garantie que ces industries fonctionneront bien au cours de la prochaine récession.
1. Fast food
Même lorsque les temps sont durs, les gens vont toujours dans les restaurants fast-food pour les repas. Les chaînes de restauration rapide avec des finances solides et une large sélection de menus adaptés aux portefeuilles pourraient être un bon choix défensif pour votre portefeuille en période de récession. Par exemple, McDonald's (NYSE: MCD) ont relativement bien performé par rapport aux autres actions pendant la récession de 2008. En fait, McDonald's a connu une croissance des ventes en 2008 et a ouvert près de 600 magasins.
2. Détaillants à rabais
Lors de la crise financière mondiale de 2008, l'une des actions les plus performantes du S&P 500 a été Dollar général (NYSE: DG). Les actions du détaillant discount ont augmenté de 60 % en 2008, soit près du double des rendements du deuxième titre le plus performant cette année-là. En sixième place était Walmart (NYSE: WMT), faisant des détaillants discount le seul secteur avec deux titres parmi les dix premiers. Comme la restauration rapide, les détaillants à prix réduits réussissent bien parce qu'ils offrent une option peu coûteuse lorsque de nombreuses personnes sont à court d'argent.
3. Épiceries
Même en période de récession, la plupart des consommateurs ne peuvent tout simplement pas se passer de produits d'épicerie. À moins que vous ne soyez autosuffisant et que vous cultiviez votre nourriture, la plupart des gens ont encore besoin de visiter une épicerie. Si vous êtes en Amérique, il y a des chances qu'il y ait un Costco (NASDAQ: COÛT) ou Kroger (NYSE: KR) que vous fréquentez assez régulièrement. Les emplacements Costco nécessitent une adhésion, mais Kroger exploite plusieurs chaînes d'épicerie différentes à travers le pays.
4. Consommation de base
La plupart d'entre nous achetons régulièrement des produits de consommation de base comme du papier toilette, du dentifrice, du savon et du shampoing. Même en période de récession, les consommateurs continuent de s'approvisionner en ces produits de base. Procter & Gamble (NYSE: PG) est un exemple de stock de consommation de base populaire. P&G est un conglomérat mondial de consommateurs comprenant des marques telles que Gillette, Dawn, Febreeze, Always, Crest, Tide, Oral-B et Pampers, pour n'en nommer que quelques-unes.
5. Soins de santé
Soins de santé est généralement une priorité même en période de récession. Les actions populaires dans cette industrie comprennent des marques comme Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) et Walgreens (NASDAQ: WBA). Les soins de santé ne doivent pas nécessairement concerner la technologie médicale ou les sociétés de biotechnologie pharmaceutique. À leur niveau de base, les soins de santé sont des services sur ordonnance et des produits en vente libre comme les pansements et le Tylenol. En d'autres termes, des choses que nous utilisons tous les jours pour maintenir notre santé et notre bien-être.
6. Métaux précieux
Certains métaux précieux comme l'or conservent généralement leur valeur pendant les récessions. Investir dans des métaux précieux comme or se présente sous de nombreuses formes et formes. Vous pouvez investir dans des FNB aurifères tels que iShares Gold Trust (IAU) ou même investir dans des lingots d'or physiques eux-mêmes. Et si vous voulez de l'or physique, vous pouvez acheter des lingots d'or chez un marchand de métaux précieux.
Construire un portefeuille résistant à la récession
Une autre façon d'aider votre portefeuille à résister à la récession est de vous assurer que vos placements sont diversifiés. Cela pourrait signifier un équilibre défensif et croissance actions ou en ajoutant des actifs à revenu fixe comme obligations.
Comme mentionné précédemment, lors du choix d'actions pour un portefeuille résistant à la récession, il peut être judicieux de rechercher des sociétés des fondamentaux solides. Les actions se négociant à des valorisations raisonnables pourraient mieux performer que les actions se négociant à des multiples élevés en période de récession.
Les entreprises ayant de longs antécédents de performance et de rentabilité constantes pourraient également être plus résilientes que les entreprises qui démarrent et tentent de conquérir des parts de marché. Les actions attrayantes ont des caractéristiques telles que de longs antécédents, une rentabilité et des valorisations raisonnables, quelle que soit l'économie.
Pendant une récession, c'est aussi une bonne idée d'avoir de l'argent liquide à portée de main. De cette façon, lorsque le marché est en baisse, vous pouvez potentiellement acheter des actions à des niveaux déprimés. Mais notez que la synchronisation du marché est au mieux un défi.
Une autre façon de protéger votre portefeuille en période de récession consiste à mettre en œuvre des stratégies de couverture. Deux stratégies populaires consistent à acheter des FNB inversés ou des contrats d'options de vente. Les ETF inversés suivent les principaux indices et évoluent dans la direction opposée: ils gagnent lorsque la valeur des indices qu'ils suivent baisse. Les options de vente vous permettent de vendre une action à un prix spécifique pendant une certaine période de temps. Ainsi, à mesure que la valeur de l'action sous-jacente diminue, la valeur de l'option de vente augmente. L'achat d'une option de vente sur une action vous permet effectivement de court et peut servir de couverture dans un portefeuille d'investissement.
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L'essentiel
Les récessions sont des périodes douloureuses pour l'économie et les investisseurs. Mais une façon d'atténuer l'impact consiste à ajouter des industries et des actions résistantes à la récession à votre portefeuille.
N'oubliez pas que les industries résistantes à la récession ne sont pas entièrement à l'abri des effets d'un ralentissement. Mais en construisant un portefeuille résistant à la récession, vous pouvez minimiser vos pertes et vous préparer lorsque le marché repartira à la hausse.
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